银行合规

银行合规学习心得9篇

一个行业的良好发展关键在于用人，如果用人不当，即使再制订多么严

密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广大金融机

构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。端正自己的思想。在工作中

严格要求自己，一切按规定办事。

纵观金融警示片中的所有案件的发生，不管是新乡农行的刘国俊携95万

现金出走，还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行

长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中

的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最后搞得家

庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律

的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连

累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。

通过此片，我深刻认识到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机

构依法开展合规执行年有了一个全新的认识，片中的违法人员已经给了我

们深刻的认识和反思，我们当引以为戒，从自身做起，一定要注重制度管

理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子，正如片中说的那样，

莫伸手，伸手必被抓。

银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如

何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、

可接受的范围内，因此，我行一定要做好内部审计工作，作为我们前台员

工也一定要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而

为之，注重自身工作中的细节，积极配合行里审计工作的开展。不断建立

健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、符合实际的银行

审计制度，这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。坚持合规经营，注

重案件防控和减少风险的产生。

在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的

细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进

取，切实做到“依法合规从我做起”。

最近，我县联社按照区联社《__年__农村信用社合规建设工作意见》___

号文件精神。为认真贯彻落实银监会各项合规管理要求努力营造“合规人

人有责”的文化氛围，提高合规管理理念。和制度执行力。确保我县农村

信用社持续稳定健康发展，开展此次依法合规经营教育活动。

这此活动学习了《__农村信用社储蓄业务管理暂行办法》及《广西农村

信用社员工违法违规行为处理办法》等等。通过认真学习，对依法合规经

营有了更深一层的认识，现就此次学习活动几个理性的认识。

一，爱岗敬业，无礼奉献。

爱岗敬业，是各行各业中最普遍的奉献精神，我们信用社要发展要在这

个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位员工的

无私奉献精神是不行的。作为信用社的一名员工，为信用社的前途和发展，

做一名爱岗敬业的员工。自参加工作以来，我一直从事这项职业也一直热

爱这个职业，在工作中不断加强学习，时刻按照职业规范去要求自己努力

工作。

二，加强业务知识学习，提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防

范能力全面加强柜面营销和柜台服务。是我们临柜人员最为实际的工作任

务。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立

不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结

出来的，只有按照各项制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客

户的权益能力。

三，增强规章制度的执行与监督防范案件发生意识。

信用社号称三铁“铁制度，铁算盘，铁账本”，正因为有了这三铁信用社

在百姓心中，才是值得信赖的。有规不遵有章不循，是各个行业之大忌。

车行千里始有道。就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一

笔业务认真审核每张票据，做好相互制约相互监督。不能碍于同事情面或

片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持致始致终地按规章制度其

事。我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

近年来，金融系流发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而

且严重的损害了信用社的社会信誉，应采取相应措施。正确处理好思想政

治工作与业务工作的关系，坚持经常的案例警示教育。自觉做到常在河边

走，就是不湿鞋。使各岗位人员真正做到明确职责，细制度，严操作。对

业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过这次依法合规经营教育活动，我找到了自我正确的价值取向与是非

标准。增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习对提

高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。逐步确立“全员

合规，全程合规，主动合规，合规创造价值”的合规管理理念。不断提升

我县信用社案件防控工作水平，确保我县农村信用社持续稳定健康发展。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件

防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对

我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害

性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再

一次向我们敲响警钟，今年省联社对案情的通报，使我更加认析到当前内

控管理工作面临的严峻形势。我深知依法合规经营是金融经营管理的基本

原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及

防范金融风险的根本所在。因此，在工作中，必须做好以下的工作，才能

确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜

绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，使大家都认识

到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，认识到信用社本身就是高风险

行业，必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项

规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，

以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，

纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源

头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，

违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，

都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人

有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全

完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实

地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努

力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以

保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的

员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重

要依据。

依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非

一个人的能力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识

到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工

作做起，认真做到依法合规。做到常在河边站，就是不湿脚。做到警钟常

鸣，八小时内约束自己，八小外也要警醒自己。

通过几天的合规文化的培训学习,我感触很多,我深深的认识到了合规操

作的重要性.

