商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

2024年3月17日发(作者：假期作业)

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

文章属性

• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)

• 【公布日期】2004.04.02

• 【文 号】中国银行业监督管理委员会令2004年第3号

• 【施行日期】2004.05.01

• 【效力等级】部门规章

• 【时效性】失效

• 【主题分类】银行业监督管理

正文

中国银行业监督管理委员会令

（2004年第3号）

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》已经中国银行业监督管理委员

会第九次主席会议通过。现予公布，自2004年5月1日起施行。

主席：刘明康

二00四年四月二日

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法

第一章 总则

第一条 为加强审慎监管，规范商业银行关联交易行为，控制关联交易风

险，促进商业银行安全、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、

《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银

行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行。

第三条 商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则。

第四条 商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国家统一的会计制

度和有关的银行业监督管理规定。

商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件

进行。

第五条 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的关联交易实施监督管

理。

第二章 关联方

第六条 商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。

第七条 商业银行的关联自然人包括：

（一）商业银行的内部人；

（二）商业银行的主要自然人股东；

（三）商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属；

（四）商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人

员，本项所指关联法人或其他组织不包括商业银行的内部人与主要自然人股东及其

近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；

（五）对商业银行有重大影响的其他自然人。

本办法所称商业银行的内部人包括商业银行的董事、总行和分行的高级管理人

员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。

本办法所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的

自然人股东。自然人股东的近亲属持有或控制的股份或表决权应当与该自然人股东

持有或控制的股份或表决权合并计算。

本办法所称近亲属包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、

配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐

妹的成年子女及其配偶。

第八条 商业银行的关联法人或其他组织包括：