操作风险的分类

一、单项选择题

1. 按操作风险损失的影响效果，可以分为（ ）。

A. 由内部原因造成的损失、由外部原因造成的损失

B. 直接损失、间接损失

C. 预期损失、非预期损失

D. 偶然损失、必然损失

描述：15页，操作风险分类的实际应用。

您的答案：B

题目分数：10

此题得分：10.0

2. 以下不属于非预期操作风险的是（ ）。

A. 小额的雇员失误

B. 大额的内部舞弊

C. 恐怖袭击

D. 自然灾害

描述：18页，预期与非预期操作损失

您的答案：A

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 以下不属于就业制度和工作场所安全的2级事件分类的是（ ）。

A. 员工关系

B. 环境安全

C. 员工多样化/歧视

D. 偷窃或舞弊

描述：22页，解析：考查巴塞尔协议1级目录。

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 巴塞尔协议将操作风险可以分为七种表现形式，其中不包括

（ ）。

A. 就业制度和工作场所安全事件

B. 营业中断和信息技术系统瘫痪

C. 客户、产业和业务活动

D. 自然灾害

描述：22页，操作风险可以分为七种表现形式

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

5. 2005年月12月8日，日本瑞穗证券公司的一名交易员接到一位

客户的委托指令，要求以“61万日元的价格卖出1股J-COM公司的

股票”。然而该交易员在操作时却误把指令输成了“以每股1日元

的价格卖出61万股”。随后，东京证交所发现错误，立即电话通

知瑞穗证券取消交易，然而由于证券交易所的系统存在缺陷，取消

交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股

91.2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，瑞穗证券公司的损

失达到了400多亿日元。以上案例未涉及到的巴塞尔协议1级事件

分类有（ ）。

A. 内部欺诈

B. 外部欺诈

C. 执行、交割和流程管理

D. 实物资产损坏

描述：22页，解析：考查巴塞尔协议1级目录。

您的答案：C

题目分数：10

此题得分：0.0

二、多项选择题

6. 根据巴塞尔协议，下列2级事件分类中，（ ）属于1级事件分

类客户、产品和业务活动。

A. 适当性，披露和信托责任

B. 不恰当的商业和市场实践

C. 产品瑕疵

D. 选择，发起和敞口

描述：26页，解析：考查巴塞尔协议2级目录。

您的答案：B,A,C,D

题目分数：10

此题得分：10.0

7. 根据操作风险定义，操作风险可按（ ）四大类别分类。

A. 人员

B. 内部程序

C. 系统缺陷

D. 外部事件

描述：14页，操作风险定义

您的答案：D,A,B 应为abcd？

题目分数：10

此题得分：0.0

8. 以下哪些损失属于直接损失的范畴？（ ）

A. 账面价值的减少

B. 追索权的损失

C. 赔偿

D. 资产的损失或破坏

描述：17页，直接损失与间接操作损失

您的答案：C,D,B,A

题目分数：10

此题得分：10.0

三、判断题

9. 操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（ ）

描述：14页，操作风险定义

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

10. 无论操作人员故意与否，头寸计价错误的情况都属于内部欺诈

引起的操作风险。（ ）

描述：16页，操作风险引发因素

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0