内控制度培训

内控管理培训心得体会

内控管理培训心得体会

一、心得体会的写作方法

(一)简略写出自己阅读过的书籍或文章的内容，然后写出自己的意

见或感想。明确的说，就是应用自己的话语，把读过的东西，浓缩成

简略的文字，然后加以评论，重点的是（着重）提出自己的看法或意

见。

(二)将自己阅读过的文字，以写作技巧的观点来评论它的优劣得失、

意义内涵，看看它给人的感受如何，效果如何。

(三)应用原文做导引，然后发表自己的意见。比如我们可以引用书

中的一句话做为引导，然后发表见解。

(四)先发表自己的意见或感想，然后引用读过的文章来做印证。

(西洋参和花旗参有什么区别 五)将读过的东西，把最受感触、最重要的部分做为中心来写；也

可以把自己当做书中的「主角」来写；也可以采用书信的方式来写；

更可以采用向老师或同学报告的方式来写。

二、内控管理培训心得体会（精选5篇）

我们从一些事情上得到感悟后，心得体会是很好的记录方式，这

样能够培养人思考的习惯。那么写心得体会要注意的内容有什么呢？

以下是小编为大家整理的内控管理培训心得体会（精选5篇），仅供

参考，大家一起来看看吧。

内控管理培训心得体会1

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋

子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是企业稳健运行的内在要求，

也是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力

武器。通过这次培训，使我对合规有了更加深刻的认识。

怎样才能使规范经营深入人心，我认为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规

的观念和意识渗透到每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业

务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使

所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强

化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；

用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。

二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不

盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处

理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强

化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种

社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意

识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、

共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能

详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体

系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，

由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章

必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证

明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规

手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则

提供指导。

三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把

习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成

为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，

只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在

创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

四珍爱生命的名言 要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办

法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业

绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领

导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重蛇果的功效与作用 的专项考核激励机制。

对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬

或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良

后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后

果者，要会议方案 按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不

是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦

地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，

可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为

鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作

的良好示范。

内控管理培训心得体会2

王老师把内控管理讲得文思泉涌，滔滔不绝；但无论多么完美的

内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆

设而已。通过这次培训，使我对企业内控管理有了更加深刻的认识。

首先，规范是防范操作风险的需要。全面防范风险，提升经营管

理水平的需要。因为成本控制、风险控制、是企业核心要素具有一定

关系，能为企业创造价值，而且有效的内控管理能将不合规的风险消

除于无形。

其次，规范是完善内控制度体系的需要。企业赖以生存的质量效护照过期如何办理

益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一

个岗位的员工。所以企业的发展一定要以合法、合规经营为前提，这

样才能从源头上预防风险。

内控管理培训心得体会3

我区联社开展案件专项治理活动，其目的是进一步落实各项内控

制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自

觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工

作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工

以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我辖农村信用

社的发展提供有力的保障。现就案件专项治理情况谈谈自己的体会：

一、当前内控制度存在的问题

1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种

规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等

于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发

展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，

在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际

地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、对基层社的管理力度还有漏洞。对基层社的管理，往往是任务

指标布置的较多，对完成任务的过程和手段检查不够。

3、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。

稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险

的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题

得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应春节对联大全 的制约措施。

4、现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理

和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考

核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法

明显陈旧，导致部分社从自身利益出发，置各种制约于不顾，违章操

作。有的机构抢拉客户，乱用核算科目、篡改账表、以贷收息等问题，

都说明了内控制度与业务发展不同步的问题。有的领域、有的岗位内

控环节至今还处于真空。

5、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控

制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我区农村信用社以整体风

险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控

制为内涵赶花会 的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为

核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。贷款发放还没有实行

风险度管理，对计算机系统的风险控制能力差，而且对信用社内部控

制的考核还缺乏具体的标准和办法。

二、本人的体会

所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控

的贯穿于业务操作的始终；其二，它是无处不控的——与业务的'速度

和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无

人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才

是至高无尚的；其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要

控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”

处理。

农村信用社要建立怎样的内部控制呢？首先我本人认为：增强自

律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部

控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也

是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则

更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，

自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要

树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂

起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的

自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，

效益与守规两手抓，做自律的表率。

内控管理培训心得体会4

通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。

作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学

习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解

1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操

作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经

营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合

规风险消除于无形。

2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质

量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于

每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前

提，才能从源头上预防风险。

3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业

务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业

务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，

才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有

些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其

实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历

过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办

事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就

是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛

围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。

每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。

其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要

树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂

起。

合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所

以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合

规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合

规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手

的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是

解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流

程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障世界旅游胜地 更能够为稳

健经营提供强有力的`督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止

性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，

提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、

强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严

格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，

争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定

目标贡献力量。

内控管理培训心得体会5

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，

在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次

全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一

步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗

位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省

行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法

合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，

案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支脆皮小蛋糕 行账外经营案件和省

行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，

使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人

员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是

坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金

融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工

作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源

头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，

使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行

本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种

违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，

以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排

雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预

防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有

章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、

事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完

善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理

当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的

规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发

展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程

和规章制度的约束之内进行。