理财计划书500字(大全4篇)

制定计划前，要分析研究工作现状，充分了解下一步工作是在什么基础上进行的，是依据什么来制定这个计划的。我们该怎么拟定计划呢？下面是小编整理的个人今后的计划范文，欢迎阅读分享，希望对大家有所帮助。

起首，做好公司新年的第一个项目。

正在本身手上已有的客户资本上深度发掘，正在完成公司制定的20万目的的条件下，尽可能年夜限制的逾额，争夺本身能早日转正。给公司带去效益的同时，也给本身带去更多的支益。同时，也不克不及够对开辟新客户的任务有所轻忽，天天的宣扬任务仍旧得当真看待。

其次，增强营业进修。

进修是胜利的第一要素，关于每一个销售职员来讲，正在任务中不停进修，开辟视家，丰盛常识，总结履历与不敷，是涓滴不克不及怠惰个任务。只要正在不停的总结与进修进程中，能力够使本身不停的发展。同时，增强金融业其他止业常识的进修，包含银止、证券、保险、基金、期货、疑托、私募等等，迥殊是本身证券、疑托、私募等那些本身之前没有处置战打仗过止业，增强其他止业常识及其理产业品的进修，深挖他们产物的特色，与我们产物停止比照，找出我们产物中的劣缺陷，做到良知知彼、百战百胜。固然，还需增强与同事之间的交换与进修，把本身之前的任务履历与同事们分享，同事谦虚向身旁同事就教，汲与他们的劣面，更正本身的缺陷与不敷，到达全部团队的配合提高。

第三，任务目的的制定。

任何任务皆是有目的的，没有的目的的任务就没有胜利的底子。一个好的任务目的就是胜利的起头，关于本年，现制定任务目的以下：

1.脆持天天进来收单，包管天天收单量到达100以上，可以战10个以上客户详谈，起码留下一个德律风，包管约莫有10万摆布的资金量。

2.每周完成10个摆布的意向客户，同时包管那10个客户中有1、两个客户能投资。同时要晓得其他将来投资客户的缘由，是资金近来不敷，照样感到我们公司缘由，亦或家里人差别意，另有是有其他的投资渠讲等等，对每个客户的缘由皆当真剖析，经过差别的方法处置，有些客户照样能够争夺过去的。

3.每个月完成40个摆布的意向客户，6个客户可以投资，20万的资金量。

4.每季度130个摆布的意向客户，18个客户可以投资，100万的资金量。

经过以上目的的计划可以天天连结提高，一步一个台阶的展开营业，每一年完成80个左有的客户，资金量可以到达400万摆布。正在其他同事的配合勤奋之下，正在本身提高战得到支益的同事，使公司的营业可以江河日下。

第四，值班。

掌握好每次值班机遇，对每个上食客户做到当真看待，建立好公司抽象，从心田理解客户的深切必要，认真看待客户提出的倡议战定见，客户逢到成绩，不克不及束之高阁必然要尽尽力赞助他们办理。要先做人再经商，让客户信赖我们的任务气力，能力更好的完成义务。固然最紧张的是争夺可以将上食客户皆转换为有用客户。同时，正在空余时光正在门心收dm单，争夺能让过路客户能进公司去片面理解公司及公司产物。

第五，客户保护战再开辟。

时辰做好老客户的保护任务。包含平常闭系保护和节日诞辰祝愿等，对老客户停止再发掘，尽最年夜能够减年夜老客户的投资金额。用慧眼去收现老客户身旁的资本，做好“一带十，十传百”的联动营销的后果，同时那也是对公司最好的宣扬方法。

第六，任务总结。

天天皆要对任务有个简略的计划支配，不克不及漫无目标的任务。天天依照计划，一步一步，脚踏实地的展开营业。同时鄙人班前对天天任务做个小结，考虑本身任务一天去的所得所掉。剖析那一天的劣缺陷，劣面继承收扬，缺陷尽可能更正，让第两天的任务可以更好的展开起去。脆持总结任务的风俗，做到每周一小结，每个月一年夜结。看看有哪些任务上的掉误，实时更正，下次没有要再犯。

我晓得销售任务一起头没有好做，然则我念凭仗我那么多年积聚的销售履历战才能，我是可以迎去一个没有错的将来的，我信赖公司的来日诰日必然有属于我的一片妖冶天空!

毕业后，我男朋友在上海工作，我来了广州，计划明年底结婚，婚后我会辞职到上海。我和男朋友都在私企工作，不是稳定。我的收入不高，年收入约40000万，男朋友年收入约80000万。男朋友有基本的社保，我没有。

我想买点保险，好以后养老。但有个问题，我们是各自在上海和广州买，还是结婚后到上海买？我们应该买什么保险好？

财务现状：由于提供的资料不是很全，无法对资产状况全面评估。史小姐和男朋友的年收入合计12万，现在处于单身状态，若无其它负担，应该说经济状况还可以。由于目前在两地工作，可能在通讯费用和互相探望方面的交通费用较大。

