证券考试选择题

证券考试选择题

1．证券是指用以证明或设定权益所形成的（ ）。

A．书面凭证 B．法律凭证

C．货币凭证 D．资本凭证

2．凭证证券又称（ ）。

A．有价证券 B．商业证券

C．无价证券 D．资本证券

3．证券按（ ）来划分，能够分为凭证证券和有价证券。

A．用途 B．性质 C．对象 D．内容

4．提货单说明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权益，说明提货单是一种

（ ）。

A．有价证券 B．商品证券

C．货币证券 D．资本证券

5．金融期货证券是一种（ ）。

A．商品证券 B．资本证券

C．货币证券 D．凭证证券

6．证券登记结算公司性质上属于（ ）。

A．证券服务机构 B．证券经营机构

C．证券治理机构 D．自律性组织

7．证券业协会性质上是（ ）。

A．证券监管机构 B．证券服务机构

C．证券投资人 D．自律性组织

8．证券必须同时具备的两个最差不多特点是（ ）。

A．法律特点与经济特点 B．法律特点与书面特点

C．经济特点与书面特点 D．经济特点与权益特点

9．证券按其性质不同，能够分为（ ）。

A．凭证证券和有价证券 B．资本证券和货币证券

C．商品证券和无价证券 D．虚拟证券和有价证券

10．有价证券是（ ）的一种形式。

A．商品证券 B．权益资本

C．虚拟资本 D．债务资本

11．广义的有价证券包括（ ）、货币证券和资本证券。

A．商品证券 B．凭证证券

C．权益证券 D．债务证券

12．商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有（ ）的凭证。

A．所有权或使用权 B．租赁权或转让权

C．收益权或处分权 D．使用权或转让权

13．货币证券是指本身能使持券人或第三人取得货币索取权的有价证券，要紧包括

（ ）两大类。

A．权益证券和债务证券

B．商业证券和银行证券

C．固定收益证券和变动收益证券

D．短期证券和长期证券

14．资本证券是指与（ ）直截了当有关的活动而产生的证券。

A．资金 B．项目投资

C．货币投资 D．金融投资

15．资本证券要紧包括（ ）。

A．股票、债券和基金证券

B．股票、债券和金融期货

C．股票、债券和其他证券

D．股票、债券和金融衍生产品

16．有价证券具有的要紧特点是（ ）。

A．期限性、收益性、变通性、风险性

B．产权性、收益性、变通性、非返还性

C．期限性、收益性、流通性、风险性

D．产权性、期限性、收益性、风险性

17．证券流通性不受（ ）因素阻碍。

A．证券期限的长短 B．证券信誉的好坏

C．市场的完善程度 D．经济进展速度

18．证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（ ）。

A．政府、金融机构、公司企业

B．中央政府、地点政府、公司企业

C．政府、中央银行、公司企业

D．政府、金融机构、财政部、公司企业

19．证券公司的要紧业务内容有（ ）。

A．股票、债券和基金

B．发行、自营和基金治理

C．承销、咨询和基金治理

D．承销、经纪、自营、投资咨询、购并、受托资产治理、基金等业务

20．证券业协会和证券交易所属于（ ）。

A．政府组织

B．政府在证券业的分支机构

C．自律性组织

D．证券业最高监管机构

21．金融证券所筹集的资金作为营运资金，要紧用于（ ）等资产业务。

A．信贷、投资 B．建设资金

C．生产经营活动 D．注册资本金

22．证券自律性组织包括（ ）。

A．证券交易所和证券监管机构

B．证券交易所和证券行业协会

C．证券监管机构和证券行业协会

D．证券公司和证券行业协会

23．我国的证券监管机构指的是（ ）。

A．证券行业自律性组织

B．证券业协会

C．中国证券监督治理委员会及其派出机构

D．证券信用评级机构

24．证券交易所在性质上是一种（ ）。

A．证券监管机构 B．证券服务机构

C．证券投资人 D．自律性组织

25．证券信用评级机构在性质上是一种（ ）。

A．证券监管机构 B．证券服务机构

C．证券投资人 D．自律性组织

26．有价证券之因此能够买卖是因为它（ ）。

A．具有价值 B．具有使用价值

C．代表着一定量的财产权益 D．具有交换价值

27．公司证券的形式包括（ ）。

A．公司债券、商业票据及政府债券

B．商业票据、金融债券

C．股票、金融债券

D．股票、公司债券及商业票据

28．变动收益证券的具体形式有（ ）。

A．优先股股票和一般股股票

B．一般股股票和浮动利率债券

C．优先股股票和浮动利率债券

D．一般股股票和无价证券

29．证券交易价格是通过（ ）确定的。

A．证券商与投资者协商 B．一级市场上的公布竞价

C．证券供求双方共同作用 D．发行者与证券商协商

30．参与交易的各方应该获得平等的机会，这是（ ）原则。

A．公布 B．公平 C．公平 D．平均

31．证券市场按纵向结构关系，能够分为（ ）。

A．发行市场和交易市场

B．股票市场、债券市场和基金市场

C．集中交易市场和场外市场

D．国内市场和国外市场

32．证券市场按横向结构关系，能够分为（ ）。

A．发行市场和交易市场

B．集中交易市场和场外市场

C．国内市场和国外市场

D．股票市场、债券市场和基金市场

33．以股票、债券为要紧金融工具来融通资金的场所，叫（ ）。

A．直截了当融资市场 B．间接融资市场

C．货币市场 D．资本市场

