银行客户经理述职报告

银行客户经理述职报告4篇

银行客户经理述职报告4篇

XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味

的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的，感触就更大了。年

初的竞聘上岗，用自己的话说"这是工作多年来，第一次这样正式的

走上讲台，来争取一份工作"，而且，出乎预料差点落选。竞争让我

一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了

劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,

出色的完成了各项工作任务，用智

慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精

神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成方案的

241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收

入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、

信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行

上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的

事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到"

三勤"，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼

的话语当中捕捉到了信息，及时反响并跟踪，最终使近2700万元资

金年初到帐，实现了"开门红"，为全行的增存工作打下了良好的根

底。

在效劳客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工

作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第

一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中

留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时

把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看

到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影......虽说事情都很平常、也

很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

"客户的需求就是我的工作"

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独

立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到

了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革

得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任

务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧

的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树

立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为

客户提供最优质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是"客户的需

求就是我的工作"。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋

势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有

我，在竞争中求生存，求开展，如何效劳好重点客户对我行的业务

开展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注

意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提

下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规

律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的'"

垄断控制"，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分

管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点

滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下

游单位，通过屡次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在

我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预

算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功

留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益安康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、

羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模

式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产

公司相关人员进展友好切磋球技的同时，得悉客户欲对其部分房产

进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，

从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保

质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾

全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，

放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋

友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在XX年的工作

中，为自己交了一份满意的答卷。

一份耕耘一份收获,对我来说XX是播种的季节,这一年要克服很

多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简单，要掌握的也

不仅仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮，每个行业都必须“略

懂”。因此这一年是充实且忙碌着奋斗的一年。

今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月

30日之前的半年，也是承前启后的6个月，和去年一样默默耕种着

自己的一亩三分地，每天重复着紧张繁琐的业务。交行一年半的柜

面工作，像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼出来

的，一点不假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越熟

练，技能越练越迅速，效劳越做越标准，半年时间虽有过失但在战

友们的尽心帮助下未出过失，日均业务量也保持领先。

上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己效劳的松懈，连续

几月的监控检查扣分给支行造成了影响，深表愧疚。这个阶段由心

态出现了较大变化导致：高桥商圈营销活动的开展，为我的首次客

户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的准备，占尽天时地利人和，都认

为志在必得，却反被聪明误，最终事与愿违。感谢在我最低谷时

候，鼓励批评教育我的良师益友，认清环境认清自己。我没有放

弃，调整心态，振作精神，戒骄戒躁，重新回到起点。

下半年，伴随着女儿的出生，幸运也因此而降临。感谢行长室

和战友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路支行

受了伤，底子薄，很多业务没做过，或很久没开展。分行业务更新

快，体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越标准。从无

系统到有系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等等，对客户经

理的综合素质有了更高要求，我将承受更大的挑战。

7月份是紧张的高桥商圈营销，走街串巷，挨家挨户，再热的

天一天也要拜访4,5家。8月后开始着手楼盘授信与按揭，先后调

研上报***、***、***、***楼盘授信工程。紧接着是紧张的按揭面

签、上报及放款工作。同时维护好**、**、***、***等支行重点公

司户。还有很多的时间跟随行长们一起走客户，学业务，长见识。

汗水和收获是对等的，通过半年的努力。成功授信商圈客户*

户，放款**万。总共办理家易通**台，沃德卡**张，交银卡**张，

信用卡**余张。楼盘授信上报*户，面签**户，审批**户，放款**

户。营销对私存款增长****余万元，对公纯存款新增****万，办对

公理财*****万。对公新开户**户，对公机构户**户，对公网银动户

**户，对公有效户**户，根本完成支行考核指标。（***处就不献丑

了）

后半年的工作根本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏，

四处碰壁，摔了不少大小跟头，吸取了很多经历和教训。为了不拖

后腿，赶上进度，经常加班加点，对支行安排的任务严格要求自己

按质按量完成。非常感谢行长们的精心照顾和耐心栽培，现在的我

一些业务根本可以独挡一面。由衷感谢战友们对我工作的全力协助

和鼎力帮扶，是你们让我的工作更加效率更加完美更加开心。往后

还需要大家一如既往的支持厚爱，我的成长离不开你们。

宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来，XX的磨练，XX的翱翔。现

在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有接触或没有掌

握。明年需更全面的熟悉业务，更努力的做出业绩。虽如今人艰不

拆，但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台，继续保持正

能量，决不放弃治疗，明年一定硕果满载！

我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工

作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水

平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。

现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：

20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理

处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环

境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里

组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过

这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业

务开展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到

的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工

作。

到了新的岗位，自己的工作经历、营销技能和其他的客户经理

相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁

的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分

到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任

新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对

我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通

过自身的优质效劳和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质

客户，提高了客户对银行的奉献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职

责。客户经理是我们银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联

系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着

我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户

的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗

位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态

上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很

烦锁，责任相比照拟重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开

始明白这就是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热情、耐心

地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手

续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，

有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明

朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用

非常轻松的姿态和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和

疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能

与大部分客户进展良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户

对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身

的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样

性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客

户提供专业贷款及理财效劳，这就需要提高自身的学习能力和学习

主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以

提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进展加强。

对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，

做精准化营销，提高支行收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因

为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，

与时俱进，创造出更大的辉煌;

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的

优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能

争取到更多的培训时机，希望能参与AFP培训等金融专业培训，使

自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务根底，朝着更

高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。

总结过去，是为了吸取经历、完善缺乏。展望来年，我将会更

有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以

争为我行来年个贷条线的开展做出自己更大的奉献。

转眼间我到XX银行工作已经X年了，在领导的培养帮助和同事

们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌

握大部分业务的银行员工。XXXX年X月我从西岗分理处调至XX支

行从事客户经理岗们工作，静心回忆这一年的工作生活，我感觉收

获颇丰，现将这一年的学习工作状况总结如下：

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从西岗分理处调到XX支行从事客户经理工作，以

前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我

静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加

强各种金融产品的理论知识学习，提高自我对我行金融产品的理

解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很

快就上手了。我想只有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户带

给效劳。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，

客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联

系的枢纽，怎样更好地效劳好客户是我要学习和进步的地方，一方

面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另

一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需

求，才能去有的放矢的效劳客户。

在加强业务学习的同时，我还用心认真学习政治理论，提高自

身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求

自我，作为参政党成员，我用心拥护中国共产党的领导，并用心参

与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群

众路线。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是

银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不

能因为自我的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察

要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客

户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理潜力来满足客

户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信

贷资金的平安。

三、存在缺乏

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，

提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一

步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在

实践中完善提高自我。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业

务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增

强效劳意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。