风险评估标准与测评方法

2024年3月12日发(作者：我是谁为了谁)

附件：风险评估标准与测评方法

一、对于风险评估与测评所采用的公式为R=LⅹC，即：

R—表示风险等级；

L—表示风险发生可能性；

C—表示风险影响程度。

二、 风险评估测评方法

1.风险发生可能性（L）：风险发生可能性指该风险事件发生概率的大小。

风险事件发生的可能性分为1/2/3/4/5个等级，分别赋予1分至10分，1

分表示发生风险的可能性等级低，1→10分为风险发生可能性逐渐增加，10

分表示风险发生的可能性等级高，该风险事件几乎确定会发生。

图表1：风险发生可能性（L）

风险等级 分值

10

非常高

9

8

高

7

6

5

中

4

3

低

2

概率 说明

发生概率90%－100% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条

件下，风险事件发生可能性非常高。例，每10

发生概率80%－90%

次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险

事件会发生8次以上（含8次，下同）。

发生概率70%－80% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条

发生概率60%－70%

件下，风险事件发生的可能性很高。例，每10

次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险

发生概率50%－60%

事件会发生5次以上8次以下。

发生概率35%－50% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条

件下，风险事件发生的可能性一般。例，每10

发生概率20%－35%

次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险

事件会发生2次以上5次以下。

发生概率10%－20% 在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条

件下，风险事件发生的可能性较低。例，每10

发生概率1%－10%

次可能会发生该风险事件的企业行为中，该风险

事件会发生2次以下。

在公司现有的管理水平、人员素质和控制手段条

微小 1 发生概率低于1% 件下，风险事件基本不会发生，仅在例外情况下

可能发生。

2.风险影响程度（C）：风险影响程度指如果该风险发生，会对公司未来经

营目标所产生影响的大小。风险影响程度由五个独立的维度组成，并取最大

值作为最终的影响程度大小。五个维度包括：经济价值、人员健康安全、市

场能力、业务流程、企业声誉及形象；五个独立维度得分中的最高分将作为

风险影响程度的最终得分。

风险影响程度分为5个等级，分别赋予1分至10分，表示影响程度依

次加强。1分代表影响程度很低，基本可以忽略，10分代表影响非常高，对公

司有极其重大的影响。

图表2：风险影响程度（C）:

风险等级 分值 管理改进的迫切性描述

公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段完全不能应对当

极高 9－10

前面临的风险。

公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段只能部分有效地

高 6－8

应对当前面临的风险。

公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能基本有效地应

中 4－5

对当前面临的风险。

公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能够比较有效地

低 2－3

应对当前面临的风险。

公司现有的管理水平、人员结构和素质和管控手段能够有效应对当

极低 1

前面临的风险。

3.风险管理改进迫切性：风险管理改进迫切性指在公司当前的人员意识、管理

措施和资源配置等条件下，风险可以按预期目标得到有效管控的程度。

风险管理改进迫切性分为5个等级，分别赋予1分至10分。

图表3:风险管理改进迫切性

等级 分值 经济价值

对成本/收

益的影响在

1亿以上

人员健康安

全

一次死亡30

人以上

（含）的特

别重大事故

市场能力

市场份额急剧下

降，客户大量流

失，直接影响到

企业的存续。

业务流程

经营中断，业务

全面停顿，企业

企业声誉及形象

企业声誉及企业

形象完全丧失，

恢复。

非常高 10

濒临破产倒闭。 很难、甚至无法

9

对成本/收

益的影响在

1亿－5000

万之间

对成本/收

益的影响在

5000万－

1000万之

间

对成本/收

益的影响在

1000万－

500万之间

对成本/收

益的影响在

500万－

100万之间

一次死亡10

人以上

（含）的特

大事故

一次死亡3

人以上

（含）的重

大事故

一次死亡1

人以上

（含）的事

故

人员1－4级

严重伤残或

严重职业

病，全部丧

失劳动能力

人员5－6级

伤残或严重

职业病，大

部分丧失劳

动能力

人员7－10

级轻度伤残

或轻度职业

病，部分丧

失劳动能力

对人员健康

造成损害，

但不致构成

伤残

高 8

重要客户流失，

客户满意度严重

降低，直接影响

到长期合作，市

场份额下降，企

业的竞争优势丧

失，市场地位受

到严重威胁。

企业关键业务流

程中断，恢复难

度较大，持续时

间较长，企业经

营运作受到严重

影响。

对企业声誉及企

业形象受到严重

不良影响，要消

除这种影响需要

很长的时间或要

付出很高的代

价。

7

6

中

5

对成本/收

益的影响在

100万－50

万之间

一些客户流失，

客户满意度的降

低可能影响到长

期合作。企业的

核心竞争力和市

场地位受到一定

程度的影响。

企业某些业务环

节中断或辅助业

务功能受到影

响，对整个业务

流程运作造成一

定影响。

企业声誉及企业

形象受到一定的

负面影响，但这

种影响可能持续

较长的时间或在

程度上较难消

除。

4

对成本/收

益的影响在

50万－10

万之间

3

低

2

对成本/收

益的影响在

10万－5万

之间

对成本/收

益的影响在

5万－1万

之间

对人员健康

有轻度损害

客户满意度的下

降影响到企业在

合作过程中的讨

价还价能力，但

不影响长期合作

关系。

某些业务环节受

到一定影响，局

部工作发生滞

缓，对整个业务

流程运作的影响

较小。

企业声誉及企业

形象受到暂时的

负面影响，且影

响程度较低。

微小 1

对成本/收

益的影响在

对人员健康

1万元以下

安全没有任

何威胁

对客户关系及市

场竞争没有影响

或影响很小，可

以忽略。

对业务流程的影

响微小，可以忽

略。

对企业声誉没有

影响或影响很

小，可以忽略

的。