理财规划书

关于理财计划范文6篇

理财计划篇1

又是一个春节来到，我坐在窗前，看着小区里热闹非凡的，

心想：唉，每年的春节都毫无新意，不是放烟花，就是去走亲戚，

真是无聊透顶。我看着过年时拿到的压岁钱，突然心血来潮，我

为何不制定一份理财计划，来好好利用这些压岁钱呢？

我拿起笔，可又无从下手，我该怎么写这份理财计划呢？我

一手托着脑袋一手拿着笔，思考起来。突然，我想起六年级上册

教过的“百分数”，我可以把我的压岁钱看做单位“1”然后按

需要分配。刚解决一个问题，另一个问题又来困恼我了，我该拿

这些钱做什么呢？嗯……对了，我可以把压岁钱存入银行，而且

银行还有利息呢我还可以去帮助有困难的人，把一部分钱捐掉献

爱心。新学期到了，该买些学习用品，还可以拿一些做零花钱。

我想完后，又数了数自己的压岁钱，一共有15张，1500元。把

50％存入银行吧，50％是多少呢？1500×50％=750元，加上这

750元，我的“小金库”又添一笔钱。吧25％捐掉吧，1500×25％

=375元。15％是这一学期的学习用品的经费，是225元。最后

的150元就当做是零用钱吧。我在草稿纸上写完后，又工整地抄

入A4纸：

1、将压岁钱的50％，也就是750元，存入银行。

2、将压岁钱的25％，也就是375元，捐给慈善机构。

3、将压岁钱的15％，也就是225元，当做一学期学习用品

的采购费。

4、将压岁钱的10％，也就是150元，作为一学期的零用钱。

我满意的看看自己制定的理财计划，甜甜地笑了。

理财计划篇2

今年春节，老师要求我们做一个“压岁钱消费计划”。对于

老师布置的这个任务我是既兴奋又紧张，兴奋的是我可以做一个

以前从未做过的事情，紧张的是我不知道自己是否能完成这项任

务。

今年我收到了1000元压岁钱，对了，其中有200元还是期

末考试考得好爷爷奶奶给的‘奖金’呢！……这么多钱该怎么用

呢？我想用300元捐给贫困地区的同学们，让他们买些厚厚的羽

绒服，和我们一起开心过年。用100元买辅导书，让我好好学习。

用50元买一个新的书包，可以有新学期的新气氛。50元买我盼

望已久的玩具车，剩下的500元，我准备放入我的储蓄罐里。我

在想，每年都存点压岁钱，以后会有很多用处。我在一天天长大，

以后也会有更多要做的事情，这样子我有自己的存款也可以帮爸

爸妈妈分担一些。对于存在这的压岁钱我已经有自己的打算，就

是爷爷奶奶年纪大了，身体不如以前健康了，我要存好多好多的

钱，等以后过年的时候我来给爷爷奶奶买脑白金吃，这样子他们

就可以越活越年轻了。妈妈经常教育我要孝顺长辈，我现在已经

是个小大人呢，我相信我会越来越懂事。

理财计划篇3

业务要点

我的计划是利用手头仅有的资金，开自己的连锁店，经营的

商品是运动饮料和水及一些体育用品，利用极小的投资在滨江区

每个学校的体育馆附近开店。我的经营理念就是小的投入，大的

收获，这种店我把它改装成一辆车，但这种车并非机动车，所以

成本比较低。

产品及服务

首先，我要介绍的是我的'消费对象，消费群体，我想应该

是很明确的，就是在校的群体师生。我所销售的产品将是水运动

饮料，而不销售碳酸饮料，只销售对运动有益处的饮料。除了饮

料之外，还卖一些擦汗用的毛巾及一些跌打损伤药，我所销售的

产品，全为运动中可能需要的而准备。

说到服务，我们会配有自己的健康饮料专家及药剂师，他们

将给消费者指导如何健康饮用和安全使用。争取让每一位受到服

务的人都尽可能的满意。消费者得到的将会是别人无法给予的温

馨，我们主抓回头率，争取以一拉动十，十拉动百的销售服务理

念。

市场分析

体育馆的人流量不仅仅是在体育馆，而是全部参加运动的

人，潜在消费者可以说都已经挖掘出来了，所以人数是相当的可

观的。调查及核算应该是87%左右的师生会是我店的顾客。由于

资金比较充裕，对于我开的店，我会用一部分钱做些广告来推销

自己店铺。虽然不会很大，是必要的广告我想是必要的。刺激消

费者的消费欲望，引起的效果将是无法想象的。

财务分析

想想滨江区的学校，主要的学校就六所，警官学院比较特殊，

就不开了。剩下五所学校就足够了。学生应该就有几万了。体育

馆作为一所学校的刚刚建筑，人流量之大，消费可观，如果说亏

损我还真的不是很在行，但我认为亏损的可能性极小，以至于我

不会去估算，但真的说亏损多少，我可以保证最多不会超过五万

人民币，因为我投入的成本低，适当的购进合理的买卖。

竞争分析

竞争我认为是无处不在的，任何产品如果说它没有竞争，我

想它也不会支撑很久，因为竞争，所以更有顽强的生命力，就像

自然界的生物一样，适者生存，不适者淘汰。其实在学校里，竞

争就很多，学校公寓宿舍楼下面就有一些附属商店，几乎每家都

有水及相关饮料，可以说竞争蛮激烈的。但是我选择开店阿体育

馆附近，就有一个优势，与小店处的比较远，更主要的是便利了

学生们的购买，很容易吸引人群。因为我分析过，刚刚运动过的

人，处于极度疲劳，心里就有一种懒惰的暗示，所以他们往往会

采取就近原则，可想而知生意一定会不错。因为我开的是连锁

