仓单质押

仓单质押融资基本步骤是怎样的

【仓单质押融资】仓单质押融资基本流程

以借款⼈使⽤⾃⾝在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：

(1)借款⼈与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的⼊库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经

物流企业审核确认接收后，物流企业向借款⼈开具专⽤仓单。借款⼈同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并

指定第⼀受益⼈为银⾏。

(2)借款⼈持物流企业开出的仓单向银⾏申请贷款，银⾏接到申请后向物流企业核实仓单内容(主要包括货物的品

种、规格、数量、质量等)。

(3)银⾏审核通过后，借款⼈、银⾏、物流企业三⽅签订《仓单质押贷款三⽅合作协议书》。仓单出质背书交银

⾏。

(4)物流企业与银⾏签订《不可撤消的协助银⾏⾏使质押权保证书》，确定双⽅在合作中各⾃应履⾏的责任。

(5)借款⼈与银⾏签订《银企合作协议》、《账户监管协议》，规定双⽅在合同中应履⾏的责任。借款⼈根据协议

要求在银⾏开⽴监管账户。

(6)仓单审核通过，在协议、⼿续齐备的基础上，银⾏按约定的⽐例发放贷款到监管账户上。

(7)货物质押期间，物流企业按合同规定对质押品进⾏监管，严格按三⽅协议约定的流程和认定的进出库⼿续控制

货物，物流企业只接收银⾏的出库指令。

(8)借款⼈履⾏约定的义务，将销售回收款存⼊监管账户。

(9)银⾏收到还款后开出分提单，物流企业按银⾏开出的分提单放货。直⾄借款⼈归还所有贷款，业务结束。

(10)若借款⼈违约或质押品价格下跌，借款⼈⼜不及时追加保证⾦的，银⾏有权处置质押物，并将处置命令下达

给物流企业。

(11)物流企业接收到处置命令后，根据货物的性质对其进⾏拍卖或回购，来回笼资⾦。