34．按证券的（ ）划分，有价证券能够分为股票、债券、基金证券以及其他证券。

A．经济性质 B．募捐方式

C．交易场所 D．交易性质

35．场内市场是在固定场所进行，一样是指（ ）。

A．证券交易所 B．证券公司

C．店头交易 D．柜台市场

36．可转换债券是指可兑换成（ ）的债券。

A．基金 B．股票

C．另一种债券 D．任意证券

37．以银行等信用中介机构作为媒介进行的融资活动场所，即为（ ）。

A．直截了当融资市场 B．间接融资市场

C．货币市场 D．资本市场

38．（ ）是一种专门专门的市场，因为没有专门的金融工具在交易双方转移。

A．商业票据市场 B．银行承兑汇票市场

C．大额可转让存单市场 D．金融同业拆借市场

39．证券市场的差不多功能不包括（ ）。

A．筹资功能 B．定价功能

C．保值增值功能 D．资本配置功能

40．（ ），24名经纪人商定了一项名为“梧桐树协定”的协议，约定每日在梧桐树

下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金的最低标准以及其他交易条款。

A．1790年5月17日 C．1792年5月17日

B．1793年5月17日 D．1817年5月17日

41．依照金融市场上交易工具的期限，可把金融市场分为 （ ）两大类。

A．股票市场和债券市场

B．证券市场和银行信贷市场

C．证券市场和保险市场

D．货币市场和资本市场

42．中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其参与目的是（ ）。

A．拥有剩余资金 B．盈利

C．补偿资金的不足 D．宏观调控

43．同业拆借市场在金融市场市场体系中属于（ ）范畴。

A．资本市场 B．中长期信贷市场

C．贷款市场 D．货币市场

44．资本市场是融通长期资金的市场，它又可进一步分为（ ）。

A．股票市场和债券市场

B．证券市场和货币市场

C．短期资金市场和长期资金市场

D．中长期信贷市场和证券市场

45．下列（ ）不属于证券市场的差不多功能。

A．筹集资金 B．资本定价

C．资本配置 D．国有企业转制

46．世界上第一家股票交易所在（ ）成立。

A．纽约 B．伦敦

C．阿姆斯特丹 D．费城

47．20世纪初，资本主义证券市场获得了高速进展，其特点不包括（ ）。

A．股份公司数量剧增 B．有价证券发行总额剧增

C．有价证券结构变化 D．金融创新不断深化

48．1918年夏天成立的（ ），是中国人自己创办的专营证券业务的第一家证券交易。

A．北平证券交易所 B．上海证券物品交易所

C．青岛物品交易所 D．天津市企业交易所

49．机构投资者要紧有（ ）。

A．政府机构 B．金融机构和各类基金

C．企事业单位 D．以上差不多上

50．证券投资基金不能够按（ ）进行分类。

A．基金的组织形式 B．基金是否可自由赎回

C．基金规模是否固定 D．基金治理公司的人数

51．在我国，证券交易所是经（ ）批准设立的。

A．全国人民代表大会 B．国务院

C．中国人民银行 D．中国证监会

52．目前，我国的股票发行制度是（ ）。

A．行政审批制 B．注册制

C．核准制 D．打算制

53．我国证券发行的品种不包括（ ）。

A．A股、B股 B．基金

C．国债 D．金融衍生产品

54．1602年，世界上第一个股票交易所在（ ）成立。

A. 意大利里昂 B. 法国巴黎

C. 荷兰阿姆斯特丹 D. 英国伦敦

55．1790年，美国第一个证券交易所——（ ）成立。

A. 华尔街交易所 B. 费城交易所

C. 纽约交易所 D. 波士顿交易所

56．纽约证券交易所是由（ ）改名而来的。

A. 纽约证券交易会 B. 纽约证券交易协会

C. 纽约证券交易联合会 D. 纽约证券交易组织

57．中国人自己创办的第一家证券交易所是（ ）。

A. 上海股份公所 B. 上海公业公所

C. 上海证券物品交易所 D. 北平证券交易所

58．首批证券投资基金正式运作于（ ）。

A. 1998年3月 B. 1997年11月 C. 1993年4月D. 1999年4月

59．《中华人民共和国证券法》正式颁布实施的时刻是（ ）

A. 1993年4月22日 B. 1994年4月22日

C. 1994年7月1日 D. 1993年7月1日

60．上海证券交易所成立于（ ）。

A. 1991年6月 B. 1990年6月

C. 1990年12月 D. 1991年12月

1．A 2．C 3．B 4．B 5．B

6．A 7．D 8．B 9．A 10．C

11．A 12．A 13．B 14．D 15．C

16．C 17．D 18．A 19．D 20．C

21．A 22．B 23．C 24．D 25．B

26．C 27．D 28．B 29．C 30．B

31．A 32．D 33．A 34．A 35．A

36．B 37．B 38．D 39．C 40．B

41．D 42．D 43．D 44．D 45．D

46．C 47．D 48．A 49．D 50．D

51．B 52．C 53．D 54．C 55．B

56．A 57．D 58．A 59．C 60．C

第二章

一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正

确选项的代码填入空格内。

1．下面哪种描述不符合股票的定义（ ）。

A．股票是一种有价证券

B．股票是股份发行的凭证

C．股票是证明投资者权益的凭证

