客户经理述职报告

银行客户经理述职报告

银行客户经理述职报告1

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的

东西，尤其是工作在客户经理岗位上的，感触就更大了。年初的

竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上

讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开

始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一

定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，

我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的

完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬

业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务xxx万元，完成计划的xxx%，办

理承兑汇票贴现3笔，金额xxx万元，完成中间业务收入xx万元，

完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷

记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协

助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事

来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三

勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我

在工作中能够做一个有心人，他从财务人员一句不太起眼的话语当中

捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近xxx万元资金年初到帐，

实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作

中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的

观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感

动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快

抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙

前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但

向陈刚那样细致的人却不多。

二、“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立

工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较

大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了

更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为

分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，

在支行领导和部门同事的.帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的

思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质

的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工

作”。

三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势

已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，

在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起

着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意

市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，

研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争

将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控

制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某

客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，

以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通

过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外

今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商

业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽

毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在

工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在与一家房地产公司相

关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍

卖，他积极的工作，使其拍卖款xxx万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从

不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的

完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、

不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和

假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意

交往的朋友，我通过不懈的努力，在XX年的工作中，为自己交了一

份满意的答卷。

述职人：xxx

20xx年xx月xx日

银行客户经理述职报告2

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任x

支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水

平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将

20xx年工作状况汇报如下：

一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较

短的时光熟悉了新的工作环境

在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各

种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环

境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地

支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、

勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，

在较短的时光内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，

成功营销x贵族白酒交易中心、x市电力实业公司、x市中小企业服

务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为

未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200

多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款

等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使

命

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢

纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学

习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑

步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时

掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没

有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日

常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想

念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的.

