合规心得体会

银行合规心得体会5篇

银行合规心得体会1

我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思考方式决定行为

和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、

每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有

员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；

用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。

二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀

比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体

与社会、个体与个体利益得失的矛盾。

三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种

社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每

个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观

念。二要执行潜力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务

规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执

行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我

要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。二是不断创新操作流

程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持，制定合规经营

程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准

则带给指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习

惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规

操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，仅有合规经营，业务才

能更好更快地发展，在合规的.基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有

效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，

违规却可能是一念之差。

一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防

范潜力的基础，员工要从保护自我、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的

潜力。

二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业

务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践

证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能

够为稳健经营带给强有力的督查制约。

四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、

学习、生活及家庭

状况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让

双方都明白员工八小时内外的动态，及时帮忙有困难的员工解决问题，解开心扉，

让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合

理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。

一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工

作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。

二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、**违

规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、

且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良

后果者，要按照规定给予处罚，追究职责。

三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向

员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化

推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意

见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范

风险的合理化推荐，凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员

工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。

正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，能够敲山震虎，

以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良

好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理

念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。

合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行

为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，仅有各级管理人员

提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银

行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，

透过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，个

性是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未

然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，

将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行

人，为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

银行合规心得体会2

我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直

不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族

渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的

秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差

别呢?天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔

鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用

勤勉、自律、真诚、职责、从容和忠贞带你步入人性的顶峰！父亲慈爱的目光中

透露出对我殷切的希冀。

应对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他

们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取

决于自我的内心。

人生的路要靠自我选取。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼

貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作

的制胜法宝；服务高效、社会认但是我们全体金冠人最大的心愿。人能够浑浑噩

噩，也能够志存高远；能够轻视自我，也能够庄严自我；能够人微言轻，也能够

举足轻重；能够办事拖拉，也能够雷厉风行。有道是：我的灵魂期盼什么，我便

能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也就应有自我的

品牌，满意是纲，放心为常，合规操作是保障。

什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。

我按照次序第*个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在那里听演讲，是合规；过

马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多

业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自

身的自律是密不可分的，孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。

第一次认识到合规这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，

合规的好处应不仅仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲合规而屡屡

发生的行业事件，让我真切的感受到合规文化建设的重要性与必要性。

因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿

带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳不出这

周而复始的怪圈?

反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因；既有

主观原因，又有客观原因；既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作

基础薄弱的问题。但是，究其根本，十案十违章，有章不循，违章操作，是发生

事件的最主要原因，也体现出合规操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行

业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操

作过程中有章不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之

上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩

序吗?

对我们个人而言，合规操作不仅仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到

企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好

的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，

给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错，就能

我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至

走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态

势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让

合规文化深入人心，如何又让合规文化融化在自我的实际行动中并构成一种习惯，

却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人就应从自我做起，从

小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促

进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、

合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：

一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要

性，做人，就应身先立德，做事，亦就应以德从业，坚决树立与不良行为做斗争

的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的

这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便能够完成，

它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓循规蹈距一日易，遵章守制千日

难，持续严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都

不能把个人利益凌驾于国家和群众的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住

身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于

蚁穴；百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其悔不当初，不如从一开始就

掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让合规成为一种习惯。

三、三省其身，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的状况也在

不停的变化，古人尚且明白君子日三省吾身，难道我们还比不上古人?

重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、

让观念更新，拓宽思维、提高修养，将八荣八耻的道德规范体系溶入合规文化之

中，此乃建设合规文化之一省；

以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样

的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训

屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?

善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之

风、不干不法之举，以合规作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省；

融合规于实践，处处合规，事事合规，不仅仅要确保自身的业务活动贴合本

行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对合规精神的发扬

与传播。

作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象

息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了合规文化的宣传重任，以实

际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采，携手并进，

通力打造依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守的合规文化。此乃宣扬合规

文化之三省。

合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的

建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键！

银行合规心得体会3

自**年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，

把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，

针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实

现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层

的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，

我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险

中起到了进取促进作用。

现将全行内控管理情景报告如下：

一、内部控制管理的基本情景支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷

部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办

公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、

分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、、、、、6

个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上

设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、

职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要

求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，

为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职

责明确、三道防线环环相扣、风险防范本事日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理

的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的.内

控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工

综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，

处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组

织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完

成了主任、分理处主任任期内的职责审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务

审计工作重要岗位职责移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题

进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，

到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内

外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练

掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精

神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制

度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领

导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主职责人内部综合管

理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。

制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供给了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改职责，扎实抓好整改工作。整改工作由

支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建

立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一

登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情景业务主管部

门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根

据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改职责人，坚持谁经办，

谁整改，谁不整改处理谁原则。经过职责到位，纵横结合措施，除客观原因确难

整改外，做到整改不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业

务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚

办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。

银行合规心得体会4

合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还

有更深沉的内涵和外延。此刻我们银行业中存在这样一些现象，表现为：一些地

方存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市

场营销和拓展，忽视业务的合规管理；有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实

现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规

章制度和操作流程的现象突出，虽然很多的操作风险主要表此刻操作环节和操作

人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有渗透

到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕，并在接下来的工

作中查缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教育，引导全体员工

牢固树立正确的发展观，风险观，业绩观十分有必要。

如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化

为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时，那高悬于公堂之上

的“合规文化”，在利令智昏的`灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，

有很大一批以往忠实奉献的员工，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自我钉上

人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给

我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须不断完善内控合规文化建设，并矢志

不渝的去遵守和实施。

有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行

动，意义之深不容置疑！作为我们每一名工行人，都应当看到，如果没有心境上

的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。作为一名工行一线员工，我们每个

人都是内控合规建设万里长城中的一块砖，仅有从我做起，从身边做起，才能严

把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管理的第一道防线！

银行合规心得体会5

近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的

严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三

个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入

“网点销售服务流程版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最

后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要

高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对

依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作

的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：

（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别

强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。

做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，**利益的诱惑及权

势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自

己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

（2）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，

是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们

才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销

及管理工作，面向客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动

作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。

如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那

么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。

（3）提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业

务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，

应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健

全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要

求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

（4）强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要

求不相容岗位职责相互分离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审

查和按流程规定办理。

（5）深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认

真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从

思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文

化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控

建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个

部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制

和约束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人

都是防范风险的一道关！我们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、

规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎

么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚

的界限。