买基金新手入门

史上最全基金基础知识入门_

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基金入门

基金基础知识入门(非常全面！！！)

一、基金类别

•1。证券投资基金

•2.开放式基金

•3。封闭式基金

•4。契约型基想你的味道 金

•5。公司型基金

•6.成长型基金

•7.收入型基金

•8。平衡型基金

•9。公募基金

•10。私募基金

•11.股票基金

•12。债券基金

•13.指数基金

•14。保本基金

•15。交易所交易基金（ETF)和上市型开放式基金（LOF）

•16.货币市场基金

•17.伞型基金

•18.专向基金

•19.偿债基金

•20。政府公债基金

1.证券投资基金

证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集学前班安全教案 中投资者的资金，由基金托

管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。国际经验表明,基金对引导储蓄资金转化为投

资、稳定和活跃证券市场、提高直接融资的比例、完善社会保障体系、完善金融结构具有极大的促进作用.我国证券投资基

金的发展历程也表明，基金的发展与壮大,推动了证券市场的健康稳定发展和金融体系的健全完善，在国民经济和社会发展

中发挥日益重要的作用。

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证券投资基金的种类繁多,可按不同的方式进行分类。根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分

为开放型基金和封闭型基金;根电大毕业自我鉴定 据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据投资基金投资对象的

不同,可分为货币基金、债券基金、股票基金等等。

我国证券投资基金开始于1998年3月，在较短的时间内就成功地实现了从封闭式基金到开放式基金、从资本市场到货

币市场、从内资基金管理公司到合资基金管理公司、从境内投资到境外理财的几大历史性的跨越，走过了发达国家几十年上

百年走过的历程，取得了举世瞩目的成绩。证券投资基金目前已经具有了相当银龙鱼混养 规模,成为我国证券市场的最重要机构投资力

量和广大投资者的最重要投资工具之一。

1999年底，中国基金业的资产规模只有577亿元人民币，到2006年底，基金资产已达到了6220亿份、8564亿元的规

模。截至2006年12月31日，包括53只封闭式基金在内,我国已有53家基金管理公司旗下的321只基金可供投资者选择。

开放式基金自2001年推出以来，取得了飞速的发展，截至2006年底，开放式基金占全部基金资产净值的比重已超过80％。

从基金品种看，我国推出了股票基金、债券基金、货币市场基金,还迅速发展了ETF、LOF等品种，并且在尝试QFII、QDII

方面也迈出了很大的步子。

随着中国基金业的快速发展，证券投资基金在中国资本市场中的地位与影响力不断提高，其对中国资本市场发展的积

极作用也正在逐步显示出来。

2。开放式基金

开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购

或者赎回基金单位的一种基金.

3.封闭式基金

封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖

基金单位的一种基金。

4.契约型基金

契约型基金是又称为单位信托基金,是指投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发

行受益凭证而设立的一种基金。它是基于契约原理而组织起来的代理投资行为，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通

过基金企业来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人,负责基金

资产的保管和处置,对基金管理人的运作实行监督。

5。公司型基金

公司型基金又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金,然后

在由公司委托一家投资顾问公司进行投资。

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6。成长型基金

成长型基金是这是基金中最常见的一种.该类基金资产的长期增值。为了达到这一目标,基金管理人通常将基金资产投

资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。

7.收入型基金

收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较

小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金.

8.平衡型基金

平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散头在于股票和债券，以保证资

金的安全性和赢利性。

9.公募基金

公募基金是指受我国政府主管部门监管的,向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。例如目前国内证券市场

上的封闭式基金属于公募基金。

10.私募基金

私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。

11.股票基金

股票基金是指主要投资于股票市场的基金，这是一个相对的概念，并不是要求所有的资金买股票,也可以有少量资金投

入到债券或其他的证券,我国有关法规规定，基金资产的不少于20％的资金必须投资国债.一个基金是不是股票基金，往往要

根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断.国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。

12.债券基金

债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金，例如华夏债券基金；

假如大部分基金资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基金，例如南方宝元债券型基金，其规定债券

投资占基金资产45%—95％，股票投资的比例占基金资产0-35%，股市不好时,则可以不持有股票。

13.指数基金

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指数基金是按指数化的方式进行投资的基金，简单的说，就是选择一定的市场的指数进行跟踪，被动的投资于市场,使

得基金的收益与这个市场指数的收益一致。

14。保本基金

保本基金是一种半封闭式的基金品种。基金在一定的投资期（如3年或5年）内为投资者提供一定固定比例(如100%、

102%或更高)的本金回报保证，除此之外还通过其他的一些高收益金融工具（股票、衍生证券等）的投资保持了为投资者提

供额外回报的潜力。投资者只要持有基金到期，就可以获得本金回报的保证。在市场波动较大或市场整体低迷的情况之下，

保本基金为风险承受能力较低，同时又期望获取高于银行存款利息回报，并且以中至长线投资为目标的投资者提供了一种低

风险同时又保有升值潜力的投资工具。

15、交易所交易基金（ETF）和上市型开放式基金(LOF）

交易所交易基金（ETFs，Exchange—TradedFunds）指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上

说仍然属于开放式基金,但它主要是在二级市场上以竞价方式交易;并且通常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创

