2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过

关检测试卷B卷附答案

单选题（共30题）

1、（ ）是指货币随看时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互换价值

D.货币的时间价值

【答案】 D

2、以下不属于信用利差特点的是（ ）

A.信用利差随着经济周期的扩张而扩大

B.信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

C.对于给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化

【答案】 A

3、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（ ）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者

实际的持有期收益率

【答案】 B

4、如果债券基金经理采用免疫策略，则他需要较好地确定持有期，找到所有的

久期等于持有期的债券，并选择凸性（ ）的债券。

A.最高

B.相等

C.为零

D.最低

【答案】 A

5、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

A.货银对付

B.分级结算

C.净额清算

D.共同对手方

【答案】 D

6、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（ ）。

A.信用利差受经济预期影响

B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小

C.信用利差与债券品种无关

D.信用利差随着期限增加而扩大

A.某公司股价在央行宣布加息后连续几日下跌

B.某公司虚假披露，面临退市风险，导致其股价大跌

C.某公司大股东和管理层纠纷不断，导致其股价大跌

D.某公司创始人意外身故，该公司股价连续几日下跌

【答案】 A

8、基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股，盘中交易员下达指令

时，此股票的价格下降到17元/股，则交易员下达的价格为（ ）。

A.17元

B.18元

C.交易员需跟基金经理反馈

D.交易员需跟交易主管反馈

【答案】 A

9、( )是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.交易单位

C.交易总量

D.结算总量

【答案】 B

10、下列关于衍生工具风险的论述中，错误的是（ ）。

A.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险

B.我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势

C.期货保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约资产

D.衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险

【答案】 D

11、市场上交易的期权价格所蕴含的波动率是( )。

A.历史波动率

B.价格波动率

C.隐含波动率

D.数据波动率

【答案】 C

12、作为封闭式基金的分红条款，以下不符合《公开募集证券投资基金运作管

理办法》规定的是()

A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资

B.分红比例不低于年度可分配利润的 90%

C.每年至少分红一次

D.基金分红后单位净值不低于面值

【答案】 A

13、 91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新

股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的( )估值。

A.平均价

B.成本

【答案】 C

14、合格境内机构投资者（QDII)开展境外证券投资业务时，错误的是（ ）

A.可以委托境外证券服务机构担任投资顾问，代理买卖证券

B.应当由境内资产托管机构负责资产托管业务

C.可以委托境内基金管理公司在境外设立的分支机构担任投资顾问

D.境内托管人可以委托境外资产托管机构负责境外资产托管，境外托管人因其

本身过错、疏忽导致基金财产受损的，由该境外托管人向QDII承担相应责任

【答案】 C

15、当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份

（ ）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.都有可能

【答案】 A

16、某附息国债面值为100元，票面利率为8%，市场利率为5%，期限2年，每

年付息一次，该债券内在价值为（）。

A.108.58元

B.105.58元

C.110.85元

D.90.85元

【答案】 B

17、在进行境外投资时，基金管理人需要实时更新和掌握国外的最新监管要

求，也要非常熟悉投资法规的规定，这是为了更好的限制以下哪类风险？（ ）

A.政治风险

B.投资研究风险

C.合规风险

D.税收风险

【答案】 C

18、下列选项中关于大宗商品的说法错误的是（ ）。

A.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具

有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品

B.大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随

之上涨，因此不能抵御通货膨胀

C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系

D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

【答案】 B

19、下列关于本期利润的说法不正确的是（ ）。

A.是基金在一定时期内全部损益的总和

B.包括记入当期损益的公允价值变动损益

20、国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提

供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的

机制外，信息交换措施更可为双方主管机构提供一个（ ）的功能性渠道。

A.相互协助机制

B.早期预警机制

C.临时性事务

D.风险预警机制

【答案】 B

21、某投资者对基金A的年度报告进行分析，以下分析方法错误的是（ ）

A.通过基金收入来源结构的比较分析，深入了解基金具体投资状况

B.将基金持仓结构的变化与基准指数的变化进行对比分析，了解基金资产配置

情况与能力

C.通过股票投资在各行业的分布情况，分析基金重点投资方向

D.通过股票持仓中度分析、股本规模分析和持仓成长性分析，了解基金盈利能

力和分红能力

【答案】 A

22、某人以等额本息法偿还2年期10万元贷款，还款利率为10%并按复利计

算，每年偿还一次，2年偿清，则每年需要偿还的金额M满足（ ）

(FV,10%,1)+Mx(FV,10%,2)=100000

(PV,10%，2)=100000

C.M/(PV,10%,1)+M/(PV,10%,2)=100000

(PV,10%,1)+Mx(PV,10%,2)=100000

【答案】 D

23、银行间债券市场的交易制度不包括（ ）。

A.公开市场一级交易商制度

B.分级结算制度

C.做市商制度

D.结算代理制度

【答案】 B

24、关于另类投资，以下表述正确的是（ ）。

A.期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴

B.目前我国还没出现境内公募另类投资基金

C.艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于

另类投资

D.另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投

资不属于另类投资

【答案】 C

25、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当估值

或资产净值计价错误实际发生时，基金管理人应立即纠正，及时采取合理措施

防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的（ ）时，基金管理人

应及时向中国证监会报告。

26、财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。

A.公司董事

B.总经理

C.基金投资商

D.基金投资经理或研究员

【答案】 D

27、关于中国基全国际化，以下表述错误的是（ ）。

是我国证券市场除了基全公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要

机构投资者

B.基金互认是基金跨市场销售的一种制度安排

C.港股通为内地人民币资产配置提供了更加丰富的选择

D.开放香港与其他国家和地区的境外投资者购买内地证券属于“北向通”

【答案】 A

28、以下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务被称作单边合约的是

（ ）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

B.复利

C.可能单利也可能复利

D.有时单利有时复利

【答案】 A

30、分析预期收益等价值决定因素的分析方法称为基本面分析，而公司未来的

经营业绩和盈利水平正是基本面分析的核心所在。对于公司前景预测来说，

“自上而下”的（ ）是比较适用的。

A.基本分析法

B.层次分析法