银行单位存款工作总结

银行单位存款工作总结

银行单位工作总结1

20_年已经过去，回首这一年的工作，只觉得时间过的太快。在支行领导班子

的正确领导、各部门领导的亲自带动下及们的努力下，_支行取得了可喜的

成绩，我做为_支行公司业务部的一员，伴随着支行公司业务的不断突破，自身

在工作业绩和业务能力上也取得了一定的进步。在工作中也发现了不少自身存在

的缺点和毛病，并努力的正在将其逐步改正。为了更好的总结经验、教训，继续

鼓足干劲做好20_年的工作，特做如下总结：

一、这一年中取得的成绩及进步

刚刚过去的20_年，我经历了人生中很多个“第一次”：第一次单位搬迁、第

一次工作单位变动、第一次赴浙江大学学习、第一次成功营销单笔过亿元贷款、

第一次创造支行公司业务开门红、第一次收取大额中间业务收入、第一次实现年

新增日均存款约3000万元、第一次成功营销客户采取100%保证金银承方式结算、

第一次联动营销个贷业务实现当年新增近5000万元、第一次实现年新增利息收

入过千万、第一次在年终结算日12月31日发放贷款、第一次实现在取得审批部

批复当日完成全部流程发放贷款......这太多的“第一次“构成了我的20_年。

年初，我当时所在的_支行实行整体搬迁，于1月18日迁入_花园。这是我自

__年入建行工作以来的第一次单位搬家。繁忙的的搬迁之后，由于前期艰苦营销

的积累，我成功的接连发放二笔纯新增贷款，总金额1.2亿元。成功实现前所未

有的_支行公司业务“开门红”，其中金基置业公司单笔贷款1亿元，是支行历

的一笔贷款，并一次性收取中间业务收入270万元，其实对于很多支行而言，这

些成绩很微不足道，但对于公司业务多年来停滞不前的_支行来说，是十分难能

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可贵的，这些成绩也都是支行历的第一次。因为当时支行公司业务多年未做过，

所以业务的每一个步骤都相当于是开拓性的，都要耗费几倍于正常的时间和精

力，当时支行公司部刚刚恢复，只有我一名老客户经理，遇到业务问题只能我一

个人分析解决。这些成绩的取得，我的确经历了艰辛而近于痛苦的努力。正当我

准备在接下来的日子里分享上述开门红成果的时候，我经历了人生的第一次单位

调动。响应省行号召，_支行对_支行兼并，我调到_支行作，这是自大学毕业十

五年以来的第一次单位变动，我对能有幸加入到_支行这样的先进集体而倍感鼓

舞，同时也感受到了巨大的压力。因支行合并，绩效考核办法不同，我在业绩回

报方面失去了很多，曾经有一段时间心理上承受了巨大的考验，但经过了一段时

间的自我调节，正确的调整了自己的心态，决定彻底忘记在_支行的经营成果，

不再计较收入上的得失，一切从零开始，重新用自己的努力创造的业绩和美好的

明天。

在刚到_支行的那段日子里，因为我是_X支行公司业务部到_支行的老客户经

理，对_支行的很多老贷款户及结算户比较了解，所以理所当然的承担起了象各

个部门介绍情况的额外工作及客户的稳定工作。个贷方面，因为我曾经在个贷部

工作多年，并且也是到_支行的老个贷客户经理，所以也承担了较多的对接工作，

也曾因此被人误解，但我还是本着为支行业务大局着想的心理，欣然的接受了这

些工作。

接下来在_支行公司部的日子里，我的感受就是同事们的工作热情和部门领导

精通的业务指导能力，部门领导们都有着高人一筹的业务能力，遇到问题总能够

主动帮助分析解决，让我这个以前在_从来不服上级的所谓业务高手真的从心底

佩服他们。在这里没有一下班就回家的人，每天晚上五点钟的下班音乐没有人听

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得到。受这样一种氛围的感染，我也把全部精力投入到工作中，主动说服金基置

