理财案例

理财产品成功营销案例3篇

篇一：银行理财产品成功营销案例

日前，渤海银行渤鑫27号理财产品和农银汇理增强收益债券

型证券投资基金在“2012中国金融创新奖”评选中获得“十佳金融产品

营销奖”。这是渤海银行继2011年在该评选活动中获奖之后，再次夺

得殊荣。

渤海银行一直致力于探索通过创新模式增强整体的竞争力，从

产品创新，服务创新，再到营销创新，都体现了对客户需求的深刻理

解，对政策和形势的准确把握，对个人零售市场的细分，及对服务流

程的不断完善。这次“理财产品及基金承销营销案例”即是渤海银行在

理财产品和基金承销工作中，以客户需求为中心，从产品设计和服务

入手、以创新模式取得成功营销的具体体现。

“中国金融创新奖”评选是由《银行家》杂志社、中国社科院金

融研究所金融产品中心共同主办，并携手中央电视台、北京电视台、

凤凰财经、中国证券报、新华网、搜狐网等联合发布的。活动体现了

中国金融创新功能、动态、趋势的风向标。评选以其专业性、权威性

和实践性成为中国金融创新的最具影响力品牌之一。本届“中国金融

创新奖”评选活动参与单位范围广，评选过程公平公正，真实客观，

共有工、农、中、建等全国性及地方性银行报送的超过600余份案例

参选，案例全面涵盖金融产品、品牌策划、市场推广、金融服务等主

题

篇二：工行理财产品成功营销

工商银行榆林世纪广场支行充分利用春节后客户理财需求旺

盛、市场回暖的有利契机，积极向重点客户宣传营销工行个人理财产

品。近日，该行向一客户成功营销1000万元高净值挂钩黄金保本浮

动收益理财产品，使支行在2013年个人理财业务发展中迈出有力的

第一步。

一、通过优质的理财服务，赢得客户的信任。该行在年初就认

真分析了市场形势，对各种理财产品进行比照筛选，根据客户风险承

受能力、资金闲置时间制定了针对性的理财方案，并对理财金客户开

展重点产品的营销，使用先尝试小额购买，让客户在短时间内尝到“理

财的甜头”，客户经理后续及时跟进的方式。本次购买1000万理财产

品的客户就是在前期获得较高收益后，倾听了支行对其资产的配置建

议后，欣然接受并购买我行理财产品。

二、以准确的产品定位，来正确引导客户。在客户在选定产品

后，该行客户经理和主管行长通过下发宣传单、实例讲解和亲自操作

等形式，让客户及时了解、熟悉自己的产品，确保客户自己在网上进

行熟练的操作，从根源上为客户搭建了收益的桥梁。

三、加强学习，不继提高支行的核心竞争力。在同来竞争日趋

激烈的今天，该行充分利用我行产品优势，要求支行客户经理和营销

人员熟知产品特点，认真了解客户需求，密切结合实际情况，及时反

馈共同协商，最大限度的合理营销产品，该行就是在对我行产品不断

的强化学习中，提升了自身的理财营销能力，使支行竞争力得到提升。

四、细分客户市场，减少市场营销盲目性。该支行注重引导高

端客户将闲置资金向理财投资产品进行转化。根据客户的年龄结构、

资产状况、投资意向等情况对客户进行细分，合理制定针对不同类型

客户的营销方案，减少营销的盲目性，大大提高成功率。

篇三：400万元理财产品成功营销案例

下属某分行处成功营销一笔400万元的稳得利理财产品，创全

行单笔营销记录。消息传来，上下振奋。据该分理处主任介绍：购买

产品的是他们的老储户，活期帐上经常有几百万元用于各种投资。前

一段时间，他听从别人建议投资A股市场，想通过申购新股，赚取

暴利，不料中签率极低；听说基金赚钱，又转而购买股票型基金，却

赶上股市阴跌。

几番折腾，不仅没有得到希望的巨大收益，还白白损失了部分

本金和储蓄利息。就在他苦恼之时，某金融机构找到他，许以5厘高

息。该客户心动，遂要把存款转走。了解这一情况后，分理处主任和

大堂经理根据客户想申购新股赚钱的心理，有针对性地介绍了工行的

“XG0814新股型稳得利”理财产品。经过将近一天的宣传分析对比，

该客户抱着试试看的态度一次性购买了400万元三月期的产品。一个

优质客户终于保住了，但是这个案例给我们的启示却值得深思