2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)

1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资

基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.中国银监会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

【答案】D

【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证

券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

【答案】B

【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公

司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解

并考虑客户信息不包括()。

A.投资经验

B.风险承受能力

C.保证收益率

D.流动性要求

【答案】C

【解析】常识题。

4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。

A.组合投资、分散风险

B.集合理财、专业管理

C.独立托管、保障安全

D.投入较少、回报较高

【答案】D

【解析】本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点包括：

5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

【答案】A

【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的

文件不包括()。

A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷

B.风险说明书

C.投资者符合合格投资者的承诺函

D.投资说明书

【答案】D

【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，

应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力

进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项

C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。

7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间

保持绝对的独立

B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合

C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每

一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责

D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化

建设的重要性

【答案】A

【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并

不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

8、[选择题]银行间债券市场的债券结算指令处理方式不包括

( )。

A.净额结算批量处理交收

B.全额结算批量处理交收

C.净额结算实时处理交收

D.全额结算实时处理交收

【答案】C

9、[选择题]根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，销售合

规性风险管理主要措施不包括( )。

A.对宣传推介材料进行合规性审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调

查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、

欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】C

【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。

10、[选择题]假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理

人;某日甲方买入股票150万元;卖出股票120万元;买入债券360万元，

卖出债券450万元;乙方买入股票400万元;卖出股票300万元;买入债

券80万元，卖出债券50万元;则结算参与人丙方在进行分级结算原则

下，与中国结算公司资金交收金额是( )。

A.应付160万B.应付70万C.应收60万D.应付130万

【答案】B

11、[选择题]管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本( )。

A.不低于1亿元

B.不低于2亿元

C.不高于1亿元

D.不高于2亿元

【答案】A

【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件

之一是注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

12、[选择题]一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体

化是指()。

A.基金相关的法律规范

B.公民道德

C.基金职业道德

D.基金从业人员职业素养

【答案】C

【解析】基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金

行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职

业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

13、[选择题]下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，

正确的是( )。

A.基金份额的转换一般采取已知价法

B.转换之前应先赎回已持有的基金份额

C.继承、司法强制执行等属于非交易过户

D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐

【答案】C

【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。开放式基金份

额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额。当转入基金的申购费

率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

14、[选择题]任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买

入总余额分别不得超过该只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不

得超过其可用自由债券总余额的()。

A.10%;100%

B.20%;100%

C.50%;200%

D.20%;200%

【答案】D

【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总

余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超

过其可用自由债券总余额的200%。

15、[选择题]第一只ETF是在( )推出的。

A.澳大利亚

B.美国

C.英国

D.加拿大

【答案】D

【解析】ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。

16、[选择题]基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现

市场信息公开化

B.对监管对象公正对待，一视同仁

C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类

监管对象的行为

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】B

【解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监

管对象公正对待，一视同仁。

17、[选择题]基金宣传推介材料允许()。

A.预测基金投资收益

B.完整宣传基金业绩表现

C.突出强调基金营销时间限制

D.使用机构投资者的推荐信

【答案】B

18、[选择题]下列属于后台部门的是()。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上都正确

【答案】D

【解析】后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

19、[选择题]内部控制的目标不包括()

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，

自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健

运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

C.加强基金管理人的内部控制的重要性

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及

时

【答案】C

【解析】考查内部控制三目标

20、[选择题]下列关于居民理财的说法错误的是( )。

A.居民是社会最古老、最基本的经济主体

B.当前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类

C.股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资工具

D.我国居民的主要理财方式是投资

【答案】D

【解析】当前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

21、[选择题]证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下

列陈述不属于证券投资基金作用的是().