微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与

客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时

提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷

款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业

利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样

化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和

质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务

宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作x实际工作中遇到的种。

种困难。

xxx

20xx年xx月xx日

银行客户经理述职报告3

尊敬的领导：

大家好！

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以

下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面

做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，

强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和

失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际

沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，

在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上

要谨慎负责。

三、业务方面

客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、

存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为

冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种

业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，

客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种

知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面

客户经理要成为市场营销的.能手。要掌握市场营销学的基本知

识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、

产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

此致

敬礼！

述职人：xxx

20xx年x月x日

银行客户经理述职报告4

尊敬的领导：

今年工作对我来说是重要的分水岭。每天重复着紧张繁琐的业务。

xx银行的工作像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼

出来的，一点不假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越

熟练，技能越练越迅速，服务越做越规范，在同事们的尽心帮助下未

出差错，日均业务量也保持领先。以下是我的述职报告。

一、工作中的不足

由于自己服务的松懈，连续几月的监控检查扣分给支行造成了不

好的影响，深表愧疚。这个阶段由心态出现了较大变化导致：高桥商

圈营销活动的开展，为我的首次客户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的

准备，占尽天时地利人和，都认为志在必得，却反被聪明误，最终事

与愿违。感谢在我最低谷时候，鼓励批评教育我的良师益友，认清环

境认清自己。我没有放弃，调整心态，振作精神，戒骄戒躁，重新回

到起点。

二、新的挑战

分行业务更新快，体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越

来越规范。从无系统到有系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等

等，对客户经理的综合素质有了更高要求，我将接受更大的挑战。

三、提升工作效率

半路出家的我由于业务生疏，四处碰壁，摔了不少大小跟头，吸

取了很多经验和教训。为了不拖后腿，赶上进度，经常加班加点，对

支行安排的’任务严格要求自己按质按量完成。非常感谢行长们的精

心照顾和耐心栽培，现在的我一些业务基本可以独挡一面。由衷感谢

同事们对我工作的全力协助和鼎力帮扶，是你们让我的工作更加效率

更加完美更加开心。往后还需要大家一如既往的支持厚爱，我的成长

离不开你们。

现在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有接触或没

有掌握。明年需更全面的熟悉业务，更努力的做出业绩。虽如今人艰

不拆，但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台，继续保持正

能量，决不放弃治疗，明年一定硕果满载！

此致

敬礼！

述职人：xxx

20xx年x月x日

银行客户经理述职报告5

20xx年新年的钟声已经敲响，20xx年成为历史。20xx年是不平

凡的一年，因为这一年我们的国家经历了许多事情，而我个人也在单

位领导和同事们的支持下，个人业绩得到了飞速发展。这一年，除政

治思想水平有了很大提高外，我在个人金融资产、基金定投开户数、

贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。下面，我将

20xx年的工作总结如下：

一、不断总结，加强学习，实现了个人素质的全面提高。

（一）加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习活

动，并注重自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行

的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政

策，提高了执行力。

（二）不断巩固业务学习。在业务学习方面，我不断的总结经验，

并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的

工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户

经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，

这使我的专业技能得到了全面提升。

二、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职工作。

在20xx年—20xx年的个人客户经理工作中，我的年终考核一直

不错，20xx年名列第二，20xx年仍然名列前茅，并因成绩显著，在

20xx年度被评为优秀派遣员工，20xx年度被评为东部支行优秀员工。

而20xx年—6月休产假，至6月28日上班，业绩并未落后。

（一）个人金融资产。个人金融资产的’的理想目标为xx年产假

的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务，实现了492x万的好

成绩，包括新增本外币储蓄2994万，理财产品销售额达到933万，

考核得到了顶封分x5分。其中，保险销售3x万、股票型基金销售

x6万、货币基金销售xx2万、本利丰销售496万、其他理财产品销

售28万。

（二）基金定投开户数。基金定投具备手续简单、参与起点低、

预期收益可观等特点，我通过提高服务质量，开展交叉营销的方式，

在基金定投开户数的销售上取得了较好成绩。我实现了x3个的销售

目标，比理想目标高出xx个。同个人金融资产一样，考核得到了封

顶分5分。

（三）贷记卡和支付通。贷记卡发卡的理想目标是xx张，而我实

际完成xx张；支付通理想目标是xx个，我实际完成xx个；这两项

的考核得分都为封顶分5分和x。5分。其中，在20xx年x—x月，

因我业绩突出，销售业绩优异，曾连续3周获得支行的周能手奖，这

是单位领导和同事对我工作的肯定。

（四）保险销售工作。保险销售是我行同保险公司的重要合作项

目。xx年，我严格按照分行的’营销工作要求，将保险营销融入到

服务中。所以，我不辜众望，xx年实现了保险销售3x万，获得参加

分行与中国人寿保险公司在巴厘岛举行的培训资格，并入选为中国人

寿银行保险的销售精英。

（五）工作中存在的不足。工作半年来，我在各本职工作上都取

得了较好的成绩，但也存在不少问题。主要就是基础知识方面还有欠

缺，对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之

外，营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。

三、总结经验，吸取教训，实现20xx年工作的新跨越。

（一）加强信息收集。我将建立信息收集制度，树立信息意识，

尤其是瞄准xx行、xx行，认真研究它们的营销方法和手段，并制定

出应对策略。

（二）做好市场营销工作。研究市场就是分析营销环境，在把握

客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户

资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头

开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

（三）加强业务部员工队伍的建设。我将倡导诚信服务，提升服

务层次，为一线营销人员的服务和技术支持。并协助领导制定相关的

培训计划，加强员工业务培训、职业道德和诚信教育，确保从业人员

具备良好素质和较强的业务能力。

（四）提高自身素质。工作中，我将不断提高自身综合素质。加

强对专业基础知识的学习，增强对市场和宏观经济的把握能力。并做

好兼职工作，把兼职工作当成锻炼自己，增长知识的平台，坚决杜绝

推卸责任的事情发生。

银行客户经理述职报告6

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好！

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx

支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水

平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将

20xx年工作状况汇报如下：

一、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较

短的时光熟悉了新的工作环境

在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各

种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环

境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地

支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、

勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，

在较短的时光内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，

成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业

服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但

为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款

2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知