业公司以100%保证金银行承兑汇票方式支付工程款1600万元，增加了我行存款

及中间业务收入，也增加也企业的收入，实现了银企“双赢”。在存款新增方面，

实现了日均新增约3000多万元。纯新增贷款利息收入超千万元。并申报__广播

电视公司授信增加到5000万元，为将来全面营销这一重要潜力客户打好了坚实

的基础。

联动营销方面，继续发扬我在营销楼盘方面的优势，在已经累计为支行贡献了

约2亿元优良个贷的基础上(占_支行全部正常类贷款的约50%)，继续为支_贷部

推荐优质的“_国际”楼盘，累计发放个人住房贷款5000多万元。这些贷款每年

可为X行带来1000多万元的利息收入及大量的相关业务收入。

其实，能取得么多“第一次”的突破，并不是我一个人的成绩，比如在年终结

算日12月31日，客户__广播电视公司急需流动资金，支行公司业务全流程人员

从主管行长到部门正、副经理再到其它客户经理急客户所急，开通“绿色通道”，

调动全科力量，完成了早上取得审批部批复，当日走完业务申请、合同申请、指

标核准、到企业签字盖章等流程，实现当日贷款到帐的“神话”。这完全是由于

全公司部以至全行各部门密切配合共同努力的结果，成绩应该归功于集体，我为

亲身见证了这么多的“第一次”而感到荣幸。

二、缺点及毛病

实事求是的讲，我在工作中存在着明显的缺点和毛病。

在工作方面，营销意识有待加强，从近期的_电器被其它支行强行“霸占”一

事，我反思了很多。因现在X行clpm流程设置问题，谁抢占了管户权，谁将占

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有主动。这件事情还说明我在工作中，存在办事慢的习惯，其实我这人的性格就

很慢，这是多年养成的习惯，今后在营销新客户方面一定要提高效率。

在日常与领导、同事、其它部门的沟通中，存在说话过于直率、不注意方法的

问题，容易引起误解。有时不能够虚心接受领导的指导和建议，过于坚持自己的

观点。在意识到上述缺点之后，我已经进行了改正，今后将在这些方面继续改进，

以促进业务的开展。

在自身约束方面，不重视支行组织的考试，存在六七十分万岁的心理，今后一

定要全面做好支行的每一项工作部署，在各项考试、考核中争取的名次。

在业务方面，要加强业务学习，减少、杜绝差错的发生。

在其它方面，存在参加集体活动过少、业余时间与同事们交往少等缺点，今后

我会多参加团队集体活动，多与同事们交往，增加彼此了解，多向先进同事学习，

以利于更好的开展业务工作。

三、总结出的经验及教训

20_年，在取得了很多个美好的第一次的同时，我也得到了一些不该有的“第

一次”，如第一次被其它支行抢占客户，应深刻总结经验教训。如果我能行动快

一点，就可以得到一个非常好的客户。今后一定要在客户营销中，提高效率。把

现有的存款户中有一定潜力的客户提前注册到clpm系统，先把客户抢占到手。

在行里组织的考试中，我也第一次考了一个十分不理想的成绩，这是我对支行

组织的考试不重视的结果。不能以工作忙没时间看书来做为借口。诚然，公司业

务有区别于其它部门的特点，在业务机会到来的时候，需要加班加点抢时间办理

业务，占用了考试学习时间。也因为公司业务需要在下班后请客户吃饭而占用了

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晚上的时间，但无论如何不应该不重视支行组织的考试。今后一定要严以律已在

