银行拜访贵宾客户简报

银行拜访贵宾客户简报

1. 银行柜员工作简报怎样写啊

这是样板。

详细状况要依据你实际的工作处理。银行工作简报--战酷暑鼓斗

志个人存款再创新高盐堂支行在面对存款淡季，个人存款消失下滑的

不利形势下，该行全体以“开展优质文明服务”为契机，动员全体员

工，克服困难和畏难心情，在营销客户上发力，从而使个人存款保持

快速增长，截止7月15日，该行个人存款余额达16009万元，比上

月新增700万元，比年初增长4247万元，完成市分行下达全年方案

的106%。

一、发扬团队精神，上下目标全都，抢市场，占先机。 为了使

我行存款能有较大的突破，新的领导班子特别注重个人业务的进展，

行长带领全行上下团结全都，群策群力，全身心投入到营销工作中，

行领导放弃了一个个休息日，挑灯夜战，日夜奔波，先后营销了中建

一局市项目部、供水公司、电影公司、烟草公司职工奖金等几家代工

单位，沉淀资金达到800余万元。

为了汲取存款，我们的员工对支行所在街道社区进行了拉网式宣

扬，让客户首先对我们的产品有所了解，接受我们的产品，使用我们

的产品，提高了我行的市场竞争力量。 二：坚持以客户为中心，行

领导实行坐班制，实行窗口弹性服务。

业务快速进展，原有的三个对私营业窗口已远远不能满意客户的

需求，面对如此的柜面压力，在原有员工人数不变的基础上，行领导

准时做出决策，对对私营业窗口实行弹性工作制，开办四个对外营业

窗口，并且在营业大厅设立了低柜区，把理财、基金业务放到客户经

理低柜区来做，这样愈加强了客户经理与客户的面对面沟通，有助于

我行的新产品向客户推介与营销，上半年我行代销基金产品销售总额

达到2500万元。前台柜面基本业务与大厅理财业务的分流经过这样

的合理规划，才使柜面压力得到进一步缓解，每位员工都充分发挥了

本人的所能，有充分的时间与客户进行沟通，在和客户的沟通中，也

就能了解到客户所想，客户所需，充分挖掘客户资源，做到得心应手、

不慌不乱。

三、搭建高端客户服务渠道。 紧抓我们的VIP客户，切实为客

户供应差别化，共性化服务，即我们的客户经理首先依据客户的爱好，

特点，为客户推举最适合的产品，让客户感觉到我们服务，对VIP客

户坚持实行绿色通道，让客户彰显本人的尊贵身份。

四：充分发挥大堂经理作用，实行“大厅制胜”。 行领导班子每

天轮番在大厅值班，现场处理工作中的难题，大堂经理与客户经理，

柜员相协作，发觉潜在客户时，大堂经理在第一时间把信息反馈给客

户经理，便于客户经理对客户进行准时的维护。

通过大堂经理与客户经理的亲密协作，我行在营业大厅共发觉高

端VIP客户150户，总计挖掘存款达到了1500多万元。 五：部门联

动，乐观挖掘储源。

由于大量资金需投放市场，加上股票、基金的热销，致使我行的

个人储蓄存款开头消失下滑趋势，对此行领导准时制定了非储蓄岗位

员工吸储考核方法，调动了全行员工的工作乐观性，盐湖支行全员并

肩作战，协同合作， 为存款增长作好坚实后盾。 深信“天道酬勤”，

有付出肯定会有报答，在今后的工作中，我们肯定会再接再励，使我

行的各项业务都更上一层楼。

2. 银行员工如何走访客户

银行客户访问要做的12件工作 没有访问就没有销售，但不

等于销售人员去访问客户就肯定能实现销售。

银行销售人员如何做有效的客户访问呢？银行客户经理一般分管

若干地区的市场，每个月要走访大量的客户，对每个客户访问的时间

则很短。在有限的时间内，销售人员应做好哪些工作，才有助于销售

业绩的提升呢？ 销售人员每次访问客户的任务包括五个方面： 1、

销售产品。

这是访问客户的次要任务。这是生存的需要。

2、市场维护。没有维护的市场是昙花一现。