存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使

命

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢

纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学

习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑

步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时

掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没

有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日

常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想

念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微

笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的.信息，与

客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时

提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷

款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业

利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样

化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和

质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务

宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的

种种困难。

谢谢大家！

述职人：xx

20xx年x月x日

银行客户经理述职报告7

20xx年，在支行领导和们的帮助和指导下，本人能够认真贯

彻支行党委工作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、

压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，

和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接创造了近2900

万元的经营收入，为全行扭亏为盈做出了贡献。现将20xx年度工作

述职如下：

一、思想作风建设情况

(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识

的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习

“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的

路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十六大报告精神和“三个

代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，

充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改

革的前景更加充满了信心。

(二)学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学

习，努力提高业务水平和操作能力。为更好地为xx行奉献自己的聪

明才智，自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专

业知识。尤其是7月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新

的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。

一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银

行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和

业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加总行组

织的橡胶仓单质的押贷款调研活动，并参与了《中国农业银行天然橡

胶标准仓单质的押贷款管理办法》等制度的起草工作。三是亲自组织

支行网上银行、外汇知识、保险业务培训班，与全行员工一起学习、

探讨业务，共同发展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和

工作能力有了进一步的提高。

(三)作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉

洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀共

产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，

廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示

汇报，未出现越权行事的情况;针对客户部门的工作特点，能切实按

要求对部门员工进行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度

学习，平时注意加强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理;能够

严格执行客户经理制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。

如本人利用在部队积累的管理经验，针对客户部门存在的问题，从提

高思想认识、抓制度落实入手，大胆管理，狠抓部门管理，建立了例

会、《客户经理日志》等制度，使客户部门的面貌焕然一新，较好地

完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是

一支有战斗力的队伍。

二、履行职责情况

在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心

境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而

解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的`职

能，与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，

上对省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于仅有

7名客户经理，要管理近30亿存款、5.5亿贷款的客户部门来说，我

们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20xx年，我和同事们

一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，全年存款净增

50580万元，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，20xx年

面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们牢固树立“存

款就是增效”的经营理念，一是认真做好20xx年度工作计划和考核

方案，主笔撰写了《xx支行绩效考核管理办法》、《xx支行业务经营

综合考核办法》等7个办法;二是积极落实《xx支行目标大户管理方

案》，定期或不定期走访xx、xxx、xxxx等100多个目标大户，积极

为客户解决遇到的困难和问题;三是积极拓展市场，全力以赴做好

xxxx、xxxx、xxxx、xxxx、xxxx的公关，发展了xx医疗基金、xx有

限公司等一批有发展潜力的客户。四是认真抓好20xx年xxxx竞赛活

动，在全省11项考核指标中，我行有6项指标名列前三名。五是抓

好“xxxx”管理，在20xx年度全省“xxxx”考核验收中，我行有9

个网点被评为“三星级”以上网点;同时，认真处理客户抱怨，降低

了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。

(二)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷

款占比较年初下降了8个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历

史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织

部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进行分类

排队。二是深入xxxx、xxxx、xxxx等信贷企业，了解生产、经营、

产品销售和信贷资金使用情况。三是亲自撰写《关于xx支行不良贷

款情况的报告》，并制订了《xx支行信贷客户不良贷款处置方案》。

四是按照支行贷审会决议，新发放贷款9927万元，办理借新还旧贷

款6117万元，展期贷款8645万元。五是积极落实xxxx、xxxx等客

户不良贷款清收计划，收回不良贷款1944万元。六是累计收回贷款

15405万元，累计收回贷款利息2900万元，占全行收入的54%。

(三)以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行中

间业务的发展。一是以网上银行为突破口，为期货公司、橡胶企业安

装网上银行，同时做好xxxx、xxx企业银行的维护，促进了我行电子

银行业务的发展，全年我行电子银行业务结算量达267亿元;发展网

上银行客户128个，结算量达64.3亿元，占全省结算量的90%。二

是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销，全年本人

销售基金170多万元。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存

在以下不足：工作经验有待丰富，工作系统性不够强;今后本人将一

步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户

部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，承担

管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、

处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积

极主动协助主管行长抓好工作，当好助手，按照“三个规范”要求管

理业务，发展业务。

(二)刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展

贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和管

理能力，要经常深入网点，走访客户，抓好大户目标管理，做好客户

维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不良贷款清收，

切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。

(三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目

前全党正在常深入开展“保先教育”，作为信贷业务的负责人，我一

定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝

不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，

继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

妥否，请审阅!