每一次考试及考核中争取成绩。

总结以前的业务经验，今后要做到这四个字：专、早、全、新。

专，要学好文件、规章、制度，办业务做到不走弯路，一遍成功。

早，一切事情提前想到，一切手续提前准备好，一切事情早于其它银行办成。

全，考虑周全，不要给客户多增加麻烦，需要的资料一次要齐。主要资料齐全、

手续合规之后再放款，尽量杜绝手续不全而放款。

新，思维要创新，方法也要创新。要贴近市场，根据市场需求开拓新业务。

四、20_年工作设想

崭新的20_年已经到来了，经历了近一年的工作磨合，我已经基本适应了_支

行公司部的工作特点。也十分喜欢我们这个追求上进的集体，这里为我开拓业务

提供了良好的支持环境。这里有全国百佳客户经理、有营销能手、先进工作者，

我要多向他们学习，借鉴他们的营销方法。20_年，我将面临新的挑战，因今年

占我业务量比例的开发贷款将到期归还，且支行失去了我最熟悉的房地产开发贷

款业务的承办权，我将失去这方面的大量的客户资源，不得不寻找更多的其它客

户。我争取至少营销成功大中型客户及小企业客户各一个，新增业务品种一种。

在完成支行下达的各项存款、贷款、中间业务收入等指标的基础上，争取在新业

务上有所突破和创新。近期营销的中国投资担保有限公司与我行业务合作的前景

十分广阔，如果能够突破现在文件束缚成功实现合作，将使我行在工程保函方面

占领_市场，树立_支行服务品牌，实现业务创新。

20_年，我力争创造更多的、美好的第一次!

银行单位工作总结2

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时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回首即将过去的_年，有领导的关心与教诲，

有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔

抉择。虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的辅助员工，但是经过努力，我今

年的业绩从年初的个人存款_多万增加到现在的_多万，净增_多万，已经成为支

行揽储方面业绩第一名。现将我一年中的工作情况作如下总结：

一、加强学习，提升自身素质

一年来，我能够认真学习银行方面的业务知识，不断提高自己的理论素质和业

务能力。在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学

习。跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的;跟其他支行比，我们薄弱

的就是我需要加强的;跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。

二、开拓创新，寻找新的市场增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。我利用个人的

社会关系网，与拆迁公司建立联系，通过拆迁公司，我得到了大批具有储蓄潜能

的客户名单。然后逐个登门拜访，拒绝、冷眼甚至辱骂不可避免，但是值得庆幸

的是，通过这种方式，我在原有的营销和维护个人客户，帮助客户理财的基础上，

还挖掘了不少新客户，吸引了大笔新的存款。

三、忠诚执着，为支行事业发展尽职尽责

银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后，我非常幸运的得到了这

份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事

情，必然需要不断地学习、持续的磨练。工作一年多后仍然不是银行正式员工的

事实让家人有些担忧，他们甚至为我找了他们认为更好的出路。是坚持自己的理

想，还是体谅家人的感受，说实话我徘徊过、矛盾过。但是理性的思考之后，我

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毅然决定留在支行，继续努力，用我的成绩实践自己当初的畅想，也打消家人的

顾虑。

新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银

行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。

一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时

掌握新兴业务;既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力;既要学

习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解银行的贷款、存款、结算等其他领

域的相关知识。

二、素质方面。养成强烈的责任意识和服务意识，认真对待每一位顾客。严格

要求自己，作风正派，洁身自爱，自觉维护银行工作人员的良好形象。

三、心理方面。不断经受磨练，理智面对挫折和失败，把行程成熟、稳健的心

理状态作为自己的成长目标。

明年，我的业绩目标是个人存款到达1个亿。我会不断探索、开拓创新、尽职

尽责、尽心尽力，自己成长的同时，为支行事业的发展做出属于我的一份贡献。

银行单位工作总结3

X年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也

是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员

工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都

在尽努力为行里的发展做出贡献。时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，为

了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将今年的工作做如下简要回顾和工作总结

今年我在财务部从事出纳工作，主要负责现金收付，票据印章管理，开具发票

和银行间的结算业务，刚刚开始工作时我简单的认为出纳工作好像很简单，不过

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是点点钞票，填填支票，跑跑银行等事务性工作，但是当我真正投入工作，我才