D．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

2．股票具有下列性质（ ）。

A．有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权益证券

B．有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、物权证券

C．有价证券、要式证券、设权证券、资本证券、综合权益证券

D．有价证券、要式证券、设权证券、资本证券、债券证券

3．股票实质上代表了股东对股份公司的（ ）。

A．产权 B．债权 C．物权 D．所有权

4．记名股票和不记名股票的差别在于（ ）。

A．股东权益 B．股东义务

C．出资方式 D．记载方式

5．股票的以后收益的现值是（ ）。

A．清算价值 B．内在价值

C．账面价值 D．票面价值

6．公司清算时每一股份所代表的实际价值是（ ）。

A．票面价值 B．账面价值

C．清算价值 D．内在价值

7．在我国，国有股权行政治理的专职机构是（ ）。

A．国务院 B．国有资产治理部门

C．国有投资公司 D．资产经营公司

8．优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（ ）。

A．参与优先股 B．累积优先股

C．可赎回优先股 D．股息率可调整优先股

9．股东大会是股份公司的（ ）。

A．权力机构 B．法人代表

C．监督机构 D．决策机构

10．目前在我国证券市场流通交易的股票差不多上（ ）。

A．一般股 B．内资股

C．A股 D．优先股

11．我国《公司法》规定，上市公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公布发行股

份的比例不得低于（ ）。

A．25% B．20% C．15% D．10%

12．我国现行的股票按投资主体不同，能够划分为（ ）。

A．国家股、法人股、公众股、外资股等不同类型

B．国家股、法人股、一般股、流通股等不同类型

C．国家股、法人股、公众股、一般股等不同类型

D．国家股、法人股、流通股、外资股等不同类型

13．股票可能使投资者遭致经济利益的缺失，这是股票的（ ）特点。

A．风险性 B．收益性

C．流淌性 D．参与性

14．投资股票的收益来源于（ ）。

A．买卖差价 B．公司分红

C．股息 D．A、B、C差不多上

15．股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（ ）特点。

A．风险性 B．收益性

C．流淌性 D．参与性

16．股票是一种资本证券，它属于（ ）。

A．实物资本 B．真实资本

C．虚拟资本 D．风险资本

17．一般股股东权益不包括（ ）。

A．公司重大决策的参与权

B．公司盈余及剩余资产分配权

C．优先认股权

D．要求退还股票出资额的权益

18．优先股的特点不包括（ ）。

A．股息率固定 B．股息分派优先

C．剩余资产分配优先 D．一样具有表决权

19．某股份公司因2000年度显现亏损，董事会提议2000年度暂缓发放优先股股息，待

以后盈利年度一并发放，依照上述描述，可知该公司发行的优先股属于 （ ）。

A．可转换优先股 B．参与优先股

C．股息率可调整优先股 D．累积优先股

20．某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依

次是（ ）。

A．优先股股东、债权人、一般股股东

B．债权人、优先股股东、一般股股东

C．优先股股东、一般股股东、债权人

D．一般股股东、债权人、优先股股东

21．某股份公司拟向社会公众公布发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，

公司没有内部职工股，则其首次发行的一般股数量不得少于（ ）。

A．1 800万股 B．2 118万股

C．3 000万股 D．4 000万股

22．截止到2002年4月30日，不能投资B股的机构或个人是（ ）。

A．境内自然人

B．外国及中国香港、澳门、台湾地区的自然人

C．境内法人

D．外国及中国香港、澳门、台湾地区的法人

23．境外上市外资股不包括（ ）。

A．H股 B．S股

C．B股 D．美国存托凭证

24．具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己

的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为（ ）。

A．国家股 B．国有法人股

C．非流通股 D．发起人股

25．某股份公司流通股1亿股，占公司已发行在外一般股的20％，公司另有暂未上市

内部职工股5 000万股，其余为国有法人股，则公司国有法人股有（ ）。

A．4亿股 B．3.5亿股 C．5亿股 D．6亿股

26．投资者一经认购，在发行后依照规定不能赎回的优先股，称为（ ）。

A．不可赎回优先股 B．非参与优先股

C．非累积优先股 D．不可转换优先股

27．对股东表决权的论述，不正确的是（ ）。

A．一般股东对公司重大决策参与权是平等的

B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

C．关于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D．一般股股东只能自己出席股东大会，不得托付他人代为行使表决权

