银行客户经理工作总结

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银行客户经理年度工作总结6篇

银行客户经理年度工作总结6篇1

20xx年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关

心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问

也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客

户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，

实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-

范文＇库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文＇库.整理.

中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX胜利申报为总行级重点

客户，并且正帮助支行领导主动营销一批XX下游企业。在小企业营

销方面，也胜利营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范

文＇库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考

核方面，我的成果排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较

全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时

候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握

了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户

财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细

业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷

风险掌握措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人

考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深化人心

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的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个

人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟

识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明

白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制

造条件满意。个人营销力量的提升很大程度在于了解客户、满意客户。

因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，

力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，

这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当

然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客

户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的打算，首先是在目前信贷紧急的状况下，

努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的

创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小

企业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营

销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第

四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，

与对私客户经理一起，全方位服务客户。银行客户经理工作总结20xx

年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进

步，成为一名优秀客户经理。

银行客户经理个人工作总结时间飞逝，自培训至今进入我行已

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经一年，我在领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工

作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人

营销力量也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至

20xx年8月8日，实现贷款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，

金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。

其次，通过向领导学习、向产品学问学习、向书本学习，我较

全面的把握了我行微小企业贷款产品学问。一年前我刚接触客户经理

的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我基本

把握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状

况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产

品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习我行信贷风险掌握措

施，掌握好自己负责的每一笔贷款业务。

最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个

人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟

识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明

白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制

造条件满意。个人营销力量提升很大程度在于了解客户、满意客户。

因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、

爱好爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信任感，解决客户急

需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，

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这些个人成果的取得与领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，

在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在跟踪潜在客户，

挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。

20xx年下半年在工作上的打算，首先是在目前客户缺乏的状

况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信

额度的创利化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微

贷产品的营销，力争取得成果。第三是利用我行贷款产品优势和加强

上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，

全方位服务客户。

每天都是一个新的开头，我决心更踏实工作，努力学习，争取

在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行客户经理年度工作总结6篇2

20xx年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的帮

助中，透过自我的努力工作，取得了必需的工作业绩，银行业务学问

也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客

户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，

实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，利息收入160

多万元，中间业务收入29。55万元。

个人管户企业胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领

导专心营销一批下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家

XX企业，利用交叉营销。年末新增对私存款160万元。在对公客户

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经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。

其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较

全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时

候，对公司业务和授信产品一知半解，透过一年的学习，我基本把握

了光大银行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户沟通，依据客户

财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细

业务产品。

此外，在熟识业务产品的同时，我专心学习光大银行信贷风险

掌握措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人

考试，顺当透过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深化人心

的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个

人营销潜力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟

识自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明

白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制

造条件满意。

个人营销潜力的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，

在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争

讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，

这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当

然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客

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户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的打算，首先是在目前信贷紧急的状况下，

努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的

创利最大化。

其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企

业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销

对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四

是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与

对私客户经理一齐，全方位服务客户。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各

个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

一、加强学习，提高自身素养。

作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。

11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行

等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来

后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资

料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产

品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，

还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理

论学问的打算，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快

到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。

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一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在

哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行

事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登

优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代

表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，主动为客户着想，

向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在

储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握

的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前

全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电

等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的

工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终

使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，

有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲

解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要

嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理

完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历

来关心其他的，们有了什么样的问题，只要问我，我都会细

心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老请教。

对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师，

要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关心其他人，就要使自

己的业务素养提高。

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三、开拓市场，查找新的增长点。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我打算从

以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有

较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能

理智地对待挫折和失败。还要有主动主动性和开拓进取精神。同时，

还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在

性格上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理麻烦问题上要敏捷

变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要

熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学

问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又

要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把

握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是

要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案

的力量。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场

营销学的基本学问，又要身体力行，主动参加实践。把握推销自我的

技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的

技巧等。

银行客户经理年度工作总结6篇3

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随着日趋激烈的金融市场竞争，服务是越来越受到重视，大堂

经理作为客户与银行之间的桥梁和纽带，他们的人员素养、专业技能

与服务水平直接影响到客户对银行的忠诚度和银行的价值取向，成为

银行核心竞争力的重要组成部分。作为现代商业银行的大堂经理，如

何用专业的服务素养赢得客户的信任，正确把握客户的心理和需求，

运用恰当的方式打动客户，影响客户的确定，成为每一位大堂经理的

必需课。如何做好大堂经理，我有以下几点的感悟：

一、至真、至诚的服务理念

大堂经理这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对

我行的第一印象，因此大堂经理的一言一行，一举一动，都是至关重

要。

作为客户来到我行，给他印象最深的其实不是我们的硬件设施，

而是我们“润物细无声”的服务。启东农商银行始终以“服务三农”

