提升制度执行力 牵住案防牛鼻绳

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提升制度执行力牵住案防牛鼻绳

重庆农村商业银行垫江支行 邓霞

［摘要】商业银行作为经营货币的特殊企业，执行制度是有效防范风险的根本。但由于有的银行未从根本上执行规章制度，

大案要案频繁发生，给银行业造成了巨大的经济损失和声誉损失。因此，在保证制度自身科学性的同时，增强制度的执行力是

银行风险防控的关键。本文将从分析执行力不强的原因入手，谈及如何提高商业银行的制度执行力。

【关键词】银行内控制度执行力

从近几年银行业发生案件的原因看，除了道德层面的因素 接导致执行力减弱，甚至出现执行偏差。三是部分基层员工思

外，以习惯代替制度、人情代替制度、关系高于制度、信任大于

制度、简化流程操作等也是案件发生的重要原因。因此，开展

“内控和案防制度执行年”活动．关键就是要在强化全体员工制 不讲规矩；即使执行，也是表面化、机械化地应付执行。

度意识和提高全行制度执行力上下功夫，通过活动开展，努力

把银行业防控风险和案件的整体能力提高到一个新水平。本文 监督检查是促进制度落实的重要保证。“破窗理论”提醒我

将从分析执行力不强的原因人手，谈及如何提高商业银行的制

度执行力，有效牵住案防牛鼻绳。

一

想观念转变跟不上形势发展的需要或对上级制定的制度认识

不清、理解不透，总以习惯代替制度，导致工作不讲程序，办事

３．监督不力

、

ｉｔｌ０度执行力不强的原因

什么是制度执行力？它是指各管理层次、各条线部门、各岗

位人员把制度规定落实到具体工作行为中．优质高效地完成各

项任务，实现决策者制定的战略方针、预期目标和计划任务的

能力。广义的制度建设，不仅包括建章立制，也包括制度的执

行。现实中，我们常常遇到这样一种现象，一方面是在不断地出

台各种新的制度，另一方面是制度执行力弱化。制度的“相加”

与执行的“相减”，严重削弱了银行内控管理水平。从现实看，一

些制度之所以得不到有效的执行，主要存在以下ｊ个层面的问

题：

１．制度缺陷

们，银行的各项规章制度就像一座漂亮的大楼，一有微小的破

损，就需要得到每位员工的及时维护，否则别人就可能受到某

些暗示性的纵容去打烂更多的玻璃。要达到理想的合规管理效

果，建立起一个健康、安全、合规的经营环境，监督显得尤为重

要。若银行监督机制不健全，必将弱化制度执行力，表现在：一

是未能形成一个有效的监督检查机制。纪检监察、稽核等内控

人员配置不足，往往采取跑马观花、蜻蜓点水式督查，难以发现

问题，即使发现问题也只是轻描淡写地指出，造成督而不查、查

而无果的现象。二是未能建立一个有效的惩罚机制。考核力度

不够或惩罚不到位，使得员工认为遵守和不遵守制度没太大差

别．丧失了执行制度的积极性

二、对商业银行提高制度执行力的建议

从法学社会上看，任何制度都具有四个基本特性：警示性、

惩罚性、即时性、公平性。它涉及到企业的方方面面．关系到每

位员工的切身利益。因此，从制度的出台到实施，我们都必须以

严谨的态度对待它。针对上面的分析，可从以下三个方面着手

提高制度执行力。 防范的要求，又要与业务创新同步。若制度设计本身有缺陷，必

（一）有规可循

俗话说得好：“无规矩不成方圆”，有规可循是前提．制度建

设是关键。要让制度成为员工自觉践行的准则，它既要与国家

法律规定相一致，又要符合银行自身业务特点；既要符合风险

将弱化制度执行力，表现在：一是制度操作性不强，有的没有经

过充分的论证就仓促出台，与实际脱轨：有的说“不准”的条款 在制度制定上：一是处理好严谨性与实效性的关系。制度

多，但具体的操作程序、责任追究和处理的条款少；有的说大

话、套话多，没能将要求明确到每个岗位、每个员工、每个环节，

表面看似人人有责，实际上无人负责。二是严肃性不够．有的要

求和标准或高或低，有的同类制度间相互抵触。 的充分讨论，条件允许还可先行试点，对不符合实际情况的规

２．执行弱化

制度的生命力在于执行。从一定意义上说，执行制度比制

定制度更为费力，更为重要，也更为紧迫。我们要的是强化制 建设，保障制度相对稳定。同时．要根据业务发展变化情况和经

度，而不是制度“墙画”；我们既要让制度“上墙”，更要让制度

“下墙”。说到底，“人”是保证制度有效执行的关键因素，执行者 不合时宜的制度，该废止的坚决废止，该修订完善的及时修订

的态度、素质、能力直接关系执行效果。若执行环节不到位，必

将弱化制度执行力，表现在：一是部分领导相对重视制度的制

定，而忽视制度的执行。在制度执行上未能发挥示范作用，有的

不但要系统完整地涵盖到工作的各方面，还要充分考虑到制度

之间的关联性与系统性，使每一项业务操作都有章可循、有章

可依。制度出台前不但要进行深入调研，还要经过横向与纵向

定及时调整。

二是要确保制度的前瞻性和创新性。要超前谋划制度体系

营管理需要，在时机操作过程中，坚持立、改、废相结合，对一些

完善，该重新制定的一定重新制定．使制度建设与业务创新同

步。

（二）有规必遵

甚至错误地认为“制度是为别人定的，不是自己的”。二是部分

中层管理者未能结合部门职责，及时将制度传递到制度使用者

当中．导致～般员工对上级制定的制度认识不清、理解不透，直

在执行制度上：一是以领导垂范为关键。打造制度执行的

引领标杆。俗话说得好：村看村．户看户，群众看干部。身教重于

言教，榜样的作用是无穷的。“优秀的领导者首先是一个好的执

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