对公客户经理

银行对公客户经理业绩报告

银行对公客户经理业绩报告范文（精选12篇）

在经济飞速发展的今天，我们使用报告的情况越来越多，其在写

作上具有一定的窍门。写起报告来就毫无头绪？以下是小编精心整理

的银行对公客户经理业绩报告范文（精选12篇），仅供参考，希望能

够帮助到大家。

银行对公客户经理业绩报告1

作为一个正式踏入社会不久的新鲜人，社会经验上的不足，认识

阅历上的不丰富，这些对以后的工作有一定的影响，为了更好的开展

自己的业务工作，同时也能更好的为公司服务，制定出为来的一个工

作计划，这是我目前能够想到的一些方面，随着工作的进行，业务的

开展，现在这个工作计划肯定有不足之处不断暴露，需要根据实践来

不断完善与充实。

通过在南充嘉陵民信短暂而充实的培训，以及广安民信这段日子

的工作中，我深刻认识到自己在业务方面的不足，这也非一朝一夕可

以改变的，需要的是长期的、持之以恒的学习与总结，这也将是一个

重点，也是一个难点。

我想通过以上几个方面来改善：

一、认真了解公司的各种规章制度，积极调整自己的心态与节奏，

融入到民信这个大家庭中。公司的规章制度是一个公司发展的基石，

只有在深入了解它以后，才有顺利开展工作的基础。

二、认真复习培训时的资料，反复思考总结，对于业务工作中的

难点重点，如贷前调查等，要反复琢磨，尽量深刻体会小额贷款公司

的内涵，以期在今后的业务中，与客户交流时，能够准确的传达出民

信想要展现的理念。

三、不断向前辈们学习与客户交流的技巧，组织好语言，正确表

达自己的想法，准确理解客户的话语，同时引导客户展现更多自我的

意愿与想法，并从细枝末节处发现客户的隐藏信息，了解客户贷款的

真实用途。做到交流之后可以做出一定的判断，尽快对客户作出回复。

四、客户经理这个岗位需要勇于开拓、细致、耐心，我将不断向

此靠近。

工作中另一个重点与难点就是完成王董事长交给民信的任务六千

三百万利润的实现，广安民信是分担二千二百万的额度，具体落实到

每个客户经理身上的是五百万左右，这是一个不小的额度，要达到这

个目标不仅需要付出努力，更需要一步一步脚踏实地，还需要将之细

化，细致成每一天的工作目标。五百万的利润需要二千万的贷款额度，

利率在月息为千分之二十五左右。平均每个月的业务需完成167万左

右，平均每周需完成42万，每天需完成8万。用时间划分，以季度为

单位，将整个个人年度计划划分为四个阶段。第一季度，以业务学习

为主，我会充分利用这段时间补充相关业务知识，认真学习公司的规

章制度，与公司人员充分认识合作；通过上网，电话，陌生人拜访多

种方式联系客户，加紧联络客户感情，到以期组成一个强大得客户群

体。另外公司开业不久，市场影响力还未能达到理想境界，我通过各

种渠道去宣传公司的业务，让更多的人知道了解小额贷款公司，这也

将贯穿整个年度。第二季度，公司已慢慢走上轨道，经过前一季度的

学习，业务方面有了一定深度的了解，可以加强开拓业务的力度。

第三季度中，持续开拓业务范围，进一步完成既定的任务额度。

第四季度接近年尾，在发展业务的同时，也注意总结前三个季度的工

作。无论哪个时段，都要注意资金的安全性，已经放出的贷款，要跟

踪调查，注意利息和本金的收回。

这是一个挑战，爬过这个山峰，我们将看到更广阔的天地。

命运之神垂青的是做好充分准备的勇者。我将在未来工作的每一

天中认真仔细地做好自己的本职工作，用自己的每一分力量浇筑民信，

与各位同事一起努力，让民信这颗希望之树，长成参天大树。

银行对公客户经理业绩报告2

在支行领导和们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻支行工

作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷

款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一

道较好地完成了支行下达的工作任务。以下是我的述职报告：

一、思想作风建设情况

思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学

习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我的思想认识有了

较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对

我们xx银行改革的前景更加充满了信心。学习上能不断充实自己，自

觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力。

自入行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识。

尤其是组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角

色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一年来，通过自

己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自

律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以客户经理的

标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复

杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未出现越权行

事的情况；针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进行

依法办事、廉洁自律的教育，坚持经常性的制度学习，平时注意加强

部门管理，加强内控管理和信贷档案管理。能够严格执行客户经理制

度，检查和督促各项规章制度的落实、执行情况。

二、履行职责情况

在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，有了这种心

境，与网点、客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而

解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，

与营业网点相比，多了管理的职能，我们既要管理、又要经营，上对

省行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，对于客户部门

来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。

我们以大户目标管理为核心，抓好存款组织工作，创历年最大增

幅。针对我行存款连年大幅增长，年面临的困难和问题更多、更为严

峻的形势。我和同事们牢固树立“存款就是增效”的经营理念，认真

做好年度工作计划和考核方案，认真处理客户抱怨，降低了客户的投

诉率，维护了我行的社会形象。以清收压降不良贷款为重点，抓好信

贷资产的管理，不良贷款占比较年初下降了8个百分点。我主持客户

部工作后，针对由于历史原因，我行不良信贷资产居高不下的现象，

一是定期或不定期组织部门客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，

对信贷客户进行分类排队。以网上银行为突破口，以代理业务为重点，

积极推动全行中间业务的发展。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存

在不足：工作经验有待丰富，工作系统性不够强；今后本人将一步加

强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。放下思想包袱，扎

扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，

不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作

担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后

本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助主管行长抓好工

作，当好助手，按照“三个规范”要求管理业务，发展业务。

银行对公客户经理业绩报告3

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮忙中，

透过自我的努力工作，取得了必须的工作业绩，银行业务知识也有了

较大的进步，个人营销潜力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，