为导向，面对的客户文化层次各不相同，在临柜业务中，有一大部分

为低保户、财政补贴户，他们中的大多数接受信息的来源比较匮乏，

所以在平常的工作中，需要我们进行反复地宣扬，以此为他们供应更

便捷的服务。

近日，为了便利地让低保户、财政补贴户就近取钱，启东农商

银行在各乡镇开设了“金融便民村村通”服务点。便民服务的开通，

需要我们大力地宣扬做协作。在营业厅，我们将各便民服务点，标示

在醒目的位置。每一位办理存取现业务的农保户，我们主动询问他们

的居住点，告知他们最近的便民服务点可以就近办理业务。此举不仅

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便利了广阔群众，更为我们繁忙的业务做了分流。

服务是永久的主题，只有通过热心的服务，才能获得信任并能

进一步让客户将心中的需求完全说出;我们必需细心观看与体会，才

能深化了解客户的真正需求;针对客户的需求，我们要主动热忱并有

效地专心执行。唯有发自内心的服务意愿，才能供应客户满足的服务，

也唯有真心的服务，才会让客户觉得安心舒适，从而认同并喜爱到农

商银行接受我们的服务。

二、专业、贴心、细致的服务方式

专业的服务姿势、专业的服务方式，会给客户带去专业可信任

的心理感知。我们在出售自己的产品时，是不是已经把全部的详情都

做到，我们是不是能够回答客户的全部疑问。因此，亲和的同时，要

求大堂经理更加专业才能吸引和维系更多的客户，这就需要我们在工

作之余讨论金融市场，熟识金融产品，对农商银行推出的每一款金融

产品的优点卖点捻熟于心。

有一次在工作中，一位客户要将大额现金取出买理财产品。我

知道后，快速处理完手头的事情，上前与之进行沟通，原来该客户对

该理财产品也是知之甚少，只是听四周的人的说该理财产品收益高于

银行利息才将大额的现金取出。我耐烦地解释，理财产品其实有肯定

程度上的风险。今年央行降息，但是相对于其他商行，我们的利息还

是相对高的，尤其是三年期、五年期的利息，而且我们是365天计息，

对于要求维稳的客户来说，其实是不错的选择。在我的劝告下，该客

户放弃了购置理财产品的念头，将现金连续存入了我行。

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今年，是启东农商银行大力进展电子银行的一年。许多客户问

询我行的电子银行业务。有一位客户常常在外地出差，许多汇款业务

都来不及在柜面办理。在营业大厅，我了解到他的需求，为他办理了

网上银行，短信银行，向他具体说明，由于在推广活动中，我们的转

账手续费是柜面的八折，而且我行暂不收取卡费、年费、短信费等等。

客户在享受便捷的同时，也得到了优待。

另外，贴心、细致的服务，更是赢得客户的不二法门。

营业前，检查各项设备是否完好，查看宣扬资料、相关凭证、

看法簿等是否摆放整齐，营业大厅及自助服务区卫生状况是否干净美

观。

营业中，细心周到服务每一位客户。客户迷茫时，为其指明方

向;客户遇到困难时，施予援手;客户不解时，耐烦解释。针对老龄客

户，存折业务较多的问题，帮他们查账。有时，会有大批老龄客户办

理业务，我们预备了多副老花眼镜，便利客户。对于有卡的客户，带

他们到自助设备办理，网银转账等进行客户分流;主动主动逐一向客

户询问，并依据客户的需

要进行引导，维持营业厅内良好的秩序。假如遇到业务旺季，

大厅内客户较多时，自制专业的业务表格，充分了解他们的业务需求，

供应高效的服务。

三、耐烦倾听，坚持原则的服务策略

在日常办理业务过程中，或多或少会遇到客户投诉的问题。作

为大堂经理，首先，应当对客户投诉有正确的理解。不要一有客户投

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诉，就有埋怨不满的心情。对于客户的投诉，我们应当仔细倾听，主

动改正。争取做到将客户对银行的投诉转化为努力进取的动力，最终

能给客户带来更多优质满足的服务。然后，要懂得在处理投诉过程中

做到以下几点：

1、真心实意想帮客户解决问题

客户投诉说明自身的工作中还是存在着缺乏和漏洞，没能做到

使客户满足，让客户感到了冷落和没受到重视，应当努力查找他的需

求，真诚地和其进行沟通，使其感受到银行的诚意，让双方建立信任，

问题才能更快的解决。

2、微笑面对，不能带有个人心情

投诉的客户都是心存不满心情，面对这些心情一触即发的客户，

大堂经理必需要稳住他们的心情，耐烦地倾听客户的投诉和埋怨，充

分抱歉认同他们的感受，主动提出解决方案并供应关心，这样才能渐

渐化解他们的生气心情，让大事化小。

3、假如处理得好，能提高客户的满足度和忠诚度

一旦银行妥当地处理了客户的投诉，能够大幅地提高客户的忠

诚度和信任度，因此在大事的最终要对客户表示恳切的谢意。感谢客

户没有由于投诉而离开银行，而是赐予银行改正的机会，盼望他以后

再来办理其他业务，以便为他供应新的更好的服务。

再次，大事妥当处理后，要仔细总结，杜绝再发生。

类似的投诉大事不行以一而再，再而三的发生。既然有了先例，

就要从中吸取教训，总结阅历，这次投诉大事的起因是什么，为什么

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会引起客户的投诉，日后工作中应当留意什么，如何避开等等。肯定

