合规心得

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合规文化心得体会（最新5篇）

合规文化篇一

2022年在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面

向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成

因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动

的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增

强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、

业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动

合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，

增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，

共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底

地执行。基于这种理念，召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创

优”活动，树立员工身边看得见的模范，并出台了“合规培训计划”，分别对

信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

2022年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入

手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过

合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整

改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深

刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能

为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以

来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合

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规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。

从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化

和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价

值理念。

合规文化篇二

合规从我做起，合规人人有责，请你谈谈对合规执行年活动的认识，并结

合自己的工作岗位和工作实际，谈谈如何做好自身合规，以及有效推进本单位

或部门合规建设工作？

合规是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是农信社存在和发展的基

础，是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规，才能在约定的规则中获得利益

最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。

稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用，依法监督各项业务的合规执

行情况，在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作，保障信用社各项

业务的顺利发展。

一、切实树立合规经营意识，加强自身学习，不断提高自身素质。

二、从我做起，从自身做起，要养成执行制度的好习惯。

三、充分发挥内部稽核监督职能作用，处理好服务与查错纠弊的关系。

四、加大稽核检查力度，提高制度执行力。

五、有奖有罚，有效提高全员工作水平。

如何构建农村信用社合规文化篇三

如何构建农村信用社合规文化

一、构建合规文化的必要性

安全性、流动性和效益性是银行经营的基本原则。安全性是银行经营的基

础，排在银行经营的首位。保障农村信用社经营安全性，最重要的是构建合规

文化。文化（culture）是一个非常广泛的概念，给它下一个严格和精确的定义

是一件非常困难的事情。但我认为，文化就是一种习惯和自觉。稳健经营、稳

步发展，创建一流金融机构是山东省农村信用社联合社提出的农村信用社发展

目标。为了实现这个目标，构建农村信用社合规文化至关重要。

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根据中国银监会的要求，农村信用社将逐步改造为农村商业银行，进入完

全自主经营、自负盈亏、自我发展阶段，伴随存款保险制度的推出，银行业的

刚性兑付逐步消失，农村信用社将离开国家信用托底，进入完全市场竞争阶

段。竞争力强的农村信用社和农商银行，职工、股东、政府实现利益最大化，

职工得实惠、股东得利益、政府得税收；反之，经营不善、竞争力弱的农村信

用社和农商银行将可能被重组兼并或市场退出，职工面临下岗、股东利益受

损、政府税收降低。构建农村信用社合规文化就是让合规意识和合规行为成为

每名干部职工的行为习惯和自觉，内化于心、外化于行。为了实现这个目标，

必须构建和完善农村信用社风险管理体系，打造优秀的合规文化，并坚持与时

俱进，大胆吸收外来文化，积极而不僵化。

当前，国家经济进入下行期，农村信用社面临的经营环境更加严峻，农村

金融竞争更加激烈，在信贷管理、安全保卫、经营核算、信息科技等工作中构

建风险防控体系十分必要。农村信用社要切实做好转型发展，从注重规模扩张

向注重质量效益转变；从注重发展速度向注重发展质量转变；从粗放式经营向

集约化经营转变。转型发展的基础在于稳健经营、稳步发展，在于构建合规文

化。提高农村信用社信贷资产质量需要合规；提高经营效益需要合规；防控各

类案件事故需要合规。可以说，合规贯穿于农村信用社经营的方方面面。离开

了合规，再好的发展成果在顷刻之间可能化为乌有。一笔大额不良贷款的出现

可能葬送几年的发展成果；一个案件的发生，可能影响几年的发展；而大额不

良贷款、大面积不良贷款的出现，往往反映一个单位信贷合规文化没有建立起

来，信贷管理粗放、不合规行为较多。十案九违章，一个案件的发生，也往往

透漏出单位管理粗放，干部职工不合规的影子。

二、构建农村信用社合规文化的对策

1、完善修订制度办法。各级管理部门要建立完善各类制度办法，并根据面

临的新情况新问题，及时修订、补充、完善制度办法，使每个环节都有规可

依、规章切合实际。既有工作效率，又能发挥防控风险的作用。各县级联社要

结合上级制定的各类规章制度，因地制宜、实事求是，完善实施细则，提高制

度办法的适应性和实用性，使制度办法在防控风险方面真正发挥作用，不能花

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拳绣腿、不实用。要对信贷管理、信息科技、会计核算、安全保卫等重点工作

