个人行

编号：YW-SN-0410

(工作总结)

部门：_____________________

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个人银行工作总结(新版)

Writeagoodworksummary,thinkhard,nimprovethe

managementleveloftheleaders.

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个人银行工作总结(新版)

个人银行工作总结【一】

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮忙

中，透过自我的努力工作，取得了必须的工作业绩，银行业务知识

也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客

户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，

实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收

入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX

成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导用心营销一批XX

下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交

叉营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标

考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较

备注：写好工作总结，须勤于思索，善于总结。这样可以提高领导的管理水平，培养出更多理论与实践相结

合，具有工作能力的干部。本资料由人工整理修订，请放心使用。

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全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的

时候，对公司业务和授信产品一知半解，透过一年的学习，我基本

掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够透过跟客户交流，根

据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方

案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我用心学习光

大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的

第一次信贷审批人考试，顺利透过。在分行举办的合规征文中，我

撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总

行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个

人营销潜力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要

熟悉自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，

要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才

能去创造条件满足。个人营销潜力的提升很大程度在于了解客户、

满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，

兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

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过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，

这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。

当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存

量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要

努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努

力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的

创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做

好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的

潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服

务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加

强交叉营销，与对私客户经理一齐，全方位服务客户。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个

方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

个人银行工作总结【二】

Xxx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要

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求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我

的努力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任

务，业余揽储XXX万元，营销基金XXX万元，营销国债XXX万元，

营销保险X万元，营销外汇理财产品--汇财通XX万元。营销理财金

帐户XX个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组

织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是

之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学

习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:XX月XX

日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我

行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提

意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，

他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存

款在XX万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。

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XX月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行

等X家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回

来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣

传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币

理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行

的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业

务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资

料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论

在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为

我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，

补登妈妈过生日 优质客户信息记录表XX多份。做为客户经理，我的一言一行，

都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户

着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知

名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自

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我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常

进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全

措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。

在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客

户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外

地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填

写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教

他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，

以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们

都会不断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验

来帮忙其他的，们有了什么样的问题，只要问我，我都会

细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老

请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有

我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，

就要使自我的业务素质提高。

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三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。

从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白

我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和

王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享

的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一

般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到

我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客

户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能

和特点。收到了好的效果。XX月X号利用去儿子学校的机会，给他

们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，

有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从

以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。一、道德方

面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，

强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

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二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能

理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，

还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。

在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要

灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要

熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务

知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，

又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时

掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个

性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财

方案的潜力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场

营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践。掌握推销自我

的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒

绝的技巧等。

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个人银行工作总结【三】

我于****年**月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在

xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平

得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现

将我本人在2010年三个季度的工作状况总结汇报如下:

****年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用

较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项

金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我

的理论素质和业务技能。****年*月至*月，我参加了北京金融培训中

心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资

格，并于****年**月顺利透过了afp认证考试。透过这次全方位的培

训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。

在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，

勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理

相比有必须的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的

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对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其

他客户经理名下。要开展工作，就务必先增加客户群体。到任新岗

位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行

业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我透过自身的

优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高

了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职

责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行

联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表

着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客

户的关注，因此要求其综合素质务必相当的高。从我第一天到任新

岗位，从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中，心

态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、

很烦锁，职责相比较较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我

开始明白这就是工作。

每一天对不一样的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答

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疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增

值就是我的工作范围党的意义 ，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，

工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的

面前我不再心虚或紧张，我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微

笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的

向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟

通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，

在和不一样客户的接触中，也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到

了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样

性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户带

给专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习潜力和学

习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势有机蔬菜种植 ，

以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不一样的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。

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对现有的客户资源，深挖细刨，根据不一样客户的需求和实际状况，

做精准化营销，提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自我，决不能因

为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要持续清醒的头脑，

与时俱进，创造出更大的辉煌;个人职业发展的愿景:

