保险拜访企划方案

2024年3月30日发(作者：水库调度)

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保险拜访企划方案

篇一：保险拜访日计划表

拜访日计划卡（正面）

职场

职场

篇二：保险怎么做陌生拜访

保险如何做好陌生拜访？

1拜访前的准备

在和对方接触之前最好能和对方事先打好招呼。如果对方事先和你通

过电话联系了好多次，那么见面自然就会无形的拉近距离。因为在拜

访之前还有一个是客户的搜集阶段，那个阶段有一项是搜集有效客户

的联系方式

做好以上工作便可亲自上门。和对方接触的时候对方必然会有所防

备。这是心理上的必然性。要想顺利达到接近的目的，必须要降低对

方的紧张情绪。如果没有经验往往是拜访陷入僵局，或者冷场.在拜

访的过程中你要先把自己的戒备心放下，你的目的是让对方消除紧张

情绪，如果你都紧张，那他能不紧张吗

一上门就是说自己是保险公司的，一般说完这句话之后就会有结果

了，多数结果就是我们走开。这个很正常的，当然也有人有兴趣听你

讲下去。一般我的做法是以宣讲保险知识为入手点。当然了，这个要

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你的专业水平了，不光是商业保险，你们公司的产品你要很懂，社保

你也要懂的，因为现在问这个的人很多。而且你要懂保险相关知识，。

此外你还要准备展业夹和相关的证件，展业夹是我们做陌拜的利器，

是让人家了解你公司和你公司产品的平台。话术没什么大用的，就是

前期的一个自我介绍，之后说出个目的，是做保险调查还是保险知识

普及什么的。剩下的就是随机应变。不建议背太多的话术，这样与客

户谈有时显的很生硬的。刚开始去做膜拜，会碰到很多钉子，这个很

正常，要是人家一开门听说你是保险公司的，马上热情的把你接进门，

我估计到时候就该你害怕了

电话陌拜:你好,是XX先生女士么?你好,现在接电话方便么?我这边是

XX保险公司的,(停顿半秒,看对方的反应),我姓X,我们公司最近推出

了一些新的XX咨讯,想跟你约个时间拜访您,给您做参考,你看是明天

上午X点还是下午X点方便?

2羞于开口的原因固然很多，最大的原因莫过于怕遭到客户的拒绝。

可是，不开口就永远没有机会，遇到这种情况该怎么办呢？

第一、深刻领会保险的意义和功用很多时候营销员羞于开口，是因为

他们连自己都没有真正领悟保险的意义和功用，总觉得做保险不理直

气壮。因此，要多看书，多学习，多参加培训，多想想人生面对的风

险现实，深刻领会保险的意义和功用，进而发自内心地热爱寿险营销

工作，增强展业的自信心，开口的勇气自然会提高。同时还要不断积

累有关保险意义的展示资料，适时向客户展示，做为展业强有力的辅

助工具，增强说服力。

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第二、学会自我调整俗话说“天上不掉馅饼”。要知道世界上没有任

何一项工作可以不经过辛勤努力，就轻易成功的。寿险营销同样如此，

而且更是一份具有挑战性的工作，需要有坚定的意志和坚强的毅力，

要充分认识到保险营销是一份爱心事业，做为一名寿险营销员是高尚

的，因而要充满自信。

第三、与客户聊责任和爱心有人拒绝保险，但没有人拒绝责任和爱心。

避开直白地谈论保险，会大大减少遭受拒绝的可能性。每个人都对自

己的家人拥有责任和爱心，要多在这方面与客户聊天，帮助客户开启

他心灵深处那扇“责任和爱心”的天窗，爱与爱相通，大家都承载着

重重的家庭之责任，还有什么羞于开口的呢。

第四、找到突破口“话不投机半句多”，要以客户为中心，站在客户

的立场上思考，用心揣摩客户的生活态度和人生观，要找到与客户交

谈保险的切入点，这比单刀直入好得多，客户也比较容易接受。

第五、拟定工作计划做为一名从事寿险营销的人来说，应当冷静地思

考一下，自己为

什么要来，我的目标是什么，怎样才能达到这个目标，然后拟定一个

符合实际的，切实可行的“职涯规划”，这对于自己的工作具有十分

重要的意义和帮助。

第六、顽强的自律性有了计划不行动一切等于零，关键在于付诸实施。

但往往人又是有惰性的，尤其是在寿险行业，需要有很高的自律性才

能完成计划。要学会自己给自己施压、下命令。同样，有了这种自我

加压的“强迫性”你就不得不开口了。

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第七、找到自己的动力曾经是国内顶尖营销员，第一个把五星红旗带

