内控管理制度

健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保

安全发展的需要。近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行

业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了一些成绩，2007年内控综合

评价首次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些

薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管

理工作谈几点设想。

一、完善内控主体建设

建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化

渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要

求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。

完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，

逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授信

监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。

树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业

务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。

建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执行、反

馈提供信息保障。建立内控管理部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监

管意图、交流信息、沟通问题。

重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”

的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，

发挥模范带头作用。

二、强化内控责任落实

加强组织女性肾虚的表现 领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各

部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领

导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定

有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展

内控管理工作奠定坚实基础。

建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进

行风险排查和案件分析；要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，

做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施；要加强制度建

设，不断完善春节剪纸图片 内控管理制度，各部门要充分发挥指导、监督作用。

强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用，要强化授

权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式；同时各业务主管部门制定确实可行的自

律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保

监管检查到位，不走过场，不留监管盲点；监察骂人的古诗 部门要对业务部门进行再监管，使监管真正

落到实处，不断提升有效监管水平。

落实防控措施。在日常经营管理中，要注重对风险点的防范，全行员工都应切记“隐

患险于明露，防范胜于补牢，责任重于泰山”。各业务部门要真正把各项防范工作落到实处，

组织“飞行队”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。具体

做到以下几点：一是指定专门专人负责各项规章制度的具体落实、实施；二是对上级行的各

项制度认真组织学习并及时下达贯彻；三是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓

中存在的问题，制定配套的措施和实施细则；四是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，

确定重点监控部位，进行重点检查；五是配备专职监管进行检查辅导，检查辅导执行规章制

度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。六是抓好整改落实。对各类检查中发现的存在问题

要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。对

整改不到位进行补缺补漏，做到正视问题，认真对待，逐条落实，确保规范；对能整改的，

当场予以整改；对既成事实不能整改的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后

再犯”的现象；确保整改工作取得一定成效。七是严格追究责任。要真正提高内控制度的执

行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不

止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。监察部门要加大执法

监察力度，强化监督检查，按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃对违

法违纪人员的查处。

三、强化各种规章制度的执行力

强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时来抓检查，或发

生案件后进行检查，而是应该要做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责，

各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行领导，以此作为考核职

能部室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为

检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有

检查提纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突

出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题

性的、带有苗头性的、针对性的检查。

严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之

不敢违规。其内容主要有：业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其

方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何；检查组人员有无做和事佬情况，有

无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告、未要求其进行整改等情况。通

过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。

同时，对制度执行有力的要及时进行表彰以弘扬正气。

实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，在操作人员，但往往根在各级管理

层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责

任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量；

各业务什么蛇有毒 主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损

失的要倒查其责任。

定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要求，是案件专项治理的强制

性要求，是防范各类风险暴露和各种陈年老帐的有效途经，也是锻炼人才、培养复合型人员

的有效途经。由于我行员工无论何种岗位，都有一定的职权，所以轮岗应该是全员的轮岗，

但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的产

生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可以是跨网点轮岗。

四、强化合规管理

增强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是为适应股份制改

革和现代商业银行公司治理的需要。目前，我行内控管理还存在诸多薄弱环节，迫切需要增

强合规意识，实施合规管理，有利于确立我行风险管理核心。开展合规管理是员工增强自我

保护意识和能力的需要。全面增强合规管理，以有效识别、防范和化解风险为目的，避免因

不遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁，监管处罚，重大财务损失风险和声誉损失风

险，确保各项业务稳健发展。

加强合规评价。只有加强合规评价，才能及时发现各级行执行合规管理的好坏。合

规评价的内容主要由组织合规、权限合规、制度合规、监督合规和安全合规五个方面组成。

组织合规主要评价岗位责任制度、学习中国十大风景区 制度、报告制度、休假制度、回避制度等。权限合规

主要评价执行上级权限管理规定、授权制度、各岗位权限。制度合规主要评价严格执行各项