成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现

总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，利息收入160多万

元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行

级重点客户，并且正协助支行领导用心营销一批XX下游企业。在小企

业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现年末新

增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排

在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全

面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，

对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光

大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务

状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务

产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我用心学习光大银行信贷风险

控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人

考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心

的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人

营销潜力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉

自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白

客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

条件满足。个人营销潜力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。

因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，

力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这

些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，

在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，

挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力

维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利

最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小

企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营

销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第

四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，

与对私客户经理一起，全方位服务客户。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方

面取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行对公客户经理业绩报告4

20xx年新年的钟声已经敲响，年成为历史。年是不平凡的一年，

因为这一年我们的国家经历了许多事情，而我个人也在单位领导和同

事们的支持下，个人业绩得到了飞速发展。这一年，除政治思想水平

有了很大提高外，我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、

支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。下面，我将年的工作总结

如下：

一、不断总结，加强学习，实现了个人素质的全面提高。

(一)加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习活动，

并注重自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经

营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提

高了执行力。

(二)不断巩固业务学习。在业务学习方面，我不断的总结经验，并

积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工

作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经

理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，

这使我的专业技能得到了全面提升。

二、脚踏实地，开拓创新，圆满完成了各项本职工作。

在年—年的个人客户经理工作中，我的年终考核一直不错，年名

列第二，年仍然名列前茅，并因成绩显著，在年度被评为优秀派遣员

工，年度被评为东部支行优秀员工。而年—6月休产假，至6月28日

上班，业绩并未落后。

(一)个人金融资产。个人金融资产的的理想目标为年产假的前提下，

圆满完成了个人金融资产工作任务，实现了492万的好成绩，包括新

增本外币储蓄2994万，理财产品销售额达到933万，考核得到了顶

封分5分。其中，保险销售3万、股票型基金销售6万、货币基金销

售2万、本利丰销售496万、其他理财产品销售28万。

(二)基金定投开户数。基金定投具备手续简单、参与起点低、预期

收益可观等特点，我通过提高服务质量，开展交叉营销的方式，在基

金定投开户数的销售上取得了较好成绩。我实现了3个的销售目标，

比理想目标高出个。同个人金融资产一样，考核得到了封顶分5分。

(三)贷记卡和支付通。贷记卡发卡的理想目标是张，而我实际完成

张；支付通理想目标是个，我实际完成个；这两项的考核得分都为封

顶分5分和。5分。其中，在年—月，因我业绩突出，销售业绩优异，

曾连续3周获得支行的周能手奖，这是单位领导和同事对我工作的肯

定。

(四)保险销售工作。保险销售是我行同保险公司的重要合作项目。

年，我严格按照分行的营销工作要求，将保险营销融入到服务中。所

以，我不辜众望，年实现了保险销售3万，获得参加分行与中国人寿

保险公司在巴厘岛举行的培训资格，并入选为中国人寿银行保险的销

售精英。

(五)工作中存在的不足。工作半年来，我在各本职工作上都取得了

较好的成绩，但也存在不少问题。主要就是基础知识方面还有欠缺，

对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之外，

营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。

三、总结经验，吸取教训，实现年工作的新跨越。

(一)加强信息收集。我将建立信息收集制度，树立信息意识，尤其

是瞄准行、行，认真研究它们的营销方法和手段，并制定出应对策略。

(二)做好市场营销工作。研究市场就是分析营销环境，在把握客观

环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金

运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始

的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

(三)加强业务部员工队伍的建设。我将倡导诚信服务，提升服务层

次，为一线营销人员的服务和技术支持。并协助领导制定相关的培训

计划，加强员工业务培训、职业道德和诚信教育，确保从业人员具备

良好素质和较强的业务能力。

(四)提高自身素质。工作中，我将不断提高自身综合素质。加强对

专业基础知识的学习，增强对市场和宏观经济的把握能力。并做好兼

职工作，把兼职工作当成锻炼自己，增长知识的平台，坚决杜绝推卸

