主动型基金

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德

与业务规范自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共50题）

1、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().

A.为基金投资人提供服务的功能

B.限制在基金销售机构内部使用

C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

【答案】B

2、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报

告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

3、基金行业协会会员不包括（）。

A.普通会员

B.高级摩擦力的作用点 会员

C.联席会员

D.特别会员

【答案】B

4、ETF有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场

的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回

B.最大申购、最小赎回

C.最小申购、赎回份额

D.最大申购、赎回份额

【答案】C

5、积极型的投资者一般会选择()。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

【答案】B

6、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东

C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

【答案】A

7、(2016年)在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的

方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定

不同的费率结构。

A.产品

B.促销

C.渠道

D.价格

【答案】D

8、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。

A.商业秘密

B.招募说明书

C.客户资料

D.内幕信息

【答案】B

9、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应

（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】C

10、根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（）。

A.全球指数ETF

B.综合指数ETF

C.行业指数ETF

D.股票型ETF

【答案】D

11、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行

重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债

【答案】B

12、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要

措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选

择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公

平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】C

13、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

14、关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（）

A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回

B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回

C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回

D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请

【答案】B

15、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。

A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查

B.资本市场不发达的国家一般实行注册制

C.核准制对基金的募集不进行实质性审查

D.注册制主要适用于新兴资本市场国家

【答案】A

16、(2017年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。

A.发生涉及托管业务的诉讼

B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％

C.托管人召集基金份额持有人大会

D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】B

17、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()

和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

和ETF通常为主动管理型基金

与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】B

18、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。

A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一

个价格

B.轻松小说 股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成

C.开放式股票基金使徒行者2谍影行动 的价格在每一交易日内始终处于变化之中

D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

【答案】C

19、基金财产的独立性表现在以下哪些方面（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

20、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.基金资金清算

B.建立并管理投资人的基金账户

C.代理发放红利

D.负责基金份额的登记

【答案】A

21、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事

机构。

A.产品审批委员会

B.运营估值委员会

C.投资决策委员会

D.研究发展委员会

【答案】C

22、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不

低于赎回费总额的()计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】C

23、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金

销售价格策略的是（）。

A.派发宣传材料

B.新增银行代销机构

C.推出后端收费模式

D.投放平面广告

【答案】C

24、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完

整会计年度的业绩

B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

【答案】C

25、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办

法》。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年

【答案】D

26、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律

日后成为其它国家基金立法的重要参考。

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

【答案】A

27、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的

是（）。

A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率

B.基金认购费由销售机构收取

C.基金认购费归入基金资产

D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】B

28、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。

A.公募基金与私募基金

B.主动型基金与被动型基金

C.封闭式基金与开放式基金

D.契约型基金与公司型基金

【答案】A

29、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细

地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集

信息的成本和筛选有用信息的难度。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

【答案】C

30、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

【答案】B

31、(2016年)以下不符合基金职业道德规范的是（）。

A.管理人利益优先

B.守法合规

C.诚实守信

D.保守秘密

【答案】A

32、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金职业道德教育

B.对基金从业人员的在岗培训

C.组织基金从业人员继续教育

D.基金业协会的自律管理

【答案】A

33、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

34、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）

并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.定期保存；异地备份

C.即时保存；异地备份

D.定期保存；本地备份

【答案】C

35、关于基金管理人合规管理目标，以下表述正确的是（）。

A.确保基金管理人持续快速运营

B.确保基金管理人实现利润最大化

C.确保基金管理人依法合规经营

D.确保基金管理人规避投资风险

【答案】C

36、基金销售机构在实施基金销变形计主人公 售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】D

37、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能

力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结

果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务

【答案】A

38、金融市场上冷图片大全 主要的资金供给者是（）。

A.中央政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】D

39、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，

以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】B

40、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管

理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于

（）年。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】C

41、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。

A.1985—1997年

B.1998—2002年

C.2003—2007年

D.2008—2014年

【答案】A

42、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】C

43、（2016年真题）以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】D

44、股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报

告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。

A.业务与信息隔离

B.公司的统一性和完整性

C.公平对待

D.经营运作公开、透明

【答案】B

45、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.投资人递交申购申请，申购成立

B.基金份额登记机构收至伸购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】C

46、基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金当事人

B.基金行业

C.基金投资人

D.基金管理人

【答案】C

47、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内

市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

基金

【答案】B

48、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从

业人员应当遵守（）。

A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

B.中国证监会发布的各类部门规章

C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则

D.以上都是

【答案】D

49、确认和变更开放式基金份额的机构是（）。

A.基金投资交易机构

B.基金份额登记机构

C.基金估值核算机构

D.基金代销机构

【答案】B

50、（2016年真题）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监

会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】C