保险公司业务员工作计划8篇

保险公司业务员工作计划8篇

保险公司业务员工作计划1

一、指导思想

以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设

为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外

树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，

顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋

斗。

二、工作目标

1、建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成

3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其

中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农

村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍

发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。

2、全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。

3、组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明

会，40场以上的客户联谊会。

4、建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。

5、加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告

宣传，迅速的打响品牌。

6、设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实

用的营销工具。

三、方案措施

1、战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战

通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发

展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立

健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。

2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才

组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在

锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部

提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。

3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人

与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全

体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动

会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效

分析，追踪团队目标达成情况。

4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍

前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东

一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业

务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机

制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员

担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

5、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干

从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培

训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管

理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、

“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”

“精英战斗营”“职业生涯规划班”;对各级主管有“管理知识培训班、管理技

能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。

6、战略战术结合——结合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞

好客户联谊会

认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想

的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。

通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明

会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘

一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。

7、论功行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰

制定营销服务部管理方案，制定好利益与业绩挂勾的方案，形成良性竞争氛

围。

保险公司业务员工作计划2

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险经营的

源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险生存的基础保障。因此，在度

里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保

风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并

签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、

使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和

承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合

理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理

分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务

系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们

的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞

争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司

所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个

优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价

值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经

过__年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，

随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在里将严

格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向

社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的

市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周

到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格

按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、

理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损

网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，

以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，

定损合理，理赔快捷。

4、在x月之前完成__营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，

至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后

服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据中支

保费收入__万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，

人意险5%。度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入__万元，

各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从

以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，

充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，在车

险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的

承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，

风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽

子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在里努力使非车险业

务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。10月我司经过积极地努力已与中国银

行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业

代理合作协议，要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了

解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜

力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司

实现效益最大化奠定良好的基础。

今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激

烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为

做大做强公司保险

事业而奋斗。

保险公司业务员工作计划3

今年是我从事保险业务工作的第一年，虽然缺乏经验却能够凭借着积极肯干

的作风得到同事们的认可，而且我也很重视地业务知识的学习并获得了很大进

步，回顾工作中的表现也让我总结了这一年的得失，面对新一年的到来也让我制

定好了相应的计划，希望通过计划的落实能够让自己的业务能力获得提升。

需要认真分析市场信息从而为工作的展开提供数据，对业务工作进行合理判

断并制定好相应的方案，在我看来这方面的举措对于业务工作的完成是很重要

的，因此条件允许的话可以先通过调查市场来收集信息，了解人们对保险业务的

需求以及同行竞争的状况，通过对比可以得知我公司保险业务的各项工作存在哪

些不足，而且如何打消客户的顾虑并让对方办理保险也是自己需要考虑的，因此

通过整体的分析可以明白市场信息的分析工作并不简单。

继续强化业务知识的学习从而在工作中进行运用，经验的缺乏是我在保险业

务工作中的劣势，因此我要尽快解决这类问题并形成属于自己的优势才行，这需

要我继续学习业务知识从而加深自身的底蕴，努力提升自身的专业性以及服务水

平从而更好地获得客户的认可，而且可以适当学习一些销售技巧从而探索客户的

需求，而且对于今后推销保险来说这方面的努力也能取得不错的效果，关键还是

得要坚持并在推销的过程中采用正确的工作方式，而且在客户挂断电话或者不信

任自己的时候也要及时找出原因所在，归根结底造成工作失误产生的原因还是我

对自身职责的理解不够深入。

做好客户资料整理并争取每个月多拜访一些客户，对我来说保险业务工作的

完成也是为了今后的个人发展积累经验，应该要及时调整好状态并积极投入到工

作中去，而且要严格要求自己并争取每个月都超额完成任务，在缺乏经验的情况

下应该要在工作中做到这种程度，只有更严格地要求自己才能够通过工作中的努

力逐渐追赶上他人的步伐，另外多拜访客户也能够通过工作的完成来找出自己的

不足之处，有很多问题都是在实践过程中找出自然要重视才行。

已经制定好的计划需要在新的一年落实下去，总之我会继续做好保险业务工

作并为了公司的发展而奋斗，希望通过工作的完成来锻炼自己从而积累更多经

验，我会朝着更高的目标前进直至在工作中将其实现。

保险公司业务员工作计划4

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成

绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合

工作实际情况，制定如下工作计划：

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服

务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生

存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。

我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透

明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价

值观。客服工作是这一理念的具体体现。在里将严格规范客服工作，建立一流的

客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固x市场占有率，扩大河南市场占有面。根据支公司

保费收入万元为依据，公司计划实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几

个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，

有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，

充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，在车

险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道

业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效

益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆

一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在里努力使非车

险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作；加强与各保险单位的合作；积

极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，

为公司业务发展提供人力保障。在员工待遇上，工资及福利待遇在的基础上适当

提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办

一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的

人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制

度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符

合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真

正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。是全新的一年，有望通过

我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

保险公司业务员工作计划5

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成

绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合

工作实际情况，制定如下工作计划：

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保

服务体系

承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的

基础保障。因此，在，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平

台

我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐

步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司

的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在里将严格规范客服工作，建立一

流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大x市场占有面

根据支公司保费收入万元为依据，公司计划实现全年保费收入万元，其中：