我记得我去的时候有人给我说过不要当对长,因为队长很辛苦,但是我去

的时候义无返顾的选择了队长,通过简单的竞选,我成了所有对中唯一的一

名女队长,我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么

做的,但是我管不了那么多了,因为我自己知道为什么就够了.记得以前我

在演讲的时候总是有些胆怯,哪怕那些人都是我认识的领导和同事,.我知

道我缺乏锻炼,所以我把这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成

一次很好的锻炼机会.

首先我们到达目的地的第一项就是进行合规文化理论的讲解,我记得很

清楚,我们的培训师给出了这样的一道简单的算术题,他要求我们随着他视

频上加上去的数字迅速的说出答案,题是这样的

1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我们都异口同声的说出5000,然而培训

师笑了,因为我们成功的中了他的圈套,这样他才能讲出他的哲理,他让我

们慢慢的加一次,答案却是4100,这时候他对我们讲不合规很多时候是一种

习惯所以我们的注重平时的操作.

再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中,很多人往往看

到的是别人的缺点和自己的优点等等……在中午饭的前合规文化展示中,

我带领我的队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一,再后来

的我们的团队在更多的集体活动中都的了第一,也许这只是游戏,但是我们

充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性,只有

岗位明确,每个人才能更好的明白自己的职责,配合完整的周详的流程才能

把所有的事情处理好.

作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策者不能优柔寡断,很多

事情要自己下决断不染要乱套了,我们在前面一直都保持第一,在最后一项

中培训师加大了分数之间的距离,胜败就这一回了,在这一回我怕失误都没

有给他们直接来一个指令,结果当家的多了都不晓得听谁的了,最后我们犯

规次数多,遗憾的没有拿到第一.虽然有点点遗憾,但是我们的过程是快乐

的.

