保险公司柜员个人工作总结

保险公司柜员个人工作总结

保险公司收取保费，将保费所得资本投资于债券、股票、贷款等

资产，运用这些资产所得收入支付保单所确定的保险赔偿。下面是本

店铺给大家整理的保险公司柜员工作总结，仅供参考希望能够帮助到

大家。

保险公司柜员个人工作总结1

20_年，在管理行、支行各位领导的关心和培养下，同事的支持

和帮助下。我在思想和工作方法上都有了很大的进步，对待和处理问

题也逐步趋向全面化。回首一年的工作，有艰辛，更有收获，有工作

经验的锤炼，更有意志品格的磨砺。如果要用一句话来概括的话，那

就是：累并快乐着，苦并收获着。现将我本年度的思想、工作总结如

下：

一、20_年工作情况

(一)脚踏实地，努力工作。一是积极配合办公室主任逐步完善办

公室各项管理制度，规范了工作程序;二是认真做好行内文案工作和

会议组织工作，确保管理行、支行决策的贯彻落实，协调管理行及支

行各部门工作，加强信息反馈;三是做好督促落实、支行人事档案管

理、用印管理、对外联络和接待，文明创建资料的收集、整理和归档

工作;四是注意形象，无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自

己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个机关的形象。

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(二)积极主动，撰写材料。完成了全年工作计划、各种请示、报

告、通知等文件材料的起草工作;配合管理行办公室领导完成“中国

银行业文明规范服务千佳示范单位”、“市级巾帼文明岗”、“四标

准化支行”的创建工作。

(三)认真学习，努力提高。时代在不断发展变化，我们所做的工

作也随时代的变化而变化，要适应工作需要，的方式就是加强学习。

在20_年董事长倡导地“四个一”读书活动基础上，努力学习与工作

相关的各种知识，使自己在工作中不掉队、不落伍，能够更好地胜任

本职工作。特别是通过学习《做的银行职员》一书，自己的思想素质、

道德品质和工作能力都得到了一定的提高。

二、自身存在的不足之处

1、对学习的重要性和紧迫性认识不够，对金融知识、社科知识

缺乏系统的学习，钻研不够，学习形式化。

2、工作中不够大胆，创新意识不强。总是在不断学习的过程中

改变工作方法，而不能在创新中去实践，去推广。

3、经验不足，处理问题表面化，对一些关系全局的工作理解不

透，有时会犯想当然的错误，在工作压力大时也会有急躁情绪。

三、改进措施及20_年工作计划

1、加强对金融业务知识、经济知识及我行各级领导推荐书目的

学习，积极主动学习结算及信贷等各类业务知识，并进行实际操作。

不断提高学习的主动性，不断提升个人思想内涵及修养，力争201x

年通过剩余两门从业资格考试，并在职称和银行相关专业认证考试上

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取得成绩。

2、提高创新能力，加强主观能动性。时刻锻炼自己的听知能力。

在日常工作、会议、领导讲话等场合，做到注意集中、反应灵敏、理

解深刻、记忆牢固。善于表达自己的智慧和意见，不断地在工作中发

现问题、研究问题、解决问题，在心理素质、思维方法和组织协调能

力各个方面提高自己。

3、积极主动，当好“五员”。一是努力当好一名通信员。较好

地完成上传下达工作，确保各项决策得以贯彻落实，在第一时间把领

导的精神和要求传达到部室;二是努力当好一名办事员。主动工作，

克服办公室人员较少的困难，较好地完成了领导交办的各项工作;三

是努力当好一名信息员。积极了解、掌握各方面动态、信息，加强信

息工作;四是努力当好一名协调员。为各科室服务，尽力有效协调各

部门及科室工作，使各项工作达到整体推进的目的;五是努力当好一

名勤务员。无论左右科室，全力协助，热心服务，按时、按质、按量

完成领导各项工作。

20_年对于我来说是意义非凡的一年，这一年，我拥有了自己的

小家，既然已经成家就应当立业，新的一年，我会更加成熟，更加努

力，迎接一切新的挑战。

保险公司柜员个人工作总结2

我的x年是在x银行分理处度过的，x分理处是一个业务量大，

业务种类繁多的分理处，我的职责是接待单位客户，解答他们的有关

业务问题，编制和录入会计凭证，登记账簿，整理和保管会计业务资

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料。回顾这一年来的工作，我是问心无愧的，我的自我评价，是不是

