标准化存贷款综合抽样统计监测制度(试行)

附件

标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行）

为加强对金融机构存款、贷款业务的监测，及时、准确、系

统地反映存款、贷款的结构、风险、利率水平及发展情况，在《存

款统计分类及编码（试行）》、《贷款统计分类及编码（试行）》的

基础上，人民银行拟定了《存款数据元（试行）》、《贷款数据元

（试行）》，采用抽样统计的方法，建立《标准化存贷款综合抽样

统计监测制度（试行）》（以下简称《制度》）。

一、报送机构和范围

本《制度》的报送机构为根据抽样方法选取的样本金融机构。

人民银行调查统计司确定参与该项工作的省、自治区、直辖市。

省（自治区、直辖市）人民银行分支机构根据抽样统计方案选取

该省的样本金融机构，然后将选中的样本金融机构名单报送至总

行，由总行调查统计司最终确定样本金融机构。

二、业务范围及统计内容

业务范围为人民币存贷款业务（产品类别详见附1）。统计

内容为人民币存贷款业务的金融机构、交易对手、账户、利率和

风险状态等信息。报送内容分为三部分：

（一）存量贷款信息

金融机构报告期末存续的每笔贷款。以贷款借据为单位，逐

笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或个人证

件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规

模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日

期、贷款到期日期、贷款展期到期日期、贷款币种、贷款借据余

额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款质量、贷款

状态（详见附2）。

（二）贷款发生额信息

金融机构报告期内发放、收回的每笔贷款。以贷款借据为单

位，逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或

个人证件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、

企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款

发放日期、贷款到期日期、贷款实际终止日期、贷款币种、贷款

发生金额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款状态、

发放/收回标识（详见附3）。

（三）存量存款信息

存量存款划分为非活期存款和活期存款，报送信息如下：

1. 非活期存款，金融机构报告期末存续的每笔非活期存款

（不包括单位活期存款和活期储蓄存款）。以存款协议为单位，

逐笔报送存款吸收机构编码、客户类型、存款账户代码、存款协

议代码、存款产品类别、存款协议起始日期、存款协议到期日期、

存款币种、存款余额、利率是否固定、利率水平（详见附4）。

2. 活期存款，金融机构报告期末存续的每笔单位活期存款

2

和活期储蓄存款。金融机构以支行为单位，按利率水平分别汇总

报送单位活期存款、活期储蓄存款吸收机构编码、存款产品类别、

存款币种、存款余额、利率水平（详见附4）。

三、报送方式及时间要求

人民银行总行负责24家主要金融机构的数据报送工作，人

民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心

支行负责辖内中小金融机构的数据报送工作。

《制度》自2012年7月开始实施，报送频度为月度，于月

后15日内报送。

附：1. 标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别

2. 存量贷款信息

3. 贷款发生额信息

4. 存量存款信息

3

附1

标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别

存贷款综合抽样统计 金融机构资产负债项目月报表（集中系统）

编码 编码

产品类别 是否采集 指标名称

普通存款

单位活期存款 是（汇总） A1411 12MG4 单位活期存款

单位定期存款 是 A1411 12MGB 单位定期存款

活期储蓄存款 是（汇总） A1411 12MI2 个人活期存款

定期储蓄存款 是 A1411 12MI4 个人定期存款

定活两便存款 是 A1411 12MI6 定活两便存款

通知存款 是

协议存款 是

协定存款 是

存款

保证金存款 是

应解汇款及临时存款 否

结构性存款 否

信用卡存款 否

财政性存款 否

第三方存管存款 否

准备金存款 否

存放 否

特种存款 否

委托资金存款（净） 否

其他存款 否

再贷款 否

表单 统计指标

A1411 12MGI 单位通知存款

A1411 12MI8 个人通知存款

A1411 12MGR 单位协议存款

A1411 12MIA 个人协议存款

A1411 12MH4 单位协定存款

A1411 12MIC 个人协定存款

A1411 12MHB 单位保证金存款

A1411 12MIE 个人保证金存款

A1411 12M3G 单位普通贷款

A1411 12M3N 经营贷款（银团贷款）

A1411 12M3P 固定资产贷款（银团贷款）

A1411 12M36 个人贷款

贷款 A1411 12M4E 对非居民贷款

拆借 否

透支 否

垫款 否

回购/返售 否

黄金、证券借贷 否

A1411 12M41 贸易融资

A1411 12M3R 用于贸易融资的银团贷款

A1411 12M5M 贸易融资

A1411 12M5K 用于贸易融资的银团贷款

A1411 12MBT 融资租赁 融资租赁 是

A1411 12M47 境外筹资转贷款

A1411 12M5R 境外筹资转贷款

A1411 12M3K 普通并购贷款

A1411 12M3Q 用于并购的银团贷款

A1411 12M5E 普通并购贷款

A1411 12M5I 用于并购的银团贷款

打包信贷受让资产 否

其他贷款 否

附2

存量贷款信息

存量贷款指金融机构报告期末存续的、在资产负债表内核算

的贷款，不包括金融机构已核销、剥离的贷款。以贷款合同下单

笔借据为单位逐笔报送，具体内容如下：

1. 金融机构编码

报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金

融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。

2. 借款人代码

境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯

一标识代码；境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码；

个人借款人填报有效身份证件号码。

3. 行业

借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。行业采用

《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的门类。

代码 名称 说明

A 农、林、牧、渔业

B 采矿业

…… ……

T 国际组织

1 个人 借款人为境内个人。

2 境外

借款人为非居民。

采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标

准。

4. 地区

借款机构登记注册地。境内地区采用《中国人民共和国行政

6

区划代码》（GB/T 2260）数字码；境外地区采用《世界各国和

地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港

澳台编码暂采用该标准编码），并在前面填充“000”。

代码 名称 说明

北京市

市辖区

东城区

西城区

…… ……

天津市

…… ……