要深化思索，做书面总结，仔细接受教训。

最终，之所以会有投诉的大事发生，说明我们自身工作中还是

存在问题的。肯定要从源头上杜绝投诉大事的发生：一方面，坚固树

立“客户第一”的思想。一切从客户的角度动身，微笑服务，热忱周

到，敬重客户，重视客户，让客户信任银行，接纳银行。另一方面，

钻研业务，精通业务。能够精确回答客户询问的问题，不推诿，不敷

衍。对于难以处理的投诉，应准时向本支行领导或上级部门报告，运

用团队解决问题，寻求双方认可的服务范围，必要时，坚持原则。

服务是既宏大而高尚的.，又是一般而平凡的，不管在何种岗

位，担当何种职务，都是在以不同的形式为客户服务，都会得到承认

与敬重。工作并不都是轰轰烈烈的，平凡不是平凡，踏实并不是无能，

只要干一行，爱一行，全心全意为客户供应更好的服务，不久的将来，

我们肯定会取得优异的成果。

银行客户经理年度工作总结6篇4

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得

回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的，感受就更大了。

年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式

的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落选。竞争让

我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了

劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一

年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，杰

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出的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱

岗敬业，无私奉献的精神。截至如今，我完成新增存款任务2415万

元，完成打算的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，

完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完

成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上

银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发

和推广。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的

事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三

勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我

在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话

语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年

初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工

作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一

的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下

感动；假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不

快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他

忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影。虽说事情都很平常、也很简洁，但

向陈刚那样细致的人却不多。

二、客户的需求就是我的工作

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我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的工

作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大

程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更

新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分

管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在

支行领导和部门同事的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，

征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融

服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋

势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，

在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起

着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留

意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，

讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争

将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，

实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，

资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的

服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上

门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月

份在市部门要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状

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况下，他主动的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、

羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，

在工作中收到了特别好的效果。今年x月份，在与一家房地产公司相

关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，

他主动的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。

我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、主动工作，

从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质

的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大

局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双

休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户

情愿交往的伴侣，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己

交了一份满足的答卷。

银行客户经理年度工作总结6篇5

经过一年的工作，需要回过头来对所做的工作仔细地分析讨论

一下，确定成果，找出问题，归纳出阅历教训，提高熟悉，明确方向，

以便进一步做好工作。下面我为大家整理了银行客户经理年度工作总

结报告范文，盼望能为大家供应关心！

银行客户经理年度工作总结报告一

随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的

完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益

多元化、综合化和独特化，既为银行业制造了机遇又提出了挑战。

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要应对激烈的竞争，为客户带给更高层次的、全方位的服务，

提升自身效益，就务必建立一支反应快速、综合素养高、服务意识强

的营销队伍---客户经理队伍。

但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务潜力和服务意识，

是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在

那里我仅从自我在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个

人的一点想法：

一、客户经理务必具备应有的素养

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代

表，不仅仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调

和组织全行各有关部门及机构为客户带给全方位的金融服务，这就要

求务必要有良好的职业道德与综合潜力。在工作中始终树立客户第一

的思想，把客户的事情当成自我的事来办，想客户之所想，急客户之

所急。

1、要有高度的职责感、良好的职业道德和较强的敬业精神。

具有较强的职责心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满意客户的服

务或要求。严守银行与客户的隐秘。

2、应具备较高的业务素养和政策水平。熟识和了解金融政策、

法律学问、金融产品，透过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方

式，不断增添业务素养，以适应业务进展的需要。

3、要机灵灵敏，擅长分析和发觉问题。有必需的营销技能与

分析、筹划潜力。

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4、热忱、开朗，有较强的攻关和协调潜力。擅长表达自我的

观点和看法，与银行管理层和业务层持续良好的工作关系，团队协作

精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的士气。能够做到吃千辛

万苦，走千家万户。

二、客户经理要擅长把握市场信息，准时满意客户需求

作为一名客户经理，要有糊涂的头脑，灵敏的嗅觉，准时捕获

各种经济信息，并不断分析、讨论、准时发觉问题，反馈信息，促进

银行业务的健康进展。

要注意讨论与开发市场，透过网络、媒体等手段，了解国家产

业、行业、产品政策、地方政府的经济进展动态，分析客户的营销环

境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，

准时确定营销打算，稳固银行的资金实力。

准时了解各家商业银行与客户业务往来状况及在我行所占的

比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及进展规划，客户在

我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等状况，锁定目标客户，

建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应专心主

动并常常地与客户持续联系，发觉客户的需求，引导客户的需求，并

准时赐予满意，为客户带给“一站式”服务。

对现有的客户，客户经理要与之持续常常的联系，而对潜在的

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客户，则要专心地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双