责任的事情发生。

银行对公客户经理业绩报告5

我20xx年调入xx银行工作，现任xx银行客户经理。从事基层客

户经理工作x年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的

成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止20xx年底，

累计完成贷款合同金额x万元，累计发放贷款x万元，已完成并回收的

贷款x万元，无一笔出现不良。对xx银行客户经理这个神圣职业的无

比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人20xx年来的工

作业绩及下步工作打算汇报如下：

一、强化理论学习，提升自身综合素质

x年来，我坚持做到按照政策和有关规章制度的要求，不断规范经

营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中

求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细

的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，

使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到

了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，

把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成

果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提

高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交

流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在

20xx年到20xx年之间从x万存款增加到x多万元，其中还有各项考

核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项

考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续20xx年当选优秀客户经理。

二、坚持求实创新，做好各项业务工作

在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、

创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；

以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的

精神，兢兢业业地做好各项工作。

1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的x公司的客户，

掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户

档案信息。例如：有一次客户在交流中，我了解到xx公司将对员工进

行集资的信息后，我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种

困难，终于在20xx年x月份，成功发放个人贷款x余万元。

2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人

员保持良好的个人关系。例如在20xx年年底，我一次与x公司某领导

的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购

电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行

了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票

据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了x亿元的票据

业务。

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主

任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务

客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便

迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营

业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行

所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当

繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘客

户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，

面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存

款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关

系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客

户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际

业务方面，去年结算量为x多万美元，处于支行领先地位；贷款存量x

亿元，其中包括短期x亿元，住房和中长期x亿元，现有的管户数x多

户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。

4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要，

解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进xx银行业务经营，我根据

省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求，积极推广农户小

额信用贷款，宣传xx银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、

支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先

“的原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创业

工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我

经常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇干部一起参与现

场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对

“x“的了解和信任，保证了x行的“惠农卡“顺利开展。20xx年，我

累记放各项贷款x亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企

业的转型发展。

三、切实严于律己，树立自身良好形象

在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，

难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都巧妙地化解开来，洁

身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专

业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理

的配置，达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品

或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。

面对这种情况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独约

了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心

地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的

