基金证书

金融行业的八大资格证书

第一篇：金融行业的八大资格证书

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金融行业的八大资格证书

国家理财规划师(ChFP)认证证书

2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职

业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划

师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威

的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机

构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。

证书等级：助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国

家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。其中，助理

理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，高级理财规

划师于2014年正式由试点改革为全国范围推广。

考试内容：理论知识、实操知识(专业技能)、综合评审(案例分析)。

颁证部门：国家劳动和社会保障部。

注册金融分析师(CFA)认证证书

有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的一

种职业资格认证，是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设

立的，是目前全球规模最大的职业考试，也是全美重量级财务金融机

构分析从业人员必备的证书。该证书在全球金融领域内受到广泛的认

可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融

机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。

证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二

级注册金融分析师、三级注册金融分析师。

考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表

分析、企业融资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、

替代金融产品分析、房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交

易投资分析、基金管理学以及基金回报计算与统计等。

颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

国际金融理财师(CFP)认证证书

CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制

定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄national

AssociationofFinancialPlanning，简称IAFP)推出。从1990年开

始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。

在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划

服务水平的重要标准。

适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融

方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方

位理财规划顾问的各行业从业人员。

考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个

步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税

收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常

宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，

而且全部采用英文试卷。

颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。

注册财务顾问师(CFC)认证证书

CFC证书由理财规划顾问师标准协会(InstituteofFinancial

Consultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财

顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分

支机构。CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、

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大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。