店，所以我会注册自己的商标，自己的品牌，如果别人要开类似

的店，必须得到我方的同意，还得交纳相关的加盟费。别人无法

轻易进入我们的壁垒。因为我们培养训练自己独有的创业队伍，

我们并非孤军奋战，而是团队合作同抗战，商场如战场，要有生

存，就要有自己的武装力量，以及专有技术等等。

业务计划的实施

说到计划的实施，其实过于专业了，好像有点不对口，因为

我开的连锁店并不需要太过于详细的计划，但是我还是想借用企

业里的计划实施策略，来适用于我的连锁店，我觉得这个图设计

的很周到，很有目的性。

管理团队

拥有如此多的店铺，团队很重要。我就介绍我的成员，主要

员工有我的店长，药剂师，饮料导购员。创始人可以说是我，因

为我想了这个计划，思考研究了更多。要说成员各有所能，店长

有相对的营销能力，而我又的就是点子，其他人有优秀的专业技

能。我作为创始人，管理团队，我会和他们分享一切，共同前进，

这样员工才会信任你，而为你拼打"战场”。

资金需求

我拥有的资金是50万，可以说开我这种店成本不是很高，

连锁店就可以多开几家。主要花的费用就是在商品的购入，广告

的支出，聘用员工及一些零碎的费用，但资金可能还有多余。

理财计划篇4

最近脑子中总浮现这么一个情景：

如果我50了——这意味着我脑力、体力明显不支，隔三岔

五还得应付早年生活不规律而引起的身体功能故障；如果到时候

因为我没有坚持到工作退休，因为老板看我年老色衰、脑力不济、

体力不支，赶在退休前一脚把我踢出大门，我没有组织了，我没

有社保和医保了，这个时候我该怎么办？

虽然以上都是假设，但随着年龄的增长，这些问题出现的频

率越来越高，有一句话更加重了这种恐惧感：没钱时不怕生不怕

死，就怕半死不活。

工作三四年，收入增加了，可是存款没增加。我，就是月光

族。我爱名牌、爱泡吧、爱美食，爱旅游……我在我有限收入的

前提下尽可能地享受着物质生活。Diel牛仔裤、adidas贝壳

鞋、ipodnano，AnnaSui的香水——是我舍不下的身外物！面

对紧张的工作给自己一个呼吸新鲜空气的机会——旅游是我的

减压阀！还有，还有……

为了我美好生活的继续延续，我必须给自己制定20__年理

财计划。

银行产品多选择

先把活期转定期，再关注国债或基金。这方面老人家比年轻

人计算得清楚，不妨跟着自己爸爸妈妈一起买，到时候有他们操

心足够了。总之就是活用手中存款，并且持之以恒养成理财习惯。

当然了，理财不仅限于节流，还要广开财路。我的原则是：

专职工作不放弃，见缝插针做兼职；大投入谨慎入市，小生意也

绝不放过。

充分利用信用卡

虽然存款不到6位数，但有了爱车申请一张金卡不是难事。

看好相关使用说明，购物、吃饭、出行，刷卡积分不耽误，合理

利用可解决个人金融危机。记住结账日、还款日，每月还贷、消

费明细一目了然。利用好每一次积分翻倍、取现免手续费、抽奖

等名目繁多的活动。当然，超前消费不等于超支消费，合理运用

才是明智的。

工作便利国际代买

培训、述职、公干……辛苦的工作没少让我国内外跑，这也

让我有机会多了一条财路。我爱名牌的同时让我及时掌握品牌动

态和新品发布，出国让我有更多机会与这些国际新品零距离接

触。出国前行李箱中塞进一份超长的代买货品清单，与小姐妹把

劳务费用谈好，视价格高低收取10%~15%的辛苦费。我还打算再

在网上开个小店。

理性选择商业保险

人要有忧患意识，车险没的说要上全险。人寿保险方面，国

外保险机构全面进入中国，国内保险市场品牌林立，多学习多了

解，理性选择。以我不安定的性格，换过n个工作，现在还是个

月光族，把商业保险作为强制存钱手段，不图增值只为防范于未

然。

固定资产好投资

这两年我没少看房产资讯，虽然眼巴巴看着房价年年攀升，

可依然痴心不改。我的计划是选择交通便利有发展前景的地段，

60平方米左右的小户型，精装修。以租抵贷，5年还完贷款。以

后不管是自己住还是继续租出去，怎么都合算。

说实在的，到现在小女子我股票名词说不出两个，经济学家

的名字一个也记不住，我的理财计划恐怕会被专业人士笑掉大牙

——这也算是理财？不过我相信经过我的努力，等我50岁的时

候，会是个享受生活的潇洒老太太。

理财计划篇5

理财，一直都是人们茶余饭后谈论得最多的一个话题，随着

现今社会的发展，生活节奏的加快，我们所承受的压力也越来越

大，那么要想在这个浮躁的年代生活得更好，学会理财便是目前

我们刻不容缓要掌握的一项本领和意识。

“你不理财，财不理你。”是啊，自由经济时代，我们生活

品质的高低，最根本就是取决于自身财富的多少。当然，我所理

解的财富，不仅仅是金钱，还包括了我的圈子、价值观、家庭和

爱人等。很久之前，就想要开始尝试怎么去打理自己的财务，但

毫无头绪，不懂得金融知识，不知道从何下手。一直也在寻找一

本入门的，能够贴近现实的理财书籍，后来偶然经他人推荐了这

本王在全老师的《一生的理财计划》，粗读了这本理财的基础知

识书籍，豁然开朗，才发现自己在这个领域欠缺了好多知识，过

去的这些年也荒废了太多时光。

