中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的

中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、

扣划工作管理规定》的通知

文章属性

• 【制定机关】中国人民银行

• 【公布日期】2002.01.15

• 【文 号】银发[2002]1号

• 【施行日期】2002.02.01

• 【效力等级】部门规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】银行业监督管理

正文

中国人民银行关于发布

《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通

知

（银发［２００２］１号）

中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银

行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政储汇局、总行直接监管的财务

公司：

为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的

行为，现发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，请各金融机构遵

照执行。

请人民银行各分行、营业管理部将本通知翻印发至辖内城市商业银行、城乡信

用社、财务公司。

中国人民银行

二００二年一月十五日

附件： 金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定

第一条 为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融

机构存款的行为，根据《中华人民共和国商业银行法》及其它有关法律、行政法规

的规定，制定本规定。

第二条 本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权

机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。

协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要

求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为。

协助冻结是指导金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时

期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。

协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个

人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。

第三条 本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构（含外资金

融机构），包括政策性银行、商业银行、城市和农村信用合作社、财务公司、邮政

储蓄机构等。

金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体

办理。

第四条 本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查

询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行

使行政职能的事业单位（详见附表）。

第五条 协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权

第七条 金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要

求协助查询、冻结、扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。

第八条 办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以

及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

第九条 办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律

文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规

规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定

书。

第十条 办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律

文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规

规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的

内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。

有权机关对个人存款户不能提供账户的，金融机构应当要求有权机关提供该个

人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。

第十二条 金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和

扣划工作的登记制度。

金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登

记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、

冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关

法律文书名称及文号，协助结果等。

登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员

和金融机构经办人签字。

金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密。

金融机构协助查询、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工

作时，应当严格按内控制度及时办理相关手续，不得拖延推诿。

上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但

不得带走原件。

金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本

费。

第十五条 有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提

供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，

应如实告知有权机关。

第十六条 冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有

权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结

措施。

第十七条 有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理

并应当说明情况。

第十八条 在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定

并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。

被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应告知其与作出冻结决定的

有权机关联系，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。

扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办

理冻结、扣划手续。

两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构

应当按照有关争议机关协商后的意见办理。

第二十三条 本规定由中国人民银行负责解释。

第二十四条 本规定自２００２年２月１日起施行。

附表： 有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关一览表

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┃ │ 查询 │ 冻结 │ 扣划 ┃

┃ 单位名称├────┬────┼────┬────┼────┬────┨

┃ │ 单位 │ 个人 │ 单位 │ 个人 │ 单位 │

个人 ┃

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┃人民法院 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │

有权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃税务机关 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │

有权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃海关 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │

有权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃人民检察院 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 无权 │

无权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃公安机关 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 无权 │

无权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃国家安全机关 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 无权 │

无权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃军队保卫部门 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 无权 │

无权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃监狱 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 无权 │

无权 ┃

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┃走私犯罪侦查机关│ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 有权 │ 无权 │

无权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃监察机关（包括军│ 有权 │ 有权 │ 无权 │ 无权 │ 无权 │

无权 ┃

┃队监察机关） │ │ │ │ │ │

┃

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┃审计机关 │ 有权 │ 无权 │ 无权 │ 无权 │ 无权 │

无权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃工商行政管理机关│ 有权 │ 无权 │暂停结算│暂停结算│ 无权 │

无权 ┃

┠────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┨

┃证券监管管理机关│ 有权 │ 无权 │ 无权 │ 无权 │ 无权 │

无权 ┃

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注：本表所列机关是《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》发布之日前

有关法律、行政法规明确规定具有查询、冻结或者扣划存款权力的机关。规定发布