销售人员要处理好市场运作中问题，处理客户之间的冲突，理顺

渠道间的关系，确保市场的稳定。目前，各家银行对市场的竞争特别

激烈，优质客户长期不维护，业务份额就会不断下降。

3、树立抽象。销售人员要在客户心中建立本人个人的品牌抽象。

这有助于你能赢得客户对你工作的协作和支持。 4、信息收集。

销售人员要随时了解市场状况，监控市场动态。随时了解市场信

息，一有利于依据市场的需求，改良银行的产品；二有利于了把握需

求，关联销售银行的产品。

5、指点客户。销售人员分为两品种型：一是只会向客户要业务

（如存款、贷款）的人，二是给客户出办法的人。

前一类型的销售人员获得业务的道路将会很漫长，后一品种型的

销售人员赢得了客户的敬重。 要实现这五大任务，销售人员在访问

客户时，应做好以下12件工作： 一、销售预备 失败的预备就是预

备着失败。

销售人员在访问客户之前，就要为胜利奠定良好的基础。 1、了

解你本人有什么。

了解本行的产品销售政策、价格政策和促销政策。尤其是在银行

推出新的产品销售政策、价格政策时，更要了解新的销售政策的具体

内容。

当银行推出新产品时，销售人员要了解新产品的特点、卖点是什

么？不了解销售政策，就无法用新的政策去吸引客户；不了解新产品，

也就无法向客户推销新产品。许多客户经理匆忙去了客户处，客户问

你们银行有什么产品，客户经理一问三不知，这特别可怕。

2、有明确的销售目标和方案。销售人员要为实现目标而工作。

销售原则就是：制定销售方案，然后根据方案去销售。销售人员

每次访问客户，都要明白，本人访问客户的目标是什么？如何去做，

才能实现目标？ 3、把握专业推销技巧。

把握销售技巧，以专业的方法开展销售工作。 4、整理好个人抽

象。

销售人员要通过良好的个人抽象向客户展现品牌抽象和企业抽象。

5、带全必备的销售工具。

台湾企业界流传的一句话是“推销工具如同侠士之剑”。凡是能促

进销售的材料，销售人员都要带上。

调查表明，销售人员在访问客户时，利用销售工具，可以降低50%

的劳动成本，提高10%的胜利率，提高100%的销售质量！ 销售工具

包括产品说明书、企业宣扬材料；名片；计算器；笔记本、钢笔；价

格表；宣扬品；样品；有关剪报；订货单；抹布，等。 二、行动反

省 银行销售人员要将本人上次访问客户的状况做一个反省、检讨，

发觉不足之处，准时改进。

销售人员可分为两品种型：做与不做的；仔细做与不仔细做的；

工作完成后总结与不总 结的；改进与不改进的；进步与不进步的。

结果，前一类人胜利了，后一类人失败了。

1、上级指令能否按要求落实了。销售人员的职责就是执行——

落实领导的指示。

销售人员每次客户访问前要检讨本人，上次访问客户时，有没有

完全落实领导的指示？哪些方面没有落实？今日如何落实？今日去

销售什么，要达到什么样的工作目标。 2、未完成的任务能否跟踪处

理了？ 3、客户承诺能否兑现了。

一些销售人员常犯的错误是“乱许诺，不兑现”。朱熹说“轻诺必

寡信”。

销售人员肯定要做到“慎许诺，多落实”。“一诺必千金”。

4、今后几天工作的方案、支配。今日的客户访问是昨天客户访

问的连续，又是明天客户访问的起点。

销售人员要做好路线规划，统一支配好工作，合理利用时间，提

高访问效率。哪些客户可以顺路访问，哪些客户可以顺带手传递回单

等，应当做好统筹规划。

三、客户沟通 常常与客户沟通，能拉近我们与客户之间的关系，

销售实践说明，再大的问题也能通过良好的沟通圆满地处理。企业与

客户之间的冲突许多是由于沟通不良形成的。

1、引见企业信息。让客户了解企业的状况、最近的动态，向客

户描述银行的进展前景，有助于树立客户的信念。

