理财项目

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精选理财计划范文合集5篇

理财计划篇1

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20某某年，对于刚成立不久的我们公

司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一

个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事

情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成

熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20某某年的

工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前

提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也

给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天

的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开

拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的

总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知

识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自

己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知

识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我

们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的

交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请

教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

理财计划篇2

中秋、国庆大假将至，股市的闲置资金、生意款、过节费在假日如何博取

更高的收益？民生银行针对双节专项推出特别理财计划，满足广大投资者需

求。

何女士是民生银行贵宾客户，平时热衷于投资股票，但最近仓位较轻。经

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民生银行专属理财经理提醒，由于双节期间股市休市时间较长，她可将股票账

户中闲置资金转到民生银行贵宾卡上购买短期理财产品，一部分购买7天理财

产品，一部分购买14天理财产品，该类产品比7天通知存款利率收益要高出许

多。更方便的是购买该类产品不需要到银行网点进行购买，何女士在网上轻松

点击，登录民生银行门户网站，选择理财产品服务，即完成了购买，足不出

户，就让自己的闲置资金博取了更高收益。

王先生自营一家小企业，前期由于资金短缺，在民生银行贷款100万。令

他感到惊喜的是，贷款过后民生银行理财经理还为其定制了商贷通财富解决方

案。根据王先生的具体情况，理财经理首先为其定制了双节期间的结算及现金

管理规划。一是定制商户卡，该卡是民生银行专门为贷款客户定制的个性化银

行卡，具备结算方便、功能全面等特点，短信及时通、网银等签约类产品可以

帮助他及时了解资金划拨动态，提供了网上个人金融服务渠道，能极大地满足

客户对资金流动更方便、更安全的需要；二是办理存抵贷，最大限度帮助客户

节省贷款利息支出；三是定制短期理财产品，期限7天到1年，滚动发售，网

银柜台都可购买，年收益率是同期储蓄利率1~7倍。

理财计划篇3

最近脑子中总浮现这么一个情景：

如果我50了——这意味着我脑力、体力明显不支，隔三岔五还得应付早年

生活不规律而引起的身体功能故障；如果到时候因为我没有坚持到工作退休，

因为老板看我年老色衰、脑力不济、体力不支，赶在退休前一脚把我踢出大

门，我没有组织了，我没有社保和医保了，这个时候我该怎么办？

虽然以上都是假设，但随着年龄的增长，这些问题出现的频率越来越高，

有一句话更加重了这种恐惧感：没钱时不怕生不怕死，就怕半死不活。

工作三四年，收入增加了，可是存款没增加。我，就是月光族。我爱名

牌、爱泡吧、爱美食，爱旅游……我在我有限收入的前提下尽可能地享受着物

质生活。Diel牛仔裤、adidas贝壳鞋、ipodnano，AnnaSui的香水——是

我舍不下的'身外物！面对紧张的工作给自己一个呼吸新鲜空气的机会——旅游

是我的减压阀！还有，还有……

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为了我美好生活的继续延续，我必须给自己制定20某某年理财计划。

