银行个人客户经理工作总结6篇

银行个人客户经理工作总结6篇

银行个人客户经理工作总结 (1)

201*年过去了回首这一年里的工作、生活，有很多需要记录的东西。进入公

司到现在已经两年半多的时间，过去的一年多里，通过各位领导及同事的关怀和

指导下，不仅监理业务能力有了长足的发展，个人的综合本质也潜移默化的有了

很大的提高。严格执行各种规章制度和考勤制度，落实现场监理检查工作制度和

监理日志填写。同时兼郑州移动无线专业伟德国际接口人。经常保持与建设方，

施工方伟德国际与沟通，征求意见密切配合、服务于移动。根据建设工程委托监

理具体执行文件及甲方具体要求，依据监理规范、技术验收规范尺度设计文件，

完成了无线专业17年全年工程伟德国际治理的监理工作。

一、工作职责

1、认真负责，严谨上进在15年的工作中我继续负责本年度无线工建工程项

目的伟德国际治理监理工作，最主要的是天天对工程伟德国际进行通报公示工

作，作为伟德国际接口人，负责郑州移动市区及郊县工程的伟德国际汇总。虽然

有时候会感觉枯燥无味，但是我深刻熟悉到伟德国际治理是监理工作的主要环节

之一，每当有懈怠情绪时，我就及时的跟项目部的领导交流，做一次阶段性的总

结，把近期碰到的问题，解决的措施，进行梳理一下，并消除自己消极的情绪，

继续以认真严谨积极的态度投入到每日的工作学习中。

二、存在的不足

1、加强和客户沟通，及时了解客户各方面的工作需要，积极配合客户处理

各项工程，并向客户提出改进措施及创新治理思路，以确保工程稳步高效地进行

2、加强内部治理工作以及人员培养，努力为公司培养相关的伟德国际治理

人才，加强团队合作力度以及执行相关计划。

银行个人客户经理工作总结 (2)

XX年我作为客户经理，主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销，

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回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的营销目标，我总是积极发挥自己

的主观能动性，始终讲究一个“勤”,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，

踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，**高速公路项目自XX年11月份开工

以来，截止今年11月底，公司在我行项目贷款余额为1700x元，比年初净增900x

元，存款余额为181x元(日均存款达487x元)，实现了项目营销的初步胜利，具

体工作总结

一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款 **高速公路项目是各家银行贷款营

销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有

利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行

整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与**公司联

系，要求增加**公司贷款投入。我部在XX年取得800x元贷款营销后，今年根据

**项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与**公司联系，通过

不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向**公司发放项目贷款900x元，既满

足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实

现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全

面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到**公司进行公关，

采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解

与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握

**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与**公司

沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。

3、留住存[网-找文章，到网]款，就是留住效益。**公司目前尚在建设期，无营

运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，

我们在**县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同

**公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860x万元。同时，为了能

够稳住存款，在**公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最

大限度的保留我行存款。

二、积极收集资料，搞好贷后管理

**高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安

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全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。具体为：1、根据贷

款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、

初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款

安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于**高速公

路建设。目前，我部已建立**公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行

登记，并同**公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施

工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程项

目上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，

我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，

大户分析材料4份，各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我

行贷款安全和领导决策提供了依据。

三、关注招投标，开立结算户

**高速公路项目一期土建项目招投标结束后，1标段中，仅**县就有，由于

我行在**县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大

限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管

理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前，**项目在我行共开立

结算帐户，是我行对公存款和利润的又一增长点。

四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展

电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作

为**高速公路的客户经理，我充分

发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手

机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，

并与湖北**高速公路经营有限公司及×××**高速公路中铁大桥局项经部建立

全面的网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，

为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银

行及代发工资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作

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在搞好**项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。**

市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500x元，每月现金流量达40x万

元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上

银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年

开立帐户。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达12x元。

六、今后工作

过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、

早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今

后应做好以下几方面工作：

1、加大同**公司的联系和公关力度，消除前期事件的不良影响，尽早建立

更加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈

的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。

2、加强贷后管理工作，积极关注*高速公路项目进展情况、资本金到位情况

和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安

全。

3、全行整体联动，加强对*公司的全方位服务。

银行个人客户经理工作总结 (3)