河北省

…… ……

新疆维吾尔自治区

…… ……

五家渠市

阿富汗

阿尔巴尼亚

阿尔及利亚

…… …… （GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用

香港

澳门

台湾

前3位用“000”填充，后3位采用《世界各国和地区名称代码》

该标准编码）。

采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）的县（区）

级数字码。

5. 企业出资人经济成分

借款企业实际控制人的经济成分。采用国家统计局印发的

《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字

[2005]79号）。

代码 名称 说明

1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成

分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于

50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；

或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例A0101

（相对控股）。

2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济

成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收

7

A 公有控股经济

A01

A0102

A02

国有控股

国有相对控股

国有绝对控股

集体控股

A0201

A0202

集体相对控股

集体绝对控股

非公有控股经济 B

私人控股

私人相对控股

私人绝对控股

港澳台控股

港澳台相对控股

港澳台绝对控股

外商控股

外商相对控股

外商绝对控股

资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明

确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一

律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体

的，则按国有绝对控股处理。

B01

B0101

B0102

B02

B0201

B0202

B03

B0301

B0302

6. 企业规模

借款企业的经营规模，采用《中小企业划型标准规定》（工

信部联企业[2011]300号）。

代码 名称 说明

CS01 大型

CS02 中型

CS03 小型

CS04 微型

依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。

7. 贷款借据编码

贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。

8. 贷款产品类别

贷款根据契约特征分类如下：

代码 名称 说明

F01 再贷款 中央银行按规定发放的贷款。

F02 普通贷款 贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。

F021 消费贷款

指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件

耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

8

F0211 个人住房贷款

贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房

的贷款。

指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车

指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。

指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。 F0213 助学贷款

指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育

目的的贷款。

F0212 个人汽车消费贷款

F02131 国家助学贷款

F02132

一般商业性助学指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目

贷款 的的贷款。

其他消费贷款 F0219

经营贷款 指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。 F022

固定资产贷款 F023

指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他

生活消费用途的贷款。

指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组

织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。

经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构

F03 拆借 之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行

为。

F04 透支

指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支

付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。

指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账

户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。

发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额

度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。

发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用

额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。

指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。 F05 垫款

指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。 F051 承兑垫款

指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付

的资金。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据

F062 票据回购/返售

融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资

产的交易行为。对于资金融入方，是票据回购；对于资金融出方，

是票据返售。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款

F063 贷款回购/返售

融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资

产的交易行为。对于资金融入方，是贷款回购；对于资金融出方，

是贷款返售。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票

F064 股票及其他股权回购/返售

及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相