银行客户经理述职报告8

尊敬的领导：

今年我在单位领导和同事们的支持下，个人业绩得到了飞速发展。

这一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在个人金融资产、基金

定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。

以下是我的述职报告：

一、不断总结，加强学习

加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习活动，并

注重自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经营

分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高

了执行力。不断巩固业务学习。在业务学习方面，我不断的总结经验，

并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的

工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户

经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，

这使我的专业技能得到了全面提升。

二、脚踏实地，开拓创新

在客户经理工作中，我的年终考核一直不错，我通过创新工作方

法，在休半年产假的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务。基

金定投具备手续简单、参与起点低、预期收益可观等特点，我通过提

高服务质量，开展交叉营销的方式，在基金定投开户数的销售上取得

了较好成绩。因我业绩突出，销售业绩优异，曾连续3周获得支行的

周能手奖，这是单位领导和同事对我工作的`肯定。保险销售是我行

同保险公司的重要合作项目。我严格按照分行的营销工作要求，将保

险营销融入到服务中。工作半年来，我在各本职工作上都取得了较好

的成绩，但也存在不少问题。主要就是基础知识方面还有欠缺，对大

经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之外，营销

模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。

三、总结经验，吸取教训

我将建立信息收集制度，树立信息意识，认真研究它们的营销方

法和手段，并制定出应对策略。研究市场就是分析营销环境，在把握

客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户

资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头

开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。我

将倡导诚信服务，提升服务层次，为一线营销人员的服务和技术支持。

并协助领导制定相关的培训计划，加强员工业务培训、职业道德和诚

信教育，确保从业人员具备良好素质和较强的业务能力。

工作中，我将不断提高自身综合素质。加强对专业基础知识的学

习，增强对市场和宏观经济的把握能力。并做好兼职工作，把兼职工

作当成锻炼自己，增长知识的平台，坚决杜绝推卸责任的事情发生。

此致

敬礼！

述职人：xxx

20xx年x月x日

银行客户经理述职报告9

尊敬的领导：

在支行领导和们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行工

作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷

款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一

道较好地完成了支行下达的工作任务。以下是我的述职报告：

一、思想作风建设情况

思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学

习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我的思想认识有了

较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对

我们xx银行改革的前景更加充满了信心。学习上能不断充实自己，

自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能

力。自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知

识。尤其是组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进

入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一年来，通

过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自

律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以客户经理的

标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复

杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行

事的’情况；针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进

行依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加

强部门管理，加强内控管理和信贷档案管理。能够严格执行客户经理

制度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。

二、履行职责情况

在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心

境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而

解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，

与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对

省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于客户部门

来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。

我们以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，创历年最大增

幅。针对我行存款连年大幅增长，年面临的困难和问题更多、更为严

峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念，认真

做好年度工作计划和考核方案，认真处理客户抱怨，降低了客户的投

诉率，维护了我行的社会形象。以清收压降不良贷款为重点，抓好信

贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了8个百分点。我主持客户

部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，

一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情

况，对信贷客户进行分类排队。以网上银行为突破口，以代理业务为

重点，积极推动全行中间业务的发展。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存

在不足：工作经验有待丰富，工作系统性不够强；今后本人将一步加

强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。放下思想包袱，扎

扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，

不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作

担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后

本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工

作，当好助手，按照“三个规范”要求管理业务，发展业务。

此致

敬礼！

述职人：xxx

20xx年x月x日

银行客户经理述职报告10

20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要

求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的

努力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，

业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保

险5万元，营销外汇理财产品--汇财通22万元。营销理财金帐户25

个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织

的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后

到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优

质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日，王

先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客

户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时

还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，他很高兴的

理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元

左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11

月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4

家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深

有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、

大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、

招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看

到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知

识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到

位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在

哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行

事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登

优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代

表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，

向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在

储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握

的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前

全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电

等再离所。从没受到过一次外面顾客的`投诉。在平时有顾客对我们

的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，

最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇

款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他

们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时

还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每

办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来

帮忙其他的，们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心

的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老请教。

对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，

要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自

我的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。

从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我

们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先

生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，

在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说

等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞

好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的

新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好

的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财

通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购

买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以

下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。

一、道德方面。

做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德

修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待

挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强

的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热

情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业

务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。

客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的

贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟

悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介

绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运

用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。

四、营销方面。

客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基

本知识，又要身体力行，用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲

技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

银行客户经理述职报告11

尊敬的领导、同事们：

大家好!

