创业资金计划书

创业资金计划书

在写创业计划书时也需要写一份创业资金计划书。下面就是一篇创业资金计

划书，欢迎参考

资金计划的目的是获得实现公司发展所需的必要资金，调整发展计划和可能筹措来的资金

之间的关系。刚开始创业的公司，由于资金不足，销售计划和生产系统的规模经常受到限

制。创业者除了把有限的资金用在最重要的地方，还必须为了追加贷款而与银行等信贷部

门建立起良好的信赖关系。为此，制定一项缜密的资金计划并一丝不苟地实施是非常必要

的。

制定资金计划时，现有的创业＂比率分析＂特别重要。比率分析能对公司现有的业绩作出

评价，也能对将来所需资金进行预测。比率的分析是很重要的问题，其原因是，通过对不

同时间点的比率的比较，可以看出发展趋势，还可以清晰地观察到自己公司与同业界平均

水平之间的差距。依据贷入借出表和盈亏计算书，一般可以计算出六种财务比率。

第一种流动性比率这种比率展示出本企业偿还短期债务的能力，也能体现出公司的信用度

和财务上面临危险的程度。一般可分为流动比率和当前比率。

第二种收益性比率收益性比率表示出与销售收入、投资有关连的企业的收益性和运行效

率。一般情况下的收益性比率是指销售利润率、总资产利润率和个人资本利润率。

第三种周转率周转率显示企业短期的资金运用能力和资金的使用效率。一般情况下，周转

率包括垫付款债权周转比率，在库资产周转日数和赊购债务周转日数。

第四种债务储备金比率这是根据企业资本构成中长期负债的情况，表示出对于固定的财务

负担是否有偿还能力，并显示企业的信用力和财务危险程度。一般包括对利润的负债利息

的倍率和负债偿还金（利息和本金）的倍率。

第五种负债比率负债比率表示企业的资本构成中的负债这表示在销售额上，企业的各种成

本项目的比率和对企业现在的业绩与以前的状态，以及同业界平均水平进行比较的结果。

一般来说，包括原材料费、工资、销售费用、咨询费等全部的成本项目。比率分析通过对

过去数年间的比率进行比较和研究，可以明确企业中现存的各种问题，给解决这些问题提