银行产品多选择

先把活期转定期，再关注国债或基金。这方面老人家比年轻人计算得清

楚，不妨跟着自己爸爸妈妈一起买，到时候有他们操心足够了。总之就是活用

手中存款，并且持之以恒养成理财习惯。

当然了，理财不仅限于节流，还要广开财路。我的原则是：专职工作不放

弃，见缝插针做兼职；大投入谨慎入市，小生意也绝不放过。

充分利用信用卡

虽然存款不到6位数，但有了爱车申请一张金卡不是难事。看好相关使用

说明，购物、吃饭、出行，刷卡积分不耽误，合理利用可解决个人金融危机。

记住结账日、还款日，每月还贷、消费明细一目了然。利用好每一次积分翻

倍、取现免手续费、抽奖等名目繁多的活动。当然，超前消费不等于超支消

费，合理运用才是明智的。

工作便利国际代买

培训、述职、公干……辛苦的工作没少让我国内外跑，这也让我有机会多

了一条财路。我爱名牌的同时让我及时掌握品牌动态和新品发布，出国让我有

更多机会与这些国际新品零距离接触。出国前行李箱中塞进一份超长的代买货

品清单，与小姐妹把劳务费用谈好，视价格高低收取10%~15%的辛苦费。我还

打算再在网上开个小店。

理性选择商业保险

人要有忧患意识，车险没的说要上全险。人寿保险方面，国外保险机构全

面进入中国，国内保险市场品牌林立，多学习多了解，理性选择。以我不安定

的性格，换过n个工作，现在还是个月光族，把商业保险作为强制存钱手段，

不图增值只为防范于未然。

固定资产好投资

这两年我没少看房产资讯，虽然眼巴巴看着房价年年攀升，可依然痴心不

改。我的计划是选择交通便利有发展前景的地段，60平方米左右的小户型，精

装修。以租抵贷，5年还完贷款。以后不管是自己住还是继续租出去，怎么都

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合算。

说实在的，到现在小女子我股票名词说不出两个，经济学家的名字一个也

记不住，我的理财计划恐怕会被专业人士笑掉大牙——这也算是理财？不过我

相信经过我的努力，等我50岁的时候，会是个享受生活的潇洒老太太。

理财计划篇4

毕业后，我男朋友在上海工作，我来了广州，计划明年底结婚，婚后我会

辞职到上海。我和男朋友都在私企工作，不是稳定。我的收入不高，年收入约

40000万，男朋友年收入约80000万。男朋友有基本的社保，我没有。

我想买点保险，好以后养老。但有个问题，我们是各自在上海和广州买，

还是结婚后到上海买？我们应该买什么保险好？

小史

理财规划方案

财务现状：由于提供的资料不是很全，无法对资产状况全面评估。史小姐

和男朋友的年收入合计12万，现在处于单身状态，若无其它负担，应该说经济

状况还可以。由于目前在两地工作，可能在通讯费用和互相探望方面的交通费

用较大。

一、理财目标：

1、短期目标：明年底辞职到上海结婚，贮备一笔结婚费用。

2、中期目标：2年内贷款购买一套总价在50万左右的房产（假设目前还

物房产）、30岁前生小宝贝（假设目前史小姐25岁、男朋友27岁）。

3、长期目标：解决双方的养老、疾病保障。

二、理财规划及建议：

1、史小姐在年底辞职之前，先作好到上海工作的充分准备，最好现在就

根据自己的特长投出求职简历。若有合适的工作就尽可能早辞去目前的工作，

既节省双方大量的通讯交通费，又使收入不会因为辞职而中断。寻找的工作尽

可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作经验在上海寻找年薪40000元的

工作应该不是很困难。

2、每月正常支出：房租1500元，保险费：600元，其它费用3000元，

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每月可有节余5000元，年积累为60000元，加上已有的积累，两年内可实现贷

