客户信用档案与管理制度详细版

文件编号：GD/FS-6437

（管理制度范本系列）

客户信用档案与管理制度

详细版

The Daily Operation Mode, It Includes All Implementation Items, And Acts To Regulate Individual

Actions, Regulate Or Limit All Their Behaviors, And Finally Simplify The Management Process.

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专业管理制度/ Professional management system 文件编码：GD/FS-6437

客户信用档案与管理制度详细版

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提示语：本管理制度文件适合使用于日常的规则或运作模式中，包含所有的执行事项，并作用

于规范个体行动，规范或限制其所有行为，最终实现简化管理过程，提高管理效率。，文档所展

1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内

容：

1.1谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文

件；

1.2对方当事人的法人营业执照、营业执照、事

业法人执照的副本复印件；

1.3对方当事人履约能力证明资料复印件；

1.4对方当事人的法定代表人或合同承办人的职

务资格证明、个人身份证明、介绍

信、授权委托书的原件或复印件；

1.5我方当事人的法定代表人的授权委托书的原

件和复印件；

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1.6对方当事人的担保人的担保能力和主体资格

证明资料的复印件；

1.7双方签订或履行合同的往来电报、电传、信

函、电话记录等书面材料和视听材料；

1.8登记、见证、鉴证、公证等文书资料；

1.9合同正本、副本及变更、解除合同的书面协

议；

1.10标的验收记录；

1.11交接、收付标的、款项的原始凭证复印

件。

2、公司所有合同都必须按部门编号。信用（合

同）管理员负责建立和保存合同管理台帐。

3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解

除合同的各项手续后一个月内，应将合同档案资料移

交信用（合同）管理员。

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信用（合同）管理员对合同档案资料核实后一个

月内移交档案室归档。

4、各公司及部门应于每年的一月十日和七月十

日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合

同统计报表报送集团公司信用管理机构。

各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围

内上一年度信用管理情况分析报告报送集团公司信用

（合同）管理机构。

5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申

请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标

准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，

并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记

录、往来银行、经营状况等调查原始资料。

6、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明

查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填

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写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商

业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。

7、配备大专以上学历，具有数据库检索服务的

能力和经验的人员专（兼）职档案管理员。

8、档案管理员必须经过企业信用管理专业知识

培训，考核合格后方可上岗。

可在这里输入个人/品牌名/地点

Personal / Brand Name / Location Can Be Entered Here

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