客户资信管理制度

客户资信管理制度

1 目的

为了集中、统一掌握客户信用信息，全面、准确地评估，预测客

户的资信能力和信用风险，从而保证本企业各项交易决策具有科学依

据，并不断改善客户资源的质量，特制定本制度。

2 适用范围

制度适用于本公司客户资信管理工作。

3 定义

3.1 信用信息：指记录、代表或反映客户信用状况的各类信息。

3.2 信用等级：指依据一定方法和标准对客户的信用程度作出的评估。

3.3 资信调查：指专门机构对客户的信用信息和资信状况进行的全面

调查，资信调查的结果通常被编制成资信报告。

3.4 客户：指所有与本企业有销售业务往来的经济实体，包括辅料配

套厂家、给我们发运订单的中间客户或最终客户。

4 职责

4.1 合同管理部负责客户信息管理。

4.2 供应部负责供应商信息管理。

4.2 信用管理办公室负责对该项业务的审查和监督。

5 程序

5.1.客户档案的建立

5.1.1 每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案。

客户档案包括：

1）客户基础资料：即有关客户最基本的原始资料，包括客户的名

称、地址、电话、所有者、经营管理者、法人代表等资料。这些资料

是客户管理的起点和基础，由合同管理部业务人员对客户的访问收集

而来。

2）客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营方向、

等。

3）业务状况：包括客户的销售实绩、市场竞争力和市场地位、与竞

争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况。

4）交易现状：主要包括客户的销售活动现状、未来的展望及客户公

司的声誉、账务状况、信用状况等。

5.2 根据客户信息档案、历史交易记录、年交易额等，对客户实行分

类管理，划分为A、B、C、D四类。具体分类标准如下：

1）A类客户：商业信誉良好，严格执行销售合同，货款支付周期

及时稳定。

2）B类客户：无不良商业信誉记录基本能按合同执行，货款支付

周期较长，偶尔需主动催款。

3）C类客户：业务量占公司总业务量比例很小，但又必须保持业

务往来关系之客户，必须采取款到发货。

4）D类客户：产生遗留拖欠货款，必须及时清欠之客户。

5.3 签约时要对销售合同的各项条款进行逐一审查核对，合同的每一

项内容，都有可能成为日后产生信用问题的凭证。合同是解决应收账

款追收的根本依据。

5.4信用档案的更新、修改

5.4.1 客户单位的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客

户档案。

5.4.2记录客户年度业绩和财务状况报告

5.5 公司各部门与客户接触的重大事项，均须报告信用管理办公室。

5.6 员工调离公司时，不得将客户资料带走，其销售公司会同信用管

理办公室将其客户资料接收、整理、归档。

5.7 建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。

5.8 客户管理

5.8.1 接待客户，按公司对外接待办法处理，对重要的客户按贵宾级

别接待。

5.8.2 与客户的信函、传真、长话交往，均应按公司各项管理办法记

录在案，并整合在客户档案内。

5.8.3 对一些较重要、未来将发展的新客户，公司要有两个以上的人

员与之联系，并建立联系报告制。

5.8.4 负责与客户联系的员工调离公司时，应由公司及时通知有关客

户，并指派其员工顶替调离员工迅速与客户建立联系。

6 记录

6.1 顾客台账清单

6.2 顾客电话记录

6.3 客户信息表

6.4 信息报备申请表