A.拓宽了中小投资者的投资渠道

B.有利于证券市场的稳定发展

C.推动股票指数持续上升

D.优化金融结构，促进了经济增长

【答案】C

【解析】基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽

了投资渠道;二、优化金融结构，促进经济增长;三、有益于证券市场

的稳定和健康发展;四、完善金融体系和社会保障体系。

22、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】C

【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募

基金和私募基金。

23、[选择题]基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在

()个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

【答案】C

【解析】基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个

月内选任新基金托管人。

24、[单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括

()。

A.立法机关和证监会发布的基本法律规则

B.公司章程所制定的各种法规

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守

信的职业道德

D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规

范、标准、惯例

【答案】B

25、[选择题]T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易

所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】B

【解析】T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所

卖出或赎回。

26、[选择题]基金管理人合规管理的协调性原则是指( )。

A.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现

合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为

B.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉

业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程

C.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力

形成公司的合规合力，避免内部消耗

D.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长

在基金公司组织体系中应当有独立地位

【答案】C

【解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及

监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

27、[选择题]按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为()。

A.私募基金

B.公募基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】CD

28、()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】D

29、[选择题]下列属于金融市场参与者的是( )。①政府②中央银

行③金融机构④个人⑤居民企业

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

【答案】D

【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、

个人和居民企业。

30、[选择题]目前，我国()开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

【答案】C

【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，

上市开放式基金即LOF。

31、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是()。

A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的

首选

B.网点较多，便于传统客户交易买卖

C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D.主营业务是债券经纪

【答案】D

32、[选择题]甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其

在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制

制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基

金职业道德规范中()的要求。

A.保守秘密

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.诚信守信

【答案】A

【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所

属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜

在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在

客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。

33、[选择题]基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现

市场信息公开化

B.对监管对象公正对待，一视同仁

C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类

监管对象的行为

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

【答案】B

【解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监

管对象公正对待，一视同仁。

34、[选择题]从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采

用的交易模式是( )。

A.滥价交易B.竞价交易C.全价交易D.净价交易

【答案】D

35、[选择题]将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进

行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。

A.分散风险

B.组合投资

C.风险共担

D.集合理財

【答案】D

【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行

共同投资，表现出一种集合理财的特点。

36、[选择题]依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当

向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合

格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

37、[选择题]关于开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误

的是()。

A.当发生巨额赎回且部分逾期赎回时，基金管理人应当通知基金份

额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于上一日基金总份额的百

分之十，对其余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，

转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

D.基金管理人对未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格，

延迟至下一个开放日办理

【答案】D

38、[选择题]关于ETF的交易规则，正确的是()。

A.买入申报数量为10001分或其整数倍

B.申报价格最小变动单位为0,01元

C.上市首日无涨跌幅限制

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

【答案】D

【解析】买入申报数量为100份或整数倍;申报价格最小变动单位

为0,001元;涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。

39、[选择题]投资合规性风险管理主要措施不包括( )。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平

对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保

投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

40、[选择题]转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，

应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

【答案】B

【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持

有人所持表决权的2/3以上通过。

41、[选择题]下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是

()。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.推介符合适用性原则的基金

【答案】D

【解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要

包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介

符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、

申购、赎回、资料变更等基金业务。

42、[选择题]基金公司内部控制的重要性不包括( )。

A.在信托关系下保护基金投资者的利益

B.提高基金的运营效果和效率

C.促进证券市场健康持续发展

D.确保基金公司决策的正确性

【答案】D

【解析】基金公司内部控制的重要性的体现在：①在信托关系下保

护投资者的利益;②提高基金的运营效果和效率;③促进证券市场健康

持续发展，不包括确保基金公司决策的正确性。选项D不属于基金公

司内部控制的重要性。

43、[选择题]在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】C

【解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

44、[选择题]根据中国证监会的有关规定，开放式基金认购费用以

( )为基础收取。

A.净认购金额

B.认购份额

C.认购金额

D.净认购份额

【答案】A

【解析】中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方

法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为

基础收取。

45、[选择题]关于开放式基金出现巨额赎回的处理，以下表述错误

的是()。

A.当发生巨额赎回且部分逾期赎回时，基金管理人应当通知基金份

额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于上一日基金总份额的百

分之十，对其余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，

转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

D.基金管理人对未办理的赎回份额，可按发生巨额赎回当日的价格，

延迟至下一个开放日办理

【答案】D

46、[选择题]LOF基金份额赎回申报单位为()。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

【答案】B

【解析】LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

47、[选择题]投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自

( )日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回

基金份额。

A.T+2

B.T+0

C.T+1

D.T+3

【答案】A

【解析】投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2

日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金

份额。

48、[选择题]从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分

为( )。

A.公募基金和私募基金

B.在岸基金和离岸基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.公司型基金和契约型基金

【答案】B

【解析】本题考查基金的分类标准和基本分类。依照资金来源和用

途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

49、[选择题]合规管理部门制定的合规管理计划的内容不包括()。

A.特定政策和程序的实施与评价

B.合规风险评估

C.合规性测试

D.合规收益计算

【答案】D

【解析】合规管理部门制定的合规管理计划的内容包括特定政策和

程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试和合规培训与教育等。

50、[选择题]基金托管人应安全保管的基金财产包括( )。

A.基金印章

B.基金资产账户

C.重要文件

D.核对基金资产

【答案】ABCD

【解析】基金财产保管的4项内容。

51、基金管理人的最主要职责是( )。

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C.基金资产的清算

D.基金资产的投资运作

【答案】D

【解析】本题考查基金管理人的职责。基金管理人是基金产品的募

集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金

资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的

投资收益。

52、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.经营理念

D.部门业务规章

【答案】C

53、[选择题]下列关于基推介材料说法正确的是()。

A.登记基金的过往业绩

B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

C.夸大或片面宣传基金

D.违规承担损失或承诺收益

【答案】A

【解析】考察基金推介材料中所禁止的问题。

54、[选择题]以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有()。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

