基金业绩比较基准中的门道

基金业绩比较基准中的门道

基金业绩比较基准（Benchmark）是一个比较重要的参考依据，用以衡

量基金的表现。下面列出的是识别基金业绩比较基准的常见方式：

一、股票（标普500）：

标普500指数通常被用作股票型基金的基准，它衡量标准普尔500种

股票的大盘表现。投资者可以通过比较基金的收益率和标准普尔500

指数的收益率来测量基金的表现。

二、债券（美国企业债券指数）：

美国企业债券指数（BofA Merrill Lynch US Corporate Bond Index）是债

券型基金的常用基准，它衡量美国企业债券市场的总体表现。投资者

可以通过比较基金的收益率和美国企业债券指数的收益率来测量基金

的表现。

三、外汇（横截面货币指数）：

横截面货币指数（Currency Cross-ctional Index）是一种特殊的外汇型

基金，它衡量把握全球货币市场变化趋势的能力。投资者可以通过比

较基金的收益率和横截面货币指数的收益率来测量基金的表现。

表现。在投资原油市场时，投资者可以通过比较基金的收益率和现货

原油价格的变化趋势来衡量基金的表现。

五、复合型（DJ Wilshire5000）：

DJ Wilshire 5000指数是复合型基金的基准，它包括美国上市公司中综

合市值最大的5000家公司，包括证券、债券、外汇、商品等全球金融

市场投资组合。投资者可以通过比较基金的收益率和DJ Wilshire 5000

指数的变化趋势来测量基金的表现。

以上是识别基金业绩比较基准的常见方式，且都是投资者可以通过比

较基金的业绩与指数的收益率来衡量基金的表现，因此，正确识别基