由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性，想成为银行业的

优秀员工，务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在***年能争

取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自

我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更

有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作，以

争为我行来年个金条线的发展做出自我更大的贡献。

个人银行工作总结【四】

转眼间，一年就这样过去了，自我还没感觉怎样样呢，可见时

间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。但是总的来说，我在过

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去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自我的工作外，还

帮忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的赞扬，

在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。

一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工

作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事

的正确推荐，我做的一向很好。

一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、

职责大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的

金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政

职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调潜力，

充分调动广大员工的工作用心性，较好地完成了分管和协管股室全

年的工作任务。

一、在廉的方面:

1。按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。

2。严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉

洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走

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样。增强理解监督的意识，主动理解党组织、党员和群众的监督。

一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和

群众工作纪律。自觉做到同党中央持续高度一致，不阳奉阴违、自

行其是;遵守民主集中制;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁

奉公;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响

谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈

浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。

3。密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。

本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的

思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出

发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事

4。在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔

任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、

平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向

法治化白虾怎么做好吃又简单 的轨道。

5。严格执行各项规章制度。本人以身作则，严格要求，坚持以

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制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章

制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。

二、在绩的方面:本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性

强;开拓进取，经常提出合理化推荐并获采纳，完成较重的本职工作

任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前

完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。

在外汇管理方面，20xx年上半年，本人在调查研究的基础上，

分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，

出口额大，收汇额小，核销率较低，存在必须风险隐患的问题，在

支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销

风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸

进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分

类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外

贸企业外汇需求状况的问卷调查，制定了《关于进一步支持*外贸

出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。

此外，还组织对部分私营企业运作状况的调查，分析其运作存

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在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从

而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。在

支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、

平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，作风好的人，主

张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的

本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被

支行党组采纳。

三、在德的方面:继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思

想，持续共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，

法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央持续一致。

认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重

一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作

作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职

责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的

工作，促进支行三个礼貌建设的顺利开展。

四、在能的方面:熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法

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规，能较好地结合实际状况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，

充分调动员工的工作用心性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文

字表达潜力，写作水平较高，口头表达潜力较强;文化知识水平较高，

专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能透过调研发现

问题，总结经验，提出推荐，具有独立处理和解决问题的潜力;工作

经验较丰富，知识面较宽。

一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外

汇管理工作座谈会、经济金融运行状况分析会，协调县政府召开国

库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，

把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐

户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关

部门，并通报相关的工作状况，分析存在问题，提出改善意见，较

好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。

五、在勤的方面:本人事业心、职责心强，奋发进取，一心扑在

工作上;工作认真，态度用心，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不

计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。

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一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个

月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人

工作较忙，因而多次放下了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活

动的机会。

总的来说，年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干

部的标准严格要求自我，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、

金融知识学习，转变工作理念，改善工作作风，坚持廉洁自律，自

觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。

在将要到来的年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的

工作，将自我的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出

在新的一年中怎样样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够

做好。

银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账

目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要

每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国

家的经济发展做出自我应有的贡献!

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个人银行工作总结【五】

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2013年就过去了，在担任

xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业

务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。

现将2017年工作状况汇报如下：

一、2017年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用

较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法

律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论

素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存

在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先

增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取

客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内透过

优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族

白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大

批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了

上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，

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完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务

都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和

使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系

的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时

不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态

度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户

信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，

深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一

样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我

行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的

微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，

与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认

同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资

料及时提交审查及归档。2013年，累计发放贷款3350余万元，按

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时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优

质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我

也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样

化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质

量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚青蛙在哪里冬眠 度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、

新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服

务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务

基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作

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中遇到的种种困难。

个人银行工作总结【六】

我于2017年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工

作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水

平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。

现将我本人在担任客户经理工作期间的状况总结汇报如下：

2017年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理

处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。

在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织

的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。透过这次

全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发

展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实

际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理

相比有必须的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁

的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分

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到其他客户经理名下。要开展工作，就务必先增加客户群体。到任

新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对

我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我透

过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质

客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职

责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联

系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着

我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户

的关注，因此要求其综合素质务必相当的高。从我第一天到任新岗

位，从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中，心态

上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很

烦锁，职责相比较较重大。

但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每

一天对不一样的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑

就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产

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工作总结

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得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重