20xx年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在基层

信用社领导的关心指导下，在营业室全体的帮助下，我认真学习

业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责，较好的完成了年度

的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都

有了一定的提高，现将一年以来的工作述职如下：

一、xxxx年基本工作情况

1、重视理论学习，自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，构

筑牢固理论知识结构，不断提升自身的整体综合素质。

xxxx年是特殊的一年，贷款新规的出台和相关制度的修订完善给

当前各项业务的开展带来了巨大的变化，虽然作为一名普通的前台综

合柜员，但我深知作为一名综合柜员，没有过硬的业务理论支撑，就

无法为客户提供完善快捷的服务，为了全面提升自己的综合素质，跟

上政策规章制度的变化，我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规

章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一

个较为全面的认识，对于日常柜台上的客户业务咨询也能给予正确的

反馈、答复。

此外，为了迅速适应新时期金融工作开展的需要，增强整体业务

学习的系统性和连续性，一年多来，本着谦虚谨慎的学习态度，我多

渠道的认真学习各项金融知识，密切关注时事政治和宏观经济动向，

对于联社下发的各类文件、资料，不仅仅简单的停留在了解的层面上，

更注重对各种资料的融会贯通、学以致用，通过日常工作的开展，不

断积累工作经验，在综合业务能力、综合分析能力、协调办事能力、

文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。为了保证学习的针对

性和有效性，我抓紧学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训和

技能考试，并注意结合自身实际情况，及时进行反馈、回顾，及时解

决自身存在的问题，取得了一定的成绩和进步。

2、工作方面，认真履行岗位职责，踏踏实实的做好本职工作。

xxxx年是我社服务创优工程和精细化工程深入开展的一年，作为

一名前台综合柜员，我热爱自己的本职工作，并始终要求自己认真细

致的去对待每一项工作，在具体的业务办理过程中，努力做到用心、

诚心、信心、耐心、细心的处理每一笔业务，接待每一位客户。以“客

户满意、业务发展”为目标，潜心钻研业务技能，把各项金融政策及

精神灵活的体现在工作中，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有

迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来满意而归。当

前的柜台工作使我每天要面对众多的客户，为了给客户提供高效优质

的服务，我常常提醒自己“客户就是上帝，理解就是沟通的开始”，

在繁忙的工作中，我坚持做好“微笑服务”，耐心细致的解答客户的

问题，一年来从未出现因个人原因而出现的客户投诉或不满意。

在其他工作的开展方面，能够时刻保持积极主动，认真遵守规章

制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务，严格按照联社各项工

作开展的要求，切实做好日常的岗位工作：

(1)严格规章制度，把好储蓄柜台直接面对客户的第一道关口。作

为一名综合柜员，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能

出现差错和失误。因此，我不断的提醒自己增强责任心。本着对自己

和客户负责的态度，确实做到“规范操作、风险提示、换位思考”，

严格要求自己，较好的完成了柜面各项业务。

(2)坚持原则，做好每一笔看似简单的业务。一线员工的一举一动

都时刻体现着信用社的形象，自己的工作质量事关信用社经营发展大

计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持基层社和联社制

定的相关管理制度，对每一笔业务都一丝不苟地认真按照规定操作，

从客户办理业务的相关要求;从重空的检查、往来账目的核对到下班

后的大额核对登记、身份证信息核对、账户信息维护，每一个环节我

都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在具体办理业务时，我做到了

“三个必须”，即业务办理条件必须符合政策、相关证件必须是合法

原件、客户签字正确无误，并且做到生人熟人一样对待，保证了业务

办理的合规、合法。

(3)提高工作质量，及时准确的做好储蓄基础资料的管理。搞好基

础资料的记载、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，这项

工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天账

务当天处理完毕，全部核对从不过夜。自从我社开始实现柜员制之后，

从未出现过因个人疏忽而造成的业务差错。

3、立足实际，精诚团结，团结全社员工为提高我社经营效益尽心

尽力

一年来，在具体的工作开展过程中，我积极主动的做好日常各项

工作，结合我社实际，服从领导的安排，团结全体职工为我社经营目

标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。

(1)存款任务是关键，为完成我社的存款任务，我充分利用日常工

作机会，在业务办理过程中做好存款营销工作。业余时间，利用自身

的区域优势，走亲串朋、动员社区的储蓄存款，积极宣传相关的优惠

政策、理财技巧等，为壮大信用社实力不遗余力，较好的完成了联社

下达的存款任务。

(2)积极主动的’营销信用社的相关新业务和新功能。我立足我社

实际，不断强化储蓄营销意识，破除“惧学、惧烦”的思想，认真学

习我社新兴业务和新制度规章，如公务员贷款、失地农民专项贷款等

特色业务，耐心的给客户讲解相关类似业务的相同点和不同点，讲清

利弊之所在，提供有利建议，深受客户的好评。

(3)勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我

还按照领导的安排做好其他工作，如每天的卫生打扫，帐表的装订等，

都能够与大家一起协调好，共同完成任务。

4、生活上，与人为善，注重培养自己的团队精神和协作意识，不

断提升自身价值。我深知个人的能力是有限的，促进我社的业务发展，

需要的是全体同事的共同努力，在提高自身素质的同时，我尤其注重

团队精神的发挥，团结好各位同事，确实做到“想别人之所想，急别

人之所急”，积极营造团结进取的工作氛围，有效开展好我社的各项

工作。

5、安全经营方面，增强防范意识，牢记“安全重于泰山”，确实

落实“三防一保”。一年来，我能严格遵照联社安全保卫相关要求，

严格按照各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按“三防

一保”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟练掌握、使用