赢”。依据银行的经营原则、经营打算和对客户经理的工作要求，透

过对市场的深化讨论，提出自我的营销方向、工作目标和作业打算。

首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，

也替客户算好账，为客户设计最适合的金融产品组合；其次是细分客

户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时

刻持续与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通

策略持续与客户的关系，对客户进行富有成效的拜见与观看。

第三，在与客户的交往中，客户经理要专心推销银行产品。擅

长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动推举和推举适用的产

品。如有需求准时向有关部门报告，专心探究为其开发专用产品的可

能性。第四，加强风险管理，有效监测和掌握客户风险。亲密留意客

户生产、经营、管理各个环节的改变状况和大额资金流淌状况，无论

消失什么问题都要与资产平安联系起来思索，准时实行措施。

根据规定建立健全客户档案和监测台账，准时搜集整理、分析

资料，实时监测客户信誉状况；并仔细做好贷后检查和日常检查，准

时催收贷款利息和本金；必要时专心参加企业管理，帮助企业搞好生

产经营管理和财务管理，尽最大限度削减资金损失。

四、客户经理应不断地注意金融创新，加大优质服务，力争实

现“双赢”

思维确定行动，行动确定结果。客户经理务必具有较强的开拓

创新意识，主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质

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服务体此刻全新的客户服务理念、全方位的客户服务资料以及现代化

的服务手段上。为使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正表达

客户第一的观念。

客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户

经理的工作”这一进展思路，勇于创新，制造性的开展工作，用真诚

的心，把兄弟情、伴侣义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，

排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包涵客户，专心去体

谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去进展客户。

针对不一样客户，实行不一样的工作方式，努力为客户带给最

优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，必需会在惊

喜中留下感动；假如客户苦恼时收到我们发来的信息趣言，也必需会

把不快临时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更

因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很

平常、也很简洁，但必需会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的

感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终

贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培育我们的忠诚客户，

树立信誉社自已的形象，做出信誉社自已品牌，从而最终实现我们的

利润最大化。

银行客户经理年度工作总结报告二

20xx年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的帮

助中，透过自我的努力工作，取得了必需的工作业绩，银行业务学问

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也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客

户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，

实现总授信额度5。5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-

范文'库。整理。利息收入160多万元，实现]方案-范文'库。整理。

中间业务收入29。55万元。

个人管户企业胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领

导专心营销一批下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家

XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库。整理。年末新增对私

存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分

行前5位。

其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较

全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时

候，对公司业务和授信产品一知半解，透过一年的学习，我基本把握

了光大银行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户沟通，依据客户

财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细

业务产品。

此外，在熟识业务产品的同时，我专心学习光大银行信贷风险

掌握措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人

考试，顺当透过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深化人心

的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个

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人营销潜力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟

识自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明

白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制

造条件满意。

个人营销潜力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解

客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的

爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的

问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，

这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当

然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客

户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的打算，首先是在目前信贷紧急的状况下，

努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的

创利最大化。

其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企

业授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销

对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四

是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与

对私客户经理一齐，全方位服务客户。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各

个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

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银行客户经理年度工作总结6篇6

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得

回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的，感受就更大了。

年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式

的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎意料差点落选。竞争让

我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了

劲，必需要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作

重点，杰出的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表

达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成打算的241.5%，

办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，

完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷

记卡营销等工作，完成供电公司x网上银行系统推行上线工作，帮助

分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的

事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三

勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太

起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近2700万

元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好

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的基础。

在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工

作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一

的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必需会在惊喜中留下

感动;假如客户在苦恼时收到他发来的信息趣言，也必需会临时把不

快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他

忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简洁，

但向陈刚那样细致的人却不多。

二、“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的工

作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素养得到了较大

程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更

新和进步。

为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多

个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行

领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征

对不一样客户，实行不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金

融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋

势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，

在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起

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着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留

意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，

讨论客户，透过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争

将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，

实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体

内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸

清该单位的下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款

都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算

单位账户和资金划转商业银行状况下，他专心的上门联系，胜利留住

某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、

羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，

在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相

关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，

他专心的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。

我对待工作有剧烈的事业心和职责感，任劳任怨、专心工作，

从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质

的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大

局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放下双

休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交伴侣，做客户

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情愿交往的伴侣，我透过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自我

交了一份满足的答卷。