点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户

坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用十分简单的姿态和

亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、

清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良

好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。

同时，在和不一样客户的接触中，也使我自身的沟通潜力和营销技

巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样

性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客

户带给专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习潜力和学习

主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以

提高自身金融专业知识水平;

二、针对不一样的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。

对现有的客户资源，深挖细刨，根据不一样客户的需求和实际状况，

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工作总结

第25页

做精准化营销，提高支行收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自我，决不能因

为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要持续清醒的头脑，

与时俱进，创造出更大的辉煌;由于银行业的特殊性和必须程度

上的专业性，想成为银行业的优秀员工，务必经过系统的培训与丰

富的实践。我期望在2013年能争取到更多的培训机会，期望能参与

AFP培训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯

实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经理个

人工作总结。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更

有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作，以

争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献。

个人银行工作总结【七】

按照上级行关于开展情系政府客户，服务公共财政联合营销活

动的通知要求，我行积极行动，精心组织，结合xx县政府部门实际

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工作总结

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情况，针对性的选择目标客户，落实目标责任，较好的完成了联合

营销活动的目标任务，从_月__日至_月__日，营销个人网银用户xx

户，信用卡发卡xx张，办理个人理财金账户xx户，牡丹e时代卡

用户xx户。现将有关情况总结如下：

一、成立机构，精心组织

为确保本次活动目标的顺利实现，xx行成立了情系政府客户，

服务公共财政联合营销领导小组，行长担任组长，各相关职能部门、

网点负责人为小组成员，对营销活动进行统一组织，协调和管理，

领导小组召开题会议，对政府部门资源情况进行认真分析，细心分

类，锁定重点营销对象，各有关部门密切配合，及时沟通，从而为

本次营销活动奠定了良好的基础。

二、搞好业务宣传，推进营销活动快速发展活动期间，xx行紧

紧围绕活动主题，采取适合xx县实际的促销宣传方式，提xx我行

银政合作产品美誉度，一是以集中营销为平台，上门营销为手段，

通过高层拜访，银政恳谈会，上门送单等形式多样的营销，营销我

行金融产品，同时要求营销人员要深入到户，现场讲明和辅导办卡、

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工作静寂反义词 总结

第27页

用卡知识，让持卡人熟悉用卡流程，把服务贯穿于整个营销过程，

并取得较好效果，如政府某一名公务员，通过营销人员的现场演示，

很快认知、认用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡后，专门到银行

表示对银行工作人员的感谢。

二是加强柜面营销，政府部门人员到我行办理对公业务时，柜

面人员及时介绍给有关人员，由营销人员与其进一步的交谈，推介

我行金融产品，三是完善激励机制，突出全员营销。为充分借助全

行员工社会关系资源，有效调动上下整体联合营销资源合力，支行

在经营目标责任制中，加大了二季度对银行卡业务的专项挂钩考核

力度，通过不断完善激励机制，有效调动了员工营销的积极性和主

动性，许多员工利用其亲属、朋友在政府部门任职的关系，积极营

销，取得了一定的效果。

三、搞好售后服务，提高客户满意度

本次营销活动中，我行还将搞好售后服务，提高持卡人用卡水

平，使每个持卡人满意作为一项重要内容。为提高银行卡交易成功

率，避免不成功交易，采取及时向持卡人明解释密码次数超限及账

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工作总结

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户管理规定，提醒持卡人避免次数超限交易错误码，提醒持卡人在

账户金额不确定时，请先做查询交易，避免全额超限错误等，不仅

加强了对持卡人的宣传和指导，更提高了持父子关系证明模板 卡人的用卡水平，促进

了卡交易的成功率。对客户提出的有关咨询，及时完整解答，对当

时不能做出回答的，在约定时间内进行电话或上门回访，以提高客

户的满意度，从而使一批客户群体在不会用、不愿用、主动用的过

程中逐步培植进来。

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