规章制度、依法合规经营、合规操作。监督合规主要评价各级领导履行检查制度、主管人员

落实检查制度情况。安全合规主要评价经营安全的结果，防止各类案件的发生。

提升合规管理水平。强化规章制度的学习和执行，正确运用规章制度和合规操作。

构建合规管理平台，把制度执行落实到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低。加强对

制度和操作合规性的监督和再监督，主要是对各业务主管部门及人员进行自查、检查、督促

是否执行各项制度的落实，监督保障部门及人员应强化再监督管理职能。建立存在问题的整

改机制、重视违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整改。建立部门合规协作机制，强

化部门之间的协调配合与互动，确保合规管理的效率与质量。

五、改进内控激励和考评制度

实现激励与风险约束的平衡。内部控制是对内部各职能部门及工作人员的业务活动

进行风险监控、制度管理和相互制约的方法和措施。内部控制是商业银行为实现经营目标，

通过制定和实施一系列制度程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正

的动态过程和机制。建立科学的激励与约束机制的重点应该是以建立薪酬与经营绩效和个人

业绩相联系的机制为原则，建立科学合理的分层面绩效评价体系的基础上，对工作人员实行

与其业绩相挂钩的多维激励机制。

实现激励方式多样化。激励供给方式要克服过去单一的物质激励，而是要采取物质

激励和精神激励相结合。为全体员工提供各种必要的保障。物质激励是除绩效工资，奖金师德师风自查 外，

还包括各种补贴、假期、培训机会、办公、生活等方面的福利。精神激励是要将农行在业务

经营管理凝聚的企业理念转化为全行员工的共同价值观和精神家园，让个人的成长与农行的

发展生死相依，让每个员工乐在其中。

实现激励考核以积分结果为重要依据。推行全员违规积分考核制度，根据《中国农

业银行员工违返规章制度处理办法》、《中国农业银行审计处罚处理暂行办法》以及总狮子座和处女座 行关于

案件防范工作指引等有关制度规定制定，对单位、部门或员工违反各种规章制度，但不足以

按照其他各种处理办法进行处理的轻微违规行为进行积分。在积分对象上从柜台人员，扩大

到营业网点负责人、会计主管、客户经理等各岗位人员，使每一项次违规违章都留下痕迹。

在一年的积分考核周期内，根据不同类别人员不同的总积分标准，分别给予相应的处理。

六、提高整体风险防控能力

加强对领导干部合规经营意识和能力的培训。每年都要制定合规教育学习活动方案，

采取自学和集中学习相结合的方式，有计划、有步骤地学习有关法律、法规，学习金融政策

和各项规章制度，学习合规手册和行为准则，认真剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，

向领导干部灌输主动合规、合规创造效益的理念。

开展合规宣讲教育，提高广大员工合规经营和防范案件能力。强化规章制度培训学

习，是员工熟悉政策、规章制度，正确运用规章制度和合规操作的前提，把法规和准则作为

合规的依据，让广大员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风险。学习的内容为各个

时期的政策、法规学习和培训，使员工懂得自己在工作中“有所为，有所不为”，增强员工

的合规操作意识，严格操作程序，坚决克服“大错不犯，小错不断”的违规行为，防止案件

的发生。

创新培训方式，提高针对性和效果。培训方式要克服过去一言堂的老方式，要采取

灵活多样的培训方家字 式。首先针对不同的内容采取不同的培训方式。其次，要针对不同的对象

采取不同的方式。再次，要针对不同的时期采取不同的方式，从而提高培训效果。

七、创造良好的内控环境

坚持正确价值引导，加强员工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命线。

任何时期都要注重员工的政治思想工作。要加强对员工的世界观、人生观、价值观的教育，

坚持不懈地进行安全形势教育、典型案例教育、规章制度教育，通过多种形式和方法切实抓

好风险教育工作，提高全行员工的安全防范意识和遵纪守法观念，做到警钟长鸣。

加强改革政策的衔接和配套，从根本上保障员工基本权益。各级行要增强员工的亲

和力和凝聚力，要关心员、爱护员工，时刻把员工的困难和冷暖挂在心头，了解他的想法，

倾听他的呼声，掌握他们处境，全心全意解决员工工作、生活、学习等方面的实际困难。针

对当前农行改革、机制转化中存在的一些矛盾和问题，要深入实际调查研究，及时了解员工

的思想动向和行为排查，做到及时化解各种矛盾。

大力倡导新的用人观，激发员工积极性和能动性。人是生产力中最活跃的因素，任

何事情都是通过人做的。因此，要充分认识选人用人的重要性，要做到尊重人、培养人、使

用人相结合。各级领导要做到尊重知识、尊重人才，只有这样，才能留得住人才，通过搭建

舞台，不间断的有效培训，开发员工的智慧和精神诸能，使之最大限度地释放能量，实现其

价值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理人员聘任制度、双向选择的岗位竞争

制度、人尽其才的内部交流制度。从根本上稳定人才，激发员工的积极性和能动性。

加强领导班子建设，提高队伍整体执行力。各级行领导班子既是制度的制定者，又

是执行者，既要授权，又要承担授权产生的责任，是提高系统制度执行力的重要角色。因此，

领导班子要通过营造良好的执行文化、身体力行地执行制度，提高下属的执行力，奖励优秀

的执行者，严格监督制度执行等措施，提高领导者执行力。特别是要形成有章可循的制度管

人的组织体系，增加内部管理的公平性、公开性，使管理职能化、制度化，从而全面提高队

伍整体执行力。

加强内控文化建设，构建和谐风险防控环境。企业文化是企业在长期的生产经营过

程中形成的，为全体员工接受、认同与信守的经营理念，行为规范，企业形象、价值观念和

社会责任等具有企业特色的精神财富的总和。要积极培育符合农行实际的内控文化，让风险

意识和内控文化渗透到每一位员工的思想深处，使内控成为每位员工的自觉行动，熟悉自身

岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时、努力发现问题和风险，确保各项业务的

健康发展。

自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的

工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做

精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决

策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与

内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情

况报告如下：

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作

为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作

措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共

组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**

分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移

交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控

评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，（欢迎访问零二七范文网

/fAnwEn，范文大全）到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，

向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握

国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体

业务发展和内控管理上，支行今年来歉 出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****

委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核

办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能

部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主

管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出

来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主

管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入

基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过

责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，

按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。

合同管理制度

1范围

本标准梦见女生 规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；

本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。

2规范性引用

《中华人民共和国合同法》

《龙腾公司合同管理办法》

3定义、符号、缩略语

无

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4.1

4.2

4.3

4.5

4.6