计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展x市场，打好x地市业务的攻坚战，有序

推进，扩大和巩固x市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，

充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，在车

险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道

业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效

益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆

一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在里努力使非车

险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极

参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，

为公司业务发展提供人力保障

在员工待遇上，工资及福利待遇在的基础上适当提高，同时计划为每个员工

体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人

才，留的住人才，为的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力

今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，

完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成

册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从

而提高执行力度。是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入

一个全新的发展阶段。

保险公司业务员工作计划6

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公

司生存的基础保障。因此，在____年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控

能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保

风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并

签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、

使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和

承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合

理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理

分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务

系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们

的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争

的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服

务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内

容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念

的一种服务文化。经过____年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也

拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突

出，因此，中支在____年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、

落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向

社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的

市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周

到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格

按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、

理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损

网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，

以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，

定损合理，理赔快捷。

4、在____年6月之前完成__营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下

延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的

保险售后服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

根据____年中支保费收入____万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆

险85%，非车险10%，人意险5%。____年度，中心支公司拟定业务发展工作计划

为实现全年保费收入____万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，

人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，

充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，____

年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车

业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，

风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽

子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在____年里努力使非

车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。____年10月我司经过积极地努力已与

中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定

了兼业代理合作协议，____年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让

银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支

持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略

目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激

烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为

做大做强公司保险

事业而奋斗。

保险公司业务员工作计划7

通过一年来的努力，我们的品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的

理赔服务赢得了客户的信赖。但是，在工作中，我们仍然发现了不少的问题与不

足，如保险赔付率仍然偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全

面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未来一段时间内的工作重点，在工作

中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工

作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高保险理赔质量与效率。因此，我们

要切实做到：

1、专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访率力争达到95%；查勘定

损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内；报价岗自报

车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内；理算岗件

数结案率和金额结案率力争达到85%。

，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头

市场树立中华保险理赔服务特色。

2、控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第

一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加

强对查勘、定损工作的监督和把关。

3、加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准

确报价，热情服务，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、

迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险

特色。建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的

原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。加强查勘定损队伍建设，提前一

步储备人员，不让查勘定损拖业务发展的后腿。

随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，

加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，

杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、

衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效，以崭新的面貌应对客户，

教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时，要做中华保险的宣传员。

4、，我们在保证第一现场到位率的前提下，进一步提高第一现场报案率，

加大无现场自述案核查案发现场的力度，以减少假骗赔案的发生。我部出台拒赔

案件奖励办法，调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间，重点

加强非车险和重大疑难案件的调查工作，抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件

的调查。

5、加强报价管理，做好价格本地化工作，挤压汽车配件和修理价格中的水

分，切实做到同一车型，统一报价金额。

6、加强伤人案件赔偿的审核。

7、积极防范保险欺诈，做好疑难赔案调查处理工作。

8、规范未决赔案管理，严格执行总分公司未决赔案管理的各项规定，规范

未决赔案的处理原则和操作流程，提高未决赔案的估损准确性，尽量杜绝未决赔

案零估损情况的发生。

9、加强内部信息反馈。理赔环节中发现的问题要及时向承保部反馈，以促

进公司承保风险控制，监督承保制度的执行，从源头上遏制赔付率的上升势头，

协调好业务发展和理赔管控的关系。

10、加强对保险理赔工作的管控与监督。我们公司各部门及下设各支公司收

集在我部门从事保险理赔服务、管理过程中发现的问题及指导性的意见和建议，

并对有帮助性的意见和建议予以采纳，进而对保险理赔服务、管理工作进行整改，

全面提高保险理赔服务、管理质量与效率。

在接下来的时间里，我部门将以提高客户满意度为宗旨，以维护公司利益为

目标，着力提高保险理赔质量与效率，提升公司的社会美誉度，树立公司品牌，

展示我们公司的服务优势，力争通过服务促进效益，为把我公司建成为一流现代

保险企业做出应有的贡献。

保险公司业务员工作计划8

x年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建

工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，

圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结x年的工作经

验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公

司生存的基础保障。因此，在年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保

风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并

签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、

使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和

承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合

理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理

分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务

系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们

的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好__尽在公文易

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争

的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服

务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内

容纳入保险企业的'价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理

念的一种服务文化。经过x年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也

拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突

出，因此，中支在年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实

到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向

社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的

市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周

到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格

按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、

理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损

网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，

以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，

定损合理，理赔快捷。

4、在年6月之前完成“秘书工作”营销服务部、yy营销服务部两个服务机

构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、

便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌

根据x年中支保费收入“秘书工作”x万元为依据，其中各险种的占比为：

机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。年度，中心支公司拟定业务发展规划

计划为实现全年保费收入“秘书工作”x万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，

非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，

充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，年在

车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务

的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，

风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽

子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在x年里努力使非车

险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。x年10月我司经过积极地努力已与中

国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了

兼业代理合作协议，年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充

分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政

策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，

为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支

将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。