2023年4月18日发(作者：银率)
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打击地下钱庄宣传标语
篇一：某联社打击离岸公司和钱庄排查报告
**农村信用合作联社关于
配合开展打击离岸公司和地下线庄转移赃款专项行动
的
排查报告
市办：
5月22日，我社接到《中国人民银行**市中心支行办公
室转发关于配合开展打击离岸公司和地下线庄转移赃款专
项行动的通知》虾肉丸子
（*银办[20XX]24号）后，我社领导高度重视，
立即排人员组织各网点进行全面排查工作，现将排查情况报
告如下：
鉴于本次次专项行动打击重点为协助他人非法办理跨
境汇兑、非法买卖外汇、非法汉武帝在位多少年
办理资金支付结算业务等地下
钱庄违法犯罪活动；利用离岸公司账户、非居民账户（nRA
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账户）等，协助贪污贿赂等上游犯罪向境外转移犯罪所得及
其收益的犯罪活动。因此，我社围绕专项行动打击重点，对
20XX年1月以来全县各营业网点20万（含）以上的大额交
易进行了一次反洗钱重点监测分祈。
通于监测分析，由于目前我社没有开展外汇业务以及跨
境汇兑业务，因此不存在为协助他人非法办理跨境汇兑、非
法买卖外汇以等地下钱庄违法犯罪活动以及利用离岸公司
账户、非居民账户（nRA账户）等，协助贪污贿赂等上游犯
罪向境外转移犯罪所得及其收益的犯罪活动的洗钱风险。
我社根据文件精神参照（但不限于）涉嫌地下钱庄、腐
败等
可疑交易识别点，对本单位现有客户和有关业务进行了
一次全面摸底排査，由于我社基层营业网点绝大多数身处经
济相对落后的农村地区，且主要客户也是收入相对较低的农
民群体，在排查过程中还没有发现存在非法办理资金支付结
算业务的钱下钱庄和以其他方法掩盖、隐瞒贪污贿赂等上游
犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪活动。
在以后的工作中，我社将结合这次专项打击活动，进一
步完善相关可疑交易监测指标模型，加强对相关违法犯罪活
动的监测、分析和甄别，同时认真配合人民银行反洗钱行政
调查和侦査机关等部门的案件协查，及时、完整提供调査或
协査资料。
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**县农村信用合作联社
150字的作文
20XX年5月25日
篇二：地下钱庄洗钱典型案例分析
地下钱庄洗钱典型案例分析
公安部日前部署在全国开展打击地下钱庄集中统一行
动。据悉此次行动将从8月底持续到11月底，通过该行动，
严厉打击通过地下钱庄进行的金融证券、贪污受贿、恐怖活
动等重大犯罪活动。
近年来，国际资本波动剧烈，我国面临的跨境资本流动
风险逐步加大。地下钱庄不仅涉及金融、证券、贪污腐败和
暴力恐怖活动转移资金的洗钱工具，同时也成为了国际跨境
资金进入国内，严重干扰我国金融秩序的帮凶。卤味配方
案情介绍：
20XX年6月，市警方破获一起代号为“3.06”的特大地
下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人31名，缴获涉案银行卡300余
张，冻结涉及18家商业银行的1087个账户，涉案金额高达
120多亿元。该地下钱庄进入警方视线，源自一起诈骗案。
银行支行行长沈因涉嫌集资诈骗被捕，在清查该案件时，根
据沈的资金流向脉络，一条涉及地下钱庄的重大案件线索慢
慢浮出水面。专案组发现涉案的大量银行账户呈现出“金字
塔”式的结构：沈指定的银行账户在收到款项后，短时间内
即向5个账户转移资金，该5个账户随后又各自向100多个
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账号转移资金。
而犯罪嫌疑人叶就是上述5个账户其中之一的实际控制
者。叶自20XX年起就跟随家人在市从事地下钱庄活动，