在美化自己，自有公论。我的缺点也是昭昭不可掩饰的。我的述职报

告请大家评议，欢迎大家提出宝贵意见。

首先，我一贯热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导，坚持

四项基本原则，遵纪守法，为人正直。透过参加区直机关工委党校的

学习，使我对党的基本理论和国家的方针政策有了新的认识，学习也

使我认识到：工作岗位没有高低之分，必须要好好工作，不工作就不

能体现自己的人生价值。同时为了提高自身的科学理论水平，我透过

成人高考参加了x大学的本科函授教育，平时也自学电脑知识，利用

网络了解国际形势和国内外大事，开阔了视野，丰富了知识，电脑使

我的生活过得充实起来。

在工作中，我是忠于职守，尽力而为的，领导和同事们也给了我

很大的帮忙和鼓励，在大家的共同努力下，客户们都认为x分理处的

服务比其他银行的好，都愿意来那里开立账户和办理业务，去年开立

的会计账户有200多个，会计业务笔数去年更是从年初的日均x多笔

上升到x多笔，人均笔数列居全行榜首，每一天的忙碌可想而知，银

行属于服务行业，工作使我每一天要应对众多的客户，为此，我常常

提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚

持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解

答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最

终也得到了客户的理解和尊重。

回顾检查自身存在的问题，我认为：

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一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新

状况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。应对严峻的挑战，缺

乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方

法等不能适应新的要求。

二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，

也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。

针对以上问题，今后的努力方向是：

一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业的熟悉，

不能代替对提高个人素养更高层次的追求，务必透过对市场经济理

论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析

问题、解决问题的潜力，二是增强大局观念，转变工作作风，努力克

服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，用心配合领导同事们把工

作做得更好。

保险公司柜员个人工作总结3

时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首即将过去的x年，有领导

的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，

也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两

年的辅助员工，但是经过努力，我今年的业绩从年初的个人存款x多

万增加到现在的x多万，净增x多万，已经成为支行揽储方面业绩第

一名。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质

一年来，我能够认真学习银行方面的业务知识，不断提高自己的

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理论素质和业务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特

点的学习方法，即比较学习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需

要学习的;跟其他支行比，我们薄弱的就是我需要加强的;跟其他银行

比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。

我利用个人的社会关系网，与拆迁公司建立联系，通过拆迁公司，我

得到了大批具有储蓄潜能的客户名单。然后逐个登门拜访，拒绝、冷

眼甚至辱骂不可避免，但是值得庆幸的是，通过这种方式，我在原有

的营销和维护个人客户，帮助客户理财的基础上，还挖掘了不少新客

户，吸引了大笔新的存款。

三、忠诚执着，为支行事业发展尽职尽责

银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸

运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也

并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。工

作一年多后仍然不是银行正式员工的事实让家人有些担忧，他们甚至

为我找了他们认为更好的出路。是坚持自己的理想，还是体谅家人的

感受，说实话我徘徊过、矛盾过。但是理性的思考之后，我毅然决定

留在支行，继续努力，用我的成绩实践自己当初的畅想，也打消家人

的顾虑。

新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为

一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

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一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业

务，又要及时掌握新兴业务;既要有较高的理论水平，也要有熟练操

作具体业务的能力;既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动

了解银行的贷款、存款、结算等其他领域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识，认真对待每一

位顾客。严格要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人

员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成

熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。

明年，我的业绩目标是个人存款到达1个亿。我会不断探索、开

拓创新、尽职尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为支行事业的发展

做出属于我的一份贡献。

保险公司柜员个人工作总结4

2022年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健

康成长的一年，这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事代发

工资岗也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知

识和做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在工作

的各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得

到了很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点，但是领导仍然对我给予

充分的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性的

学习、改进，并不断进步。

现将工作情况总结如下：

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首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习招行的各项

操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻

感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本

以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调

的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。

在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三

拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意

市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究

从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的

努力来维护好每一位客户。

其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年

中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的招行员工的标准严

格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在

平凡的岗位上为招行事业发出一份光，一份热。

对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与

熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的时间加紧

练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的

业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户

提供方便、快捷、准确的服务。

第三，在日常的工作生活中，我能够及时地融入到招行这个大家

庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际工作中，

无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间的配合，因为一滴

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水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、