的制度办法定期进行梳理，对流程不科学、不实用的内容，及时修订和调整，

防止制度僵化，提高制度办法的科学性、实用性和可执行性。

2、确保制度执行。要多措并举，保障各类制度办法得到有效落实。要建立

检查、整改、责任追究、培训、再检查的闭环式管理模式，防止屡查屡犯现象

的发生。组织制度落实检查前，要制定详细的检查方案，抽调有专长的检查人

员，提高检查质量，防止检查走过场；对检查出的问题，要指导被查单位和责

任人及时整改，能现场整改的要立即整改，不能整改的要区分情况确定责任

人；检查结束后，要认真分析问题成困，区别情况追究相关人员的责任；要根

据检查出的问题，组织相关业务培训，防范类似问题再次发生。制度缺乏可操

作性的，要及时向上级反应，修订完善制度。人为因素导致违规的，要从严追

究相关人员的责任；不仅追究直接责任人的责任，还要追究管理责任人的责

任。对屡查屡犯的相关责任人，要根据查出的累计次数，提高处罚追究标准。

对上级检查出的问题，各单位要举一反

三、加强教育、认真整改，坚决杜绝说情、减轻处罚的现象。各级管理部

门要树立处罚责任人不是得罪人、是治病救人的意识，增强检查人员的责任

感，切实提高检查质量。要不断创新工作方法，通过表彰先进、鞭策后进，提

高制度的执行效果。

3、做好教育培训。要强化合规教育培训，对新入社青年员工，要强化合规

意识教育，使每名员工认识到坚持制度、执行制度的重要意义。合规是农村信

用社赖以生存的基础，规章制度就是农村信用社的高压线，任何人不能逾越；

执行制度光荣，违规可耻。各级管理部门要定期举办各类合规培训，通过开展

合规演讲比赛、召开座谈会、选拔合规标兵、建立合规流动红旗制等多种形

式，丰富合规教育的内容。要使合规意识融化到每名员工的血液，化为行动的

自觉。要常讲典型案例，某银行因票据案件，声誉受到严重影响，银行主要高

管均被撤职，银行的发展也受到很大影响；某银行出现重大违规案件，多年的

信誉毁于一旦；银行是经营风险的，出了风险和案件，银行就失去了竞争力。

每条制度的补充和完善都是靠血的代价换来的，农村信用社规章制度是多年经

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营管理经验的积累，是集体智慧的结晶，每名员工都要对制度怀敬畏之心，做

遵守制度的带头人和标兵。

4、强化舍规考核。要将合规内容和检查中查出的问题纳入对基层机构的考

核，合规与员工的绩效工资收入挂钩。要建立合规约束激励机制，对多年合规

先进单位和个人，要定期表彰；要以构建风险管理体系为目标，以强化制度执

行为手段，推进合规文化建设，严格考核兑现，坚持重大违规行为一票否决制

和一把手负责制，出了合规案件，再大的业绩也没有用，主要负责人应引咎辞

职。

如何构建合规文化篇四

如何构建合规文化

银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如

何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一

个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规

的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好

的软环境。合规文化对我们邮政储蓄银行的发展有着重要的意义。

首先，培育合规文化、强化合规经营是对金融企业的必然要求。金融企业

自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范

性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问

题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业

的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。近年来，人们对

金融企业的合规问题越来越关注、越来越重视。邮政储蓄银行由于历史的、体

制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银行和金融机构都

有较大差距，合规文化建设任重而道远。我们要成为资本充足、内控严密、运

营安全、服务优质、效益良好的现代金融企业，就必须在合规文化建设上，采

取实质性的动作，取得突破性的进展。其次，培育合规文化、强化合规经营是

又出银行又好又快发展的有力保证。当前，邮政储蓄银行正处于改革发展的关

键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难得的历史机遇。但

是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展。强化合规

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理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每个人都自觉养成依法办事、合规经