好各种防范器械。经常检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于

良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能

主动上上级汇报等等。结合自身工作实际，加强凭证、印章管理，从

源头上防范案件。不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，

确实做到“安全保卫从我做起、从身边小事做起”，防微杜渐，把安

全工作确实落到了实处。

二、工作中存在的问题和不足

有成绩就一定有不足之处，在正确进行自我分析和定位的基础上，

回顾一年来的工作，仍存在很多的问题和不足，具体表现在以下几个

方面：

(1)学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观

因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质提高不快，

对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的情况。

(2)创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，与年轻大学

生相比还存在一定的差距，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际

进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证。

(3)工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开

展的实际效率和效果还有待提高。

三、xxxx年工作规划

新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客

观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情

况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几

个方面的工作：

1、继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在xxxx

年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证

的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提

高整体综合素质。

2、结合我社的服务创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技

能，继续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自身综合技能、服务能力

和营销能力，有效提升自己的整体综合素质。

3、结合岗位实际，不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实

际，着力窗口接触点的“同位”思维，充分理解客户的心态，善于换

位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际给

予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚

度和诚信度。

4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能，

努力适应时代发展需要，培养多方面技能，更好的实践为“三农”服

务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务

技能。

我将努力克服自身的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将

立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综

合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，

团结一致，为我社经营效益的提高，为完成xxxx年的各项目标任务

作出自己的努力。

此致

敬礼!

银行客户经理述职报告12

尊敬的各位领导，各位同事：

大家好!告别20xx年，我们迎来新的开端。今天是20xx年1月8

日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺

憾，现将一年工作总结如下：

在营销工作方面，截止20xx年12月31日，营销POS机5台，办

理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款xx元，对公存款

xx万元。

再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是

有的;譬如外出营销，陌生拜访客户，在办理了信用卡的同时，挖掘

储蓄120xx多万。忧的’是，相对于一年的时间，这些数字总是显得

那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在

最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在

面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应

对，营销课前的准备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨

刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧!在今后的工作中，我会多向成

熟的客户经理学习，加强这方面的锻炼，真正做到根据客户的不同需

求和实际情况交叉销售，而不是简单地推荐一张信用卡，一台POS机。

在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公

业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每

一位给予我指导和帮助的客户经理!同时多学习银行产品知识，参加

并通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年10月通过了银行业从业

资格考试，20xx年11月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累

点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销能力。

在社区营销方面，自20xx年8月开始，做了近一个多月社区营销，

储蓄存款170多万。11月份开始老年大学营销活动，和单位同事一

起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活

动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各

兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我相信，有

耐心，坚持做下去，终会有所收获!

