投资建议

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基金投资建议书三篇

基金投资建议书篇1

尊敬的：

20__年7月30日，鉴于当时的市场情况，结合我对股票市

场的理解，为您提供了首份基金投资建议，并表明了我的综合判

断。

2个月过去了，市场基本按照预期震荡向下，期间，最低下

探到2639。76点。鉴于目前的市场情况，按照趋势交易理论，

黄金分割的点位与上涨（下跌）幅度度量，我认为有必要为您再

次提供投资建议，再次感谢您的信任和支持，未来，我将视具体

的形势变化为您提供不定时的投资建议，本次建议如下：

一、基本判断：

市场下跌的原因：

1、下半年银行信贷收紧引起的违规投资资金流出，是造成

股票市场失血下跌的主要原因；

2、新股发行次第不断，尤其是创业板即将推出，将有一批

小企业集中上市，对市场资金面的考验压力也是下跌的原因之

一；

3、投资人信心不足，导致投机人心态保守，认赔出局；

4、全球投资人对美国量化宽松货币政策的担忧，以及由于

美国著名投资管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麦克唐纳

自杀原因未明，也是负面影响之一；

5、投资人出于锁定年度投资利润的需要，卖出一些获利丰

厚的股票，导致的局部资金供求不平衡；

未来向好的因素：

1、中国率先走出经济危机的'阴影，符合预期；

2、未来通胀引起资产、消费、大宗商品等价格上涨预期，

与投资相关的股票市场、黄金市场、房地产市场、外汇市场会有

相应的反映；

3、二次筑底是绝大多数投资人的看法；更有一些，按照技

术分析理论，认为目前市场走的是下跌c浪，也许到2150点才

算调整到位。但是，投资市场在趋势的拐点形成上，往往是少数

决定多数。

4、用较长的时间（__年）来看，中国的人口红利，城市化

进程，消费升级都处于快速上升的时期，长期投资股票市场才能

获取较高的风险回报，以满足未来家庭消费的需要；

5、市场短期虽有继续下探的可能，但是，在2800点以下，

市场估值明显不贵，具有投资价值。现在是时候考虑将资产配置

到正常水平了。我认为，现在将投资资产比例从8月初的30%提

高到50%是可行的；

6、如果市场进一步下跌，以每下跌__%增加配置15%进行

超比例配置。可以说，现在的下跌，给我们提供了一个用较低的

价格获取廉价筹码的机会，现在是战胜恐惧，理性贪婪的时候。

像现在的金融板块（证券、保险、银行、期货）就极具投资价值。

综上，择机买入回到正常的资产配置水平是现实和必要的，

现阶段是回补风险资产配置的好时候。保持一定比例（40%—50%）

的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。

我将持续关注市场出现的变化，随时为您提供投资建议。

基金投资建议书篇2

尊敬的__：

20__年7月30日，鉴于当时的市场情况，结合我对股票市

场的理解，为您提供了首份基金投资建议，并表明了我的综合判

断。

2个月过去了，市场基本按照预期震荡向下，期间，最低下

探到2639.76点。鉴于目前的市场情况，按照趋势交易理论，黄

金分割的点位与上涨（下跌）幅度度量，我认为有必要为您再次

提供投资建议，供你参考；再次感谢您的信任和支持，未来，我

将视具体的形势变化为您提供不定时的投资建议，本次建议如

下：

一、基本判断：

市场下跌的原因：

1、下半年银行信贷收紧引起的违规投资资金流出，是造成

股票市场失血下跌的主要原因；

2、新股发行次第不断，尤其是创业板即将推出，将有一批

小企业集中上市，对市场资金面的考验压力也是下跌的原因之

一；

3、投资人信心不足，导致投机人心态保守，认赔出局；

4、全球投资人对美国量化宽松货币政策的担忧，以及由于

美国著名投资管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麦克唐纳

自杀原因未明，也是负面影响之一；

5、投资人出于锁定年度投资利润的需要，卖出一些获利丰

厚的股票，导致的局部资金供求不平衡；

未来向好的因素：

1、中国率先走出经济危机的阴影，符合预期；

2、未来通胀引起资产、消费、大宗商品等价格上涨预期，

与投资相关的股票市场、黄金市场、房地产市场、外汇市场会有

相应的反映；

3、二次筑底是绝大多数投资人的看法；更有一些，按照技

术分析理论，认为目前市场走的是下跌c浪，也许到2150点才

算调整到位。但是，投资市场在趋势的拐点形成上，往往是少数

决定多数。

4、用较长的时间（10年）来看，中国的人口红利，城市

化进程，消费升级都处于快速上升的时期，长期投资股票市场才

能获取较高的风险回报，以满足未来家庭消费的需要；

5、市场短期虽有继续下探的可能，但是，在2800点以下，

市场估值明显不贵，具有投资价值。现在是时候考虑将资产配置

到正常水平了。我认为，现在将投资资产比例从8月初的30%提