适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可

报名。

考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理

财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具

有相关的工作经验，可申请CFC资格。

颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。

特许财富管理师(CWM)认证证书

CWM证书由美国金融管理学会(AmericanAcademyof

FinancialManagement，简称AAFM)推出。该学会成立于1995年，

专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认

证。特许财富管理师(CWM)认证被认为是美国本土三大理财规划管理

师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理、高端客户

的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计。

适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。

证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特

许财富管理师。

考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例

答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接

沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共

25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业

知识的掌握程度及计算能力。

颁证部门：美国金融管理学会(AAFM)。

注册财务策划师(RFP)认证证书

RFP证书由中国香港注册财务策划师协会推出。注册财务策划师

协会是全球著名的理财专业组织——美国注册财务策划师协会的分支

机构，因此，在RFP认证项目上得到美国注册财务策划师协会的专业

支持。目前RFP证书在加拿大、英国、澳大利亚、日本、德国等国家

获得广泛认可。此外，RFP认证项目已被列入上海市紧缺人才培训工

程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。

适合人群：大专以上学历或中级以上职称;从事金融、保险、证券、

投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人

士;具有三年以上相关工作经验者。

考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、

国际财务管理与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务

策划专业知识的掌握程度及操作技能。

颁证部门：注册财务策划师协会

国际注册财务顾问师(RFC)认证证书

由美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)推出并负责认证工作。国

际注册财务顾问师(RFC)的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、

储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。

适合人群：在保险行业的从业人员。

考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容

包括经济学、投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要

学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。要拿到RFC执照，先

要交年费成为IAPRC的会员。

颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会(IARFC)。

特许理财顾问师(ChFC)认证证书

ChFC认证(CharteredFinancialConsultant)于1982年由美国金

融职业培训界历史最悠久、海诺理财AFP保过培训：***.协议保过一次

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费。

最负盛名的美国学院(AmericanCollege)创立，以其考试难度较

高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融

界颇受尊重，与CFP齐名。

适合人群：具有3年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、

说、读、写基础。

考试内容：共有8门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、

保险基础知识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等6门

为必考科目，另外2门可从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务

和退休计划中的财务决策中任意选择。

颁证部门：美国学院(AmericanCollege)。

海诺理财观点

考取资格认证仅是第一步

中国理财规划师从无到有也就是最近十来年年的事，因此大多数

有志人士都从考取一张认证起步。由于理财行业的特殊性，对从业人

员的素质和能力要求特别高。一般来说，职业资格认证是理财从业人

员的准入门槛，有了相关资格证书，求职就业就会具有一定的竞争力。

理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道

德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环

节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前要根据自己

的实际情况报考，并且做充分的准备。

以个人的从业经验来看，获得证书只代表你能入门，但并不能够

证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，

在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，

但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。此外，还需

要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给

客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要

一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，

通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。

因此，海诺理财提醒准备报考理财证书的人士，在参加培训过程

中，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践

中学以致用，而不能为了一纸证书走“应试”路线。此外，考证仅仅