客户一般是依据“产品好、银行好、银行人好”的三好准绳选择

产品的。让客户了解企业动态，既可以使客户发觉新的机会，又可以

在客户心中树立企业抽象。

2、引见销售信息。向客户引见我们银行在某些区域市场上的胜

利阅历、给客户引见一些销售阅历与促销方法。

四、客户指点 银行销售人员在访问客户时，关心客户发觉问题，

提出处理方法，是双赢的做法。在某企业培训时，该企业一位银行客

户经理，每次在访问客户时，不是坐在客户办公室里和客户东拉西扯

说闲谈，而是到客户的财务部、销售部看看，和客户手下的人谈谈，

这样就可以真实的了解客户的状况，同时挖掘合作的机会。

优秀销售人员的阅历就是，请客户吃百顿饭，不如为客户做件实

事，到处做有心人。 1、培训。

我在民生银行做培训时，该银行一位客户经理业绩特别好。

3. 银行柜员工作简报怎样写啊

这是样板。详细状况要依据你实际的工作处理。

银行工作简报--战酷暑鼓斗志个人存款再创新高

盐堂支行在面对存款淡季，个人存款消失下滑的不利形势下，该

行全体以“开展优质文明服务”为契机，动员全体员工，克服困难和

畏难心情，在营销客户上发力，从而使个人存款保持快速增长，截止

7月15日，该行个人存款余额达16009万元，比上月新增700万元，

比年初增长4247万元，完成市分行下达全年方案的106%。

一、发扬团队精神，上下目标全都，抢市场，占先机。

为了使我行存款能有较大的突破，新的领导班子特别注重个人业

务的进展，行长带领全行上下团结全都，群策群力，全身心投入到营

销工作中，行领导放弃了一个个休息日，挑灯夜战，日夜奔波，先后

营销了中建一局市项目部、供水公司、电影公司、烟草公司职工奖金

等几家代工单位，沉淀资金达到800余万元。为了汲取存款，我们的

员工对支行所在街道社区进行了拉网式宣扬，让客户首先对我们的产

品有所了解，接受我们的产品，使用我们的产品，提高了我行的市场

竞争力量。

二：坚持以客户为中心，行领导实行坐班制，实行窗口弹性服务。

业务快速进展，原有的三个对私营业窗口已远远不能满意客户的

需求，面对如此的柜面压力，在原有员工人数不变的基础上，行领导

准时做出决策，对对私营业窗口实行弹性工作制，开办四个对外营业

窗口，并且在营业大厅设立了低柜区，把理财、基金业务放到客户经

理低柜区来做，这样愈加强了客户经理与客户的面对面沟通，有助于

我行的新产品向客户推介与营销，上半年我行代销基金产品销售总额

达到2500万元。前台柜面基本业务与大厅理财业务的分流经过这样

的合理规划，才使柜面压力得到进一步缓解，每位员工都充分发挥了

本人的所能，有充分的时间与客户进行沟通，在和客户的沟通中，也

就能了解到客户所想，客户所需，充分挖掘客户资源，做到得心应手、

不慌不乱。

三、搭建高端客户服务渠道。

紧抓我们的VIP客户，切实为客户供应差别化，共性化服务，即

我们的客户经理首先依据客户的爱好，特点，为客户推举最适合的产

品，让客户感觉到我们服务，对VIP客户坚持实行绿色通道，让客户

彰显本人的尊贵身份。

四：充分发挥大堂经理作用，实行“大厅制胜”。

行领导班子每天轮番在大厅值班，现场处理工作中的难题，大堂

经理与客户经理，柜员相协作，发觉潜在客户时，大堂经理在第一时

间把信息反馈给客户经理，便于客户经理对客户进行准时的维护。通

过大堂经理与客户经理的亲密协作，我行在营业大厅共发觉高端VIP

客户150户，总计挖掘存款达到了1500多万元。

五：部门联动，乐观挖掘储源。

由于大量资金需投放市场，加上股票、基金的热销，致使我行的

个人储蓄存款开头消失下滑趋势，对此行领导准时制定了非储蓄岗位

