第二章 社会保障的理论基础
一：公平、效率、产权
（一）公平
1、公平不是一种经济学的概念，它含有伦理学的意义。
2、公平只是相对的，即相对于某一衡量标准而言。
3、从经济学的角度评价公平。
（1）两方面含义 ：
（2）三级内涵：
起点公平
过程公平
重点公平
4、社会保障制度的公平问题安排应当综合考虑三种公平。
（二）效率
1、效率是一个经济学范畴
是指在经济水平和资源存量一定的条件下，通过资源的最优配置和使用，给社会带来最大福利。
2、效率的具体形式
（1）资源配置效率：（价格效率）
（2）生产效率：
（3）X效率：
3、社会保障制度的效率问题
（三）产权：
1、产权是指对对稀缺资源的占有、使用、收益、与处置。
2、产权的界定：
3、如果对某种资源的产权界定清晰，并且划分后的产权完整、充分、个人就会有长期稳定的预期，从而限制短期行为与偷懒、产生好的经济效益。
4、社会保障制度的产权界定。
二：在一个有效率的经济体系中增进平等。
（一）公平与效率的关系
1、矛盾论：
2、补充论：
（二）公平与效率的协调
1、公平以效率为前提
2、效率以公平为保障
三:社会保障制度的X效率
（一）行政管理成本
（二）工作积极性（收入效应）
（三）储蓄与投资
（四）社会信号
§2.2 市场与政府
背景：近现代意义的社会保障危机引起的争议，在社会保障领域政府与市场谁的作用应更大，二者间的结合应到什么程度。
一：市场失灵与社会保障（Market failure）
（一）收入分配缺陷：
（二）通货膨胀风险
（三）信息不对称
（四）商业保险的市场失灵
二、政府介入社会保障
（一）社会保障是介于私人物品和公共物品之间的优效品，具有双重性质。
（二）市场外部效应的存在与政府交易费用的节约。
1、外部效应：不购买社会保障 这种有效品的行为具有一定的负“外部效应”。
2、交易费用下降，谈判下降。
（三）政府承担社会风险的能力大于市场。
（四）政府介入不减少社保基金筹、付的成本与费用。
（五）政府具有市场效率以外的宏观调节作用：自动稳定器、相机抉择的财政政策、基金投向三方面。
三：政府失灵（公共选择理论）
1、政府强制人们统一购买社会保险带有明显的强制性，不能反映消费者的偏好，带来效率损失。
2、社会保障带有一定程度的均衡贫富的性质。
3、社会保险运行机制的低效率。
4、政府介入社会保障，独立从事社保事业，没有其他机构竞争
四、社会保障领域中的政府与市场的选择：
（一）政府在社会保障领域中的作用
1、利用强制力为社会保障提供一个完备的法律框架。
2、进行社会保障改革的制度设计。
3、产权的界定：对一起模糊的产权进行界定。
4、在某些方面直接介入，用强制力来保证社保的正常运行。
§2.3权利与义务
一：在社会保障领域，需要分析：国家、单位、个人三大主体。
国家：义务→承担最终责任；
权利→收税（费）
企业：义务→缴费；权利→？
个人：义务→劳动的义务、缴费的义务；
权利→享受保障、参与管理、监督
二：缓和权利、义务的分离
1、互济性
2、有劳动能力，必须按规定随时承
担缴费义务
3、产权界定：
§2.4 现收现付制和基金积累制的再分配效应分析
一：“收支平衡”原则
（一）横向平衡：当期收支平衡——现收现扶制，代际平衡。
（二）纵向平衡：被保险者投保期——给付期平衡——纵向平衡：代际转移
二：两种制度的再分配效应：
（一）现收现付制：
（二）基金积累制：
§ 2.5 社会保障发展规律及其
效益分析
一：与社会经济相适应的规律——社会保障水平的基数要低。
二：整体协调的发展规律：
三：社会保障效益的规律：经济效益与社会效益。
一、 古代：人类对理想社会的探索包含了十分丰富的社会保障思想。
（一）中国：孔子——“大同思想”
（二）西方：柏拉图《理想国》。
二、19世纪末
（一）福利国家理论：办公共福利事业，缓和阶级矛盾。
社会改良思想：德国，俾斯麦采用新历史学派的思想主张国家干预经济。
英国，费边主义者，韦伯夫妇，“福利国家蓝图”
（二）福利经济学：通过再分配使收入均等化。
（三）凯恩斯主义：
1936年《就业、利息、和货币通论》
贝弗里奇报告，1942年，内容社会保障主要由三项构成，社会保险→社会救济——自愿保险。
原则共计六项
2.6 我国社会保障理论的回顾与创新
一、计划经济体制时期的社会保障思想
（一）列宁的社会保障思想
（二）社会保险是剩余劳动的理论
二、社会保障理论的创新
（一）公平与效率兼顾理论
（二）权利与义务统一理论
（三）风险共担理论
（四）劳动力个人所有理论
（五）社会保险是必要劳动的理论
2.7国际社会保障前沿理论
以公平为主坚固效率的理论
政府失灵理论
新自由主义理论
德国的社会市场经济理论
布莱尔的“第三条道路”