相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创造出更多非凡的业绩。

第四，服务方面。银行做为服务行业，除了出售自己的有形产品

外，更重要是出售其无形产品——服务，银行的各项经营目标需要通

过提供优质的服务来实现，由此可见，服务是银行最基本的问题。做

好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法

定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的

需要。

每一天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所打

动，招行的服务处处体现着“客户第一”的理念。在招行工作过程中，

逐渐地，我也明白了“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，

更是银行服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求

与客户共生共赢境界的现实要求。银行就像生活，偶然发生的小插曲，

客户轻轻的一声“谢谢”，燃起了心中的激情;客户不解的抱怨，需

要的是耐心的讲解。激情让我对工作充满热情，耐心让我细心地对待

工作，力求做好每一个小细节，精益求精，激情与耐心互补促进，才

能碰撞出最美丽的火花，工作才能做到最好。

做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操

守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。我认为，真

正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深

入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入

到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我

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们经常提出要“用心服务”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确

地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取

客户长期的理解和信任。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上

的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，

这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转服

务意识，切实为不同的客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是

让“上帝”动心的关键。

“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被

动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角

度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内心真实需

要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客户需求心理不同，

要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户

形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如大堂经理的进门

招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语;对于VIP客人，则更多的要考虑

如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问

题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。

保险公司柜员个人工作总结5

20__年，是我收获最大的一年，也是进步最大的一年。今年以来，

在与广大同仁的团结、努力、奋斗的基础上，在银行领导的关心和正

确领导下，我坚持以高标准严格要求自己，兢兢业业做好本职工作，

较出色地完成了领导交给的各项工作任务，个人工作能力得到很大的

提高。回顾起来，现将20__年度工作及20__年工作计划具体总结安

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排如下：

一、20__年度工作总结

一线储蓄柜银行储蓄的窗口和形象。在这里，每天接触的客户最

多，发生的交易量最大。在这一年中我主要做到了以下两点：

1、优质的服务理念。我每日按时到岗，做好班前准备，准时参

加晨会，以优质文明的服务为标准，接待每一位客户，耐心详细地宣

传本行业务规章和相关产品，回答客户疑难问题。

记得有一次一位个体工商户拿来十多万元零乱不整的钱来到支

行存款，我专心迅速整理清点打捆，很快把准确数字告诉了顾客，顾

客连声称赞。过一段时间这位顾客把存到其他银行的存款也转到了我

行。

这件事让我深刻地认识到，要想将业务做好，必须坚持“想客户

之所求，急客户之所需，排客户之所忧”的服务理念。

2、良好的工作态度。我的工作主要是按规定使用、保管柜员尾

箱中的重要空白凭证、有价单证、现金、及印章;认真审客户递交的

业务资料，确保交易录入正确，完成权限之内的交易，每天早中晚做

到三碰库以及确保帐证、帐款、内外帐务相符;班后和同事相互进行

柜员流水勾对。

我的工作有时很繁琐，必须做到一丝不苟、认真负责，要想出色

地完成自己的工作，就必须努力加强自身学习，炼就过硬的本领，提

高自身素质。

于是我白天上班，晚上回家熟记理解规章制度、服务规则,练习

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点钞和微机操作从那以后，只要是银行开展的业务，我都率先及时学

习，掌握制度和业务要求，通晓每一个细节，坚持边干边学边练，虚

心向比自己业务能力强的同事和领导学习请教，在同事的指教、领导

的支持下，使我的综合素质得到了全面的提升，期间的工作也得到了

同事和客户的认可，在这里我由衷地感谢同事和领导的帮助。

二、20__年度工作计划

对于明年的工作计划，我又如下几点想法，还不成熟，敬请同事

和领导指教：

一是摆正位置，消除思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以

客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。

二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加

快业务办理的速度，避免失误，把握质量。三是努力学习新业务知识

大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。

一年都沉浸在工作中，现在回顾一年的点滴，又感觉收获了不少，

我将在20__年的工作中投入更多的热情，让我行的业务更上一层楼!

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