员工吸储考核方法，调动了全行员工的工作乐观性，盐湖支行全员并

肩作战，协同合作， 为存款增长作好坚实后盾。

深信“天道酬勤”，有付出肯定会有报答，在今后的工作中，我们

肯定会再接再励，使我行的各项业务都更上一层楼

4. 工商银行贵来宾户

楼主您好

网上银行注册客户的网银注册卡中含有理财金账户、国际卡金卡

的客户，则可直接自动成为贵宾版网银“会员”（免收年费）；

已在柜面将牡丹白金卡注册为网银注册卡、网银注册卡中含有财

宝卡的客户，可直接自动成为贵宾版网银“银牌会员”（免收年费）；

其他网上银行注册客户可以通过缴纳会员年费的方式成为贵宾版

网银会员。

贵宾版个人网上银行向会员供应不同于一般网上银行客户的专属

通道、专属区域、专属服务、专属产品和专属优待。

1. 专属的服务通道

贵宾版网银具有特地的登录入口和特地的后台服务器。客户使用

网上银行时，通过专属的服务通道登录，连接更快更流畅。

2. 专属的服务区域

工行对贵宾版网银的服务界面进行重新设计和改版，构成贵宾版

网银客户专属的网上银行服务区域，为客户营造专享、尊贵的使用体

验。

3. 专属的服务

工行特地为贵宾版网银客户供应了两大专属服务，彰显客户尊贵

身份：

(1)共性化登录ID。贵宾版网银客户可申请5位以下的共性化登

录ID，便利客户登录网银。

(2)在线客户服务。工行为贵宾版网银客户配备了专职客户经理。

会员只需点击“在线客户服务”栏目，即可进通过在线即时通讯方式

与客户经理实时沟通。

4. 专属的产品

工行为贵宾版网银客户量身打造了专属的投资理财产品。专属投

资理财产品力求在收益与风险之间为客户谋求最佳平衡。客户可以在

“贵宾版网银—工行理财栏目”中选择最合适的投资理财产品。工行

将依据客户需求和金融市场变化推出更丰富的贵宾专属理财产品。

5. 专属的优待

工行为贵宾版网银会员供应了八大专属优待。会员通过贵宾版网

银办理基金申购、工行汇款和跨行汇款（电子速汇）、跨境汇款、代

缴学费等业务时，可享受高于一般客户的优待，会员等级越高，优待

幅度越大。

5. 【中国农业银行】敬重的贵来宾户您好,恭喜成为我行贵来宾

户这是什

金钥匙贵来宾户（以下简称“贵来宾户”）是指金融资产达到

肯定标准、信誉良好且与我行签约的高价值个人客户，并细分为金卡

客户、白金卡客户、钻石卡客户三个等级。

贵宾卡是集客户身份识别与金融买卖功能于一体的银联标准金穗

借记卡系列产品，只向贵来宾户发行，仅限本人使用，不允许开立附

属卡。

金卡卡号标识为“622845”；白金卡卡号标识为“622846”；钻石

卡卡号标识为“622849”，均采纳凸字印刷方式。

如您符合以下贵来宾户条件，可到网点柜台（准绳上非现金柜台

或贵宾服务窗口）申领贵宾卡。贵来宾户可以在网点现有未发放的贵

宾卡号码簿中自行选号。

一、经个人优质客户关系管理系统（PCRM系统）筛选，在我行前

12个月日均金融资产10万元（含）至100万元的客户，称之为金卡

客户；

二、经PCRM系统筛选，在我行前12个月日均金融资产达到100

万元（含）至500万元的客户，称之为白金卡客户；

三、经PCRM系统筛选，在我行前12个月日均金融资产达到500

万元（含）以上的客户，称之为钻石卡客户。

详细请联系网点工作人员或拨打95599询问。

6. 银行对贵来宾户接待技巧和方法有哪些

销售技巧，我觉得这一般是初级业务人员最想要的，不过其

实销售是没什么技巧的，关键是要理解销售的真正内涵。

就象练武之人，练到肯定程度就无招胜有招了，为什么呢，由于

他们理解了武功的内涵。 如何才可以做好一名优秀的销售员也简洁

也很困难哦.第一就是我们的老前辈传下来的五步八点做好.每五步