28．公司缴纳所得税后的利润，在支付一般股票的股利之前，按下列顺序分配（ ）。

A．补偿上一年度亏损、提取法定盈余公积金、法定公益金、任意盈余公积金

B．提取法定公积金、法定公益金、任意盈余公积金

C．补偿上一年度亏损、提取法定公积金、任意公积金

D．补偿上一年度亏损、提取法定公益金、任意公积金

29．当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新股票时，原一般股股东享有（ ）。

A．优先认股权 B．认购优先股的权益

C．分配参与权 D．退股权

30．中国证监会决定，自2001年（ ）起，承诺境内居民以其合法持有的外汇开立

B股账户，交易B股股票。

A．2月1日 B．2月下旬

C．6月1日 D．1月1日

31．股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票称为（ ）。

A．社会公众股 B．外资股

C．B股 D．自然人股

32．股息率可调整优先股的股息率变化要紧由（ ）决定。

A．公司经营状况

B．市场上其他证券价格或银行存款利率变化

C．赎回条件

D．转换条件

33．可赎回优先股有两种类型：一种是强制赎回；另一种是 （ ）。

A．自动赎回 B．任意赎回

C．变相赎回 D．经常赎回

34．国家股的要紧资金来源不包括（ ）。

A．现有国有企业整体改组为股份时的净资产

B．现时期有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组

建股份公司的投资

D．发行社会公众股获得的资金

35．某公司有全部参与优先股100万股，一般股200万股，该公司在分派了优先股股息

和许多于优先股收益率的一般股股利后，尚余900万元供再次分配，则优先股股票每股可获

得（ ）股息。

A．6元 B．4.5元 C．3元 D．2元

36．仍采纳上例，假如该公司的优先股属于部分参与优先股，每股面额为100元，固定

股息率为8%，最终收益率上限为10%，则一般股每股可获得（ ）股利。

A．4.5元 B．3.5元 C．3元 D．2.5元

37．非参与优先股指的是（ ）。

A．只能按规定分得固定股息，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股

B．发行后不承诺持有者将它转换成其他种类股票的优先股

C．股息当年结清不能累积发放的优先股

D．发行后股息率不再变动的优先股

38．股票的理论价格是指股票的（ ）。

A．市场价格 B．投资者心理价格

C．内在价值 D．票面价值

39．股票的理论价格用公式表示是（ ）。

A．预期股息/市场利率 B．市场利率/预期股息

C．市场价格/市场利率 D．每股收益/市场利率

40．股票的市场价格要紧由（ ）所决定，同时也受许多其他因素的阻碍。

A．票面价值 B．账面价值

C．清算价值 D．内在价值

41．多数公司的实际清算价值总是（ ）账面价值。

A．高于 B．低于

C．等于 D．以上都有可能

42．每股净资产又称为股票的（ ）。

A．票面价值 B．账面价值

C．清算价值 D．内在价值

43．不标明票面金额的股票叫做（ ）。

A．面值股票 B．一般股票

C．特种股票 D．份额股票

44．比例股票属于（ ）。

A．有面额股票 B．无面额股票

C．优先股票 D．记名股票

45．股票有不同的分法，按照股东权益的不同能够分为（ ）。

A．记名股票与不记名股票

B．一般股票与优先股票

C．有面额股票与无面额股票

D．A股与B股（在我国的含义）

46．记名股票必须置备股东名册，其中（ ）不是股东名册的必备事项。

A．股东的姓名及住宅

B．各股东所持股份数

C．各股东所持股票的编号

D．各股东能够卖出股票的日期

47．当公司的股价低于（ ）时，股东最好的选择是解散公司。

A．票面价值 B．内在价值

C．清算价值 D．账面价值

48．公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是（ ）。

A．一般股票 B．优先股票

C．银行债权 D．一般债权

49．股票的理论价值是（ ）。

A．票面价值 B．账面价值

C．清算价值 D．内在价值

50．20世纪早期，美国（ ）州最先通过法律，承诺发行无面额股票。

A．纽约 B．新泽西

C．华盛顿 D．得克萨斯

51．我国《公司法》规定，股东大会一年召开（ ）次年会。

A．1 B．2 C．4 D．没有规定

52．国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，

（ ）资产应该折算成国家股。

A．国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份

B．国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份

C．国有企业改制成股份公司形成的股份

D．社会公众投资形成的股份

53．在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（ ）买卖的。