在深圳市寻找有外币兑换需求的人，然后在香港联系下家，
自己则从中收取千分之一到千分之三的手续费。犯罪嫌疑人、
叶的姐姐叶莲证实，她平时在深圳步行街摆摊兑换外币，接
下生意后即联系香港方面经常合作的下家谈妥手续费，随后
客户将人民币转入叶氏姐弟控制的境内账户，叶氏姐弟再转
账给香港下家控制的境内账户，同时下家将客户需要兑换的
外币转到客户指定的境外账户，自此，一单地下钱庄老北京炸酱面的做法
交易即
告完成。
案例分析：
该夸夸其谈是什么意思
地下钱庄案是一桩典型的跨境汇兑外币洗钱案，具有
以下显著特点：
一是内外勾结、主动招揽，从而完成有需求的客户与地
下钱庄的对接。地下钱庄通过经济利益拉拢腐蚀金融机构高
管、普通员工的手法堂而皇之的在银行招揽业务，一旦发现
有人需要办理外汇、承兑等业务就主动推销。
二是境内外协助，资金各自循环。地心悸怎么治疗
下在境内外都有合
伙人。境内客户将钱交给地下钱庄，境内合伙人即通过微信、
QQ等即时通信工具通知境外合伙人，按照汇率将相应数额的
外币转入客户指定的境外银行账户；如果客户要将境外账户
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的钱转入境内账户，操作过程则相反。
三是家族性、老乡圈的特点明显。很多地下钱庄的犯罪
嫌疑人都有亲属关系、老乡关系，从而形成一个专门从
事地下钱庄活动的庞大网络，非法经营涉及金额巨大，对金
融秩序和安全造成极大威胁。
地下钱庄存在和发展的原因分析：
一是地下钱庄不关心客户的身份，不关心交易资金的来
源，手续比银行简单，交易过程快捷，甚至经办手续费都比
银行低；部分规模巨大的地下钱庄珍惜自己的“信誉”，在
圈子里赢得了“客户”的信任。
二是地下钱庄日益成为各种违法犯罪活动转移赃款的
通道。金融、证券、涉税、商贸、侵权、伪劣、涉众、贪腐
等几乎所有经济犯罪案件均涉及地下钱庄。
三是地下钱庄的交易特点决定了其隐蔽性。地下钱庄的
交易模式实际上是分成境内境外两部分的，资金实际上并没
有进行跨境转移，转移的只是境内境外资金的分别使用权。
也就是说国内资金如果想转移到国外，你只要将人民币交给
地下钱庄，然后地下钱庄就会通知境外你需要达到目的地的
同伙，然后他们就会把你需要方便面牌子
的外币存到你指定的账户上，
这样就实现了“客户”的资金转移，实际上资金本身并不需
要转移。这样一来，监管机构就很难对该笔资金进行追踪，
因为到地下钱庄这里，追踪链条就断裂了。
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地下钱庄的危害性：
首先，地下钱庄是非法的，通过地下钱庄进行交易不受
法律的保护，虽然表面上来看地下钱庄都很守信用，但
是一旦出现问题，地下钱庄甩手就走，甚至卷走“客户”资
金的案例时有发生，极容易给人们群众造成重大经济损失。
其次，地下钱庄游离于国家金融监管视线之外，其交易
数量难以统计，使得大量不明性质的跨境资金进入国内金融
体系，这些不受监管不受控制的资金一旦形成规模，势必会
对金融市场的稳定造成冲击。
另外，地下钱庄的存在，使得国内的腐败以及其他犯罪
行为所得可以汇出境外，制约了我国反腐工作的成效；同时
地下钱庄往往与大规模的走私活动有着密切的联系，走私活
动的金融服务实际上就是由地下钱庄来完成的。
最后，地下钱庄甚至直接危及国家安全，暴力恐怖组织
转移涉恐资金，一般都是通过地下钱庄进入国内，严重危害
国家安全和社会稳定。
如何遏制地下钱庄：
一是加强银行资金交易监控：不论地下钱庄如何操作，
只要涉及大额资金转移，基本都是通过银行转账的方式进行，
同时地下钱庄骨干会掌控一个或几个主要账户，以及数十甚
至数百个马甲账户，其在境内收到的资金都会在上述账户中
流转，最后汇集到其中几个账户中。所以我们可以通过对短
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