什么叫投资

什么是投资基⾦有哪些含义

投资基⾦是⼀种利益共享、风险共担的集合证券投资⽅式。即通过发⾏基⾦单位，集中我们投资者

的资⾦，由基⾦管理公司聘请的基⾦经理进⾏管理和运作，⽤这部分资⾦投资股票、债券等⾦融⼯具，同时

将投资获得的收益按照⼀定的⽐例分配给我们投资者。简单点说，就是委托专家帮我们理财。

基⾦是⼀种⼤众化投资⼯具，⽽世界上投资基⾦的发展历程基本上都遵循了由封闭式转向开放式的

发展规律，开放式基⾦已成为国际基⾦市场的主流品种，中国也不例外。

投资基⾦知识延伸：

概念

就是汇集许多⼩钱凑成⼤钱，交给专⼈或专业机构操作管理以获取利润的⼀种集资式的投资⼯具。

在国内，共同基⾦的正式名称为「证券1995年是什么命 投资信托基⾦」，是由投信公司依信托契约的形式发⾏受益

凭证，主要的投资标的为股票、期货、债券、短期票券等有价证券。

在美国，通称为共同基⾦(mutualfund)，除了证四字成语带解释 券投资外，也投资黄⾦(或其他贵重⾦属)、期货、选

择权(options)和房地产等。

另外，英国系统的基⾦(包括许多对全球各地发⾏的海外共同基⾦)则称为「单位信托基⾦」(unit

trust)，投资标的也相当多样化。

基⾦的优点

分散投资风险

共同基⾦的资产较⼀般投资⼈来得庞⼤，故⾜以将资⾦分散於不同的股票、甚⾄不同的投资⼯具

中，以达到真正的风险分散，⽽不致因⼀⽀错误的选股，⽽产⽣重⼤的亏损。

专业操作管理

共同基⾦公司聘有专业基⾦经理⼈及研究团队从事市场研究，对於国内、外的总体、个体投资环

境，及个别公司状况都有深⼊了解。⽽且，只要花少许的基⾦管理费就可《遇见》中考满分作文 享受到专家的服务，可以说是⼩额

投资⼈的最佳福⾳。

最佳节做梦丢东西 税管道(1)国内基⾦：股票型基⾦买卖价差产⽣获利时，依现⾏法规得以免税;⾄於基⾦配息

给投资⼈年夜饭的寓意 时，若此配息的来源是投资标的所产⽣的，则需纳⼊综合所得税，并可依储蓄投资特别扣除额规

定，享有⼆⼗七万元的免税额。

(2)海外基⾦：中国税法⽬前采属地主义，个⼈投资海外共同基⾦，⽆论是买卖价差所产⽣的资本利

得或配息，皆麻酱花卷 不必纳⼊个⼈所得中报税，可以合法节税。

变现性相当进来英语 灵活

当投资⼈不想投资时，可随时选择退出，赎回国内债券基⾦的款项，可於申请赎回之次⼀营业⽇收

到，国内股票型基⾦及海外基⾦约⼀周可拿到款项。不像其他的投资⼯具，有卖不出去的风险。

教的成语 ⼩额资⾦即可投资全球

共同基⾦是将投资分散於不同之标的，甚⾄不同的⾦融市场(区域、国家)。投资⼈最低只要三仟元

(定时定额)，就可分享到全球各地区经济成长的成果。与其他投资⼯具⽐较，投资下限⼩了许多。

安全性⾼

共同基⾦是采保管与经营分开的原则。若基⾦公司或保管银⾏不幸倒闭时，债权⼈不得对基⾦资产

请求扣押或⾏使其他权利，投资⼈的权益不会因⽽受到影响。