__年12月6日我行组织全体员工学习了“省行整理下发的九个风险提示

性文件”材料精神，通过学习，进一步认识到银行是经营风险的特殊行业，

风险防范的内容、范围在向全方位、全过程延伸，覆盖了整个经营活动的

每一个环节、每一项业务、每一个岗位和每一位员工，风险无处不在，因

此，防范风险也将无处不在。现在我结合工作的实际谈点对风险防范的个

人看法，算是我的体会吧。

一、注重合规文化学习，规范从业行为，牢树“合规文化创造价值，安

全就是效益”的理念，认真学习《员工守则》、学习《业务操作流程》，通

过学习明白业务操作中，啥可做，啥不能做，咋样去做，明白违规的后果。

才能在现实的工作中自觉、自律、自醒、自重、自悟。时刻牢记法规、风

险观念。使合规文化成为防范风险的第一道防线。

二、注重细节，为了切实防范和预防风险，每一位员工必须从我做起、

从小事做起、从细节做起，银行内控制度贯穿于业务过程的始终风险管理

也要从小事抓起，从办理每一笔业务做起，不仅要严防思想、道德、操作

风险、还要严防外部各种各样的风险。坚决剔除凭感觉、凭经验办事。同

事间要相互沟通、相互提示、相互制约、相互把关。信任必须建立在遵纪、

守法、按章办事的基础上。

三、注重业务操作的全过程。在受理业务时，由于业务的拓展和扩大，

操作流程有待进一部完善和优化。对业务的合理性、真实性、手续的完整

性、和业务办理的准确规范性要认真审核，要多长一双眼睛，发现问题及

时堵塞和纠改。加强对重点产品、重点客户、重要环节的审查与监督。特

别是对身份证件的审核、开销户的审核、挂失、解挂、密码重置、办理网

银、印鉴、单折、代办业务等方面提高识别能力。保护客户和银行的资

金，同时也保护自己

四、加强培训，提高风险防范能力，增加员工的反假识别技能，熟悉操

作流程、增强制度执行的责任心。自上而下重视责任、重视风险、感知风

险，营造遵纪、守法、打击不法行为的氛围。

五、在提高风险预警能力上实现突破。银行不可能回避风险，能做的只

能是如何去认别、分散和化解风险，如何为控制风险提供相应的保障。一

要充分利用网络优势，发挥全面风险预警系统的作用，加强对重点产品、

重点客户、重要环节等各种风险信息数据的分析，及时向基层单位发出预

警信息。二要引导和修正基层单位的操作经营行为。第三，基层单位要积

极主动地加强对风险分析和监测研究，及时向上级行反映内控过程中的重

大变化情况，通过发挥内部信息传导作用，与上级行形成一个协调互动的

反馈机制，及早发现和报告风险隐患，为全行风险防控提供决策依据。

总之，防范风险要从文化理念、制度建设、机制创新、科技手段、案件

查防等各方面入手，形成“文化约束、制度制约、系统制约、监管

制约、违规惩戒”的风险防范模式，全方位构建并筑牢风险防范的“免

疫系统”。提高自身的竞争能力，防范一切风险的发生，从而从进一步增强

识别风险、防范风险、控制风险的能力，确保全行健康稳步发展。

银行十7大心得体会

__160;金秋十月，__共产党第十七次全国代表大会在北京胜利召开。这

次大会，是在我国改革发展关键阶段召开的一次十分重要的大会。____总

书记在大会报告中提出了一系列新观点、新概括、新举措，具有很强的政

治性、思想性、战略性、指导性，是__共产党面向世界、面向未来的政治

宣言，是引领全国各族人民继续为实现全面建设小康社会目标而团结奋斗

的行动纲领。____总书记在报告中指出，要推进金融体制改革，要加强和

改进金融监管，防范和化解金融风险。这对银行监管者而言，令人鼓舞、

催人奋进，为我们进一步加强银行业监管工作指明了方向、提供了动力。

作为基层银监机构的一名党员，我想结合湖州银行业发展和监管的实际，

就学习贯彻十七大报告精神谈点心得。

一、抓好“三个推进”，促进科学发展

____总书记在报告中指出：“在新的发展阶段继续全面建设小康社会、发

展__特色社会主义，必须坚持以____理论和“三个代表”重要思想为指导，

深入贯彻落实科学发展观”。科学发展观是以____理论和“三个代表”重要

思想为指导，进一步总结我国现代化建设的历史经验，从新世纪新阶段党

和国家事业发展全局出发，提出的重大战略思想和指导方针，是全面建设

小康社会和推进现代化建设必须始终坚持的重要指导思想。牢固树立和认

真落实科学发展观，就必须用科学发展观统领全局，指导和安排各项工作。

对于基层银监机构来讲，要在引领银行业科学发展上下功夫，重点抓好

“三个推进”，为促进全市经济金融持续、协调、健康发展做出贡献。一是

推进“二三三”工业结构调整。针对湖州工业经济的特点，利用信贷杠杆，

积极改造提升传统产业，大力发展高新技术产业，信贷投入向高科技、环

保型产业倾斜，全力推进“二三三”工业结构调整，促进地方经济结构的

优化。二是推进小企业的发展。督促辖内银行业金融机构进一步落实完善

小企业信贷制度，结合自身实际强化“六项机制”建设，加大对区域小企

业产业集群构造的信贷支持，为小企业发展营造良好的融资环境。三是推

进省级新农村实验示范区的建设。完善农村金融服务体系，加大对“八大

工程”和293个合作项目的金融支持，深入推进实验示范重点区域和实验

示范带建设，着力解决农村经济发展中的金融服务问题。

二、强化“三个引导”，优化金融服务

____总书记在报告中指出：“我们已经朝着十六大确立的全面建设小康社

会的目标迈出了坚实步伐，今后要继续努力奋斗，确保到二о二о年实现

全面建成小康社会的奋斗目标”。实现全面建设小康社会的奋斗目标，必须

顺应人民过上更好生活的新期待，这对金融服务提出了新的更高要求。对

于基层银监机构来讲，要切实采取有效措施，满足人民群众日益增长的金