同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是股票及其他股权

回购；对于资金融出方，是股票及其他股权返售。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金

F065 黄金回购/返售

融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资

产的交易行为。对于资金融入方，是黄金回购；对于资金融出方，

是黄金返售。

F069 其他资产回购/返售 指不包括在以上范围内的资产回购/返售。

黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方，资产借入

F07 黄金、证券借贷 方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，资产借入

方就必须归还相同或类似资产的交易行为。

指债券持有方将债券转移给债券借入方，债券借入方向其提供资

F071 债券借贷 金抵押，并约定在特定日期或一经要求，债券借入方就必须归还

相同或类似资产的交易行为。

指票据持有方将票据转移给票据借入方，票据借入方向其提供资

F072 票据借贷 金抵押，并约定在特定日期或一经要求，票据借入方就必须归还

相同或类似资产的交易行为。

指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方，

F073 股票及其他股权借贷

股票及其他股权借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或

一经要求，股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的

交易行为。

人收取租金的交易活动。

F10 打包信贷受让资产

指金融机构受让其他金融机构出售的由两个或两个以上信贷资

产打包组成的组合式信贷资产。

指金融机构以自己名义向境外出口信贷机构、金融机构、政府筹

资，并将所筹资金转贷给境内机构的贷款。

指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的

贷款。

不在以上核算范围内的贷款。 F99 其它贷款

F11 转贷款

F12 并购贷款

9. 贷款实际投向

贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》

（GB/T 4754）标准的大类。境外贷款主体暂不填报实际投向行

业。

代码 名称 说明

A01 农业

A02 林业

…… ……

T96 国际组织

100 个人

200 境外

采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。

10. 贷款发放日期

贷款借据中填写的贷款发放日期。

11. 贷款到期日期

贷款借据中约定的贷款到期日期。

12. 贷款展期到期日期

贷款借据中约定的贷款展期到期日期。

13. 贷款币种

发放借款的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T

12406）中的三位字母型代码。

代码 名称 说明

11

ADP 安道尔比塞塔

AED UAE迪拉姆

AFA 阿富汗尼

… ……

ZWD 津巴布韦元

采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型

代码。

14. 贷款借据余额

报告日贷款合同下单笔借据的余额。

15. 利率是否固定

贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。

代码名称 说明

RF01 固定利率

指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变

的利率。

指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期

间，可根据特定条件一次或多次变更利率。

RF02 浮动利率

16. 利率水平

贷款借据中规定的实际执行的年利率水平。逾期贷款、非应

计贷款填报原贷款借据执行利率，不包括罚息。

17. 贷款担保方式

借款人根据要求提供的贷款保证的方式。

代码 名称 说明

A 质押贷款

指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三

人的动产或权利作为质押物发放的贷款。

指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三

人的财产作为抵押物发放的贷款。

以借款人或第三人的房地产作为抵押物发放的贷款。 B01 房地产抵押贷款

除房地产抵押贷款外的其他抵押贷款。 B99 其他抵押贷款

指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在

C 保证贷款 借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任

而发放的贷款。

C01 联保贷款 在自愿基础上组成联保小组彼此相互担保的贷款。

C99 其他保证贷款 除联保贷款外的其他保证贷款。

D 信用/免担保贷款 指以借款人的信誉发放的贷款。

E 组合担保 由两种或两种以上的担保方式组合形成的担保方式。

B 抵押贷款

12

Z 其他 除以上以外的其他贷款。

18. 贷款质量

贷款质量的五级标准分类。

代码 名称 说明

FQ01 正常类贷款

借款人能够履行合同，没有足够的理由怀疑贷款本息不能按时足

额偿还的贷款。

借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不

利影响的因素的贷款。

借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法

FQ03 次级类贷款 足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷

款。

FQ04 可疑类贷款

借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较

大损失的贷款。

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无

法收回，或只能收回极少部分的贷款。

FQ02 关注类贷款

FQ05 损失类贷款

19. 贷款状态

贷款处于正常、展期、逾期等状态。

代码 名称 说明

FS01 正常 贷款处于正常状态。

FS02 展期 贷款已展期。

FS03 逾期 贷款处于逾期状态。

13

附3

贷款发生额信息

贷款发生额指金融机构报告期内发放、收回的贷款，包括报

告期内核销、剥离、转让的贷款。贷款展期不视为新发放。以贷

款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容如下：

1. 金融机构编码

报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金

融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。

2. 借款人代码

境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯

一标识代码；境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码；

个人借款人填报有效身份证件号码。

3. 行业

借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。行业采用