感谢。经过我妥善的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，

而且对我比以前更加信任，更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影

响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。许多

客户都会真诚地说，我是他们可信赖的.人！

银行对公客户经理业绩报告6

尊敬的各位领导、各位同事，

大家好！

首先我要感谢行领导给我这样一个锻炼的机会，不论这次成功与

否，我都将获益匪浅，对我今后做好本职工作都有很大的帮助。

我本次要竞聘的职位是对公客户经理(项目营销组)，2009年我进

入X行工作，在这1年多里，得到各位前辈的言传身教，我严谨务实、

勤勤恳恳、好学上进、努力工作。在工作之余，我总是抓紧时间学习

充电，努力补充与丰富自己的理论知识。在闲暇时，依然没有忘记加

紧练习业务技能的训练。在工作中积累了较丰富的经验，熟悉各项对

公业务技能，在快速高效的办理业务同时注重文明优质服务。通过这

一年多来在公司业务部的工作实践，我的工作经验日渐丰富，理论知

识日益扎实，我觉得自己有信心也有能力担任项目客户经理这一职。

对于对公客户经理(项目营销组)这一岗位，我是这样理解与认识的：

这一岗位应当既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。

做为一名合格的项目客户经理，应当全面了解客户需求并向其营销产

品、争揽业务，协助领导做好项目贷款业务经营计划指标的执行；同

时应当协调相关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，做好本人

管户企业的业务营销与管理；做为一名客户经理，还应当主动地防范

金融风险，努力建立和保持与客户的长期密切联系。

假如我有幸能竞聘成功，我的首要工作措施有以下3点：

一、尽快适应岗位转换。首先是业务技能的熟练掌握。这是关键，

不能够熟悉业务知识，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户

的开发。其次是营销的技能。在客户经理岗位上不单纯是优质的服务，

更重要的是一种营销。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善

于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的

服务。“客户经理与客户的关系不仅是业务关系，更是一种人的关系；

客户经理的服务要有创意，要走在客户的前面。”然后在这一理念的

指导下，通过对业务的学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合

理建议。

二、积极主动营销、挖掘客户源。一是重视简式快速小企业贷款

的发放工作，主动积极寻找信誉好，实力雄厚的小企业，通过优质服

务，抢占小企业信贷市场。二是从存量客户入手，努力寻找新的增长

点；三是将低风险信贷业务（如贴现、签票等）作为突破口，寻求量

的迅速扩张。

三、加强客户关系的维护。客户关系的维护是客户经理从事客户

管理的重要内容。当今金融市场的竞争尤为激烈，各种不确定因素的

存在，要求我们不断加强与客户的联络，与客户之间建立深厚的感情，

只有这样，才能保证营销工作旺盛的生命力。

各位领导、各位同事，我参加竞聘的岗位是客户经理(项目营销组)，

但其它岗位只要有需要，我愿意全面奉献自己。不管这次竞聘的成功

与否，我将一如既往为XX的发展发挥自己的光和热。

谢谢大家！

银行对公客户经理业绩报告7

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，

通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了

较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

一、工作业绩方面

我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行

转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，

带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业

务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并

且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也

成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160

万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

二、通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面

的掌握了我行信贷业务知识

一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一

知半解，通过一年的学习，我基本掌握了xx银行大部分授信产品的要

素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，

为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品

的同时，我积极学习信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行

举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，

我撰写《xx》一文被评为总行二等奖。

三、在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营

销能力

作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的

业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要

什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满

足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，

在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争

讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这

些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，

在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，

挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力

维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利

化。其次是，紧紧抓住xx区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授

信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公

存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大

力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私

客户经理一起，全方位服务客户。

20xx快要来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面

取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行对公客户经理业绩报告8

各位领导，们：

大家好！我叫xxx，我是一名城区客户经理，我从事这个岗位有七

年多了，在公司的培养和同事的支持下，我一直兢兢业业，做自已的

本职工作，完成了领导安排的每一项工作。

我作为客户经理，从下面六个方面向领导和们述职，请予评

议。

一、虚心学习积极上进，不断充实自我

作为客户经理的我，在工作经验上有很大的不足。在做份内工作