王在全老师的这本《一生的理财计划》，不仅仅是单纯地讲

述了如何打理自己的金钱事务，更是要将理财作为一种意识，一

种生活的态度，清晰的明白自己及家庭的资产在不同的人生阶段

合理选择最合适自己的理财工具，长远地规划自己的整个人生财

富，投资自己，投资子女，让自己老有所依，富足快乐。

在这里，我们必须把理财当做一种观念，融入到我们的日常

生活当中，常言道：“吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷”，这

就蕴含着最基本的理财观念，可能有人就会说：“我又挣不了多

少钱，又有什么财可理呢？”如果是这样，那我们就掉进了一个

误区，那么请问有多少人是一下子就富有的呢？中彩票得大奖而

富裕的人应该是极少数的，那些事业做得很好的人谁不是一步一

步累积财富，最后才成功的呢？现实中有太多的人都会有这种错

误的观念，没钱的时候，无财可理；有钱的时候，没有时间理财。

其实，无论有钱无钱，我们都是可以进行理财的，只是选择的方

式不一样而已。资金充足的人，可以通过股票、债券的形式，来

增加自己的财富；没有多少资金的人，哪怕记账，合理规划自己

和家庭的开支，也是一种财富的积累。

但归根结底，有一点是至关重要的，一定要根据自己的实际

情况，作出最合理的理财规划，选择最适合自己的理财工具，千

万不能盲目地去做投资。最后，书中还介绍了其他我们会比较关

注的一些长远投资，例如我们最现实的住房、保险、养老、子女

教育及其他合理避税等投技巧。

读了这本《一生的理财计划》，或许我没能一下子学到很多

理财的专业技巧，但至少有了比较清晰的理财计划，如书名所说，

这是一生的理财计划。那么从此刻开始，从记账开始，为累积自

己的财富努力吧。

理财计划篇6

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基

础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于20__年，现拟定

工作目标如下：

1、坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能

够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万

左右的资金量。

2、每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户

中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，

是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，

还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分

析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3、每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20

万的资金量。

4、每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100

万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开

展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左

右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，

使公司的业务能够蒸蒸日上

值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，

树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提

出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮

助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，

才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转

换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过

路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生

日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资

金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”

的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。