《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的门类。

代码 名称 说明

A 农、林、牧、渔业

B 采矿业

…… ……

T 国际组织

1 个人 借款人为境内个人。

2 境外

借款人为非居民。

采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标

准。

4. 地区

借款机构登记注册地。境内地区采用《中国人民共和国行政

14

区划代码》（GB/T 2260）数字码；境外地区采用《世界各国和

地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港

澳台编码暂采用该标准编码），并在前面填充“000”。

代码 名称 说明

北京市

市辖区

东城区

西城区

…… ……

天津市

…… ……

河北省

…… ……

新疆维吾尔自治区

…… ……

五家渠市

阿富汗

阿尔巴尼亚

阿尔及利亚

…… …… （GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用

香港

澳门

台湾

前3位用“000”填充，后3位采用《世界各国和地区名称代码》

该标准编码）。

采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）的县（区）

级数字码。

5. 企业出资人经济成分

借款企业实际控制人的经济成分。采用国家统计局印发的

《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字

[2005]79号）。

代码 名称 说明

A 公有控股经济

A01 国有控股

A0101 国有相对控股 或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例

A0102 国有绝对控股

A02 集体控股

1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成

分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于

50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；

（相对控股）。

2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济

成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收

15

A0201 集体相对控股

A0202 集体绝对控股

非公有控股经济

私人控股 B01

私人相对控股 B0101

私人绝对控股 B0102

港澳台控股 B02

港澳台相对控股 B0201

港澳台绝对控股 B0202

外商控股 B03

外商相对控股 B0301

外商绝对控股 B0302

资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明

确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一

律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体

的，则按国有绝对控股处理。

B

6. 企业规模

借款企业的经营规模，采用《中小企业划型标准规定》（工

信部联企业[2011]300号）。

代码 名称 说明

CS01 大型

CS02 中型

CS03 小型

CS04 微型

依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。

7. 贷款借据编码

贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。

8. 贷款产品类别

贷款根据契约特征分类如下：

代码 名称 说明

F01 再贷款 中央银行按规定发放的贷款。

F02 普通贷款 贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。

F021 消费贷款

指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件

耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

16

F0211 个人住房贷款

贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房

的贷款。

指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车

指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。

指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。 F0213 助学贷款

指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育

目的的贷款。

F0212 个人汽车消费贷款

F02131 国家助学贷款

F02132

一般商业性助学指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目

贷款 的的贷款。

其他消费贷款 F0219

经营贷款 指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。 F022

固定资产贷款 F023

指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他

生活消费用途的贷款。

指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组

织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。

经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构

F03 拆借 之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行

为。

F04 透支

指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支

付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。

指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账

户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。

发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额

度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。

发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用

额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。

指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。 F05 垫款

指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。 F051 承兑垫款

指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付

的资金。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据

