创业资金

创业资金方案书范文

在写时也需要写一份创业资金方案书。下面就是一篇创业资金

方案书，欢迎参考

资金方案的目的是获得实现公司开展所需的必要资金，调整开

展方案和可能筹措来的资金之间的关系。刚开始创业的公司，由于

资金缺乏，销售方案和生产系统的规模经常受到限制。创业者除了

把有限的资金用在最重要的地方，还必须为了追加贷款而与银行等

信贷部门建立起良好的信赖关系。为此，制定一项缜密的资金方案

并一丝不苟地实施是非常必要的。

制定资金方案时，现有的创业"比率分析"特别重要。比率分析

能对公司现有的业绩作出评价，也能对将来所需资金进展预测。比

率的分析是很重要的问题，其原因是，通过对不同时间点的比率的

比较，可以看出开展趋势，还可以清晰地观察到自己公司与同业界

平均水平之间的差距。依据贷入借出表和盈亏计算书，一般可以计

算出六种财务比率。

第一种流动性比率这种比率展示出本企业归还短期债务的能

力，也能表达出公司的信用度和财务上面临危险的程度。一般可分

为流动比率和当前比率。

第二种收益性比率收益性比率表示出与销售收入、投资有关连

的企业的收益性和运行效率。一般情况下的收益性比率是指销售利

润率、总资产利润率和个人资本利润率。

第三种周转率周转率显示企业短期的资金运用能力和资金的使

用效率。一般情况下，周转率包括垫付款债权周转比率，在库资产

周转日数和赊购债务周转日数。

第四种债务储藏金比率这是根据企业资本构成中长期负债的情

况，表示出对于固定的财务负担是否有归还能力，并显示企业的信

用力和财务危险程度。一般包括对利润的负债利息的倍率和负债归

还金(利息和本金)的倍率。

第五种负债比率负债比率表示企业的资本构成中的负债这表示

在销售额上，企业的各种本钱工程的比率和对企业现在的业绩与以

前的状态，以及同业界平均水平进展比较的结果。一般来说，包括

原材料费、工资、销售费用、咨询费等全部的本钱工程。比率分析

通过对过去数年间的比率进展比较和研究，可以明确企业中现存的

各种问题，给解决这些问题提供了很大方便。费用分析费用分析是

指在普通的费用的意义上把握费用的作用。

通过对阶段、种类、形式等各种不同的费用的研究，可以理解

费用的特征和作用。

1、企业内阶段的费用销售本钱与产品或效劳有着密切的关系。

这里包括原材料、劳务、工厂管理、制造等各种经费。制造经费包

括工厂的水电费、供暖费、税金、设备和场地使用资金、折旧费、

工具费、清扫用品费等等。"销售总利润"或者"毛利润"与销售额和

销售本钱有很大的差异。这表示支付销售费用和一般管理费之后剩

下的利润。"销售费用"和"

2、变动费用、固定费用、准固定费变动费用是随着生产量或

销售量的变化而变化的费用，它包括销售本钱中的原材料费、劳务

费、销售代理的手续费等。固定费是一般不随着生产量或销售量的

变化而变化的费用，包括工场管理费、工人工资、咨询费等。但

是，固定费并不意味着永远，有时也随生产、销售量的变化而变

化。比方说，在生产增加了两倍的情况下，工场管理费肯定也要增

加，但不是也同样增加两倍。准固定费是随着生产、销售量的变化

而阶段性变化的费用。例如：电费的一部分是用于照明的，这部分

不因生产量变化而变化，另一部分用于生产的动力电那么随生产量

变化。

3、直接费用、间接费用以及任意费用和非任意费用直接费用

的使用，在特定的部署、产品、工程上很容易看得出来，间接费用

就不容易看出来了，因为都被间接而分散地使用了。原材料费和劳

务费属于直接费用，工场管少贷款，不就利率问题进展交涉变更也

是不可能的。