知道我对出纳工作的认识和了解是错误的，出纳工作不仅责任重大，而且有不少

学问和技术问题，需要理论与实践相结合才能掌握。在平时的工作中我能严格遵

守财务规章制度，严格执行现金管理和结算制度，做到日清月结，定期向会计核

对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报及时处理，根据会计提供的凭

证及时发放工资和其它应发放的经费，坚持财务手续，严格审核有关原始单据，

不符要求的一律不付款，严格保管有关印章，空白支票，空白收据，库存现金的

完整及安全，及时掌握银行存款余额，不签发空头支票和远期支票，月末关帐后

盘点现金流量及银行存款明细，并认真装订当月原始凭证，每月及时传递银行原

始单据和各收付单据，配合会计做好各项帐务处理及各地市资金下拨款，严格控

制专款专用和银行帐户的使用。

以上是我今年工作以来的一些体会和认识，也是我在工作中将理论转化为实践

的一个过程，在以后的工作中我将加强学习和掌握财务各项政策法规和业务知

识，不断提高自己的业务水平，加强财务安全意识，维护个人安全和公司的利益

不受到损失，做好自己的本职工作，和公司全体员工一起共同发展，新的一年意

味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我决心再接再厉，更上一层楼。回顾一年

的工作，自己感到仍有不少不足之处

1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等;

2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;

3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。

以上是我部_年全年的个人工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中

的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。

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工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今

天的积累，就有明天的辉煌。

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一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想，紧紧围绕联社业务经营中

心为前提，以提高经济效益为目标，狠抓会计业务基础工作，强化财务管理，化

解会计风险，提高会计核算水平。积极做好20_年度辖内资金使用、统计、财务

收支、非现场监管、反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产风险五

级分类，综合业务系统上线会计核算等方面的工作。现将本年度的具体工作情况，

简要的工作总结如下：

一、做好辖内资金使用工作。

为了防止发生支付风险，计划财务部负责辖内信用社资金使用工作，实现了全

辖平稳支付，稳健经营。

二、认真做好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报表的报送工作。

财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加上监管部门、人民银行、地方政

府的各项报表、材料、统计数据等等，工作任务较为繁重，但是我们克服了时间

紧任务重的困难，精心安排，认真统算，加班加点，保质保量的完成了上级部门

下达的各项工作任务。

三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落实。

加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依，根据联社各项会计

法规及管理制度、办法进行了检查。发现问题及时予以纠正，确保了各项基本制

度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实。我们每季度对全辖进行了

一次格式化、作业式会计工作检查，5月份联社组织人员对辖内基层信用社现金、

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空白重要凭证进行了全面检查。6月份又对全辖的大额支现情况进行了检查，使

会计帐务有了进一步的规范和提高。

四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标，确保各项经营指标

的完成。

年初，我们按照市办下达的经营计划，对各社制定了全年经营计划。并按月、

按季进行认真的测算和分析，更好完成今年市办下达的各项经营指标。

五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控各项风险指标，化解

经营风险。

非现场监管系统是银监局对农村信用社非现场监管的重要途径，我们财务部按

照银监局“以防为主”的监管理念，组织各社学习对预警指标的计算和通过吸收

存款，严控大额贷款，按月结息收息等控制预警指标和化解风险的手段。使各信

用社在资本充足率、备付金比例、不良贷款比例、一户贷款比例等资本充足率指

标、流动性指标，安全性指标，效益性指标较上年有了很大的提高。

六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现金备案及上报工作。

为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务操作，辽宁省农村信用社大额数据业

务上报系统开始应用，我们专门组织各信用社反洗钱领导小组，反洗钱岗位人员，

多次召开专门会议和培训，了解国际、国内反洗钱工作形势，国家有关反洗钱的

政策和法规，学习反洗钱的识别、上报工作，我们财务部每天对辖内基层信用社

反洗钱数据进行录入、审核、汇总及上报。确保操作无风险。

七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。

严把开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户管理系统中，再由市

人民银行进行审核核准开户。

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八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。

我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算工作。票据考核工作

政策性强，我们每月每季末都要对资本充足率、不良贷款比例等项指标进行详细

的计划和测算。尽管考核时间与月末结账发生冲突，但我们还是做好了各项考核

达标工作。

九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算工作。

为了做好综合系统数据移植工作，我们通过联社精心安排，加班加点，较好的

完成了移植工作。因为我们理解有限，具体的核算工作还需要我们积极探索。

十、20_年度工作计划

1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反洗钱、结算、

改革及监测、本级1004等各类报表的填报、汇总及上报工作，同时按月监测各

项经营指标、绩效考核完成情况，按季进行财务会计检查。

2、计划在1月末之前，完成账户联网核查工作;在3月份进行一次“银行卡”