和每八点做到位.五步八点是最简洁的通常也可以说是最难的.不管

那一位优秀的业务人员都是把五步八点做好和理解.五步一。

打招呼（目光，浅笑，真诚）二。引见本人（简洁，清晰，自信）

三。

引见产品（把产品放在顾客手上） 四。成交（快速，担任，替客

户拿办法）五。

再成交（多还要更多）八点一。良好的态度二。

准时三。做好预备四。

做足八小时五。保持地区六。

保持态度 七。晓得本人在干什么，为什么？ 八。

掌握.. 要有系统的学问体系作为理论基础，要有强有力的执行机

构，做的比别人更好，更多，脑子要够快现在的竞争是脑力运动的竞

争，不是力气，不是士气，不是胆识，不是运气，要的是脑力的实力。

7. 银行对贵来宾户接待技巧和方法有哪些

销售技巧，我觉得这一般是初级业务人员最想要的，不过其

实销售是没什么技巧的，关键是要理解销售的真正内涵。

就象练武之人，练到肯定程度就无招胜有招了，为什么呢，由于

他们理解了武功的内涵。 如何才可以做好一名优秀的销售员也简洁

也很困难哦。

第一就是我们的老前辈传下来的五步八点做好。 每五步和每八点

做到位。

五步八点是最简洁的通常也可以说是最难的。不管那一位优秀的

业务人员都是把五步八点做好和理解。

五步一。 打招呼（目光，浅笑，真诚）二。

引见本人（简洁，清晰，自信）三。引见产品（把产品放在顾客

手上） 四。

成交（快速，担任，替客户拿办法）五。 再成交（多还要更多）

八点一。

良好的态度二。准时三。

做好预备四。做足八小时五。

保持地区六。保持态度 七。

晓得本人在干什么，为什么？ 八。掌握。

要有系统的学问体系作为理论基础，要有强有力的执行机构，做

的比别人更好，更多，脑子要够快现在的竞争是脑力运动的竞争，不

是力气，不是士气，不是胆识，不是运气，要的是脑力的实力。

8. 银行VIP客户的服务

工行私人银行要资产到800万才可以加入私人银行业务，（看

来你还没达到）或者达到肯定级别，银行发出邀请加入白金卡客户。

（这类你估量可以有可能）我引见一下白金卡享受的最贵质量吧！

1.高额航空不测保险服务，我行将赠送您高达400万元人民币的

航空不测险，使您在频繁旅行时不再有后顾之忧。

2.国际SOS服务，我行与闻名的国际SOS救援中心合作，为您供

应24小时电话家庭医生、国际和国内紧急医疗救援、国际旅游救济

等专属服务，使您在任何时间、任何地点都能得到贴心的健康关怀和

有效的紧急救助。

3.旅行不便保险

航班延误（6小时以上）保险金额：境内500元/次，境外1000

元/次，全年累计5000元/年；

行李延误（6小时以上）保险金额：境内200元/次，境外500元

/次，全年累计1000元/年；

行李遗失（24小时以上）保险金额：境内500元/次，境外1000

元/次，全年累计5000元/年。

（注）您使用牡丹白金信誉卡领取您本人全额商业客运飞机票款

或不低于80%的旅行团费时，可获得我行赠送的旅行不便险，内容包

括：航班延误保险、行李延误保险、行李遗失保险三部分。

4.机场贵宾室礼遇

我行为牡丹白金信誉卡客户供应机场贵宾室服务，只需出示您的

白金卡，就可以无偿使用我行指定的机场贵宾室，使您的旅途倍添尊

贵与温馨。

·牡丹白金信誉卡（威士品牌）

VISA白金秘书服务

VISA白金秘书将向客户供应全球的旅行或消遣救济服务，并可供

应多种语言支持。

·牡丹白金卡（万事达品牌）其他服务

全球机场贵宾室服务

升级为白金卡后，如您胜利申领新贵通卡（简称PP卡），则您将

成为全世界最大的独立机场休息室使用方案的会员。只需出示您的

PP卡就可以无偿使用世界各地450多家指定国际机场贵宾室服务。