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，xx年就过去了，在担任支行这一年的

客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，

思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下：

一、工作方面

xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了

新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各

种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经

验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就

必须先增加客户群体。

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工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，

扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、

寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服

务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了

上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日

均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是

我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言

谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作

就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下

到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同

的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种

想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对

客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得

很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审

查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无

一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，

保证了信贷资金的安全。

二、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到

了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握

最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客

户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

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(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，

在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

三、今后努力方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的

学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的

勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用

“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

银行个人客户经理工作总结 (4)

20_年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤

其是工作在客户经理岗位上的，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的

话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，

出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心

里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点, 出色的完成

了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的

精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑

汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万

元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司

建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和

推广。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客

户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、

勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某

公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务人员一句不太起眼的

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话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，

实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单

枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日

时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来

的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺

在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也

很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，

随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水

平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成

上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争

不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客

户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的

金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

银行个人客户经理工作总结 (5)

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任支行这一年

的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，

思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间

熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组

织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，

工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工

作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取

客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和

业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实

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业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献

度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存

款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等

业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经

理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度

和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工

作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集

优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入

客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，

哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为

客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向

客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户

对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，

资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款

641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实

现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到

了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握

最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客

户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，

在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

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在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的

学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的

勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用

“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

银行个人客户经理工作总结 (6)

我深深明白爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，我对烟草公司招收我

是怀着一份深深感激之情的，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。

一、敬业爱岗

正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识

和工作经验完全无用武之地，以前的财务工作是对着表格来做。此刻要应对的是

一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业

余时光向一些老请教，但是由于这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生

事物，实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得自我摸索，包括怎样搞好

同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不一样的消费

地域和群体等等。

总之，学这学那只有一个目的，那就是尽快掌握新的工作要领，满足新的工

作要求，使之成为我新的人生起点。在抓紧一切时光学习业务知识，充实头脑，

提高工作技能的同时，我更注重与所里的同事们之间持续一种亲密的兄弟关系，

作为一个基层单位，一个所就是一个家，所里的同事就是自我的弟兄，而一个人

的成绩个环节出了问题都不可能把工作干好，所以与同事们之间的团结协作也是

很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，

而我作为群众的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身

体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以

我在单位就像在自我家里一样，就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、

不遗余力。这样我与同事们的关系十分融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定

了良好的人际关系。

二、加强沟通，维护客户利益

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作为烟草公司的客户经理，同我每一天接触最多的就要算是卷烟零售客户

了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，透过两年多的磨合，我同他们

之间建立了牢不可破的亲情关系。因此我务必把他们的利益放在第一位，设身处

地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户，

把我们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好

消费者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客

户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为公司的可

持续发展带给了充足的网络保障。

进入XX年，我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已

经十分熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天

该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并带

给帮忙。对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自我的手机号给每

个经销户都留了一份，他们谁有问题能够随时同我联系，对于该补仓而未补的状

况，我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都十分感谢，把我当成

知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，

断档卷烟必须会告知他们一个合理的理由。此刻广大农民的收入还较有限，消费

水平也较城市低很多，加上外出务工人员较多，所以五类卷烟在农村这块市场的

消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产

量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多经销户、普通消费者

问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时

光再晚都会解释清楚每个问题，真到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的

小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，

使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公

司故意不给他烟，断他的财路，他就会转而向别的地方寻求货源，对于烟草公司

以后的发展造成不稳定因素。

由于我与经销户的沟通，他们都十分理解和支持我的工作，这种融洽的关系

也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，更有经销户直接拒绝

那些来路不明的私烟，认为透过我给他订的卷烟才货真价实。

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三、乐观自信，养成良好的心态

自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能

性，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给

你带来的最大回报。

自从进入烟草公司以来，我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和乐观

的心态：别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出色，我并不比

他们差。对于每月的任务指标，由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持，

我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成

功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于低起点的目标定位，这样的

定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想

不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中必须要有自我实现

工作任务的标准，哪怕它与实际目标有必须差距，那也没什么，先把它实现了吧，

然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会

更加热爱自我的工作，也会干出更多的成绩。因此持续良好的心态以及乐观自信

的工作态度也是我取得成绩的保证。

态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点

成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开们的协助以及经销户的大力配合，

这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进相比还是有很大差距，

还有努力的余地。因此，我会在新的一年里以此为新的起点，去开拓更灿烂辉煌

的局面。

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