作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客

户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年

里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工

作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过

去的一年里给予我帮助的每一位同事们，谢谢大家的理解和支持!

最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼!

银行客户经理述职报告13

尊敬的领导：

您好！

回首这一年来的工作，我深感荣幸，自己能够在这样的团队工作，

学习积累了非常多的经验，对我的职业生涯画下了重要的一笔，我当

然那也是能够意识到在这方面，自己所欠缺的还有很多，所以我也是

能够体会到这一点的，在这个过程当中我是可以做的更加细心一点，

在这个过程当中，也取得了一定的成绩，现在也回顾总结一下这一年

来的工作。

首先每天按时的完成好工作，有什么问题第一时间解决好，做到

不拖拉工作，不耽误工作，不影响工作进度，对自己的工作有一个好

的规划，在这过去的一年来的工作当中，我还是能够对自己有很多信

心的，在部门同事的帮助下，也是完成了多各项目，一年来我清楚的

了解到了很多东西，和同事们虚心的’请教，自己有不足的地方及时

纠正，现在维持了一个端正的态度，在这个过程当中我现在对此还是

有深刻的理解的，只有虚心的落实好这些细节方面的地方才能够端正

好心态，我们公司在这一年来所取得的成绩也是比较多的，对此我也

是很有信心，通过日常的工作和网络学习更多的工作技巧，提高自身

知识量，现在我也是对此深有体会，我也一定会坚持下去做好这些细

节的，和周围的同事相处好。

只有认真的去做好自己分内职责，在这样的环境下面，我还是应

该要有一个好的态度，我现在还是应该要去做好相关的职责，和周围

的同事虚心的请教，当然也是需要做到自身能力在不断的进步，这非

常的关键，在本年度的工作当中，我还是掌握了非常多的知识的，新

的一年需要从自身的缺点发出，对此我是很有信心的，在这样的环境

下面我希望让自己接触到更多的知识的，当然有些细节应该去有自己

的判断的，这一点也是毋庸置疑的，我一定会坚持做的更好一点，调

整好自己的工作状态，这一点非常的关键的，我也会的去端正好自己

的态度，在这方面我还是需要去执行好的，这一年来我也是做出了非

常多的成绩，作为一名银行经理，这也是我的职责所在，我也一定会

从这个角度出发去贯彻落实好本职工作，新的一年到了，我希望取得

更好的成绩，也会在过去一年来的基础上，进一步去搞好自己的工作，

对自己更加有信心一点的，这也是我应该要做出相关的职责。

此致

敬礼！

述职人：xx

20xx年x月x日

银行客户经理述职报告14

尊敬的各位领导，各位同事：

一份耕耘一份收获，对我来说20xx是播种的季节，这一年要克服

很多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简单，要掌握的也

不仅仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮，每个行业都必须“略懂”。

因此这一年是充实且忙碌着奋斗的一年。

今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月30

日之前的半年，也是承前启后的6个月，和去年一样默默耕种着自己

的一亩三分地，每天重复着紧张繁琐的业务。交行一年半的柜面工作，

像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼出来的，一点不

假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越熟练，技能越练

越迅速，服务越做越规范，半年时间虽有过失但在战友们的尽心帮助

下未出差错，日均业务量也保持领先。

上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己服务的松懈，连续几

月的监控检查扣分给支行造成了不好的’影响，深表愧疚。这个阶段

由心态出现了较大变化导致：高桥商圈营销活动的开展，为我的首次

客户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的准备，占尽天时地利人和，都认

为志在必得，却反被聪明误，最终事与愿违。感谢在我最低谷时候，

鼓励批评教育我的良师益友，认清环境认清自己。我没有放弃，调整

心态，振作精神，戒骄戒躁，重新回到起点。

下半年，伴随着女儿的出生，幸运也因此而降临。感谢行长室和