到mdiT会场的骞宏最初在深圳展业时，唯一的动力就是让自己刚出

生的儿子有钱买奶粉喝。我们也一样，每个人都可以找到最能说服自

己、感动自己内心深处的动力，如：为了自己年迈的父母能度过一个

安逸的晚年；为了自己的孩子上大学；为了提高和改善自己的生活品

质；为了在寿险行业一展才华，实现过去未曾实现的人生价值等等。

有了内心的动力，就有了开口的勇气。第八、强迫自己走出去人有时

需要自己强迫自己。当自己找不到感觉，很茫然的时候，不要逃避,

不要呆在家里,不妨强迫自己出去走走，其实你会发现当你真正走出

去的时候才能找到感觉，想要去拜访的客户会一个接一个地出现在自

己的脑际。走出去视野开阔，走出去其实就是迈出了营销展业的第一

步，最难的就是第一步，当你迈出第一步的时候，回头想想不过如此

而已，接着第二步、第三步就容易多了。

第九、走适合自己的路同样是拜访，方式方法可以各不相同，但殊途

同归。有的人一阵“疾风骤雨”便可把客户的单拿下，有的人嘻笑打

荤已让客户在保单上签字，而你和风细雨，娓娓道来，却也同样可以

硕果累累。要根据自己的实际情况，找准自己的路，做出自己的个性

来。

第十、人际关系是张网在寿险营销行业要学会借力，学会经营客户，

经营人际关系。其实人际关系就像一张无形的大网，彼此有联系，要

充分利用人际关系的这一特性，使寿险营销工作变得自然顺畅

1、随机拜访法话术：啊？您好！好面熟啊！好象在哪见过您，怎么

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样啊？最近好吗？哎呀，我忘记了您家的电话地址啦，请您帮我写在

这里，好吗？方便以后联络您。哦，好，原来是xx先生，您还记得

吗？我们以前在xx地方见过。好啦，我还有点事，先走啦，迟些再

联络您，再见

?2、先生，您好！我是xxxx保险公司的xxx，今天很有缘份能够敲

开您幸运的大门，想了解一下：“保险买了没有？”（客户：没有；或

者，很多人来过；很烦??）我正是从事保险宣传工作的，当然是免费

宣传，说实在的，您买张报纸都要跑到楼下，还要花5毛钱，而我是

公司专门派来为您宣传的，请您听一下，至于买不买，是您的事，再

说，您都很忙，了解清楚了，不要让以后再来的业务员浪费您更多的

时间，ok？

?3、您好！我是xx寿险业务员xxx，正在做售后服务品质调查，请

问您现在拥有的保单服务做得好不好

4、您好!可不可以借您五分钟时间帮您自己填一份答卷（拿出预先设

计好的答卷给他填）

6、（对于年龄较大的人）我来给您做理财顾问，您买不买保险都没关

系，象您这样的年龄不能算太年轻，按照保险投保年龄，现在还合适，

现在不买，以后想买都不行了。

篇三：保险公司活动方案

人保财险河南省分公司

20XX年客户节活动实施细则

按照集团公司、总公司总体部署，中国人民保险20XX年客户节将于

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5月18日启动。为贯彻落实“以客户为中心”转型战略，与兄弟公

司一起，打造Picc第一服务品牌，特制定本实施细则。

一、总体思路

遵照集团公司、总公司的总体要求，贯彻落实“以客户为中心”转型

战略，与各兄弟公司一起，借助客户节品牌影响力，共同构建中国人

民保险核心竞争力，以服务促发展，提升客户的满意度和忠诚度。

二、活动主题

活动主题：倾听您的心声，服务您的需求

加强与客户的互动，密切客户关系，倾听客户需求，改进客户服务，

研究开发更多具有市场竞争力的个性化产品和服务，传播“做客户信

赖和满意的保险公司”的理念。

三、活动时间

活动时间：20XX年5月18日-7月18日

（“十一”黄金周客户自驾游等活动除外）

特别说明：集团公司和总公司的各项活动分阶段推进，不局限于两个

月的时间，我省将按照活动要求，分批次推进，将各项活动落实到位。

四、服务主题

20XX年客户节面向社会推出六项主题活动：“多快好省”理赔服务

嘉年华；“i车i自然”人保之友俱乐部活动；“人保在行动”公益系

列活动；“客户节一起玩‘绿聚人’吧！”活动；“走出去、请进来”

活动；“十一”黄金周客户自驾游服务活动。

（一）“多快好省”理赔服务嘉年华

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1.开展“多快好省”理赔服务宣传日活动

7月8日，借助“全国保险公众宣传日”，在全系统开展“多快好省”