F062 票据回购/返售

融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资

产的交易行为。对于资金融入方，是票据回购；对于资金融出方，

是票据返售。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款

F063 贷款回购/返售

融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资

产的交易行为。对于资金融入方，是贷款回购；对于资金融出方，

是贷款返售。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票

F064 股票及其他股权回购/返售

及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相

同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是股票及其他股权

回购；对于资金融出方，是股票及其他股权返售。

指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金

F065 黄金回购/返售

融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资

产的交易行为。对于资金融入方，是黄金回购；对于资金融出方，

是黄金返售。

F069 其他资产回购/返售 指不包括在以上范围内的资产回购/返售。

黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方，资产借入

F07 黄金、证券借贷 方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，资产借入

方就必须归还相同或类似资产的交易行为。

指债券持有方将债券转移给债券借入方，债券借入方向其提供资

F071 债券借贷 金抵押，并约定在特定日期或一经要求，债券借入方就必须归还

相同或类似资产的交易行为。

指票据持有方将票据转移给票据借入方，票据借入方向其提供资

F072 票据借贷 金抵押，并约定在特定日期或一经要求，票据借入方就必须归还

相同或类似资产的交易行为。

指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方，

F073 股票及其他股权借贷

股票及其他股权借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或

一经要求，股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的

交易行为。

人收取租金的交易活动。

F10 打包信贷受让资产

指金融机构受让其他金融机构出售的由两个或两个以上信贷资

产打包组成的组合式信贷资产。

指金融机构以自己名义向境外出口信贷机构、金融机构、政府筹

资，并将所筹资金转贷给境内机构的贷款。

指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的

贷款。

不在以上核算范围内的贷款。 F99 其它贷款

F11 转贷款

F12 并购贷款

9. 贷款实际投向

贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》

（GB/T 4754）标准的大类。境外贷款主体暂不填报实际投向行

业。

代码 名称 说明

A01 农业

A02 林业

…… ……

T96 国际组织

100 个人

200 境外

采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。

10. 贷款发放日期

贷款借据中填写的贷款发放日期。转入贷款填报原贷款借据

的发放日期。

11. 贷款到期日期

贷款借据中约定的贷款到期日期。

12. 贷款实际终止日期

贷款借据的实际终止日期，填报贷款正常清偿、核销、剥离

或转出日期。

13. 贷款币种

19

发放借款的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T

12406）中的三位字母型代码。

代码 名称 说明

ADP 安道尔比塞塔

AED UAE迪拉姆

AFA 阿富汗尼

… ……

ZWD 津巴布韦元

采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型

代码。

14. 贷款发生金额

贷款合同下单笔借据报告期内发放或收回的金额（仅指本

金）。发放银团贷款按金融机构出资额填报。

15. 利率是否固定

贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。

代码名称 说明

RF01 固定利率

指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变

的利率。

指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期

间，可根据特定条件一次或多次变更利率。

RF02 浮动利率

16. 利率水平

贷款借据中规定的实际执行的年利率水平。

17. 贷款担保方式

借款人根据要求提供的贷款保证的方式。

代码 名称 说明

A 质押贷款

指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三

人的动产或权利作为质押物发放的贷款。

指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三

人的财产作为抵押物发放的贷款。

以借款人或第三人的房地产作为抵押物发放的贷款。 B01 房地产抵押贷款

除房地产抵押贷款外的其他抵押贷款。 B99 其他抵押贷款

指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在

借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任

B 抵押贷款

C 保证贷款

20

而发放的贷款。

C01 联保贷款 在自愿基础上组成联保小组彼此相互担保的贷款。

C99 其他保证贷款 除联保贷款外的其他保证贷款。

D 信用/免担保贷款 指以借款人的信誉发放的贷款。

E 组合担保 由两种或两种以上的担保方式组合形成的担保方式。

Z 其他 除以上以外的其他贷款。

18. 贷款状态

贷款处于正常、核销、剥离、转让等状态。

代码 名称 说明

FS01 正常 贷款处于正常状态。

FS04 核销 贷款被核销。

FS05 剥离 贷款被剥离给其他机构。

FS06 转让 贷款转让及系统内划转交易。

19. 发放/收回标识

用来标记该笔交易是发放贷款（用1表示）还是收回贷款（用

0表示）。正常发放、贷款转入视为贷款发放；正常清偿、核销、

剥离、转出贷款视为贷款收回。

21

附4

存量存款信息

存量存款指金融机构报告期末存续的、在金融机构资产负债

表内核算的存款。存量存款信息分为非活期存款、活期存款两类

分别报送。

一、非活期存款

存量非活期存款以存款账户下单笔存款协议为单位逐笔报

送（不包括单位活期存款和活期储蓄存款），具体内容如下：

1. 金融机构编码

报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金

融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。

2. 客户类型

存款对象的类型，分为单位客户（用0表示）和个人客户（用

1表示）。

3. 存款账户代码

存款人按照有关法律法规在金融机构开立或使用的存款账

户编码。

4. 存款协议代码

存款吸收机构定义和使用的，用于标识同一存款账户下不同

笔存款的唯一编码。

5. 存款产品类别

22

