招商银行银企对账操作指南

招行银企对账操作流程

尊敬的客户，您好。非常感谢您在百忙之中配合我行进行银企

对账。下面为您整理了银企对账的基本流程，请您尝试按照指引操作。

第一步，请先确认您的ubank版本是7.7.4.10及以上的版本。

第二步，请您点击系统管理-业务管理，看下有没有“银企对账”这个选项。

没有银企对账

请您先通过“自助申请”添加“银企对账“的功能

但没有“经办”等信息，需“增加模式”

有经办，并显示“当前使用”，请看第三步

显示“等待您的审批”或“等待另一管理员审批”

有 银企对账

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第三步，请您重新登录ubank，找到横排主菜单的“银企对账”或者“更多”。

点击银企对账——经办，选择所需对账月份点击查询，看到信息后，确认余额是否相

符，如相符，可在对账状态上选择“余额相符”，点击左边的对账确定，再由审批人登录网

银，选择银企对账——审批，审批同意即可。

如需查看之前操作的业务，可点击银企对账——综合查询；

如余额不符，请在对账状态上选择“余额不符”，在原因上注明企业账户查看到的余额

和日期，并备注联系电话，银行后续将电话联系企业核实情况。

温馨提示：目前我行大部分分行是每季度，或者每半年操作一次对账，各分行根据自身及客户情况可

能进行调整，如分行开展银企对账业务，一般会先向企业发送短信或网点通知，如开通网上对账业务，在

网银登陆时的银行通知栏上也会有通知，请在接到通知后完成对账工作即可。

1.如何查看版本

麻烦您点击 帮助-关于企业银行，查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：

➢ 如果高于7.7.4.10，

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➢ 如果低于7.7.4.10，您须通过一网通下载网上企业银行7.7.4.10或高于此版本安装使

用。

注：境内注册的公司客户，请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安

装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则可能会导致汇款收方信息

丢失）。

➢ 如果是下面这样的蓝色界面，则是新版本网银。

点此继续

2.自助申请添加银企对账功能

请您登陆网上企业银行，点击“自助申请”—“经办”—“增加”。在“业务类型”里

选择“银企对账”然后点击您需要操作的账号，点击“增加”—“经办”。经办成功之后，

请您退出招行ubank，更换另一个管理员的uk，重新联机登陆。登陆之后点击“自助申请”

—“审批”，查到到需要您审批的业务，点击“同意”。（如需查看详细操作界面，请点击：

自助申请银企对账功能）

然后请您退出并重新登陆之后即可在“系统管理”—“业务管理”里增加模式。

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3.设置业务模式：

温馨提示：企业网银支持零审批，即只需要设置经办人办理业务；另外，也可以根据公

司情况设置审批人。

➢ 零审批业务模式设置：

请您直接点击系统管理-业务管理-银企对账，然后点增加模式，模式名称可以就输：银

企对账，然后在“没有经办限制前”打勾，再点确定，然后会出现经办，点中，再点右下角

的增加经办人，选择其中一个用户，点确定，然后点“终极审批”，点击删除岗位，再点发

送，等到业务模式发送完毕，请退出企业网银系统，然后换另一管理员的卡登陆，在系统管

理——业务管理中选择等待审批的业务模式，选择审批模式，点击同意，再重新登陆一次即

可看到功能菜单。

➢ “经办-审批”方式的业务模式设置：

请您直接点击系统管理-业务管理-银企对账，然后点增加模式，模式名称可以就输：银

企对账，然后在“没有经办限制前”打勾，再点确定，然后会出现经办，点中，再点右下角

的增加经办人，选择其中一个用户，点确定，然后点“终极审批”，再点右下角的增加审批

人，选择另一个用户，然后点确定，再点发送，等到业务模式发送完毕，请退出企业网银系

统，然后换另一管理员的卡登陆，在系统管理——业务管理中选择等待审批的业务模式，选

择审批模式，点击同意，再重新登陆一次即可看到功能菜单。

4. 等待另一个管理员审批：麻烦您换个管理员的uk登陆，然后进入系统管理-业务

管理-银企对账-等待您的审批，然后点击右边审批模式-同意。

等待您的审批：麻烦您点击“等待您的审批”，然后点击右边审批模式-同意。

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