的同时，虚心向同事学习经验，了解工作上的一些具体要求。在公司

里和其他领导接触比较多，深刻体会到每个领导在工作上的人格魅力，

这是值得我去虚心向他们学习的。

我坚持的第一件事，就是全面学习、积极上进。我自身的素质和

能力才得以不断提高，工作才能基本胜任。在工作上，我个人无论是

在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都有了很大的

进步，工作业绩也得到了领导的肯定。而且，今后我还会这样继续严

格要求自己。

二、做事严谨自律要求，加强自我提升

我始终牢记自己是客服股的一员，是领导身边的一兵，言行举止

都注重约束自己.对领导，做到谦虚谨慎，尊重服从；

对同事，和睦相处、宽以待人。一句话，努力做到对上不轻漫，

对下不张狂，对外不卑不充，注意用自已的一言一行，维护各级领导

的威信，维护公司的整体形象。

作为一名客户经理，每天都要和不同的客户打交道，并尽力让客

户对自已的工作满意，这对我们自身的素养提出了很高要求，客户现

在不仅仅是要求知道订购哪些品牌卷烟能够多获得最大化的收益，更

希望能够参与到行业整体的营销规划中，实现一体化发展，这就需要

我们不断地学习行业政策及时与客户进行沟通交流，听取客户建议，

参考客户实际情况，调动客户的积极性，为此我在工作特别注重以下

几点：

首先，与客户换位思考，引导客户从烟草行业整体的营销角度看

问题，一致立场，而我则尽量从客户的销售角度出发，消除双方沟通

障碍，建立良工作友谊，使卷烟营销工作得以顺利开展。

其次，深入了解客户实际经营情况，根据周边消费群体、客流量

等因素，结合客户经营能力，对客户的合理库存量、卷烟订购类别等

做出合理建议，真诚帮助客户，嬴得客户的信任和支持。

三、配合领导工作，提高执行力

作为一名客户经理，端正态度，认真履行本职工作，积极配合领

导指导，提高执行力，是我在工作中一直坚持的方向和原则。在工作

中我时刻提醒自已，敬业乐业才是工作的

正确态度，无论什么样的工作，都要积极去做，全力完成上级领

导安排的工作任务，切实提升执行力，。在工作期间，我力求精益求

精，对工作认真负责。

在今后的工作中，我将再接再厉，团结合作，努力促进我公司卷

烟销售工作再上一个新台阶。我将把这次述职的机会作为促进自身工

作和鞭策自我上进的一次契机，恳请大家多多批评改正。

谢谢大家！

银行对公客户经理业绩报告9

随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的完善，

对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、

综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈

的竞争，为客户带给更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就

务必建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户

经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务潜力和服务意

识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，

在那里我仅从自我在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈

个人的一点想法、

一、客户经理务必具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，

不仅仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组

织全行各有关部门及机构为客户带给全方位的金融服务，这就要求务

必要有良好的职业道德与综合潜力。在工作中始终树立客户第一的思

想，把客户的事情当成自我的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的职责感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有

较强的职责心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或

要求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法

律知识、金融产品，透过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，

不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有必须的营销技能与分析、

筹划潜力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调潜力。善于表达自我的观点

和看法，与银行管理层和业务层持续良好的工作关系，团队协作精神

强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，

走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各

种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银

行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，透过网络、媒体等手段，

了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客

户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资

金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各

家商业银行与客户业务往来状况及在我行所占的比重；同时坚持以客

户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质

量、收益、潜力、需求等状况，锁定目标客户，建立起良好的合作关

系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应用心主动

并经常地与客户持续联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及

时给予满足，为客户带给“一站式”服务。对现有的客户，客户经理

要与之持续经常的联系，而对潜在的客户，则要用心地去开发。开发

的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、

经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自

己的营销方向、工作目标和作业计划。

首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也

替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合。

其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面

的分析与评价。时刻持续与客户的联系和调动客户的资源，利用有效

的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系，对客户进行富有成效的拜

访与观察。

第三，在与客户的交往中，客户经理要用心推销银行产品。善于

发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。

如有需求及时向有关部门报告，用心探索为其开发专用产品的可能性。

第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户

生产、经营、管理各个环节的变化状况和大额资金流动状况，无论出

现什么问题都要与资产安全联系起来思考，及时采取措施。按照规定

建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测

客户信用状况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息

和本金；必要时用心参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财

务管理，尽最大限度减少资金损失。

四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现

“双赢”

