理财经理工作总结

理财经理工作总结

理财指的是对财务进展管理，以实现财务的保值、增值为目

的。下面是的理财经理，希望对大家有帮助！

结合年初制定的，今年我完成了以下各项工作。

1、在文明优质效劳方面：以“以客户为中心”为指导思想，以

六年多的业务知识积累为根底，我做到热情，高效的效劳。同时有

意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终

端的使用率。

2、在营销方面：“优质的效劳是的营销手段”，在此根底上我

坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。

同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。

3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的过失率完

成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业

务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面， 提

醒、催收的方式来提高我行的对账率。

4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目

的，积极参加各种培训，如：个人理财，AFP后续培训等等

过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。

在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是

全方面的，以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习，

通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作

战能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，

我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针

对自身的缺乏，不断学习，努力工作。

回忆走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自

身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的缺乏。在

我行进展网点转型，提升效劳质量，加强网点营销。我们支行从人

员配置进展了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到

初步的开展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合

效劳。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中

遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、

支行领导高度重视下，建立队伍、培养人才、抓业务开展、以新产

品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成

绩。

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓根底工作，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌

柜CRM系统，重点开展VIP客户，新增VIP贵宾客户;

2.进一步收集完善客户根底资料，运用银掌柜CRM系统将客户

关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户

信息，在了解客户根本信息对客户进展分类维系的同时，进展各种

产品销售，积极营销取得了一些成效;

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，LED横幅等

方式传递信息，起到一些效果;

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推

进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈

理财等、以及贵金属的销售。

在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经

过选拔和内部考核后，脱产参加承受西南财大AFP资格正规课程培

训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的AFP金融理

财师资格认证考试，通过AFP系统标准培训，经过本阶段的学习

后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投

资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为

客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为效

劳客户的能力。

尽管我行理财业务已得到初步开展，但由于理财业务开展起步

较晚，起点较低，使得理财业务开展存在规模较小，与同业比较存

在较大差距，存在人员缺乏、素质不高、管理未配套等问题。目

前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在开展代理保险，代售基金是

远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特

色产品的专业性理财产品。

1.根底理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解

不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人

能力;

3.业务流程有待梳理整合，优化效劳提高效劳质量，多渠道从

前台向理财室输送客户信息。

1.在稳固已取得的成绩根底上，了解掌握个人理财业务市场，

应对同业竞争，进快迅速开展我行的理财业务。

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水

平。

3.加大营销力度推进各工程标工作，有效的重点放在客户量的

增长。

回首xx年工总行制定的“xx效劳价值年”和“创立客户最满

意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事

情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为xx年工作

风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作

能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到效劳留住客户，为网

点整体业绩提升多尽一份力量。

xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资

格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以

及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力

学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门

户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文

章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保

险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。

每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，

通过与各家基金公司学习时机，懂得了很多理财知识，对做好基金

营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的

基金超额完成400%!为本网点和支行做出理财师应有的奉献。

xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命

令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级

领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，

勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导

提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本

网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;

而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪效劳的银行理财

师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一

卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。

由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财

产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工

作。

xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户

中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财

经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准，

对开欲办理财金卡客户，确实起到很好的吸引力作用。经过辛勤努

力xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以

上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。

三季度评为先进网点受到嘉奖。

xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿

多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行

指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。xx年

一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56

名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取

得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有

理财金客户数量到达410多户，截止年底客户到达七星奉献有7

户，六星71户，明年工作中争取开展100到150位六以上客户群，

为网点综合客户素质提高勤奋工作。

我于xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在

xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水

平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。

现将我本人在xx年三个季度的工作情况总结汇报如下。

xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用

较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项

金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己

的理论素质和业务技能。xx年3月至6月，我参加了北京金融培训

中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考

试资格，并于xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位

的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务开展的紧

迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题

相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经历、营销技能和其他的客户经理

相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的

对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其

他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗

位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行

业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的

优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高

了客户对银行的奉献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职

责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行

联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表

着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客

户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新

岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心

态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、

很烦锁，责任相比照拟重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我

开始明白这就是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐

心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户

的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目

标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。

当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻

松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑惑我

都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部

分客户进展良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工

作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通

能力和营销技巧得到了很大的提高。

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样

性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提

供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学

习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，

以提高自身金融专业知识水平。

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进展加强。

对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，

做精准化营销，提高支行中间业务收入。

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因

为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，

与时俱进，创造出更大的辉煌。

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的

优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在xx年能争

取到更多的培训时机，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自

己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经历、完善缺乏。展望来年，我将会更

有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以

争为我行来年个金条线的开展做出自己更大的奉献。