营的良好习惯，在全辖营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能

避免盲目经营、违规操作等问题的发生，对邮储银行又好又快发展，必将起到

积极的促进作用和有力的保证作用。

再次，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。要开展合规

文化建设活动，就是要紧密配合案件防范长效机制建设，变堵为疏，变被动为

主动，将检查处理与正面引导相结合，着眼源头，综合治理。

如何培育合规文化、强化合规经营？

第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。

要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不

是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与银行的

成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合

规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理

和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防

范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险

的迫切需要；是倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业

文化。

第二、建立健全合规管理组织机制。

一定要充分认识设立合规部门的重要性，设置独立的、强势的合规部门，

并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具

有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务

能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队

伍。各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或

风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意

见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最

大限度地减少业务创新带来的法律风险。

第三、制订一套具有较强执行力的好制度。

长期以来，内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及

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操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，

制度执行时存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不

良现象。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规

章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量化、

评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合

理的改进，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。在

业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要

求。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作

标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自

觉行为。

第四、强化员工的合规培训。

通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法

律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，

贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。按照全员参与的原则，开展针对合

规管理人员和其他人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、

实用性和多样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持“实事求

是、客观公正、廉洁奉公”的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业

素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则

的培训。

第五、加强对合规经营的检查监管。

从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效

结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；

另一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步推进自律建设。在履行检查和

自律监管职能时，各部门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。

第六、建立有效的合规经营激励约束机制。

以往，由于对合规风险管理的重视不足，激励约束机制相对比较欠缺，褒

奖力度较小，惩罚措施较轻。一是要建立并落实合规经营的定期评估机制和重

大违规行为的报告制度，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒

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报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，按照国家或联社有关规定严肃

处理。对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处

罚。二是要建立合规问责制，落实合规责任。对合规工作做得好或对举报、抵

制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励；加大违规处罚力度，提高违规成

本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级管理

者的责任。三是要建立检查人员的再监督制度，对各级管理人员、合规部门人

员、监管人员在日常的合规风险管理工作中该发现的问题未发现，该处罚的未

处罚，该提出整改意见未提出的，要追究连带责任，一并予以从严处罚。

相信通过全行上下齐心协力，我们邮储银行的合规文化将构建的更为科学

和持久，并极大推动我们业务的发展。

构建以人为本的合规文化篇五

构建“以人为本”的合规文化

濮阳分行风险合规部—陈蓓蓓

“没有规矩无以成方圆”，合规既是一种行为规范，也是一种文化。邮储

银行百年企业的传承需要文化作为基奠，而合规文化是其中必不可少的部分。

合规创造价值，合规必须从高层做起。。.等等，这些都是合规文化的组成部

分。构建良好的合规文化，有利于银行本身的良性发展，也是银行在约定规则

内获得最大化增值的前提。

合规文化建设是一项工程浩大的系统工程。我认为，可通过开展“合规建

设提升年”大讨论活动，研讨使全体员工认识到邮储银行应如何稳健发展，员

工在自己的岗位上应如何做好本职工作，对邮储银行的改革发展有何建设性意

见等，通过谈认识，谈个人价值观、人生观，以此建立我行的合规文化，进而

提高邮储银行的凝聚力和战斗力。

同时，我行的合规文化应“以人为本”，通过加强培训学习等方式，树立

员工合规文化意识，将合规文化理念贯穿在日常工作、培训及其他活动中去，

以“润物细无声”的方式渗透给每一位员工，激发员工的积极性、参与性和主

动性。不把合规文化建设当成一个口号，一次活动，而是日常的一项工作，长

期持续的抓下去。

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