高到50%是可行的；

6、如果市场进一步下跌，以每下跌10%增加配置15%进行

超比例配置。可以说，现在的下跌，给我们提供了一个用较低的

价格获取廉价筹码的机会，现在是战胜恐惧，理性贪婪的时候。

像现在的金融板块（证券、保险、银行、期货）就极具投资价值。

综上，择机买入回到正常的资产配置水平是现实和必要的，

现阶段是回补风险资产配置的好时候。保持一定比例（40%-50%）

的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。

基金投资建议书篇3

一、基本判断

今年来受央行紧缩货币政策影响，债市遭遇连番调整，但伴

随悲观预期的不断修正，债市魅力将再次展现，特别是信用债投

资价值日渐提升。截至20__年7月27日，现阶段债券票面利率

创历史新高，一年期及以上企业债、短期融资券、中期票据的平

均收益率已超越6%，高于国债、金融债及定期存款，是投资者

理财的新选择。随着通胀逐步稳定，加息周期步入尾声，债券市

场前景看好。普通投资者难以直接涉足信用债市场，但可以通过

购买债券型基金间接进入。

二、嘉实信用债基金的优势

1、息票创新高。现阶段债券票面利率创历史新高，1年及

以上企业债、短期融资券、中期票据的平均收益率已超过6%，

高于国债、金融债及定期存款，随着通胀逐步稳定，加息周期进

入尾声，债券市场前景看好。

2、跨越投资门槛，分享专属投资。约有95%的债券成交金

额在

银行间市场，一般单笔交易至少上千万元，由于其专属性及

高门槛使得普通投资者无法涉足，投资本基金可以轻松跨越投资

门槛。

3、嘉实基金的强大管理能力。截止20__年6月末，嘉实基

金管理团队管理固定收益资产规模超过500亿元，核心投研人员

均有超过5年的从业经验，严谨科学的信用评级系统及流程，都

为本基金的运作提供有力保障。嘉实基金20__年荣获“金牛基

金公司”殊荣。

三、嘉实信用债券型证券投资基金产品概要

【基金代码】070025(A类)070026(C类)

【基金简称】嘉实信用债券

【基金类型】契约型，开放式，债券型

【投资目标】本基金在控制风险和保持资产流动性的基础上，

追求长期稳定增值

【投资范围】本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包

括国内依法发行上市的债券、货币市场工具、股票（含中小板、

创业板及其他经中国证监会核准发行的股票）、权证、以及法律、

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国

证监会的相关规定）。本基金主要投资于短期融资券、中期票据、

企业债、公司债、金融债、地方政府债、次级债、可转换债券（含

分离交易可转债）、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、

银行存款等固定收益类资产。本基金不从二级市场买入股票、权

证等权益类金融工具，但可以参与一级市场股票首次公开发行或

增发，还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有

股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转债而产生的权证。

因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金应在其可交易之日

起的6个月内卖出。

【投资策略】本基金将深刻的基本面研究、严谨的信用分析

与积极主动的投资风格相结合，通过自上而下与自下而上的战

略、战术运用，力争持续达到或超越业绩比较基准，为投资者长

期稳定地保值增值。

【业绩基准】中国债券总指数收益率

【拟任基金经理】

陈雯雯女士，北京大学光华管理学院会计学硕士，5年证券

从业经历，具有基金从业资格，嘉实基金固定收益部投资组合经

理。20__年7月加盟嘉实基金，曾任信用分析师。

【风险收益特征】本基金为债券型基金，其长期平均风险和

预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。

【收益分配】在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益

分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配

基准日单位份额可供分配利润的20%。基金合同生效不满三个月，

收益可不分配。

四、投资建议

嘉实信用债证券投资基金分为A类和C类，其中A类含有认

购和赎回费用，适合长期投资者参与。C类无认购和赎回费用，

只收取0.35%的管理费，管理费按日计提，并不影响净值，适合

短期投资者。

按照目前银行间债券市场，该基金投资收益率有望达到年化

5-7%的收益，由于不介入长期债券市场和股市，因此亏损风险几

乎为0。具备较强的安全性。可作为短期理财品种积极配置。