设和赎回基金单位。对一般投资者而言，交易所交易基金主要还是在二级市场上进行买卖。

LOF(ListedOpen-endfund）是指在交易所上市交易的开放式证券投资基金，也称为"上市型开放式基金”。LOF的投

资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合

成交价进行基金的买入、卖出。

16.货币市场基金

货币市场基金是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性高的短期投资工具的基金品种，因此具

有流通性好、低风险与收益较低的特性。

17.伞型基金

伞型基金也称“伞子基金”或“伞子结构基金”，是基金的一种组织形式。在这一组织结构下，基金发起人根据一份

总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金,这些基金称为“子基金”或“成分基

金”；而由这些子基金共同构成的这一基金体系被称为“伞型基金”。

18。专向基金

专向基金(SpecialtyFunds）是指将资金专门投资与某一特定行业领域的股票基金产品。相对与一般股票基金而言，

专项基金有效的缩小了投资范围,在选择投资对象方面具有更强的针对性；基金管理人可以把主要的研发精力集中于既定的

行业领域，不仅提高了投资管理的专业化程度,也在一定程度上降低了管理成本。以美国的基金行业为例，较为常见的专向

基金的投资领域包括了高科技、大众传媒、健康护理、金融、公用事业、自然资源、房地产等等。

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19。偿债基金

偿债基金亦称"减债基金”.国家或发行公司为偿还未到期公债或公司债而设置的专项基金；很多发达国家都设立了偿

债基金制度。日本的偿债基金制度，是在日本明治39年根据国债整理基金特别会计法确定的。偿债基金是一般是在债券实

行分期偿还方式下才予设置。偿债基金一般是每年从发行公司盈余中按一定比例提取，也可以每年按固定金额或已发行债券

比例提取。

20.政府公债基金

政府公债基金指专门投资于直接或间接由政府担保的有价证券的基金。技资对象包括国库券、国库本票、政府债券及

政府机构发行的债券.投资于这种基金的最大优点是安苏联飞机 全性高。因为它有政府担保，收益相对稳定，且流动性也大。

二、基金组织

•1。基金契约

•2。基金管理人

•3。基金托管人

•4.基金持有人大会

•5。基金托管协议

1。基金契约

基金契约就是一份“委托理财协议"。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事

人各方权利和义务关系的书面法律文件.基金契约规范基金各方当事人的地位与责任。基金管理人对基金财产具有经营管理

权；基金托管人对基金财产具有保管权；投资者则对基金运营收益享有收益权，并承担投资风险。基金契约的主要内容包括:

基金的持有人、管理人、托管人的权利与义务；基金的发行、购买、赎回与转让等；基金的投资目标、范围、政策和限制;

基金资产的估值方法；基金的信息批露；基金的费用；收益分配与税收；基金终止与清算。投资者一旦认购了基金,就意味

着你默许了基金契约，愿意委托该基金管理人“代你理财”。

2。基金管理人

基金管理人是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋

求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构.在我国，按照《暂行办法》的规定，基金管理人由基金管理公

司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位.

3.基金托管人

基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，按照资产管理和

资产保管分开的原则运作基金,基金设有专门的基金托管人保管基金资产.

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4。基金持有人大会

基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项，如修改基金契

约,终止基金，更换基金托管人,更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型,以及召集人认为要提交基金持有人大会讨

论的其他事项。

5。基金托管协议

基金托管协议是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确

委托人和托管人的责任和权利、义务关系。

三、基金交易

•1.基金成立日

•2。基金募集期

•3.基金存续期

•4.基金单位

•5。基金开放日

•6。基金认购

•7。基金申购

•8.基金转托管

•9。基金转换

•10.非交易过户

1.基金成立日

基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日什么面霜好用 期.

2。基金募集期

基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

3。基金存续期

基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存网红照片 续期。

4.基金单位

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基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，

并承担相应义务的凭证。

5。基金开放日

基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开

放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为

开放日。

6。基金认购

基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元）

加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项.

7.基金申购

基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购

基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求,并在基金销

售文件中载明。

8.基金转托管

基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行）之间实施的

所持基金份额托管机构变更的操作。

9.基金转换

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先

赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如,在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中,投资者可以将持有的南方宝

元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额,也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金

的份额。

10.非交易过户

非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继

承、捐赠和司育婴室电影 法执行。

四、基金费用

•1.基金交易费用

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•2.基金运营费

1。基金交易费用

基金交易费用是指在进行基金交易时发生的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等.

2。基金运营费

基金运营费指的是在基金运作过程中所发生的费用，通常是从基金资产中扣除，因此会降低基金净值。主要的基金运

营费包括：基金管理费、基金托管费、持续销售法、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、

召开持有人大会费用等按照国家有关规定可以列入的运营费用等。

五、基金信息披露

•1.开放式基金信息披露

•2.招募说明书

•3。公开说明书

•4.基金年度报告

•5。基金中期报告

•6.基金资产总值

•7。基金资产净值

•8.基金单位资产净值

•9。基金累计净值

1.开放式基金信息披露

开放式基金信息披露内容包括招募说明书（公开说明书）、定期报告和临时报告三大类.定期报告又由每日公布单位净

值公告、季度投资组合公告、中期报告、年度报告四项组成。法定披露信息由基金管理人编制，基金托管人复核,于规定时

限内在中国证监会指定的信息披露报刊和网站上发布。

2.招募说明书

招募说明书（初次发行后也称为公开说明书)，该报告旨在充分披露可能对投资者做出投资判断产生重大影响的一切信

息.包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的

会计核算原则、收益分配方式等。

3.公开说明书