存款根据契约特征分类如下：

代码 名称 说明

D01 普通存款

指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出

具存款凭证，办理一定期限、利率并按期给付利息的存款。

指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机

D011 单位活期存款 构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期

给付利息的存款。

D012 单位定期存款

指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机

构出具存款凭证，办理约定期限、利率，到期支取本息的存款。

指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机

D013 活期储蓄存款 构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期

给付利息的存款。

D014 定期储蓄存款

指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机

构出具存款凭证，办理约定期限、利率，到期支取本息的存款。

指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机

D02 定活两便存款

构出具存款凭证，办理不约定存期、本金一次性存入，支取时

一次性支付全部本金和税后利息，具有定期和活期双重性质的

一种存款。

指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出

D03 通知存款 具存款凭证，办理不约定存期，支取时需提前一定时间通知金

融机构，约定支取日期和金额的存款。

D04 协议存款

指由金融机构根据中国人民银行相关规定开办的,存款利率由

双方协商确定的存款。

指存款人通过与金融机构签订合同约定合同期限、确定结算账

户需要保留的基本存款额度，对基本存款额度按结息日中国人

D05 协定存款 民银行规定的活期存款利率计息、对超过基本存款额度的存款

按中国人民银行规定的协定存款利率或合同约定的利率计息的

存款。

D051 结算户存款 指协定存款账户中基本存款额度内的存款。

D052 协定户存款 指协定存款账户中超过基本存款额度的存款。

金融机构为客户提供具有结算功能的信用工具、资金融通以及

D06 保证金存款 承担第三方担保责任等业务时，按照约定要求客户存入的用作

资金保证的存款。

D065 信用卡保证金存款 指金融机构办理信用卡业务向申请人收取的保证金。

D066

D067 黄金交易保证金存款 指金融机构办理黄金交易业务向申请人收取的保证金。

D068 证券交易保证金 指金融机构办理证券交易业务向申请人收取的保证金。

D069 其他保证金存款 指不在以上核算范围内的保证金存款。

金融衍生产品交易保证金存指金融机构办理金融衍生产品交易业务向申请人收取的保证

款 金。

指金融机构因办理支付或结算，形成的一种临时性资金存款，

包括应解汇款、临时存款、汇出汇款、汇入汇款。

指金融机构吸收的嵌入金融衍生工具的存款，通过与利率、汇

D07 应解汇款及临时存款

D08 结构性存款 率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人

在承担一定风险的基础上可能获得更高收益的业务产品。

D09 信用卡存款 指存款人存入贷记卡或准贷记卡账户内的存款。

D091 贷记卡存款 指存款人存入贷记卡账户内的存款。

D092 准贷记卡存款

D10 财政性存款 指财政部门存放在金融机构的财政资金。

D101 国库存款

指存款人存入准贷记卡账户内的存款，超存部分按中国人民银

行规定的活期存款利率计息。

指财政部门存放在国库（包括代理库）的预算资金，是金融机

构对财政部门的负债。

指国库收纳的、已报解的中央级预算收入款项、地方财政库款、

各级财政部门预算资金的专项存款和预算外资金。

指各级国库当日收纳的、未报解的预算收入款项、国库待结算

款项和国库总库收到的国家债券发行款项、国家债券兑付资金。

指未列入国库存款的各级财政在金融机构的预算资金以及由财

D1011 财政库款

D1012 财政过渡存款

D109 其他财政存款 政部门指定存入金融机构的专用基金，是人民银行与金融机构

对财政部门的负债。

D1091 划缴财政存款

指金融机构按照人民银行事先核定的范围，向人民银行划来的

财政存款。

D14 特种存款

指中国人民银行根据金融宏观调控需要，向金融机构吸收的特

定存款。

指金融机构委托其他金融机构或接收其他单位、个人委托进行

D15 委托资金存款（净） 金融交易而形成的存款净额。存款净额指委托方因委托协议而

存入受托方的资金扣减受托方执行委托协议运用资金的差额。

D99 其他存款 指不在以上核算范围内的存款。

6. 存款协议起始日期

存款协议的生效日期。

7. 存款协议到期日期

存款协议约定的终止日期。

8. 存款币种

存款交易的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T

12406）中的三位字母型代码。

代码 名称 说明

ADP 安道尔比塞塔

AED UAE迪拉姆

AFA 阿富汗尼

… ……

ZWD 津巴布韦元

采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型

代码。

9. 存款余额

报告日存款协议余额。

10. 利率是否固定

贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。

代码名称 说明

RF01 固定利率

指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变

的利率。

指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期

间，可根据特定条件一次或多次变更利率。

RF02 浮动利率

11. 利率水平

25

存款协议中规定的实际执行的年利率水平。

二、活期存款

存量活期存款（包括单位活期存款、活期储蓄存款）报送汇

总数据信息，金融机构以支行为单位，按利率水平分别汇总报送

单位活期存款、活期储蓄存款数据信息，具体内容如下：

1. 金融机构编码

报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金

融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。

2. 存款产品类别

代码 名称 说明

指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机

D011 单位活期存款 构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期

给付利息的存款。

指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机

D013 活期储蓄存款 构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期

给付利息的存款。

3. 存款币种

存款交易的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T

12406）中的三位字母型代码。

代码 名称 说明

ADP 安道尔比塞塔

AED UAE迪拉姆

AFA 阿富汗尼

… ……

ZWD 津巴布韦元

采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型

代码。

4. 存款余额

报告日存款协议余额。

5. 利率水平

26

存款协议中规定的实际执行的年利率水平。

27