融服务需求，引领金融服务潮流，切实提高金融服务水平。

个人以为，在金融服务问题上，重点要做好“三个引导”。一是引导银行

业金融机构树立服务立业和服务兴业的经营理念，推进优质文明服务长效

机制建设，逐步形成客户至上的服务文化，创新和改进服务方式，提升服

务质量。二要引导银行业加强行业自律，培育行业操守，畅通投诉处理机

制，妥善处理消费者对经营行为不规范和金融服务不到位的举报和投诉，

维护金融消费者合法权益。三要引导银行业金融机构在坚持市场化和商业

化经营，追求经济效益的同时，高度重视并积极践行社会责任，加大对农

业、中小企业、环境保护、科教文卫和扩大就业等经济社会基础领域和薄

弱环节的信贷投入，公平对待农民、贫困学生和下岗再就业工人等相对弱

势群体的金融服务需求，为构建社会主义和谐社会贡献力量。

三、围绕“三个方面”，提升竞争实力

____总书记在报告中指出：“提高银行业、证券业、保险业竞争力”。对

于银行业金融机构而言，提高竞争力，不必拘泥于英美模式或者日本或欧

陆模式，不必苛求某一个模式，怎样发展有利就怎么发展。要通过深化银

行业改革，推进现代银行体系和制度建设，不断增强银行业发展的动力和

活力，增强银行业的抗风险能力和综合竞争实力。

具体说来，就是一要完善公司治理。引导地方法人银行机构进一步明确

“三会一层”之间职责边界，形成畅通的信息沟通机制和有效的制衡关系；

围绕转换经营机制、强化内部控制、防范经营风险这条主线，引导各银行

业金融机构持续推进合规文化建设，强化内控执行力，确保稳健经营。二

要深化改革创新。督促银行业金融机构进一步转变增长方式，转换经营机

制，推进产品和服务创新，真正把发展中间业务放到战略高度，从自身的

业务优势出发，积极开发中间业务品种，不断优化业务流程和管理模式，

加快由“部门银行”向“流程银行”转变。三要扩大对外开放。鼓励辖内

银行业金融机构注重引进国内外“先进银行”的先进管理经验和技术，提

高服务水平，加强公司治理、产品开发、风险管理、金融创新等方面的技

术合作，增强风险管理能力

8月20日我社全体员工参加了区行组织的优质服务培训，请来权威的礼

仪老师为我们授课，课程内容生动精彩，使我们大家收益非浅。

当今世界，银行业之间的竞争越来越激烈。在银行本身差异越来越小的

情况下，谁有先进的信息技术、科学的经营管理方式、独具特色的企业文

化、超值的优质服务，谁就会在竞争中立于不败之地；否则就会在竞争中

被淘汰。从中我们不难看出，企业文化和优质服务对于银行来说的重大意

义。我们唯有创建自己独特的企业文化，提升我们的核心竞争力，提供超

值的服务来满足顾客日益增长的需求，挽留顾客。

从这优质服务培训中，我清晰的明白了什么是服务？服务就是用服务者

的脚去穿顾客的鞋子。也就是说我们要站在客户的角度想问题，满足顾客

的需要，这就是服务。而如何为客户提供优质服务呢？这就需要我们具备

良好的服务意识和职业态度，做到五勤：眼勤、嘴勤、耳勤、手勤、腿勤；

四好：职业形象好、服务态度好、服务技能好、回答问讯好；三不怕：不

怕脏、不怕累、不怕烦；学会感激体谅客户，一切为客户着想，洞察先机，

将最优质的服务在客户表达前完成。

通过学习顾客心理学，了解了客户需求的分类，不同客户在不同情况下

的不同需求，并学会通过察言观色的方法来辨别这些需求，并根据客户类

型的差异，为不同类型的客户提供不同类型的服务。通过学习服务的标准

与技巧，了解了信用社的工作程序，和遇到特殊情况（如：客户投诉）时

的处理技巧。通过学习职业形象和职员礼仪课程，我明白了微笑的作用和

意义，同时深刻的认识到，一个优秀的企业的员工应该具备良好的个人形

象，用举止、工作及日常礼仪来规范自己的行为，使我们时刻保持专业、

优雅的气质。通过学习如何沟通的课程，学会了沟通的三大技巧（观察、

倾听、语言），明白了有效的沟通要以诚为先，从心开始，要用爱心和客户

交流，才能赢得客户的心。概括起来说就是：态度决定一切。细节决定成

败。微笑改变命运。文化铸就品牌。沟通从心开始。有礼走遍天下。服务

创造未来。这简短的七句话正是我本次培训最深刻的体会所在。

短暂的培训虽然已经结束了，但是真正的考验对我来说才刚刚开始。在

以后的工作中，我将一如既往本着我们尧都信合人勤奋、忠诚、严谨、开

拓的精神，将我所学到的先进的服务理念来武装自己的头脑，用积极、良

好的心态面对工作，以优雅的职业形象为客户服务，通过不断的学习提升

自己的业务技能和服务技巧，并将我所学到的知识讲授给身边的人，用自

己的实际行动感染身边的每一位同事，使大家能够在这种良性的氛围中得

到熏陶，从而形成一股强大而持久的影响力，不断提升我们信合的竞争实

力。

放眼世界，展望未来，在未来社会的竞争中，我们将以崭新的姿态面对

挑战，在经营和服务过程中，摆正好自己的心态，用微笑和宽容对待客户，

用爱心打动客户，用优质服务创造信合灿烂辉煌的未来。

如果我不学习“送金融知识进校园”的宣传单的话，那我对金融方面的

知识就完全是一片空白。经过学习过后，使我知道了现在流通的是第五套

人民币；我们要珍惜和爱护人民币，不要在人民币上乱涂乱画。

还让我懂得了残缺污损人民币的兑换法，还有怎样去识别真假人民币，

要学会观察人民币的颜色、图案、花纹、安全线等和特殊的防伪标记；学

会用手指触摸钞票感觉来识别人民币；还可以通过抖动钞票发出的声音来

判断真假人民币，因为人民币象征着我们伟大的祖国；上面有行名、盲文、

国徽；图案有伟大领袖毛主席的头像。

我还知道了活期存款，一元钱也可以存定期储蓄存款，整存整取定期储

蓄、教育储蓄存款、农户小额贷款和生源助学贷款怎样去办理银行卡、电