思维决定行动，行动决定结果。客户经理务必具有较强的开拓创

新意识，主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服

务体此刻全新的客户服务理念、全方位的客户服务资料以及现代化的

服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客

户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求

就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，

用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户

所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用

心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。

针对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给最优

质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，必须会在惊喜

中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的信息趣言，也必须会把

不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因

看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、

也很简单，但必须会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯

穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树

立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利

润最大化。

银行对公客户经理业绩报告10

20xx年8月7日接公司领导通知，由车间工作转战到质量部从事

客诉工作，至今，已经整整两个多月过去了，从最初的消极。迷茫到

现在适应新的工作环境，到最开始的厌烦到现在融入到工作氛围中，

这中间经历了很多，刚开始想过逃避，但是后来自己意识到：如果一

个人够认真，够用心，那么他在任何一个岗位上都能做好。

到质量部的两个多月时间里，确实接触了很多新东西。作为客户

代表，我将从下面六个方面向领导述职，请予评议：

一、目前的工作状态

一直以来自己都是一个性格比较急促的人，处理问题和解决问题

的时候往往容易冲动，工作氛围火药味很浓，常常和别人争执得面红

耳赤，结果也不能达到预期，到达质量部之后，因为必须要先树立

“顾客就是上帝”的服务思想，在日常电话沟通、客户走访、和陪同

审查的过程中性格慢慢有了很大改观，不再容易动怒，说话前都会做

妥善思考，对比之前，我觉得这对自己而言是一个很大的进步。

9月份的时候思想那时候波动很大，觉得在现在这个工作岗位上不

能激发我的热情，自己并不擅长，还一度想过逃离这个岗位，但周总

的一席话使我感受到领导的信任和鼓励，付经理针对我现在的工作提

出了很多要求和意见，为我规划了发展方向，在加上在和客户的沟通

中意识到自己身上还存在很多不足，在每天的工作中不知不觉似乎就

进入了工作状态，工作思路也特别清晰，现在，已经不再去想其它东

西了，就觉得在这个岗位上，把自己的工作做好，要不让领导多操心，

不给公司造成损失。从目前工作的热情劲来看，我觉得自己恢复了工

作热情，工作状态也调整到一个最佳状态。

二、目前的工作思路

A；认清当前形式，了解客户代表成立的必要性。

客户对零部件质量要求越来越严格，质量处罚及索赔额度逐步加

大，对供应商供货能力及品牌效应十分重视，现如今不再是靠产量赢

取市场，没有过硬的质量根本无法得到客户的青睐。作为客户对接人，

如果不能清楚的掌握客户所需及要求，那么将给公司造成不可估量的

损失。

B：作为客户代表，现在着重从以下方面来开展自己的工作，确实

发挥自己的主观能动性。

a、联系客户

作为全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需

找到我，我应积极主动满足客户需求，并经常与客户保持联系，了解

我司产品零公里及售后情况，对于客户反映和抱怨的问题在前台做好

登记，自己去生产线排查，如有需要应组织人员对质量问题进行评审，

并将处理结果及改善意见反馈至客户。得到客户认同后才能关闭该问

题，争取做到为客户提供“一站式”服务。

b、营销产品

我应该学会积极推销公司产品。客户来访时，积极介绍我司发展

情况，询问客户关于新业务的需求，如果客户有新的需求，要及时向

有关部门报告。在与客户沟通过程中，应积极宣传公司文化及发展方

向。使客户看到我们的发展决心和发展实力。给他们留下一个好的印

象，在后续新产品开发的时候能把我司也纳入到考虑对象。

C、内部协调

作为公司对外服务的中心，需要所有相关部门全力协助，我们应

该充分发挥客户代表的角色，将各个部门积极有效的串联起来，快速

有效的解决客户的每一个投诉和需求。我应积极做好内部协调方面的

工作。

三、目前的工作方法

在与客户对接的过程中，一定要使用合适的工作方法，目前我的

工作方法是：

1、客户邮件及电话投诉的内容收到后先在前台进行登记，并承诺

完成时间。对客户投诉的内容先进行收集整理，搭建问题处理小组，

并对组内相关人员安排工作任务。

2、汇总各部门准备的资料，对于较简单的问题整理好报告交给黄

波进行审核，审核通过发放至客户手中，并电话询问是否收到，对我

们的改善意见是否满意？对于较复杂的问题则需要通知相关部门进行

评审，制定合理有效的措施再回复客户。

3、报告回复后还需要到生产线进行进一步验证，检查车间是否按

照永久措施落实。在验证中对于同类产品进行排查，是否发现同类现

象，如存在则应告知车间进行整改。

4、将验证资料及结果反馈至前台进行归档。

四、目前的工作成绩

1、接手客诉工作以后，在这两个月的时间里，通过电话回访，实

地拜访已经将所负责的区域基本上进行了一次摸底。对与客户对接人

也都进行了沟通交流，建立了融洽的工作氛围。

2、目前处理质量问题情况如下：

质量问题不拖拉。

3、引导车间班组长，巡检对问题进行分析总结，对他们整改的报

告能够进行纠正及培训，并培训他们关于8D报告的相关知识。

4、能够自主组织相关人员处理问题，能够在领导过问这个问题之

前将该问题关闭，开会讨论无法解决的问题及时上报给朱经理，寻求

领导援助，配合领导共同解决。

五、目前的工作不足

开展外诉工作两个月的时间里，也存在一些工作上的不足，这些

不足需要在后期的工作中及时纠正。这些不足方面主要表现在：

1、自己的工作没有一个详细的工作计划及明确的目标，工作起来

显得比较被动，主动性比较弱。

2、工作时间没有一个合理有效安排，没有有效的利用好时间，工

作局面显得有些混乱。不够清晰明了。

3、在客户代表这个位置上，应不断加强自身业务学习，在和客户

交流沟通的过程中才能更加得心应手，我应该主动学习相关审核内容，

以便带领客户参观和审核的时候能够随机应变。

六、后期的工作方向

1、利用数据证明工作措施是否有效了，每月对工作完成情况进行

汇总，并整理成报告报送到总经理处。

2、提高客户满意度，争取每一个问题都能按照客户所要求的进度

去处理，

3、端正思想，积极主动的开展工作，合理安排工作时间，高效处

理相关问题。

4、后期工作先制定好工作计划和目标，然后再去开展工作，不能

打乱仗，也不能随波逐流。要有针对性的开展工作，提高工作效率。

5、积极配合朱经理开展好质量部工作，不托质量部后腿。提高质

量部的权威性。很多事情，只有做了，才会有很深的体会，如果只是

在行动的边缘不断地哀叹，怀疑，那么工作将永远无法取得新的成功。

自身也就不会有新的收获。

以上六点内容就是我到质量工作两个月后想要汇报表达的观点，

做的不好的地方还希望领导积极提出意见，以便我在日后工作中调整

方向。

银行对公客户经理业绩报告11

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx

支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水

平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将

20xx年工作总结如下、

(一)20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较

短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法

规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和

业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的

欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群

体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业

务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业

务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx

市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，

虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。

至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余

万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

(二)担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢

纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学

习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑

步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时

掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没

有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维

护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来

面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良

好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷

业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审

查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641

万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的

同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

(三)存在的问题，在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成

绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如

何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

2、对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，

提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干

少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务

宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种

困难。

银行对公客户经理业绩报告12

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任x

支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水

平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将

20xx年工作情况汇报如下：

20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的

时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，

积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务

技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，

加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业

务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业

务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销x交易中心、x市电力实业

公司、x中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡

献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至x月末，个人

累计完成存款x多万元，完成全年日均x余万元，代发工资，通知存款

等业务都有新的突破。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟

通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前

进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中

间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨

一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与

问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解

惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向

客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，

赢得客户对我工作的普遍认同。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也

清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样

化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和

质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务

宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，

朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作克服实际工作中遇到的

种种困难。