理赔服务宣传日活动。集团公司和总公司领导将在宣传日当天，参与

部分地区的宣传日活动。根据我省实际情况，对保险公众宣传日活动

作如下部署：一是省公司将于宣传日当天在郑州市区组织保险宣传活

动，相关部门人员现场对客户提问进行解答，省公司领导参与，并邀

请主流媒体进行全程报道。二是各市分公司要高度重视、统一部署，

组织辖区内各级分支机构，通过在社区、街道、农村、学校、公司营

业场所，悬挂横幅、展架，设置咨询台等形式，重点宣传公司“多快

好省”理赔服务举措、历年重大赔案、理赔知识等，增强公众对“多

快好省”理赔服务品牌的了解和认知。三是各市分公司要以组织讲座、

广场活动、图片展、LEd屏播放、发放宣传资料、推送宣传片等形式，

推动客户感受公司承担保险风险、履行社会责任的使命与担当，提升

客户的满意度。四是各市分公司要加强媒体宣传，营造舆论氛围，

要运用好微博、微信、短信等平台，积极与公众互动，主动参与行业

媒体公众宣传日活动，借势造势，力求最佳宣传效果。

2.“多快好省”理赔服务升级版

友好的服务界面、快速的服务响应、顺畅的索赔流程、温馨的理赔服

务、专业的理赔队伍、高科技的理赔工具,为客户提供美好的理赔体

验。

多：万家服务网点，人保相伴左右

（1）服务网点多：人保财险拥有23673家合作推荐维修企业，包括

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12176家品牌4S店，为客户提供各种品牌车辆的优质维修服务；超

过2700家直属机构、14694台理赔服务车辆、13175部查勘定损移动

终端、3万3千多名专业理赔人员随时为客户提供简便快捷的理赔服

务。

（2）索赔渠道多：公司为客户提供包括查勘定损员、掌上人保“电

子速递员”、推荐维修单位、公司理赔柜台、速递理赔、电话理赔（微

信理赔）、网上自助等多种索赔资料提交方式和渠道。

快：何时何地出险，人保快速响应

（1）查勘速度快：客户报案后，公司查勘人员将在市区30分钟，郊

区60分钟内到达现场提供服务。

（2）赔付速度快：

极速理赔---在我公司投保的家庭自用汽车客户，发生不涉及人伤、物

损且车辆损失在5000元（含）以下责任明

确的单方事故，现场完成从出险查勘到通知财务部门向被保险人账户

支付赔款的全流程理赔服务。

限时理赔：万元以下案件1小时通知赔付。对不涉及人伤、物损的车

辆损失赔案，损失金额在10000元（含）以下，客户提交的索赔单证

齐全后，公司提供1小时通知赔付服务。

好：全天候服务，全方位保障

（1）我公司为客户提供全国范围内7×24小时全天候出险报案、查

勘和理赔咨询服务。

（2）遍布全国的10062辆拖车为客户提供全国范围内故障车辆免费

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救援服务。

对在我公司投保的9座以下非营业客车和家庭自用汽车客户，因车辆

故障需拖车、送油、充电、更换轮胎、轮胎充气时，均可通过拨打我

公司救援服务专线电话“95518转9”享受到保单有效期内全国范围

内的不限次免费故障车救援服务，免费拖车距离为50公里（交通管

理部门或道路管理机构不允许社会救援车辆驶入的部分高速公路、隧

道、大桥、高架道路等路段除外）。送油、换胎过程中产生的油料、

配件材料费用由客户自行承担。

（3）安心修车：万家维修单位修车无烦恼。

客户的保险事故受损车辆到我公司推荐的任何一家修理单位维修时，

我公司的“安心修车”提供定损维修无差价，保证维修质量服务。

省：专业服务、专心呵护，客户省心省时省力

（1）公司专业的理赔服务队伍为客户提供从出险报案到支付赔款全

流程的理赔服务，专业服务、专心呵护。客户服务监督卡方便客户随

时进行理赔咨询，并对我们的理赔服务全程监督。

（2）人伤无忧理赔服务为客户在人伤事故处理中提供全程咨询、小

额快处、现场调解服务。

（3）全国通赔：万家网点，四海通行

客户异地出险后，我公司通过遍及全国的理赔服务机构，为客户提供

随时随处的快速、便捷的查勘、定损、提交索赔单证、获得赔付的服

务，使客户无论身处何地，都能享受到从报案到领取赔款全流程的便

捷、高效、统一的理赔服务。

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（4）人保客户“互碰快赔”服务（宣传亮点和重点）事故双方均在

我司同时投保交强险、车损险、商业第三者责任险及不计免赔特约险

的客户发生仅造成双方车辆损失，不涉及人伤、物损的互碰事故，事

故责任无争议，可以各自向本方车险承保机构进行索赔，各自的车险

承保机构分别赔付被保险人的损失，赔偿后不进行相

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案"/>

互追偿。（详见附件2：《“多快好省”理赔服务升级版》）

（二）“i车i自然”人保之友俱乐部活动

依托公司优势合作资源，定制呼伦贝尔草原深度自驾游专属路线，开

展“i车i自然”人保之友客户俱乐部主题活动，一是与汽车品牌商

合作，共同进行品牌宣传推广，开展