【答案】A

【解析】混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债

型基金和股债平衡型基金都属于混合基金。

55、[选择题]基金管理公司内部控制机制是指( )。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制

措施的总称

【答案】A

【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构

及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，

防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务

流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定

出系统的、制度保证的运行过程。

56、[选择题]当出现按照日常估值原则不能客观反映相关投资品种

公允价值的情况时，基金管理公司应根据具体情况与( )进行商定，

按最能恰当反映公允价值的价格估值。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】D

57、[选择题]基金中基金，是指将()以上的基金资产投资于经中国

证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】A

【解析】基金中基金，是指将80%以上的基金资产投资于经中国证

监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

58、1940年制订的( )和《投资顾问法》，这是美国关于共同基金

的两部最重要的法律。

A.《投资公司法》

B.《投资基金法》

C.《证券投资基金法》

D.《投资信托法》

【答案】A

【解析】本题考查证券投资基金的起源与早期发展。《1940年投资

公司法》和《1940年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要

的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、

基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

59、[选择题]中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请

之日起()个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，

做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明

理由。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】B

【解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日

起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出

注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

60、目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和( )。

A.投资

B.基金

C.融资

D.筹资

【答案】A

【解析】本题考查金融与居民理财的关系。目前，居民理财的主要

方式是货币储蓄和投资。

61、[选择题]基金持有人享有基金()等法定权益。

A.资产所有权

B.资产管理权

C.剩余资产分配权

D.资产保管权

【答案】AC

62、[选择题]根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当

具备的基本条件不包括()。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所;安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有

关要求

【答案】C

【解析】考查基金销售机构资格条件的基本规定。

63、[选择题]ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前

披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示()。

A.申购、赎回清单

B.基金份额净值

C.基金份额参考净值

D.基金净资产

【答案】C

【解析】ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露

当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值

64、[选择题]货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为

( )。

A.当日基金净收益/当日基金份额总额

B.当日基金净收益/当日基金份额总额*10000

C.当日基金净资产/当日基金份额总额

D.当日基金净资产/当日基金份额总额*10000

【答案】B

【解析】货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日

基金净收益/当日基金份额总额*10000

65、[选择题]证券投资基金分类的困难不包括( )。

A.各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

B.缺乏专业人员对证券投资基金进行分类

C.分类标准往往不够精细

D.基金产品创新的速度快

【答案】B

【解析】作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，

基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能满足所有的需要，

各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。监管部门或行业协会

的分类标准往往不够精细，无法满足投资者的实际投资需要。

66、[选择题]( )是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督

证券交易，实行自律管理的法人。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.中国证监会

D.基金业协会

【答案】A

【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监

督证券交易，实行自律管理的法人。

67、[单选题]基金管理人应当履行的职责不包括( )。

A.按照规定召集基金份额持有人大会

B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户

C.办理基金备案手续

D.对所管理的基金财产进行证券投资

【答案】B

68、下列属于基金宣传推介材料，不得使用()等语言表述。

A.尽享牛市

B.欲购从速

C.净值归一

D.以上都是

【答案】D

69、[选择题]避险策略基金的安全垫等于( )。

A.投资组合期末最低目标价值

B.可承受的最低损失限额

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额

D.投资组合现时价格超过价值底线的数额

【答案】C

【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全

垫，是风险投资可承受的最高损失限额。

70、[选择题]基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律

文件，这些当事人不包括()。

A.基金代销机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】A

【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、

基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

71、[选择题]开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金

法》第44条的规定，并具备下列()条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】B

【解析】需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200

人，基金募集份额总额不少于2亿份。

72、[选择题]基金管理人的经理层人员应当取得()核准的任职资格。

A.董事会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

【答案】B

【解析】经理层人员应当取得中国证监会核准的任职资格。

73、[单选题]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理

的其他基金的过往业绩，但基金合同生效期必须在()个月以上。

A.1

B.3

C.5

D.6

【答案】D

74、[选择题]下列关于基金分类意义的表述，错误的是()。

A.在助于投资者做出选择

B.使得基金业绩比较更客观公正

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

【答案】C

【解析】基金分类是进行基金评级的基础。

75、[选择题]投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自

( )日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回

基金份额。

A.T+2

B.T+0

C.T+1

D.T+3

【答案】A

【解析】投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2

日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金

份额。

76、[选择题]关于ETF的申购，下列说法正确的是〔)

