业务学习心得体会

创新业务学习心得体会

目前，我国证券公司的核心竞争力仍旧存在：缺乏核心竞争力的生成

机制、业务的创新力量缺乏、风险治理力量不高、资本和资产规模小、市

场集中度不高等突出的问题，需要通过不断加强文化和制度建立、开展治

理和业务创新、加强风险治理等措施来提升其核心竞争力。通过一段时间

对创新业务学问学习材料的学习，我感受良多、收获良多、受益匪浅。扫

清了我眼前的一些迷雾，让我对业务创新有了更深一层的理解。近几年来，

由于受经融风暴的影响，证券行业在不断地进展过程中也受到了很多制约，

同时也暴露了许多缺陷，业务操作的墨守陈规是其中最为严峻的。虽然证

券投资者队伍不断壮大，但是，在我国资本市场“新兴加转轨”为主要特

征的大背景下，证券市场的业务创新趋势仍未形成，市场的投资者的投资

学问、投资阅历、投资偏好、文化程度等因素又参差不齐，不少投资者缺

乏审慎投资意识，对证券学问缺少了解，风险意识淡薄，风险承受力量和

自我爱护力量低，存在盲目跟风的投资行为，使得证券市场的进展受阻，

不能朝着一个良好的方向进展。业务的创新，不仅能提高公司员工的整体

素养和业务力量，还能使公司稳定安康地进展，因此转变业务方式，创新

业务力量，势在必行，刻不容缓！

下面是我对证券公司业务模式的创新的几点建议：

1.要通过调查分析，对客户类型进展分类

我们要遵循“了解客户”的原则，通过柜台和工程洽谈的开户信息、

问卷调查、分析沟通、投资理财询问等业务模式，对有意向的投资者和投

资企业尤其是刚入市的投资者和交易频繁的投资企业进展职业、文化水平、

财产收入状况、资信背景、交易习惯、投资阅历及风险偏好等状况的调查

评估，建立完整的客户档案资料，并实行分类分级。根据客户的风险承受

力量分析，将客户分类为：保守型、中庸保守型、中庸型、中庸进取型和

进取型等类型；根据投资的阅历分析，将客户分为：初级、中级、高级和

专业级。如我们公司在开展创业板的业务工作中，开展了自然人客户参加

的创业板市场投资意向调研，按其参加的新股申购、新股首日买入、权证

交易以及交易活泼客户等分类，对客户的相关信息作调查、分析，形成调

研报告，并供应给中国证监会市场部参考，同时，依据以上分类的客户群

体，按其的交易特征和需求，对客户进展分类效劳。

2.要建立证券经纪人的制度

推行证券经纪人制度在长期的观看中，应当是顺应市场进展需求和潮

流的必定趋势。我们可以考虑并借鉴相关法规中关于证券经纪人的规定，

建立一套完整的证券经纪人资格认证和业务治理制度，明确其与券商的关

系。对于不适合直接规定在证券法中的制度，可以另规定在证监会的标准

性文件中。

3.要建立并完善保荐人的制度

目前核准制下实行的是通道周转制度，存在很多弊端。应增加保荐人

制度的原则规定，更细化的规章可以由证监会的标准性文件做出，在制定

规章时，应当对保荐人的尽职调查和尽职督导标准进展细化规定，从而增

加可操作性，并可有针对性地解决我国上市公司的质量问题。

4.要明确券商可以从事并购财务参谋业务

我国经济正面临着大规模构造性调整，新一轮的并购重组浪潮为券商

财务参谋业务的开展供应了有利的契机和宽阔的空间。但我国目前券商从

事财务参谋的业绩特别薄弱，这与券商固守“通道”业务有关。在国内券

商财务参谋业务的重要性日渐显露的时候，仅仅依靠证监会要求的“财务

参谋”通道业务生存，将使国内券商在与国外投行、国内专业财务参谋中

介的竞争中处于非常不利的地位。应当考虑在突破财务参谋业务的“通道”

方面做出调整，把“并购财务参谋”明确为综合类券商的业务范围。

5.要拓宽综合性券商的融资渠道

始终以来，融资渠道狭窄而且不畅通的问题始终制约着证券公司的进

展。目前，券商发债的问题已进入了监管范围，但发债的规模还受到《公

司法》关于发债累计总额不得超过公司净资产百分之四十的限制。建议修

改相关的条款，为证券公司融资渠道的拓宽而制造制度空间。

6.要去除资产证券化的制度障碍

资产的证券化使得难以兑现的资产获得了较高的流淌性，使发行资产

证券的金融机构更快地获得现金。在我国，目前无论是《证券法》、《公司

法》、《企业债券治理条例》、《企业债券发行与转让方法》等法律和行政法

规，都找不到资产证券化的任何法律依据。建议修改有关法规，为资产证

券化供应进展空间。

7.要拓展证券公司的集团化运作制度空间

自从我国加世后，外资的引进，为我国的证券业进展带来了时机，同

时也为国内券商带来了很大竞争力。在这种形式下，应允许证券公司实行

集团化运作，有利于扩大券商的规模、增加市场的竞争力。而且，由于子

公司是独立法人，在人员、财务和机构上的独立运作、独立担当责任，所

以能有效地分散及躲避金融风险。因此在《证券法》的框架中明确规定证

券公司集团化运作的有关制度性条款是非常有必要的。

这次创新业务学习中所熟悉到的和感受到的，将会使我们终生受用。

只要我们勇于创新、大胆尝试、努力去执行，肯定会在证券业务创新上有

所突破，为公司再创佳绩！