银行个人结算账户自查报告doc

银行个人结算账户自查报告

篇一：银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行

和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统

运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习

文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及

支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行

了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，

其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、

临时账户1个、单位定期存款账户1个。至XX年4月1日

以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，

贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况

（一）、银行结算账户的的管理和开立情况

1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名

人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存

完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临

时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准

通知书。

（二） 、银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金

转入个人

银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位

负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其

授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联

网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款

账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户

管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依

据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业

务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行

结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银

行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万

真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）、票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入

及退票均按照相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行

相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，

对票据

查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并

向省分行进行资料的报备。

（四）、支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人

行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务

一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包

处于“已超期”的现象。

总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，

得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范

和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳

健运行。

以上报告，如有不妥，请指正。

篇二：人民银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

人民银行大连金州新区中心支行：

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行

和账户管理工作，根据《中国人民银行XX中心支行关于开

展结算执法检查的通知》的文件要求，我行立刻召开相关会

议组织人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我支

行所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理

制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇

报如下：

一、基本情况

根据文件要求，自查时间范围内我支行共开立单位银行

结算账户63户，其中，基本账户20个、一般账户35个、

专用账户5个、临时账户3个，共计销户34户。自XX年1

月1日至今，我行共受理银行承兑汇票217笔，共计2145

万元。转账支票售出2XX张，现金支票5500张。

对私方面，自XX年1月1日至今，共计开立个人存款

账户合计2033户。

二、具体情况

（一）单位银行结算账户的的管理和开立情况

1、我行银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名

人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存

完整，实行专卷专夹保管，开户资料完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临

时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准

通知书以及机构信用代码正。

（二） 单位银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金

转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位

负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其

授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联

网核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款

账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户

管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依

据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业

务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行

合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的

真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入

及退票均按照相关规定办理。

2、我行结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行

相关收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑时，对资料严格审查，对票

据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度。

（四）支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人

行前置机上授权，处理时间控制在五分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务

当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包

处于“已超期”的现象。

（五）银行卡业务

1、发卡业务。发卡业务按照《银行结算账户管理办法》

等规定办理，严格审核开户资料。

3、受理市场特约商户没有办理，正在积极推广。

4、终端机具管理严格，未出现不良情况。

5、收单服务外包机构管理发面，每天在报表中查询和

打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。

6、受理市场秩序维护情况良好。

（六）支付信息报送情况

支行在支付业务业务报表方面能够做到及时准确，信息

分析报告能够按照相关要求及时准确的报送。

三、今后工作方向

通过本次自查，使我行的银行结算账户管理工作，得到

了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏

制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运

行。今后支行将继续努力，持续贯彻落实人行文件要求，将

支付结算类管理工作做好。

XXXXXXX支行

XX年3月14日

篇三：银行结算账户自查报告

银行结算账户自查报告

为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常

秩序，按照办事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实

施细则〉和〈人民币银行账户管理系统业务处理办法〉（试

行）的通知》（***办发[XX]*号）文件要求，我区联社及时

转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要

求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详

细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：

一、基本情况

我区信用社XX年4月共有单位银行结算帐户1172个，

其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、

临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，

未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一

般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次

自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240

个。 二、具体情况 〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立

情况 1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都

由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。 2、

新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实

行专卷专夹保管。 3、大部分社的银行结算帐户的都建立了

开销户登记簿，实行了开销户登记制度，开户资料基本完整。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存

款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准

通知书。 〈二〉银行结算账户的使用情况 1、专用存款账

户的支取现金大多能按照规定执行。 2、一般存款账户无违

规支取现金的行为。 3、单位从银行结算账户支付给个人银

行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照

要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。 三、存在问

题 1、个别社由于人员变动，责任不清，账

户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。 2、

部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准

的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。 3、个别社

的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。 4、因未对账

户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通知开户

银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。

四、纠改措施 针对自查中发现的问题和我区农村信用社的

实际情况，准备从以下几个 方面进行纠改： 1、要求各社

组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照

实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合

规。 2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各

社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。 3、

对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生

业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予

以销户或转入久悬未取专户管理。