A．人民币 B．美元 C．港元 D．欧元

54．股票的市场价格要紧由股票的内在价值所决定，同时也受许多其他因素的阻碍，其

中最直截了当的阻碍因素是（ ）。

A．供求关系 B．心理因素

C．政策因素 D．庄家炒作

55．我国《公司法》规定，股票发行价格不能（ ）票面金额。

A．高于 B．等于 C．低于 D．不等于

56．股票的市场价格可能（ ）发行价格。

A．高于 D．低于

C．等于 D．A、B、C都有可能

57．目前，我国的境内上市外资股指的是（ ）。

A．B股 B．H股

C．S股 D．以上都不是

58．境外上市外资股以（ ）标明面值，以外币认购。

A．人民币 B．美元

C．外币 D．A、B、C都能够

59．（ ）是指证券是权益的一种物化的外在形式，它是权益的载体，权益差不多存

在的。股票代表的是股东权益，它的发行是以股份的存在为条件的。

A. 设权证券 B. 要式证券

C. 证权证券 D. 资本证券

60．股票是一种（ ）。

A. 物权证券 B. 债权证券

C. 综合权益证券 D. 单一权益证券

61．股票所载有权益的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有

效期与公司的存续期相联系，两者是并存的关系。这是股票的（ ）特点。

A. 永久性 B. 连续性

C. 参与性 D. 收益性

62．我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资机构、法人发行的股票应

当是（ ）。

A. 不记名股票 B. 记名股票

C. 优先股 D. 国有股

63．将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，是股票以后

收益的当前价值，也是人们为了得到股票的以后收益情愿付出的代价。这是股票的（ ）。

A. 期值 B. 现值

C. 票面价值 D. 价格

64．当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原一般股股东享有按其持

股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权益是指（ ）。

A. 优先股的权益 B. 所有股东的权益

C. 参与优先股的权益 D. 优先认股权

65．可转换优先股能够转换成为一般股和（ ）。

A. 另一种优先股 B. 公众股

C. 国家股 D. 流通股

参考答案

1．D 2．A 3．D 4．D 5．B

6．C 7．B 8．B 9．A 10．A

11．C 12．A 13．A 14．D 15．D

16．C 17．D 18．D 19．D 20．B

21．D 22．C 23．C 24．B 25．B

26．A 27．D 28．A 29．A 30．B

31．B 32．B 33．B 34．D 35．C

36．B 37．A 38．C 39．A 40．D

41．B 42．B 43．D 44．B 45．B

46．D 47．C 48．A 49．D 50．A

51．D 52．C 53．B 54．A 55．C

56．D 57．A 58．A 59．C 60．C

61．A 62．B 63．B 64．D 65．A

第三章

一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选

项的代码填入空格内。

1．通常，（ ）被认为是安全性最强的金融工具。

A．商业票据 B．企业债券

C．国库券 D．股票

2．债券代表债券投资者的权益，这种权益是一种（ ）。

A．财产权 B．所有权

C．债权 D．转让权

3．债券票面利率是债券年利息与（ ）的比率。

A．债券到期本息之和 B．债券票面价值

C．购入债券价格 D．债券发行价格

4．按发行主体分，债券可分为政府债券、金融债券和（ ）。

A．公司债券 B．国际间债券

C．专项债券 D．企业债券

5．按不同的计息方式，利率在偿付期限内发生变化的是（ ） 。

A．单利债券 B．复利债券

C．贴现债券 D．累进利率债券

6．按债券利率是否固定分类，可分为（ ）和浮动利率债券。

A．贴现债券 B．累进利率债券

C．固定利率债券 D．复利债券

7．按债券形状分类，可分为实物债券、凭证式债券和（ ）。

A．地点政府债券 B．记账式债券

C．金边债券 D．专项债券

8．我国现时期的国债种类中，属于实物债券的是（ ）。

A．无记名国债 B．公司债券

C．企业债券 D．金融债券

9．记账式债券因为发行和交易无纸化，因此效率高、成本低且（ ）。

A．流淌性高 B．交易安全

C．灵活性高 D．交易方便

10．期中偿还在偿还的具体时刻上，分为（ ）和随时偿还。

A．按时偿还 B．定时偿还

C．准时偿还 D．到期偿还

11．偿还率是指（ ）。

A．偿还的债务金额/发行额

B．每次偿还的债务金额/购买价格

C．每次偿还的债务金额/发行额

D．偿还的债务金额/购买价格

12．我国1981年至1984年发行的国债，个人购买的部分宽限期为5年，从发行后的第