1、 短期目标：明年底辞职到上海结婚，贮备一笔结婚费用。

2、 中期目标：2年内贷款购买一套总价在50万左右的房产（假设目前还物房产）、30岁前生小宝贝（假设目前史小姐25岁、男朋友27岁）。

3、 长期目标：解决双方的养老、疾病保障。

1、 史小姐在年底辞职之前，先作好到上海工作的充分准备，最好现在就根据自己的特长投出求职简历。若有合适的工作就尽可能早辞去目前的工作，既节省双方大量的通讯交通费，又使收入不会因为辞职而中断。寻找的工作尽可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作经验在上海寻找年薪40000元的工作应该不是很困难。

2、 每月正常支出：房租1500元，保险费：600元，其它费用3000元，每月可有节余5000元，年积累为60000元，加上已有的积累，两年内可实现贷款购房愿望（首付15万）。节余资金只留15000~20000万银行存款作为应急资金，其余可投资于股票基金50%、货币基金30%、股票20%.综合收益率可达到：5%~10%.28~30岁前可以要小宝宝。

3、 商业保险规划：双方主要风险为失业风险、意外、疾病、养老风险由于较年轻，企业一般提供失业保险，即使失业短期再找到工作应该不是很困难，主要应该防范意外、疾病风险，养老越早准备越有利。

推荐险种保险期间交费期基本保额年交保费

史小姐福家伴侣a款终身20年10万3300元

附加住院医疗1年年交1万220元

男朋友福家伴侣a款终身20年10万3500元

定期a30年30年10万320元

多保通吉祥卡1年1年10~20万100元

合计41~51万7440元

1） 双方终身均有10万+年度红利+终了红利重疾保障（包含22类重大疾病）

2） 双方终身拥有10万+年度红利+终了红利的意外疾病身故、高残保障

3） 史小姐还拥有1万元住院医疗保障

4） 男朋友额外拥有20~30万意外伤害保障和10万意外疾病身故、高残保障

5） 福家伴侣a款在双方都进入老年时可通过减退保，转化为养老金。若60岁领取双方养老金年均约达到10000元（含分红），可保证领取20年。

史小姐和男朋友的保险越早购买越好，这样可立即使双方拥有充分保障和养成强制储蓄的良好习惯。史小姐的保险在广州购买也没有问题，只要是全国的公司就可以，到上海后只要做个简单的保单迁移手续即可。

最近脑子中总浮现这么一个情景：

如果我50了——这意味着我脑力、体力明显不支，隔三岔五还得应付早年生活不规律而引起的身体功能故障；如果到时候因为我没有坚持到工作退休，因为老板看我年老色衰、脑力不济、体力不支，赶在退休前一脚把我踢出大门，我没有组织了，我没有社保和医保了，这个时候我该怎么办？

虽然以上都是假设，但随着年龄的增长，这些问题出现的频率越来越高，有一句话更加重了这种恐惧感：没钱时不怕生不怕死，就怕半死不活。

工作三四年，收入增加了，可是存款没增加。我，就是月光族。我爱名牌、爱泡吧、爱美食，爱旅游……我在我有限收入的前提下尽可能地享受着物质生活。diel牛仔裤、adidas贝壳鞋、ipod nano，anna sui的香水——是我舍不下的'身外物！面对紧张的工作给自己一个呼吸新鲜空气的机会——旅游是我的减压阀！还有，还有……

为了我美好生活的继续延续，我必须给自己制定20xx年理财计划。

先把活期转定期，再关注国债或基金。这方面老人家比年轻人计算得清楚，不妨跟着自己爸爸妈妈一起买，到时候有他们操心足够了。总之就是活用手中存款，并且持之以恒养成理财习惯。

当然了，理财不仅限于节流，还要广开财路。我的原则是：专职工作不放弃，见缝插针做兼职；大投入谨慎入市，小生意也绝不放过。

虽然存款不到6位数，但有了爱车申请一张金卡不是难事。看好相关使用说明，购物、吃饭、出行，刷卡积分不耽误，合理利用可解决个人金融危机。记住结账日、还款日，每月还贷、消费明细一目了然。利用好每一次积分翻倍、取现免手续费、抽奖等名目繁多的活动。当然，超前消费不等于超支消费，合理运用才是明智的。

培训、述职、公干……辛苦的工作没少让我国内外跑，这也让我有机会多了一条财路。我爱名牌的同时让我及时掌握品牌动态和新品发布，出国让我有更多机会与这些国际新品零距离接触。出国前行李箱中塞进一份超长的代买货品清单，与小姐妹把劳务费用谈好，视价格高低收取10%~15%的辛苦费。我还打算再在网上开个小店。

人要有忧患意识，车险没的说要上全险。人寿保险方面，国外保险机构全面进入中国，国内保险市场品牌林立，多学习多了解，理性选择。以我不安定的性格，换过n个工作，现在还是个月光族，把商业保险作为强制存钱手段，不图增值只为防范于未然。

这两年我没少看房产资讯，虽然眼巴巴看着房价年年攀升，可依然痴心不改。我的计划是选择交通便利有发展前景的地段，60平方米左右的小户型，精装修。以租抵贷，5年还完贷款。以后不管是自己住还是继续租出去，怎么都合算。

说实在的，到现在小女子我股票名词说不出两个，经济学家的名字一个也记不住，我的理财计划恐怕会被专业人士笑掉大牙——这也算是理财？不过我相信经过我的努力，等我50岁的时候，会是个享受生活的潇洒老太太。

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。