子银行业务、网上银行转账或电话银行。客户既能享受自动语音服务的快

捷和自助完成余额查询，又能享受人工服务的温馨。然后教了我们保护密

码的知识，巧妙设置密码和保护账户安全。如果银行卡掉了，要立即挂失，

还要防范犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段实施

新型诈骗犯罪活动。常见的诈骗手段有：电话诈骗、短信诈骗、网络诈骗

等。不要贪图小便宜，一夜暴富、天上掉馅饼的心理。注意个人资料不要

暴露给别人，不可随便注册，填写自己的身份证号、手机号码、银行卡卡

号等私人信息。做好自身防范，也要向身边的家人、同学做好宣传，要注

意提醒他们，发现有电信诈骗的行为要及时报警，不要让坏人有机可乘！

__160;__160;__160;__160;四川达州达县逸夫小学五年级:程子艺

双十禁学习心得体会

__160;__160;__160;近日，我行开展双十禁制度学习活动，十几天的学

习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫

性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法，遵守规章制度的自觉

性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体

制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，

导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严

重危及金融和经济的安全。尤其在当前全辖中行案件防范面临严峻形势的

情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，

只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不

大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫

的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关

条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规

章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯

罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而

造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。

法律法规，规章制度的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢

的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研

的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真

正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。

在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，

学习与遵守相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、

多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道

德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每

一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案

例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从

业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在

工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电

子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，

进行金融科技犯罪。因此，通过近一个时期的学习，联系全行实际，我认

为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，要禁止岗位职责混

淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案

机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的

有效准确性，

“双十禁”制度是__银行进一步加强内控管理，强化合规文化建设的重

要举措，对于提高各经营机构负责人及全体员工风险防范意识、杜绝以习

惯操作代替制度、以信任代替制度的违规行为以及减少案件发生具有十分

重要的意义。它与我们的工作息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点

地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中能够熟练地运用