款购房愿望（首付15万）。节余资金只留15000~20220万银行存款作为应急资

金，其余可投资于股票基金50%、货币基金30%、股票20%.综合收益率可达

到：5%~10%.28~30岁前可以要小宝宝。

3、商业保险规划：双方主要风险为失业风险、意外、疾病、养老风险由

于较年轻，企业一般提供失业保险，即使失业短期再找到工作应该不是很困

难，主要应该防范意外、疾病风险，养老越早准备越有利。

投保建议如下：

推荐险种保险期间交费期基本保额年交保费

史小姐福家伴侣A款终身20年10万3300元

附加住院医疗1年年交1万220元

男朋友福家伴侣A款终身20年10万3500元

定期A30年30年10万320元

多保通吉祥卡1年1年10~20万100元

合计41~51万7440元

保险利益说明：

1）双方终身均有10万+年度红利+终了红利重疾保障（包含22类重大疾

病）

2）双方终身拥有10万+年度红利+终了红利的意外疾病身故、高残保障

3）史小姐还拥有1万元住院医疗保障

4）男朋友额外拥有20~30万意外伤害保障和10万意外疾病身故、高残保

障

5）福家伴侣A款在双方都进入老年时可通过减退保，转化为养老金。若

60岁领取双方养老金年均约达到10000元（含分红），可保证领取20年。

三、总结：

史小姐和男朋友的保险越早购买越好，这样可立即使双方拥有充分保障和

养成强制储蓄的良好习惯。史小姐的保险在广州购买也没有问题，只要是全国

的公司就可以，到上海后只要做个简单的保单迁移手续即可。

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理财计划篇5

正在爆仗声声中，我们迎去了簇新的20某某年，关于刚建立没有暂的我们

公司，那新的一年必需做好新年的每项任务;而关于投资理财部来讲，制定一个

好的任务计划，造定一个明白的目的，是每个销售职员必需当真看待的事变。

关于已处置销售任务两年多的我，此刻对销售方式战技能皆曾经比力成生，汲

与没有胜利的教导，吸纳胜利的功效，对新的任务我也造定了20某某年的任务

计划：

起首，做好公司新年的第一个项目。

正在本身手上已有的客户资本上深度发掘，正在完成公司制定的20万目的

的条件下，尽可能年夜限制的逾额，争夺本身能早日转正。给公司带去效益的

同时，也给本身带去更多的支益。同时，也不克不及够对开辟新客户的任务有

所轻忽，天天的宣扬任务仍旧得当真看待。

其次，增强营业进修。

进修是胜利的第一要素，关于每一个销售职员来讲，正在任务中不停进

修，开辟视家，丰盛常识，总结履历与不敷，是涓滴不克不及怠惰个任务。只

要正在不停的总结与进修进程中，能力够使本身不停的发展。同时，增强金融

业其他止业常识的进修，包含银止、证券、保险、基金、期货、疑托、私募等

等，迥殊是本身证券、疑托、私募等那些本身之前没有处置战打仗过止业，增

强其他止业常识及其理产业品的进修，深挖他们产物的特色，与我们产物停止

比照，找出我们产物中的劣缺陷，做到良知知彼、百战百胜。固然，还需增强

与同事之间的交换与进修，把本身之前的任务履历与同事们分享，同事谦虚向

身旁同事就教，汲与他们的劣面，更正本身的缺陷与不敷，到达全部团队的配

合提高。

第三，任务目的的制定。

任何任务皆是有目的的，没有的目的的任务就没有胜利的底子。一个好的

任务目的就是胜利的起头，关于本年，现制定任务目的以下：

1.脆持天天进来收单，包管天天收单量到达100以上，可以战10个以上客

户详谈，起码留下一个德律风，包管约莫有10万摆布的资金量。

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2.每周完成10个摆布的意向客户，同时包管那10个客户中有1、两个客

户能投资。同时要晓得其他将来投资客户的缘由，是资金近来不敷，照样感到

我们公司缘由，亦或家里人差别意，另有是有其他的投资渠讲等等，对每个客

户的缘由皆当真剖析，经过差别的方法处置，有些客户照样能够争夺过去的。

3.每个月完成40个摆布的意向客户，6个客户可以投资，20万的资金量。

4.每季度130个摆布的意向客户，18个客户可以投资，100万的资金量。

经过以上目的的计划可以天天连结提高，一步一个台阶的展开营业，每一

年完成80个左有的客户，资金量可以到达400万摆布。正在其他同事的配合勤

奋之下，正在本身提高战得到支益的同事，使公司的营业可以江河日下。

第四，值班。

掌握好每次值班机遇，对每个上食客户做到当真看待，建立好公司抽象，

从心田理解客户的深切必要，认真看待客户提出的倡议战定见，客户逢到成

绩，不克不及束之高阁必然要尽尽力赞助他们办理。要先做人再经商，让客户

信赖我们的任务气力，能力更好的完成义务。固然最紧张的是争夺可以将上食

客户皆转换为有用客户。同时，正在空余时光正在门心收DM单，争夺能让过路

客户能进公司去片面理解公司及公司产物。

第五，客户保护战再开辟。

时辰做好老客户的保护任务。包含平常闭系保护和节日诞辰祝愿等，对老

客户停止再发掘，尽最年夜能够减年夜老客户的投资金额。用慧眼去收现老客

户身旁的资本，做好“一带十，十传百”的联动营销的后果，同时那也是对公

司最好的宣扬方法。

第六，任务总结。

天天皆要对任务有个简略的计划支配，不克不及漫无目标的任务。天天依

照计划，一步一步，脚踏实地的展开营业。同时鄙人班前对天天任务做个小

结，考虑本身任务一天去的所得所掉。剖析那一天的劣缺陷，劣面继承收扬，

缺陷尽可能更正，让第两天的任务可以更好的展开起去。脆持总结任务的风

俗，做到每周一小结，每个月一年夜结。看看有哪些任务上的掉误，实时更

正，下次没有要再犯。

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我晓得销售任务一起头没有好做，然则我念凭仗我那么多年积聚的销售履

历战才能，我是可以迎去一个没有错的将来的，我信赖公司的来日诰日必然有

属于我的一片妖冶天空!