六年开始分5年作5次偿还，其偿还率为（ ）

A．5% B．10% C．15% D．20%

13．展期偿还债券给予投资者在债券到期后连续按（ ）利率持有债券，直到一个指

定日期或者几个指定日期中的一个日期的权益。

A．原定 B．预定

C．比原先高 D．比原先低

14．在期中偿还情形下，视偿还本金的额度，有（ ）和全额偿还。

A．半数偿还 B．部分偿还

C．等额偿还 D．约定偿还

15．定时偿还亦称定期偿还，它是指债券宽限期过后，分次在规定的日期，按一定的

（ ）偿还本金。

A．约定 B．给付率

C．偿还率 D．利率

16．随时偿依旧指债券宽限期过后，发行人能够自由决定偿还的（ ），任意偿还债

券的一部分或全部。

A．偿还率 B．期限

C．金额大小 D．时刻

17．债券发行人在发行债券时要规定抽签方式，对中签债券则应按规定的偿还日期予以

清偿的债券偿还形式是（ ）

A．买入注销 B．抽签偿还

C．随时偿还 D．部分偿还

18．在许多国家，买入注销成为（ ）的一种偿还方式。

A．国债 B．金融债券

C．政府债券 D．公司债券

19．下面关于股票和债券的描述，正确的是（ ）。

A．债券与股票都有可能猎取一定的收益，债券能进行权益的行使和转让

B．债券与股票都有可能猎取一定的收益，并进行权益的行使和转让

C．债券与股票都有可能猎取一定的收益，股票能进行权益的行使和转让

D．债券与股票都不一定猎取收益，但能进行权益的行使和转让

20．假如市场是有效率的，那么，债券的平均利率和股票的平均收益率会（ ）。

A．大体上接近 B．可不能接近

C．股票收益率会较高 D．债券平均利率较高

21．政府债券可分为中央政府债券和（ ）。

A．国债 B．地点政府债券

C．专项债券 D．建设债券

22．我国《个人所得税法》中规定，个人利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但

国债和（ ）的利息，可免缴个人所得税。

A．赤字国债 B．特种国债

C．国家发行的金融债券 D．国家建设债券

23．短期国债的偿还期限为（ ）。

A．小于等于1年 B．小于等于6个月

C．小于等于2年 D．大余1年小于2年

24．在国际上由政府发行，用于补偿临时收支差额的一种债券是（ ）。

A．短期国债 B．国库券

C．长期国债 D．短期国债

25．中期国债偿还期限为（ ）。

A．6个月以上，10年以下

B．6个月以上，5年以下

C．1年以上，10年以下

D．1年以上，5年以下

26．政府发行（ ）筹集的资金或用于补偿赤字，或用于投资，不再作临时周转。

A．短期国债 B．中期国债

C．长期国债 D．有期国债

27．按发行本位分类，可分为（ ）和货币国债。

A．实物国债 B．实物债券

C．本币国债 D．外币国债

28．我国发行人民胜利折实公债是在（ ）年。

A．1954 B．1958 C．1950 D．1949

29．2002年，我国实际全年发行国库券为（ ）人民币。

A．4 015.03亿元 B．4 657亿元

C．4 883.5亿元 D．6000多亿元

30．地点政府债券的分类为（ ）。

A．一样债券和专项债券 B．实物国债和货币国债

C．流通国债和非流通国债 D．建设国债与特种国债

31．我国银行和其他金融机构发行金融债券始于（ ）年。

A．1950 B．1952 C．1985 D．1982

32．中国国际信托投资公司第一次在（ ）发行了外国金融债券。

A．日本 B．美国 C．英国 D．荷兰

33．在国内发行人民币金融债券为（ ）年。

A．1950 B．1952 C．1985 D．1982

34．目前，（ ）不仅能够在国内市场发行人民币金融债券，而且能够在国际市场上

发行外币金融债券。

A．国家开发银行、中国进出口银行和中国农业进展银行

B．中国人民银行、国家开发银行和中国进出口银行

C．中国人民银行、国家开发银行和中国农业进展银行

D．中国进出口银行、中国农业进展银行和建设银行

35．2001年，（ ）的20年期可赎回债券的发行，是一次有益的尝试，不仅给投资

者提供了一次规避风险的机会，而且为今后推出债券衍生产品做了一定的铺垫。

A．国家开发银行 B．中国进出口银行

C．中国农业进展银行 D．中国建设银行

36．欧洲债券的特点是（ ）。

A．债券发行者、债券发行地同属于一个国家

B．债券发行者、债券发行地、债券面值同属于一个国家

C．债券发行者、债券发行地不属于一个国家

D．债券发行者、债券发行地、债券面值分别属于不同的国家

37．债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映

的是（ ）的关系。

A．契约 B．所有权使用权

C．债权债务 D．权益义务

38．债券的票面价值中，要规定票面价值的（ ）。

A．币种、利率 B．币种、金额

C．利率、金额 D．期限、利率

39．从债券的特点来看，债券区别于股票的最要紧的特点是债券具有（ ）。

A．偿还性 B．流淌性

C．安全性 D．收益性

40．复利债券区别于单利债券的要紧方面是（ ）。