是起步，要想成为一名优秀理财师，关键还在于平时工作中的实际锻

炼。

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第二篇：金融资格证书

国家理财规划师（ChFP）认证证书

适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机

构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。考试内容：

理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。

注册金融分析师（CFA）认证证书

适合人群：CFA考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融

机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。考试内容：涉及

职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融资、证

券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、

房地产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管

理学以及基金回报计算与统计等。

国际金融理财师（CFP）认证证书

适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融

方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全

方位理财规划顾问的各行业从业人员。考试内容：CFP认证包括培训、

专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划

概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级

理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规

划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。

注册财务顾问师（CFC）认证证书

适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可

报名。考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司

理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如

具有相关的工作经验，可申请CFC资格。

特许财富管理师（CWM）认证证书

适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。考试

内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要

考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能

力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，

全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握

程度及计算能力。

注册财务策划师（RFP）认证证书

适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证

券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣

的人士；具有三年以上相关工作经验者。考试内容：RFP认证考试包

括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、财务策划

实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作

技能。

证券从业资格证

第三篇：八大新型职业资格证书

八大新型职业资格证书

您们好！让我详细地跟你们分析八大新型职业资格证书是

一：健康管理师

对于我们这个已经饱和的商品经济来说，医院只是一次性服务，

而我们渴望的是一种长期的健康维护服务，所以未来健康管理师这行

业非常有光景的.当前，我国人民群众的医疗费用在生活支出中的比例

普遍较高。多种原因中，过高的不健康风险因素和过多的就诊次数是

主要原因。它证实了当个人的不健康风险因素增加时，医疗开支也随

之增加这一关系。随着风险因素的增加或减少，就诊次数和费用也相

应地增加或减少。经过研究发现，个人的不健康风险因素是可以控制

并降低的。哈佛公共卫生学院疾病预防中心的研究表明，通过有效地

改善生活方式，80%的心脏病与糖尿病，70%的中风以及50%的癌症

是可以避免的。针对低风险个人的健康管理计划是保持个人健康状态

并降低医疗费用的关键。通过减少低风险或中等风险人群向高风险方

向的流动，健康管理计划能有效地减少高风险人群的总数量。由此出

现了“健康管理”这一新职业。

目前，从业人员主要分布在医疗机构、疾病预防与控制机构和社

区卫生服务机构中，从事健康管理、健康咨询和健康指导的工作，其

中也有一部分在健康管理公司中任职。全国所有从事本职业或本职业

相关工作的人员应不少于10万人，特别是社区卫生服务机构中的工作

人员占主要多数。随着我国人口向老龄化社会的转变，以及全国亚健

康人群的不断增加，对不同人群健康进行管理已经成为一个迫切的市

场需要。因此，对于此类专业人才的需求也不断增加

二：公共营养师

目前，我国占人口总数85％的健康、亚健康人群长期被忽略，这

与发达国家相比差距很大，据国际权威机构预测，未来中国将需要超

过4000万名的健康专业技术人员。在《国民营养条例》、《中国营养

改善行动计划》中更是明确规定：机关、学校、幼儿园、医院、企业

等单位的集体用餐场所，应配备相应比例的专职、兼职营养师。而对

于专门从事餐饮服务的企业，凡超过100人以上餐位的餐厅必须配备

一名以上的营养配餐员，300人以上餐位的餐厅必须配备一名以上的

营养管理师。同时，应当将营养工作内容纳入到卫生保健服务中，各

级教育主管部门也应将学生营养工作作为学校的重要工作内容，在教

学课程中安排适当学时的营养教育课程，为了加强学生营养工作，改

善我国学生营养状况，使学生的身心得以健康发展。学习营养知识既

可为健康和亚健康人群提供营养保健方面的咨询，指导营养平衡配餐；

又可促进自己与家人的健康。公共营养师可供选择的职业岗位有：健

康咨询公司咨询师，社区营养师，营养保健食品销售顾问，饭店营养

顾问，食品制造企业营养顾问，机关、部队、运动员等食堂营养顾问，

减肥美容中心营养顾问，学校幼儿园营养师，私人家庭营养师。三：

育婴师

0-3岁是婴幼儿身体和大脑发育最快速的时期，婴幼儿教育越来越

受到社会和父母的重视。特别需要早教专业人员给予婴儿生理、心理、

营养、保健、动作技能、智力开发、行为培养和人格培养等诸多方面

的科学指导。作为比较大众化的新职业，又与家政服务和婴幼儿教育

相互有联系，因此育婴师的就业趋向主要是提供全方位的咨询服

务，通过日臻完善的社区网络，既可进入家庭进行指导，也可以灵活

就业，像国外的私人律师、家庭医生一样弹性就业，或者在社区婴幼

儿服务机构工作。不同级别的育婴人才的收入也将会拉开差距，由于

需求面广，在育婴师职业逐步被家庭认可之后，就业前景非常广阔。

在一些发达城市当中育婴师的薪水在5000-8000元左右，一般育婴师

的薪水在2500-4000元左右。

四：营养配餐师

营养配餐师是一个正在兴起的新型职业，社会对其需求与日俱增。

