2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题型题库附解析答案

2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分

通关题型题库附解析答案

单选题（共50题）

1、通常，股票型指数基金与所跟踪指数会存在一定的跟踪误差，下列属于跟踪

误差托原因的是（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A

2、风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的

初创型企业；下列关于风险投资的说法完全正确的是（ ）。

A.初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益

B.从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这一般由各大公司的高

级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成

C.其余选项都对

D.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略

【答案】 C

3、不属于可以回购本公司股票的情形是（ ）

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规摸

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

【答案】 B

4、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有()

A.基金公司稽核监督部门

B.相关监管机构

C.第三方销售机构

D.托管人

【答案】 D

5、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产

净值的（ ）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】 D

7、美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.单一做市商

D.指定做市商

【答案】 B

8、关于全国银行间同业拆借中心，以下表述错误的是（ ）。

A.对通过交易系统展开的债券交易活动进行监控

B.为市场投资者提供报价平台

C.为市场参与主体提供托管，交易结算等服务

D.为市场投资者交易提供电子成交登记

【答案】 C

9、实行分级结算原则主要是出于防范（ ）的考虑。

A.操作风险

B.信用风险

C.经营风险

D.结算风险

【答案】 D

10、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（ ）。

A.住房按揭支持证券

B.所有的公募基金

C.银行存款

D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

【答案】 B

11、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（ ）。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】 B

12、基金进行利润分配会导致基金份额净值的（ ）

A.上升

B.下降

C.不变

D.无法判断

【答案】 B

14、债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为( )。

A.长期债券市场和短期债券市场

B.长期、中期和短期债券市场

C.有形市场和无形市场

D.流动性债券市场和固定性债券市场

【答案】 B

15、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有()

A.基金公司稽核监督部门

B.相关监管机构

C.第三方销售机构

D.托管人

【答案】 D

16、以下关于基金估值方法的表述，错误的是（ ）。

A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B.交易所上市交易的债券采用估值技术确定公允价值

C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

【答案】 B

17、关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（ ）公布两次。如不

损害持有人利益，监管机关可以允许（ ）公布一次。

A.一周；一个月

B.一个月；一个月

C.一周；两个月

D.一个月；一季度

【答案】 B

18、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（ ）。

A.权益乘数

B.销售利润率

C.总资产周转率

D.存货周转率

【答案】 D

19、关于基金的平均收益率,以下表述错误的是（ ）。

A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值

B.与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况

C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

D.一般来说,几何平均收益率要大于算数平均收益率

【答案】 D

20、股价指数复制方法通常不包括( )。

A.完全复制

B.抽样复制

C.优化复制

D.分层复制

【答案】 D

21、（ ），麦考利（Macaulay）为评估债券的平均还款期限，引入久期的

概念。

A.1925年

B.1938年

C.1953年

D.1979年

【答案】 B

22、当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份

（ ）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.都有可能

【答案】 A

24、在整个银行间债券市场体系中，履行监督管理职责的机构是（）。

A.中国银监会

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国人民银行

D.中央结算公司

【答案】 C

25、一般情况下，下列证券中有表决权的是（ ）。

A.优先股

B.普通股

C.可转债

D.公司债

【答案】 B

26、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（ ）。

A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次

B.封闭式基金只能采用现金分红

C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值

D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%

【答案】 D

27、对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的

A.欧式期权

B.美式期权

C.亚式期权

D.百慕大期权

【答案】 C

28、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限

B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般

其值为债券面值

C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投

资者的收益

D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年

以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上

升

【答案】 C

29、（ ）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A.方差

B.标准差

C.分位数

D.相关系数

A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值

B.两笔数额相等的资金，发生在不同的时期实际价值也是不同的

C.净现金流量=现金流入-现金流出

D.货币时间价值跟时间的长短无关

【答案】 D

31、( )是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市

场成交价格来完成交易的最优化算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】 D

32、在持有期为3年，置信水平为90％的情况下，若计算的风险价值为50万

元，则表明该投资者的资产组合（ ）。

A.在3年中的损失有90％的可能性不会超过50万元

B.在3年中的损失有90％的可能性会超过50万元

C.在3年中的收益有90％的可能性不会超过50万元

D.在3年中的收益有90％的可能性会超过50万元

【答案】 A

33、市盈率用公式表达为( )。

A.市盈率=每股市价/每股净资产

B.市盈率=股票市价/销售收入

C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价

D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)

【答案】 D

34、关于优先股／普通股和债券的投票权和清顺序，以下表述错误的是()

A.公司合并／分离／解散等需要股东投票表决通过

B.普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利

C.公司债券持有人对公司事务没有表决权

D.优先股股东拥有公司资产的最高索取权

【答案】 D

35、关于债券利率风险、以下表述正确的是（ ）。

A.当市场利率上升时，债券价格不变

B.当市场利率上升时，债券价格上升

C.债券价格与市场利率变动方向一致

D.债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动

【答案】 D

36、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期

望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投

资组合，这种说法（ ）。

A.错误

【答案】 B

37、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（ ）。

A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约

B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或

卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。

C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖

出某项合约标的资产的合约

D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后

签署的

【答案】 D

38、垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（ ），该类债券含有较高的

（ ）。

A.投资级，利率风险

B.投机级，利率风险

C.投资级，信用风险

D.投机级，信用风险

【答案】 D

39、QDII基金份额净值应当至少（ ）计算并披露一次，如基金投资衍生品，

应（ ）披露。

A.每个工作日；每个工作日

【答案】 D

40、（ ）又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利

息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。

A.经营风险

B.财务风险

C.流动性风险

D.市场风险

【答案】 B

41、固定利率债券是由政府和（ ）发行的主要债券种类，有固定的到期日，

并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值；通常，固定利率债券在偿还期

内定期支付利息，并在到期日支付面值。

A.中央政府

B.地方政府

C.企业

【答案】 A

43、关于基金运作过程中的费用，以下不能在基金资产中列支的是（ ）。

A.基金合同生效后的信息披露费用

B.销售服务费

C.基金转换费

D.基金的证券交易费用

【答案】 C

44、影响个人投资者资产配置的因素包括（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B

45、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（ ）

A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型

B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券

C.与息票债券和贴现债券同属一种分类方法下债券类型的还有金融债券

D.息票债券一般来说属于短期债券

46、在我国金融市场上，（）银行间同业拆借利率是被广泛采纳的货币市场基

准利率。

A.北京

B.上海

C.广州

D.深圳

【答案】 B

47、下列可以列入基金费用的有（ ）。

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的赛用支出或基金

财产的损失

B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于险资赛、会计师和律师费、信息

披露费用等费用

D.基金份额持有人大会费用

【答案】 D

49、某机构希望在F公司盈利较多时，获得较高的股利收益，则一般情况下，

该机构应该投资F公司发行的哪种金融工具（ ）。

A.累积优先股

B.普通股

C.非累积优先股

D.长期债券

【答案】 B

50、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.政策性金融债券的发行主体是政府

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

【答案】 C