A．复利债券的利息包含了货币的时刻价值

B．复利利率一样比较高

C．单利利率一样比较高

D．复利的收益较单利大

41．公司债券的通知偿还性是指一部分公司债券附有通知偿还的规定，即债券发行人具有选

择在债券到期（ ）偿还本金的权益。

A．之时 B．之后 C．之间 D．之前

42．不动产抵押公司债是以公司的不动产作抵押而发行的债券，是（ ）的一种。

A．抵押证券 B．担保证券

C．可转债 D．金融债券

43．保证公司债是由公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，保证公司债是

（ ）的一种。

A．抵押证券 B．担保证券

C．可转债 D．金融债券

44．可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件能够转

换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（ ）

A．股票、公司债 B．公司债、股票

C．都属于股票 D．都属于债券

45．附新股认股权公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权益的债券。这种债券

的购买者（ ）。

A．能够按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权

B．能够按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权

C．能够按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权

D．能够按事后规定的条件在公司新发增票时享有优先购买权

46．若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券的类型分（ ）。

A．独立性与非独立性 B．可分型与不可分型

C．独立性与分离型 D．可分离型与非分离型

47．国际债券是一种跨国发行的债券，涉及（ ）以上的国家，具有专门性。

A．两个或两个以上 B．三个或三个以上

C．一个或一个以上 D．三个

48．外国债券的特点是（ ）。

A．发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家

B．发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家

C．发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家

D．发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

49．欧洲债券的特点是（ ）。

A．发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家

B．发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家

C．发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家

D．发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

50．（ ）也称无国籍国债。

A．外国债券 B．欧洲债券

C．国际债券 D．龙债券

51．我国发行国际债券始于（ ）。

A．20世纪80年代初期 B．20世纪80年代中期

C．20世纪80年代末期 D．20世纪90年代初期

52．龙债券具有（ ）的特点。

A．企业债券 B．公债

C．外国债券 D．欧洲债券

参考答案

1．C 2．C 3．B 4．A 5．D

6．C 7．B 8．A 9．B 10．B

11．C 12．D 13．A 14．B 15．C

16．D 17．B 18．C 19．B 20．A

21．B 22．C 23．A 24．B 25．C

26．B 27．A 28．C 29．D 30．A

31．D 32．A 33．C 34．A 35．A

36．D 37．C 38．B 39．A 40．A

41．D 42．A 43．B 44．B 45．A

46．D 47．A 48．A 49．D 50．B

51．A 52．D

第四章

一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选

项的代码填入空格内。

1．证券投资基金反映的是（ ）关系。

A．债权债务 B．所有权

C．信托关系 D．产权

2．基金的要紧投向是（ ）。

A．实业 B．上市公司的投资项目

C．信贷 D．有价证券

3．一样情形下，投资风险由低到高顺序排列正确的是（ ） 。

A．债券 基金 股票 B．基金 股票 债券

C．股票 债券 基金 D．股票 基金 债券

4．基金的投资收益分配原则是（ ）。

A．按基金投资者的投资资金比例进行分配

B．基金治理人承担投资缺失，收益归投资者

C．按基金投资者的投资单位的数量所占比例进行分配

D．按基金投资者的投资时刻的先后顺序进行分配