配餐师需要了解掌握各种营养素的功能、烹饪原料的营养知识、食品

安全知识、烹饪过程营养的保护、各类人群的营养特点、营养食谱编

制的要领、成本核算、营养配餐的制作方法、营养配餐软件等多方面

的营养生知识。

一般在私人学校，大企事业单位，各种餐饮场所都配有营养配餐

师。吃得健康、吃得营养成了新时代人们的饮食观念并逐渐成为一种

时尚，“营养配餐师”可针对顾客的年龄、性别、体质提供个性化的

科学配餐服务。我国心血管疾病患者、肥胖者日益增多，主要是饮食

营养配比不合理所致。如何通过饮食减肥，如何减少心血管疾病，如

何摆脱亚健康状态，需要职业营养师科学指导。营养配餐师可以根据

不同就餐对象的特点，综合运用营养、烹饪、食品原材料，通过营养

计算、食谱设计、烹饪原料搭配及烹饪方法改进，向需求者提供既美

味可口，又营养平衡的美味佳肴，让人们吃得更健康。

五：儿童营养师

儿童营养管理指从事为儿童团体或家庭通过提供营养教育、营养

咨询、营养分析及营养管理服务，从而促进儿童的智力发育和生长发

育。儿童的营养与健康状况是社会和家庭关注的焦点，也是衡量国家

综合国力的重要指标之一。儿童期营养不良不仅影响体格发育和健康

状况，更重要的是影响智力发育、学习能力、心理健康和成年后的劳

动效率。国家卫生部《营养改善工作管理办法》于2010年9月1日正

式实施，该办法第三章重点强调学校、幼儿园、企事业单位、孕产妇、

儿童的营养知识宣传教育。

对年轻的妈妈或从事培育早晨太阳的工作人员们这是必须要学习

的东西。

六：养生保健师

七：注册营养师

从2003年国际认证协会和国家人事部人才流动中心联合办学，

《注册营养师》进驻中国市场的短短几年，“营养师”专业人才的培

养已受到社会各界的高度重视。随着人们生活水平的提高和营养知识

的普及，与膳食相关的慢性非传染疾病造成的危害不仅被国家、社会

所关注，也引起了普通消费者的注意，在福建、广东、深圳、北京、

上海、香港、中国台北等沿海地区和发达城市，与膳食营养和疾病调

理相关的健康产业稳健推进，正逐步形成一条新的高薪产业链，“营

养师”也被定位于“高薪人才”行列。对想去日本，地中海等国家发

展的人这是应该优先考虑的。

八：健康讲师

中国急需一支高素质的基层健康讲师人才队伍，来满足了大众对

健康知识的需求，同时来增加新的就业岗位，为我国全面建设小康社

会、促进社会和谐发展。为了进一步贯彻落实《全

国健康教育与健康促进工作规划纲要（2005-2010）》精神，普

及基本卫生知识，倡导健康生活方式。根据“卫生事业发展十一五规

划”，规范我国健康教育指导行业，提高我国健康教育业的服务水平

和服务能力，培养一批在沟通能力、方法技巧、专业知识等方面经过

科学系统培训的基层健康教育指导人员，为广大群众提供科学的、系

统的、规范的健康教育与健康促进活动与服务，促使个体或群体改变

不健康的行为和生活方式，消除或减轻影响健康的危险因素，达到预

防疾病、促进健康的目的，从而增强人们的身体素质。为此，中国健

康教育协会根据国际惯例，结合我国国情，联系行业实际，推出了健

康讲师行业资格认证培训项目。对社区、学校、医院、健康管理咨询

服务机构、医疗保健中心、健康产品生产及营销业、旅游咨询业、餐

饮服务业、健康类保险公司、健康网站、健康软件行业、健康顾问或

有志从事健康教育、健康咨询、健康指导工作的人员。这是值得考虑

要考的证书。

第四篇：金融行业

金融行业的发展

金融行业的分类

1、银行业（包括商业银行、中央银行、政策性银行、信用社、城

市合作银行等）

2、证券业

3、保险业

4、信托业

5、基金业

6、财务公司

7、投资银行业

8、典当行业

9、期货、现货

2、金融业就业的主要有利因素：

3、1.在各行业的薪酬横向比较中，金融业的平均薪酬与福利最高。

4、2.在全民市场经济的氛围中，金融业的从业者可以感受到正在

从事着一份“体面”的职业。5、3.每日都工作在完全动态化的市场环

境中。

6、4.有才华的员工可以得到快速的晋升。

7、5.优厚的待遇和休假福利。

8、6．低损耗率，行业平均志愿周转率为16%

9、

第五篇：金融行业

智联招聘高级薪酬总监赵立朋表示，IT业和金融业的收入高，主

要是由行业特性决定的，从事这两个行业的主要是知识密集型人群，

拥有较高的学历，而且这两个行业本身的设备、原材料成本相对比较

低，人力成本很高，人力成本某种程度上替代了该行业的设备和原材

料成本，因此薪酬水平较高。从产业属性和人才要求上说，这些行业

的薪酬回报率比较高，反过来说，这些行业承受的压力也比较大，同

时，这些行业的利益分配机制也决定了行业的收入较高。

十）升职

这个内容我不知道该怎么写，也最不愿意提起，所以我放在最后。

因为以前我一直以为，外企的能否升职完全是靠个人的努力和成绩，

可是有一天我突然发现，外企在决定是否让一个人升职时，仍然有一

定程度的人为的因素，我很失望。可是作为一个完整的介绍，我还是

写几句吧。

1）级别概况

相信大部分人都知道了，会计师事务所有很规律的升级时间，通

常是一年升一级，没出太大的错误的话，级别低的时候升级都没有什

么问题。到了nior升manager就不一定了，升

成manager之后再想往上升就更难了。

外资银行的级别非常细，不管是普通员工还是经理，都有很多级

别，特别是经理的级别就更细（但是说实话目前大陆人还很少有能到

达很高级级别的经理），升级的具体时间是不一定的，受很多因素影

响。总的来说级别低的时候有一个大概的升级时间，级别高了就不一

定了，每个人不太一样。会影响升级的因素譬如：不同的部门升级情

况可能不同；你的老板怎么样，是不是会想着提出要给你升级；你上

面的职位是不是有空缺等等。

2）升级的条件

第一，会计师事务所

我个人认为，会计师事务所已经基本过了大规模扩张的阶段，现

在的发展已经趋于成熟，六七年的时间也已经积累了一定数量的专业

人员。说实话前几年毕业进事务所的，工作五六年后升到经理是很顺

理成章的。可能我不是什么牛人，我是觉得现在还想升到经理，真的

是非常难的一件事情。

一般来说，在会计师事务所想要升级，每年的评估得分要不错。

需要注意的是，上面的人怎么评估你，除了看你干得好不好之外，更

重要的是大家对你的印象怎么样。由于是很多人一起评价一个人，但

是你主要跟着几个人做，所以运气在这个时候显示了作用，首先要看

主管你的人是不是欣赏你的这种性格，其次要看主管你的人的性格，

他是不是愿意在大家面前帮你说话，为你争取toppay和升职。

会计师事务所都要填一个类似于时间表的东西，要填上你为哪些

客户做了多少时间，想要

升值的话，为客户工作的时间最好不要太少。

另外，你自己的qualification要不错，包括注册会计师，注册税

务师或者其他什么职业资格，最好别什么都没有。

最后的一点，也是想要升经理最重要的一点，就是你和合伙人的

关系。因为经理是要合伙人来评估的，也是由合伙人提名升职的。只

要有合伙人肯为你说话，你升位经理的机会就有。会计师事务所里上

层的竞争激烈，每个合伙人带一些经理，如果你跟着做最多客户的人

职业发展的好，那你的职业发展就有优势。

第二，外资银行

外资银行的升级首先要看主管你的人怎么样，他是不是想着推荐

你升级。其次要看你工作的时间。因为银行一般不给压力让无法升职

的员工离开（因为大部分人不能常常有机会升级），所以只要努力工

作，到了一定的时间，总是有机会升的，只是像前面的说的，升到一

定级别后，作为大陆人，想做高级别的经理目前还是很难的。

但是WTO后，外资银行可以经营的范围越来越大，更为广阔的业

务范围需要更多的专业人士，因而外资银行的生职空间还是有的。

3）总结

虽然升职有很多人为的因素，但是说到底你的能力是最重要的，

没有老板想要找一个无法出色完成工作的人做助手。重要的是如果你

周围的人都很优秀，你怎么能够在众多优秀的人中脱颖而出。