业务培训，6、9月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季做好格式化检查工作。

3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。

4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管要求，针对

信贷五级分类单轨运行的情况，做好来年呆账准备、应付利息、其他资产减值准

备的提取计划，并按季度列账，以逐步达到准备金提取的标准。

5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大呆账贷款核销;二是

按照规章制度进行操作并对已核销贷款做好相关账务处理工作。

6、积极协调市区级财政对_年年度度风险准备金政策的落实工作，力争补贴按

时足额到位。

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7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相关事宜。

明年我们除了一如继往的做好上述工作外，将全力以赴做好综合系统的会计核

算工作，以提高会计核算质量，还要开展账户管理、会计核算、费用列支、现金

等检查工作。我们坚信，只要我们严格按照省联社、办事处及联社的指示精神，

抓住机遇，克难奋进，开拓进取，团结务实，真抓实干，就一定能够取得更大、

更好的成绩。

银行单位工作总结5

一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，

在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位同事的配合下，我按照上级行及本行领

导赋予会计结算部的工作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满

完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报

一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。

为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召

开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，

深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。

会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把贯彻落实会

计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了

工作

1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管

理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级

行的行长、分管行长、会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及

人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、

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相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层

次得到提升。

2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计

监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我

一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每

季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方

案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监

管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。

从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得

到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，

扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积

分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致

的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控

系统的监督作用。

州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任

到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时

核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值

班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加

强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一

种持续的强大的监督和震慑作用。

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4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会

计内控好坏的关键一环，20_年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会

计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20_年，我督促对在同一

机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六

名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、

直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，

分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，

提高会计主管的业务素质与履职能力。

二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工

行为守则》教育检查活动。

1、深入学习实践科学发展观。深入学习实践科学发展观活动是适应新形势，

完成新任务，实现新发展的需要，对于推动我行业务经营又好又快发展具有极其

重要的历史意义和现实意义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工

作要贯彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展大局做出应

有的贡献，着重应做好以下几点

(1)坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核

心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯

彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又

快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控

优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才

是效益、发展。

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(2)坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚

持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面

履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经

济活动的地方都要纳入会计的视野;所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整

体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调

发展。

(3)坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，

构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控

优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不

懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关

人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。

2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业

银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定

专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则

为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。

学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金

融服务水平;有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为

达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展

《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员

工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。

我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习

了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心

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长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为

守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还

公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照

检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。

通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守

则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可

为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，

率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。

三、加强金库管理，规范金库运转。

根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管

领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通

过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施限度地保障了按照制度要求对中

心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组

织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点

内容之一。

此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整

充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，

通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实

物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强

化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。

四、配合风险资产管理部(资产处置部)做好不良资产剥离各环节工作，确保剥

离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。

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不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离

前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥

离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。

为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指

导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保CMS贷款凭证号与CAS

贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，

不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要

求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工

作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、

拆分信息表，确保剥离日成功划转。

根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准

日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥

离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已

自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系

统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离

的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，

在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上

下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。

五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作

20_里，总行继续聘请外部审计机构对我行20_年年末和20_年中期进行全面审

计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重

要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各

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阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部

分的信息申报表填报任务自己承担了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质

按量完成任务。

与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举

措，是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。20_年，我一是按照上级行

统一部署，完成20_年度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好20_

年中期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续完成了新旧准

则差异的落账调整，实现在会计报告和会计核算层面与新准则对接。

六、组织会计核算清理，净化账面数据。

为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完

整、合规，为股份公司发展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，按

照总行的统一部署，我积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面

不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完整、不精细的

会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。

七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新

系统，管理手段得到创新和加强。

针对基层网点“明码、飞卡”的问题，推广上线“柜员指纹认证系统”，实现

柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡”问题。针对对账管理不

到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子

对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增

强对账工作的及时性、真实性。

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