银行个人客户经理工作总结5篇

银行个人客户经理工作总结5篇

写工作总结可以给我们下一阶段的学习和工作做指导，因此，我

们要做好归纳总结，那么，总结要怎么写才能出彩呢?下面是小编为大

家整理的银行个人客户经理工作总结，希望能够帮助到大家!

银行个人客户经理工作总结1

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20____年就过去了，在担任

____支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业

务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现

将20____年工作情况汇报如下：

一、20____年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用

较短的时间熟悉了新的工作环境。

在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各

种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环

境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地

支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、

勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，

在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，

成功营销____贵族白酒交易中心、____市电力实业公司、____市中小企

业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，

但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款

2200多万元，完成全年日均1800余万元，PS商户、通知存款等业务

都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使

命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢

纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学

习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑

步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时

掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没

有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维

护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微

笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客

户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在

信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提

交审查及归档。20____年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款

641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利

润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，

如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，

提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多

干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务

宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的

种种困难。

银行个人客户经理工作总结2

一、不断加强学习，强化主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，

爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干

好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为

它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，

使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我

始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客

户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心

行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们

工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客

户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们

服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，

表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。

因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出

规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得

业务顺利办理。

总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日

复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务

的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，

继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出

更大的贡献。

银行个人客户经理工作总结3

20____年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助

中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也

有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，

成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20____年末，实

现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'

库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入

29.55万元。个人管户企业____成功申报为总行级重点客户，并且正协

助支行领导积极营销一批____下游企业。在小企业营销方面，也成功

营销了一家____企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新

增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排

在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全

面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，

对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光

大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务

状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务

产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险

控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，

顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业

银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人

营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉

自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白

能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至

20____年8月8日，实现贷款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，

金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。

其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全

面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的

时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌

握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、

担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。

此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，

控制好自己负责的每一笔贷款业务。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人

营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉

自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白

客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因

此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、

兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解决客户急

需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这

些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在

过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖

掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20____年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况

各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行个人客户经理工作总结4

时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20____年已经成为历史，回

首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，

感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做

一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20____年奋勇争先。

20____年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良

贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，

我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏

艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一

过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，

主要体现在以下几方面：

一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质

在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身

工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制

度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;

认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。

为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理

在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求

为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去;以优

质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他

同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维

护客户档案信息，以高效优质地工作。

2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤

性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信

任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一

般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同

时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。

3、做好存款营销工作。

在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没

有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由

于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才

能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：

一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求

做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达

成60%以上。

难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，

便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这

些，觉得都必须从两方面来做。

首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理

的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应

该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出

我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，

唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展

下去。

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高

低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到

困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，

工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几

一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预感差点

落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里

和自己较上了劲，一定要勤奋努力，幸不辱命，他是这样想的，也是

这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行

工作重点，出色的完成了各项工作任务，用聪明和汗水，用行动和效

果体现出了爱岗敬业，忘我奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款万元，完成计划的%，办理承兑汇票

贴现3笔，金额万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储万元，

同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供

电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收

代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事

来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三

勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我

在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务职员一句不太起眼的话

语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，终究使近2700万元资金年初

到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础;

分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加重的困难局面，

在支行领导和部分同事的帮助下，大胆开辟思想，建立客户第一的思

想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优良的

金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开辟思路，勇于创新，创造性的展开工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势

已构成，同业竞争日剧烈，在业务展开上，我中有你，你中有我，在

竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着

举足轻重的作用。

我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意

市场动态，研究市场就是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，

一份满意的答卷。