投资理财顾问

理财顾问工作计划

理财顾问工作计划6篇

人生天地之间，若白驹过隙，忽然而已，我们又将迎来新的喜悦、

新的收获，是时候开始制定计划了。想学习拟定计划却不知道该请教

谁？以下是小编帮大家整理的理财顾问工作计划，欢迎阅读与收藏。

理财顾问工作计划1

刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全

心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半

年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。在

下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要

客户，更加注重资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相

处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。

为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及

工作安排有以下工作计划：

1.加强自身素质及能力的平衡计分法 提高，尤其是对于专业不对口的我来说。

主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、

心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售

就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》

等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多

琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，

要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分

析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户

等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解

决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，

扬长避短，少走弯路。

2.充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在

有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚

朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已

在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力

将客户争取过来。

3.做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争

取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，

先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。

然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。

路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不

断学习，积极进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!

一路上，有你们，前行的脚步更坚定!

理财顾问工作计划2

一年的工作马上就要接近尾声了，下面我们对来年做一个小小的

工作计划：

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重

要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配

合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长

期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交

流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营贫困户帮扶计划 业部

营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学

习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备

工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实

现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务

模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求

营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建

营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的

让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户

资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细

分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业

部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据

营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

愿我们能在来年工作中继续进取，不断创造新的成绩，为我们的

明天也是公司的明天努力奋斗吧。

理财顾问工作计划3

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。

一个好的工作目标就是成功的开始，对于20xx年，现拟定工作目标如

下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10

个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、

两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近

不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意怠慢 ，还有是有其他的

投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处

理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资

金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的

资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业

务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他

同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务

能够蒸蒸日上

值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立

好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议

和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。

要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任

务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，

在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解

公司及公司产品。

客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝

福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用

慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销

的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

理财顾问工作计划4

我叫xxx，于200x年毕业于xxxx大学xx专业，曾经在xx证券

任理财顾问一职。x年的理财顾问工作经历，使我对理财的相关工作有

着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今

后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关

心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也

说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，

尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体

为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，

踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的20xx年工作计

划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主

动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明

确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务

为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的

财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯

对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客

户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成

就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口

碑，这为我今后开展工作提供了独有的`便利条件。一方面，我会主动

与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品

的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所

需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用

原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，

我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，

也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相

信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为

单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活

水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，

满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的

工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一

是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客

户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们

的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。

二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些

潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产

品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的

理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的

举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永

不言弃的信念，一定可以顺利完成日均XXX万的存款任务。在今那一刻我长大了作文 后的

工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，

以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努

力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领

导交上一份满意的答卷。

理财顾问工作计划5

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我

们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部

来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售

人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对

销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成

果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万

目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司生意人祝福语 带

来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新

客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断

学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工

作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同

时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、

期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以

前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，

深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺

点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与

学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请

教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同

进步。

理财顾问工作计划6

个人工作总结回顾即将过去一年，我感慨万千。20xx年是我人生

旅程中转折一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个

充满机遇和挑战行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心

缺缺，这是一条布满荆棘道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通

往光明道路。

进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中简单，

即需要对行情了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通

过这两个月学习我学到了很多，不只是证券知识，更多是对学习方法，

工作态度，对待客户方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司

给我这个成长平台，令我在工作中不断学习，不断进步，慢慢提升自

身素质篮球介绍 与才能，领导和同事对我支持与关爱，令我明白到人间温情，

在此我向公司领导以及全体同事表示最衷心感谢，有你们协助才能使

我在工作中更加得心应手，也因为有你们，才能令到公司发展更上一

个台阶。

在这两个月时间里，我也看到了我业绩还狠不理想，之中也存在

着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正确时间观，总以为时间还有很多，第二、工作还不

够积极主动，可能是之前工作性质决定了我不需要特别主动，只要等

着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己

去开拓客户，需要自己更加积极主动。

第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分

析能力都是我目前欠缺。

因此，在接下来时间里，我会从以下几个方面着手：

第一、凡是预则立，不预则废，合理规划有利于接下来工作顺利

张开，因此我要先认真做好接下来3个月计划，并按计划实行。赶紧

把之间浪费时间补回去。

第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老

学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，

取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。

第三、认真做好客户维护。

作为理财顾问，客户是我们一切工何一兵 作开展核心，在接下时间，我

会让真做好客户私档性管理，尽可能发掘客户有用信息，加以整理归

类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够，虽然是银行介绍空

户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，

但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力客户，我要

坐好及时跟进。

第四、做好银行渠道维护。银行上市我们客户最主要来源。做银

行渠道维护时，首先先要认清银行需求，同时注重技巧。

像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源

源不断介绍过来。可是客户是自己，不是开了个户就完成任务，对银

行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要是

后续开发维护。因此我要合理安排时间，平衡银行与客户之间时间分

配。

在接下来20xx年，我会在保证认真对待、重视工作基础上，不断

完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有资源，更进一步扩大

对客户积累和维护。同时加强对分析能力学习和提高，努力夯实和提

高自能工作能力和业务水平。