战友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路支行受了

伤，底子薄，很多业务没做过，或很久没开展。分行业务更新快，体

系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规范。从无系统到有

系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等等，对客户经理的综合素

质有了更高要求，我将接受更大的挑战。

7月份是紧张的高桥商圈营销，走街串巷，挨家挨户，再热的天

一天也要拜访4，5家。8月后开始着手楼盘授信与按揭，先后调研

上报xxx、xxx、xxx、xxx楼盘授信项目。紧接着是紧张的按揭面签、

上报及放款工作。同时维护好xxx等支行重点公司户。还有很多的时

间跟随行长们一起走客户，学业务，长见识。

汗水和收获是对等的，通过半年的努力。成功授信商圈客户x户，

放款xx万。总共办理家易通xx台，沃德卡xx张，交银卡xx张，信

用卡xx余张。楼盘授信上报x户，面签xx户，审批xx户，放款xx

户。营销对私存款增长xxxx余万元，对公纯存款新增xxxx万，办对

公理财xxxxx万。对公新开户xx户，对公机构户xx户，对公网银动

户xx户，对公有效户xx户，基本完成支行考核指标。

后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏，四

处碰壁，摔了不少大小跟头，吸取了很多经验和教训。为了不拖后腿，

赶上进度，经常加班加点，对支行安排的任务严格要求自己按质按量

完成。非常感谢行长们的精心照顾和耐心栽培，现在的我一些业务基

本可以独挡一面。由衷感谢战友们对我工作的全力协助和鼎力帮扶，

是你们让我的工作更加效率更加完美更加开心。往后还需要大家一如

既往的支持厚爱，我的成长离不开你们。

宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来，20xx的磨练，20xx的翱翔。

现在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有接触或没有掌

握。明年需更全面的熟悉业务，更努力的做出业绩。虽如今人艰不拆，

但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台，继续保持正能量，

决不放弃治疗，明年一定硕果满载!

银行客户经理述职报告15

我于今年7月21日到公司参加市场开发，并于8月9日正式加入

本公司，被任命客户经理一职，与在座的各位同事一起度过了2个月

的时间，现在我将这个期间的本职工作做个汇报，同时也恳请大家对

我的工作进行审视，多提宝贵意见和建议。

客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与员工交流、根据

业务发展的需求，草拟并修改适用的协定、合约、协助各位员工做好

客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过认真的学习和

试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通，都获得了难能可贵的实战

经验。为和客户建立信任的关系，用心与客户进行交流、沟通。晚上

11：30了，我仍在为客户解决一些他不懂的问题，虽然有的.地方我

也不太懂，但马上就会求救与陈总，让客户从心底感觉到我们无论何

时都在为他服务，都是以帮助客户为主，本着“诚信、耐心、负责”

的原则为客户提供优质服务。在我们的业绩还没有取得预期效果的时

候，我们能做的就是把现有的客户维护好，做到充分利用业余时间，

努力提升自己的专业知识和分析能力，无论是在客户维护方面，还是

在技术分析方面，采取多元化对待；多看、多学、多观察，开拓视野，

丰富知识面。把学到的理论与客户交流相结合，多在实践上下功夫，

用不同的方式方法，找到适合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也

让客户为我们赚到钱。

我相信拥有乐观积极的工作态度最重要，工作的同时让自己的能

力、素质都有提升，锻炼出自己独立、自主的业务工作能力，将来无

论是做什么，都能做到让领导放心、满意。学会用自己的头脑去开展

工作，学会用自己的智慧去解决客观问题。通过这段时间的工作和对

大家的观察，我看到了公司所发生的变化，也感觉到了公司必然会发

展壮大的一种趋势。我相信：“公司的发展道路是清晰的，市场定位

是明确的，战略决策是正确的”，所以，在今后的工作中，我会随着

公司的发展适时做自我调整，找准自己的角色和位置，为公司的迅猛

发展用尽一己之力。

们，让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！