5．一样认为，基金起源于（ ）。

A．美国 B．英国 C．德国 D．瑞士

6．英国和中国的香港称基金为（ ）。

A．共同基金 B．单位信托基金

C．证券信托投资基金 D．联邦基金

7．封闭式基金的封闭期限是指（ ）。

A．基金从成立起到终止之间的时刻

B．从开始认购到全部份额认购完成时的时刻

C．从终止时开始清算到清算完毕之间的时刻

D．从每年的1月1日到该年的12月31日

8．基金治理人与基金托管人之间的相互关系类似于下面哪一关系（ ）。

A．股东大会与董事会 B．股东大会与监事会

C．董事会与监事会 D．董事会与经理室

9．基金在进行收益分配时（ ）。

A．当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配

B．当年有收益，上一年亏损，当年收益补偿上一年亏损后必须分配

C．当年收益不足补偿上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配

D．只管当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配

10．依照我国现有关规定，基金当年获得收益在补偿上一年亏损后若仍盈余，分配比例

最低不得低于基金净收益的（ ）。

A．2/3 B．50%

C．80% D．90%

11．公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一样股份中的（ ）。

A．股东 D．董事 C．监事 D．经理

12．依照我国现有关规定，基金当年获得收益在补偿上一年亏损后若仍盈余，分配形式

和分配方式分别是（ ）。

A．现金，每年至少一次

B．现金或基金单位，每年至少一次

C．基金单位，每年至少一次

D．现金或基金单位，每两年至少一次

13．假设某开放式基金首次完成发行的时刻为2002年9月1日，则该基金的认购者一

样要到（ ）后，才能提出赎回申请。

A．2002年9月8日 B．2002年9月10日

C．2002年10月1日 D．2002年12月1日

14．封闭式基金的基金发起人在设立基金时，基金单位的总数是（ ）。

A．固定的 B．不固定的

C．可视投资者的需求追加发行 D．有时固定、有时不固定

15．基金显现于（ ）。

A．18世纪末、19世纪初 B．19世纪中期

C．19世纪末、20世纪初 D．18世纪中期

16．美国称基金为（ ）。

A．共同基金 B．单位信托基金

C．证券信托投资基金 D．联储基金

17．基金治理费费率通常反比于（ ）。

A．基金规模

B．基金属于的风险程度

C．基金的投资仓位

D．基金的存在期限

18．关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是（ ）。

A．规模和期限在任何情形下都不能够改变

B．规模在任何情形下不能够改变，期限若经受益人大会通过并经治理部门同意能够延

长

C．期限在任何情形下不能够改变，规模若经法定程序认可能够增加

D．规模和期限若经法定程序认可均能够改变

19．关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费在内，下列说法正确

的是（ ）。

A．两者均不包含

B．两者都包含

C．前者不包含，后者包含

D．前者包含，后者不包含

20．国债基金的收益率易受货币市场利率的阻碍，一样如何阻碍（ ）。

A．货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降

B．货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升

C．货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降

D．货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基

金的收益率才变

21．封闭式基金的首次发行价能否同股票首次发行价一样有溢价（ ）。

A．不能 B．能

C．有时能，有时不能 D．以上全错误

22．关于基金的单位资产净值与基金单位价格的关系，下列说法正确的是（ ）。

A．两者的变化是完全同方向的

B．两者的变化是完全反方向的

C．两者的数值是完全相等的

D．有时两者的变化是同方向的，有时会受到其他因素的阻碍是反方向的

23．关于封闭式基金与开放式基金的投资策略，下列说法正确的是（ ）。

A．两者完全相同

B．两者完全相反

C．前者能够全部将资金用于投资，后者则不能，专门是长期投资；但两者在短期投资

上的策略有时是相同的

D．后者能够全部将资金用于投资，前者则不能，专门是长期投资；且两者在长期投资

上的策略有时是相同的

24．封闭式基金的投资者要想变现，不能够采取的方式是（ ） 。

A．封闭期内向基金治理人赎回

B．通过交易所转让

C．通过柜台转让

D．通过协议转让给其他投资者

25．依照我国现有相关规定，基金托管人的实收资本不得低于（ ）。

A．50亿元 B．80亿元