一、以合规管理为抓手,

2024年2月19日发(作者：心出发)

一、以合规管理为抓手，增强全员责任意识。为确保合规管理工作时时有人抓、处处有人管，该行对合规管理体系进行梳理规范，将合规管理纳入行党委日常工作，成立了以行长为组长，其他班子成员为副组长的工作领导小组，成员由各部门总经理、各支行行长担任，并明确由内控合规部具体负责合规管理工作的组织和实施。全辖13家县级支行也相应成立了由一把手负总责的合规管理工作领导小组，负责辖内网点合规管理工作的具体实施。从制度上明确了行党委、高管层及各部门合规管理职责，建立了每一位员工对本职工作合规负责、部门负责人对本部门及本业务条线合规负责、分支机构负责人对本机构合规负责的“横向到边、纵向到底”的合规管理体系。同时，制定了《邵阳分行内控合规管理实施方案》，并组织员工学习，使每一位员工都知道此次活动的指导思想、活动目标、主要内容和具体活动安排，人员分工细致，协调配合，各司其职，各尽其责，进一步统一了全行员工的思想认识，引导全行员工积极主动参与合规管理体系建设，形成人人有责任、层层抓落实的工作格局。

二、以教育培训为抓手，增强全员风险意识。在活动开展中，邵阳分行坚持抓好培训人员、培训内容和培训教育，确保对员工的教育培训取得实效。一是坚持培训考核范围覆盖到岗到人。从各业务条线的源头开始理顺，由行领导、高管层及部门负责人带头做起，动员全行员工参加，通过定期检查和不定期抽查的方式，加强考核监督，突出抓好员工合规意识提升考核，实行学习考核与员工利益挂钩、与单位考核挂钩，充分调动每一位员工参与合规建设的积极性、主动性。二是坚持学习内容覆盖到各部门和各业务条线。系统梳理全行制定的制度40多项，确保制度首先合“规”；组织相关部门对省分行确定的学习内容进行认真梳理，印制成册，人手一册，并结合合规意识教育、合规知识教育和合规行为教育，分别由各部门、各业务条线组织员工进行教育培训，重点做好与本职岗位有关的制度、办法和操作流程的学习培训。在加强基础培训的同时，突出前瞻性、理论性和风险防范的针对性、有效性，抓好培训质量，注重培养员工主动学习、分析问题和解决问题的能力。三是坚持学习形式多样化。通过采取集中学习与分散学习相结合的方式，确保学习时间充裕，并做到学习有记录、有心得体会，防止学习流于形式。通过行领导宣讲、内控合规部负责人主讲、相关部门负责人授课等形式，确保了学习内容实用、有针对性，有效提高了全行员工的合规意识和风险意识。

三、以监督检查为抓手，增强全员防范意识。强化员工合规教育是手段，提高案件防控能力是活动的根本目的。邵阳分行在加强员工合规教育的同时，积极探讨合规教育成果的运用，引导全行员工自觉将合规经营理念融入日常工作，强化执行力建设。一是结合实际建章立制，以制度规范员工行为。该行先后出台了《员工违规操作处罚办法》、《员工行为规范管理办法》、《员工文明服务行为规范》等，从规范员工日常行为习惯抓起，明确规定全行员工哪些事必须做好，哪些事绝对不能做，引导员工该为而为，不该为而不为，树立良好的合规习惯。二是加大突击检查力度，督促员工自觉规范行为。把突击检查作为一项制度，由行领导自觉带头执行，每季至少对包片的支行、网点进行内控执行、合规教育等内容的全面突击检查，检查范围包括各条线业务，通过突击检查树标兵、抓典型，让员工感觉到监督无处不在。彻底屏蔽员工在内控管理中的侥幸心理，杜绝“小错不算违规、违规没有风险无所谓”的行为习惯，提高内控管理的执行力。三是加强检查监督，完善员工行为监督机制。充分发挥财会、信贷、运营等部门的职能作用，扎实开展每季常规检查，组织开展会计主管履职突击检查和员工行为、人民币结算账户、银行卡及ATM、POS业务为重点的专项检查，并将合规教育活动开展情况纳入重要检查内容，对检查发现的问题，责令单位进行整改；完善内控监督管理体系，延伸内控监督的广度和深度，强化监督职能，提高业务自查自纠能力。四是将合规管理与案件防控有机结合，进一步提高风险防控能力。通过基层单位自查与专业部门自上而下的双线检查、排查方式，扎实稳妥地开展案件防控治理“回头看”活动，“堵塞风险漏洞”和案件防控“百日行动”，以“边排查、边教育、边整改、边落实”为原则，对查出的问题进行统一规范，限期整改，并对有关责任人员进行相应的责任追究，确保“三项治理”活动取得实质性效果。

四、以合规文化为抓手，增强全员执行意识。为了推动合规管理长效机制建设，邵阳分行将合规管理纳入企业文化的总体框架进行筹划，通过开展丰富多彩、形式多样的企业文化建设活动，积极引导高管人员树立“领导带头合规”、“合规创造价值”、“违规耻辱、合规光荣”的理念，引导员工树立“合规人人有责”、“自己主动合规、拒绝被动合规”的理念，着力提升全行员工的制度执行力和自我保护意识。

一是组织开展“强化合规，从我做起”为主题的合规经营学习心得征集活动。号召全行员工立足自身，结合岗位，从合规管理与业务发展的辩证关系入手，谈观点、谈感受、谈体会，共征集合规学习心得952篇，其中行领导学习心得5篇，中层骨干学习心得162篇，一般员工学习心得785篇，从而进一步提高了全行员工对合规管理重要性的思想认识。二是组织开展“讲合规、做合规员工”为主题的宣讲活动。围绕合规这一主题，积极引导全行员工从日常工作行为中注重合规风险管理薄弱环节的防范，讲合规，促发展，进一步调动了全行员工参与合规管理的激情和参与合规管理建设的积极性，增强了合规管理意识和制度执行意识。