A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

的申购分为场申购和场外申购两种

C.在基金份额析算日之前可以办理申购

D.申购赎回申请提交后可以撒销

【答案】A

【解析】申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

77、[选择题]下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是( )。

A.合规管理的相关规则不包括职业道德

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、

自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风

险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律

规则和准则一致

D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监

管规定等的一种鉴定行为

【答案】A

【解析】合规管理包括职业道德。

78、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执

行监事，监事会向()负责。

A.董事会

B.理事会

C.股东会

D.管理层

【答案】C

79、在每年结束后( )日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报

告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.120

【答案】C

【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在每年结束后90

日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上

披露年度报告全文。

80、[选择题]下列不属于系列基金特点的是()。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.提高成本

D.降低成本

【答案】C

【解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构

具有优势，表现在以下两方面：①简化管理、降低成本;②强大的扩张

功能。

81、[选择题]较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，

行政监管的特征不包括( )。

A.监管对象具有广泛性

B.监管时间具有连续性

C.监管活动具有自愿性

D.监管主体及其权限具有法定性

【答案】C

【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量

监督具有以下特征：①监管内容具有全面性;②监管对象具有广泛

性;③监管时间具有连续性;④监管主体及其权限具有法定性;⑤监管活

动具有强制性。

82、[选择题]基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满

后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】B

【解析】基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30

日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

83、[选择题]不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

【答案】A

【解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市

场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指

数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”。

84、[选择题]基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期

不得超过()个月。

A.1

B.3

C.5

D.6

【答案】B

【解析】基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得

超过3个月。

85、[选择题]基金投资跟踪与评价的内容不包括( )。

A.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密

B.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在

调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会

D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务

中的异常交易行为

【答案】A

【解析】对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密是

基金投资咨询的内容，选项A不属于基金投资跟踪与评价的内容。

86、[选择题]相关法律法规明确要求公司、股东、董事、管理层、

员工在基金管理公司治理中要遵守的十大原则不包括()。

A.基金份额持有人利益优先原则

B.公司独立运作原则

C.制衡原则

D.业务与信息统一原则

【答案】D

【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股

东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益

优先原则;公司独立运作原则;制衡原则;公司的统一性和完整性原则;

股东诚信与合作原则;公平对待原则;业务与信息隔离原则;经营运作公

开、透明原则;长效激励约束原则;人员敬业原则等。

87、[选择题]如果非公开募集基金的对象累计人数超过()人，就构

成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】C

【解析】如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成

了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

88、金融市场的构成要素不包括( )。

A.金融交易的组织方式

B.流通渠道

C.金融工具

D.市场参与者

【答案】B

【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场主要构成要素有：

市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

89、[选择题]我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于()的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

【答案】B

【解析】我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

90、[选择题]基金对金融结构和经济的作用表现在( )。

A.优化金融结构，促进经济增长

B.为中小投资者拓宽投资渠道

C.促进证券市场的稳定和健康发展

D.促进信息的有效利用和传播

【答案】A

【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结

构，促进经济增长。

91、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发

生冲突时，应当()确保投资者的利益。

A.优先，

B.其次，

C.最后，

D.不必，

【答案】A

92、[选择题]我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交

割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

【答案】B

【解析】我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割,

交收。

93、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.经营理念

D.部门业务规章

【答案】C

94、[选择题]特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()

将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

【答案】C

【解析】特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化

和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

95、[选择题]当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误

导性影响或引起较大波动时，()应在知悉后立即对该消息进行公开澄

清。

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

【答案】C

【解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性

影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公

开澄清。

96、[选择题]公司减少注册增本，回购自己股票的，必须短期内

( )。

A.卖出B.注销C.转让D.留存

【答案】B

97、[选择题]通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一

种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

【答案】C

【解析】通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风

险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

98、[选择题]合规管理部门制定的合规管理计划的内容不包括()。

A.特定政策和程序的实施与评价

B.合规风险评估

C.合规性测试

D.合规收益计算

【答案】D

【解析】合规管理部门制定的合规管理计划的内容包括特定政策和

程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试和合规培训与教育等。

99、基金行业协会的权力机构为()。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.监事会

【答案】A

100、[选择题]基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包

括()。

A.期末基金资产组合

B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的所有股票明细

C.报告期内股票投资组合的重大变动

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

【答案】D

【解析】应为"期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名

债券明细"。